Análise Grátis de Carteira de Investimentos

Importe o XLSX da Área do Investidor B3 e veja FGC, concentração, vencimentos e retorno frente a comparáveis.

Demonstração: carteira de exemplo para você explorar o dashboard.

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Exposição e FGC

Projeção no vencimento

Comparáveis no risco

Concentração por emissor

Sem arquivo da B3? Monte a carteira informando cada ativo.

Montar carteira do zero Já tenho conta

Arquivo pronto para análise

Reconhecemos {{ publicPreview.asset_count }} posições, somando {{ money(publicPreview.total_value) }}. Para proteger seus dados e salvar o histórico, o relatório completo fica na área do investidor.

{{ publicPreview.fgc_asset_count }} ativos com FGC {{ type }}: {{ count }}

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Principais oportunidades de melhoria

REVISÃO GRATUITA

{{ reviewResult ? (reviewResult.already_requested ? 'Já em andamento' : 'Solicitação enviada') : 'Quero revisar as oportunidades com um especialista' }}

{{ reviewResult ? 'Um parceiro regulado entrará em contato.' : 'Parceiro regulado CVM e ANBIMA · sem custo' }}

Serviço grátis

Leitura informativa

As comparações usam critérios objetivos e não constituem recomendação de compra ou venda.

{{ percent(analysis.outside_scope.percent) }} fora do escopo de renda fixa

{{ money(analysis.outside_scope.value) }} em {{ analysis.outside_scope.classes.join(', ') }} — desconsiderados nesta análise.

Patrimônio hoje

{{ money(analysis.summary ? analysis.summary.total_gross_value : 0) }}

Líquido estimado: {{ money(analysis.summary ? analysis.summary.total_net_value_estimate : 0) }}

Bruto importado · líquido desconta IR provisionado estimado.

Projeção no vencimento

{{ money(analysis.summary ? analysis.summary.projected_net_final_value : 0) }}

Bruto: {{ money(analysis.summary ? analysis.summary.projected_gross_final_value : 0) }}

Cobertura: {{ percent(analysis.summary ? analysis.summary.projected_value_coverage_percent : 0) }} do valor importado.

Rentabilidade média mensal

{{ percent(analysis.summary ? analysis.summary.weighted_monthly_net_rate : 0) }} líq.

Bruto: {{ percent(analysis.summary ? analysis.summary.weighted_monthly_gross_rate : 0) }} ao mês

≈ {{ money(analysis.summary ? analysis.summary.weighted_monthly_net_income : 0) }}/mês líq.

Potencial com otimizações

+{{ money(analysis.summary ? analysis.summary.same_risk_potential_gain : 0) }} líq.

Bruto: +{{ money(analysis.summary ? analysis.summary.same_risk_potential_gross_gain : 0) }}

Ganho estimado até o vencimento com comparáveis do mesmo risco.

Evolução projetada da carteira

Ainda não há dados suficientes para projetar a evolução

Complete os termos dos seus CDBs/RDBs (taxa/indexador) ou aguarde a identificação automática das taxas de mercado. Assim que houver ativos projetáveis, o gráfico aparece aqui.

Ver dados do gráfico

Ano	{{ serie.label }}
{{ label }}	{{ money((chartMeta[serie.key] \|\| [])[index]) }}

Cada ativo da carteira evolui até o vencimento e, depois, é reinvestido a CDI líquido. CDI e IPCA + 6% usam taxas atuais constantes e IR de {{ percent(chartMeta.benchmark_tax_percent) }} (longo prazo). A série otimizada aplica comparáveis da mesma classe e risco.

Composição por classe

Valor importado {{ money(state.summary.total_value) }}

Posições {{ state.summary.asset_count }}

Pontos prioritários

{{ t.label }}

Alocação por indexador

Compare a carteira classificada com a meta da estratégia {{ getStrategyName(analysisProfile) }}.

Meta: {{ percent(analysis.allocation.profile_target[bucket.key]) }}

{{ targetProgress(bucket.key) }}%

{{ percent(targetProgress(bucket.key)) }} da meta

Aderência à estratégia {{ percent(strategyAdherence) }}

RF com indexador identificado {{ percent(analysis.allocation.coverage_percent) }}

Cobertura do FGC / FGCoop

Limite de R$ 250 mil por conglomerado (teto global R$ 1 milhão). Projeção preventiva a 100% do CDI até cada vencimento.

Excedente hoje

Soma acima de R$ 250 mil nos conglomerados elegíveis.

Excedente projetado

Pico estimado até o vencimento (100% CDI).

Conglomerado / Emissor	Atual	Pico projetado
{{ fgcLabel(group.status) }} {{ group.issuer_name }} FGCoop	{{ money(group.current_exposure) }}	{{ money(group.projected_peak_exposure) }}

Nenhuma posição elegível ao FGC/FGCoop foi identificada.

Ativo / Emissor	Tipo	Valor	Motivo
{{ asset.asset_name }} {{ asset.issuer_name }}	{{ asset.product_type }}	{{ money(asset.current_value) }}	{{ asset.reason }}

Todos os ativos importados possuem cobertura FGC.

Concentração por emissor

Índice HHI: {{ analysis.concentration.hhi }} · {{ analysis.concentration.concentrated_issuer_count }} emissor(es) concentrado(s) (≥20%)

{{ issuer.issuer_name }} Concentrado {{ percent(issuer.portfolio_percent) }}

{{ issuer.portfolio_percent }}%

Grandes posições (≥10%)

Ativo	Valor	% carteira
{{ pos.asset_name \|\| pos.external_code }}	{{ money(pos.value \|\| pos.current_value) }}	{{ percent(pos.portfolio_percent) }}

Vencimentos

Distribuição do valor importado por prazo até o vencimento. Foque nas faixas maiores e nos concentros mensais.

Maior fatia

{{ bucket.percent }}%

Concentração em {{ warning.month_year }}

{{ money(warning.value) }} · {{ percent(warning.percent) }}

Volume alto no mesmo mês — risco de reinvestimento concentrado.

Próximos 12 meses

Ativos com data de vencimento no horizonte de um ano.

{{ analysis.maturities.upcoming_12m.length }} ativo{{ analysis.maturities.upcoming_12m.length === 1 ? '' : 's' }}

Ativo	Vencimento	Valor
{{ item.asset_name }}	{{ formatDate(item.maturity_date) }}	{{ money(item.value) }}

Nenhum vencimento identificado nos próximos 12 meses.

Ativos melhores no mesmo nível de risco

Comparáveis da mesma classe, com prazo igual ou maior. Valores em destaque são líquidos. Não é recomendação de troca — lista objetiva para investigação.

Sua posição

{{ money(item.current_value) }} · {{ percent(item.holding_net_annual_rate) }} a.a. líq. · {{ item.holding_days }} dias

Comparável

{{ percent(bestComparable(item).net_annual_rate) }} a.a. líq. · {{ bestComparable(item).days }} dias

Ganho estimado (líq.) +{{ money(item.estimated_same_risk_gain_to_maturity) }}

Retorno bruto atual

{{ percent(item.holding_gross_annual_rate) }} a.a.

Retorno bruto comparável

{{ percent(bestComparable(item).gross_annual_rate) }} a.a.

Projetado atual (líq.)

Novo projetado (líq.)

Projetado atual (bruto)

Novo projetado (bruto)

Ganho bruto estimado

+{{ money(bestComparable(item).estimated_gross_gain_to_maturity) }}

Sua posição	Comparável	Retorno líq. a.a.	Ganho líq.	Detalhes
{{ item.asset_name }} {{ money(item.current_value) }} · {{ item.holding_days }} dias	{{ bestComparable(item).label }} {{ bestComparable(item).days }} dias	{{ percent(item.holding_net_annual_rate) }} → {{ percent(bestComparable(item).net_annual_rate) }}	+{{ money(item.estimated_same_risk_gain_to_maturity) }}
Retorno bruto atual {{ percent(item.holding_gross_annual_rate) }} a.a. Retorno bruto comparável {{ percent(bestComparable(item).gross_annual_rate) }} a.a. Projetado atual (líq. / bruto) {{ money(item.projected_net_final_value) }} / {{ money(item.projected_gross_final_value) }} Novo projetado (líq. / bruto) {{ money(bestComparable(item).new_projected_net_value) }} / {{ money(bestComparable(item).new_projected_gross_value) }} Ganho bruto estimado até o vencimento +{{ money(bestComparable(item).estimated_gross_gain_to_maturity) }}

Sua posição

Comparável

Retorno líq. a.a.

Ganho líq.

{{ money(item.current_value) }} · {{ item.holding_days }} dias

{{ bestComparable(item).days }} dias

{{ percent(item.holding_net_annual_rate) }} → {{ percent(bestComparable(item).net_annual_rate) }}

+{{ money(item.estimated_same_risk_gain_to_maturity) }}

Retorno bruto atual

{{ percent(item.holding_gross_annual_rate) }} a.a.

Retorno bruto comparável

{{ percent(bestComparable(item).gross_annual_rate) }} a.a.

Projetado atual (líq. / bruto)

{{ money(item.projected_net_final_value) }} / {{ money(item.projected_gross_final_value) }}

Novo projetado (líq. / bruto)

{{ money(bestComparable(item).new_projected_net_value) }} / {{ money(bestComparable(item).new_projected_gross_value) }}

Ganho bruto estimado até o vencimento

+{{ money(bestComparable(item).estimated_gross_gain_to_maturity) }}

Nenhuma posição atingiu os critérios mínimos de alerta nesta atualização.

Detalhamento dos Ativos

Busque, filtre e ordene as posições. Paginação client-side. Ativos manuais podem ser editados ou removidos.

Só FGC

Ativo / Emissor	Classe	Origem	Indexador	Valor atual	Valor projetado	Vencimento	FGC	Ações
{{ asset.asset_name }} {{ asset.issuer_name \|\| 'Emissor não identificado' }}	{{ asset.product_type \|\| '—' }}	{{ asset.origin === 'manual' ? 'Manual' : 'B3' }}	{{ asset.indexer_bucket \|\| 'Outro' }} {{ percent(asset.annual_fixed_rate) }} a.a. {{ percent(asset.index_percentage) }} do CDI	{{ money(asset.current_value) }}	{{ money(getAssetProjection(asset.id).net_final_value) }} líq. Bruto: {{ money(getAssetProjection(asset.id).gross_final_value) }} Projeção indisponível	{{ formatDate(asset.maturity_date) }}	{{ asset.fgc_eligible ? 'Sim' : 'Não' }}
Nenhum ativo corresponde aos filtros.

Ativos sem taxa identificada

CDB, RDB, LCA, LCI, LCD e LIG sem termos públicos no catálogo. Clique em Completar dados para informar a remuneração e, ao final, use Atualizar análise para recalcular projeções e alocação.

{{ asset.asset_name }} {{ asset.product_type }} · {{ asset.issuer_name || 'Emissor nao identificado' }} · {{ money(asset.current_value) }} {{ manualTerms[asset.id] && manualTerms[asset.id].rate ? 'Preenchido' : 'Completar dados' }}

Remuneracao

Taxa (% ao ano)

REVISÃO GRATUITA

{{ reviewResult ? (reviewResult.already_requested ? 'Já em andamento' : 'Solicitação enviada') : 'Quero revisar as oportunidades com um especialista' }}

{{ reviewResult ? 'Um parceiro regulado entrará em contato.' : 'Parceiro regulado CVM e ANBIMA · sem custo' }}

Serviço grátis

Por que fazer uma Análise de Carteira de Investimentos?

Ter uma carteira balanceada é essencial para proteger seu patrimônio contra a inflação e maximizar a rentabilidade líquida de suas aplicações. Com a análise grátis de carteira de investimentos da Meelion, você tem acesso a insights que geralmente ficam restritos a grandes investidores ou a ferramentas pagas.

Alocação Inteligente

Descubra a divisão real entre ativos prefixados, pós-fixados (atrelados ao CDI) e indexados à inflação (IPCA+), garantindo o equilíbrio ideal para seu perfil de investidor.

Mitigação de Riscos (FGC)

Monitore de perto o limite do Fundo Garantidor de Créditos por emissor e conglomerado financeiro (até R$ 250 mil), evitando exposição desnecessária em um único banco.

Otimização de Retorno

Nossa base compara a rentabilidade dos seus ativos atuais com opções de mercado equivalentes em risco e prazo, servindo de diagnóstico para você debater pontos de melhoria com seu assessor de investimentos.

Perguntas Frequentes sobre Análise de Carteira

Como fazer uma análise de carteira de investimentos grátis?

Na Meelion, o processo é 100% gratuito e leva menos de 1 minuto. Você acessa a nossa plataforma, baixa o extrato de posição em Excel (XLSX) na Área do Investidor da B3 e faz o upload aqui. Nosso sistema analisa os ativos na hora e exibe um diagnóstico com oportunidades de melhoria em rentabilidade, diversificação e riscos.

É seguro importar meu extrato da B3 na plataforma?

Sim, é totalmente seguro. A Meelion não armazena o arquivo original enviado. Os dados são lidos na memória apenas para estruturar o diagnóstico de renda fixa e, se você não tiver uma conta ou não fizer login, as informações não são salvas. Além disso, a importação não dá qualquer acesso de movimentação à sua conta da B3, sendo uma leitura puramente informativa.

O diagnóstico de carteira faz recomendações de investimento?

Não. O diagnóstico gerado pela nossa ferramenta de análise de carteira de investimentos gratuita baseia-se em critérios puramente matemáticos e dados históricos de mercado. Ele não constitui recomendação de compra, venda ou troca de ativos. O objetivo é apontar pontos cegos de risco e oportunidades para você avaliar ou discutir com um profissional.

Quais ativos de Renda Fixa são cobertos na análise?

Analisamos os principais títulos de renda fixa emitidos por instituições financeiras ou securitizadoras e registrados na B3. Isso inclui CDBs, LCIs, LCAs, CRIs, CRAs, Letras de Câmbio e Debêntures. O sistema identifica prazos, indexadores (como CDI, IPCA e taxas prefixadas) e emissores para calcular a cobertura do FGC.