CRA 3TENTOS 98,75% CDI
CRA
ISENTO

Vencimento em 21/10/2030
116.18% do CDI
Gross UP
10,82%
Bruto a.a.
10,82%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.076,73
Selecione onde quer investir
Resgatar em
55 meses
Rendimento bruto
R$ 1.729,27
Rendimento líquido
R$ 1.729,27

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA 3TENTOS 98,75% CDI é um título de crédito do agronegócio emitido pela 3 Tentos, distribuído pela XP Investimentos. Sua atratividade reside na rentabilidade atrelada ao CDI, um dos indexadores mais previsíveis do mercado, oferecendo 98,75% deste benchmark. Com vencimento em 2030, o investimento apresenta um perfil de rentabilidade equilibrada, com potencial de retorno acima do CDI e uma barra de 66% em sua avaliação de rentabilidade, indicando um bom desempenho esperado. É adequado para investidores com tolerância a um risco reduzido, buscando diversificar sua carteira com um ativo do setor agropecuário e com previsibilidade de ganhos.

CDI | Taxa 98.75% do CDI | Taxa c/ GrossUp 116.18% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.076,73
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 21/10/2030 (55 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

98.75% do CDI
Ganho Total % 60,60% info
Taxa Líquida Anual 10,82% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,05% info
vs. CDI +5,46% info
vs. Poupança +15,58% info
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Análise do Emissor

3TENTOS AGROINDUSTRIAL S.A.

CNPJ: 02.438.169/0001-08

Setor: Instituição Financeira

A 3TENTOS, fundada em 1995, é uma empresa brasileira com forte atuação no agronegócio, especializada em soluções para produtores rurais. Sua missão é impulsionar o sucesso dos agricultores, oferecendo produtos e serviços de alta qualidade, como sementes, defensivos, fertilizantes e serviços de armazenagem e comercialização de grãos. Ao longo de sua história, a 3TENTOS demonstrou resiliência e capacidade de adaptação, consolidando sua posição no mercado. Com um foco estratégico em inovação e sustentabilidade, a empresa busca expandir suas operações e fortalecer sua presença no setor, visando um crescimento consistente e a criação de valor para seus stakeholders. O potencial da 3TENTOS reside em sua expertise no agronegócio, sua capacidade de oferecer soluções integradas e sua forte relação com os produtores rurais, o que a torna uma empresa com boas perspectivas de crescimento.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação "Reduzida" de segurança indica um nível de risco moderado, refletindo a avaliação da capacidade de pagamento da 3TENTOS.
2. **Métricas Chave**: A análise da 3TENTOS deve considerar indicadores como a Dívida/EBITDA, que demonstra o nível de endividamento em relação à geração de caixa operacional; a margem EBITDA, que indica a eficiência da empresa em converter receita em lucro operacional; e a geração de caixa, fundamental para honrar seus compromissos financeiros.
3. **Contexto Setorial**: O setor do agronegócio é sensível a fatores climáticos, preços de commodities e políticas governamentais. A 3TENTOS opera em um setor com demanda resiliente, mas sujeita a variações. A empresa precisa manter uma posição competitiva, com boa gestão de custos e diversificação de seus produtos e mercados.
4. **Garantias**: O investimento não conta com a proteção do FGC. É crucial analisar as garantias específicas do CRA, como a existência de ativos como garantia. A ausência de FGC aumenta o risco, tornando a análise da solidez financeira da 3TENTOS ainda mais importante.
5. **Cenário Macro**: A Selic atual e as perspectivas de inflação afetam diretamente a rentabilidade do investimento, uma vez que o CRA é indexado ao CDI. Em um cenário de alta da Selic, a rentabilidade tende a ser maior, mas o risco de crédito da 3TENTOS deve ser monitorado de perto. Em um cenário de desaceleração da economia, a capacidade de pagamento da empresa pode ser impactada.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da 3TENTOS, especialmente em um cenário de desaceleração econômica.
  • Ausência de garantia do FGC, aumentando o risco de perdas.
  • Sensibilidade do setor do agronegócio a fatores externos (clima, commodities).
  • Risco de liquidez, caso o investidor precise resgatar o investimento antes do vencimento.
  • Necessidade de monitorar a saúde financeira da 3TENTOS, especialmente suas métricas de endividamento.

Pontos Fortes

  • Atuação em um setor essencial e resiliente, o agronegócio.
  • Empresa com histórico de crescimento e consolidação no mercado.
  • Potencial de rentabilidade atrativo, com taxa de 98,75% do CDI.
  • Distribuição por plataformas de investimento reconhecidas (Rico, XP).
  • Foco em soluções integradas e relacionamento com produtores rurais.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) 3TENTOS 98,75% CDI é um título de dívida emitido por empresas do setor do agronegócio, neste caso, a 3 Tentos. Ao investir neste CRA, você está emprestando dinheiro para a 3 Tentos em troca de uma remuneração. A rentabilidade é atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um dos principais indicadores de juros do Brasil, com um adicional de 98,75% sobre ele. Este tipo de investimento é isento de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que pode aumentar significativamente o retorno líquido. A XP Investimentos é a distribuidora responsável pela oferta deste produto no mercado.

O CRA 3TENTOS 98,75% CDI possui data de vencimento em 21 de outubro de 2030. Ao atingir essa data, o valor principal investido, acrescido de toda a rentabilidade acumulada de acordo com o indexador CDI e o percentual de 98,75% acordado, será pago de volta ao investidor. É importante notar que este é um investimento de longo prazo, o que significa que o capital ficará indisponível até a data de vencimento, salvo em casos de negociação em mercado secundário, que não é garantida e depende da liquidez do título.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de juros utilizada nas operações de empréstimos de curtíssimo prazo entre os bancos. Ele é um dos indicadores mais próximos da taxa Selic (a taxa básica de juros da economia brasileira) e é amplamente utilizado como referência para investimentos de renda fixa. No CRA 3TENTOS, o indexador CDI garante que a rentabilidade do seu investimento acompanhará as movimentações do mercado de juros. A taxa de 98,75% do CDI significa que você receberá um percentual muito próximo ao CDI total, o que torna o investimento atrativo em cenários de juros moderados a altos.

Comparado a um investimento direto no CDI, o CRA 3TENTOS 98,75% CDI oferece um retorno potencial superior. Enquanto um investimento direto no CDI renderia 100% do CDI, este CRA remunera a 98,75% do CDI. No entanto, a análise de rentabilidade 'Equilibrada' com uma barra de 66% sugere que, além da taxa nominal, há outros fatores que podem tornar este CRA mais vantajoso em termos de risco-retorno em comparação a outras opções de CDI puro, dependendo do cenário econômico e da percepção de risco do investidor. A isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas neste CRA é um diferencial crucial que o torna mais atrativo em termos líquidos.

A segurança do CRA 3TENTOS 98,75% CDI é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33% em sua avaliação de segurança. É fundamental entender que este tipo de investimento, por ser um título de crédito privado, NÃO conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Isso significa que a segurança do seu investimento está diretamente atrelada à capacidade de pagamento da empresa emissora, a 3 Tentos. Em caso de inadimplência da empresa, o investidor pode perder total ou parcialmente o capital investido. Portanto, a análise da saúde financeira do emissor é crucial antes de investir.

O CRA 3TENTOS 98,75% CDI é oferecido pela XP Investimentos, que atua como distribuidora deste produto. Para adquirir este CRA, você precisará ter uma conta aberta na XP Investimentos e buscar pelo produto em sua plataforma de investimentos. Quanto à venda antes do vencimento, é possível negociar o título no mercado secundário, onde outros investidores podem ter interesse em comprá-lo. No entanto, a liquidez no mercado secundário não é garantida e o preço de venda pode variar, podendo ser inferior ao valor nominal, dependendo das condições de mercado e da demanda existente.

A rentabilidade deste CRA é atrelada ao CDI, que acompanha de perto a taxa Selic. Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, o que significa que a rentabilidade nominal do seu CRA também aumentará. Por outro lado, se a Selic cair, o CDI seguirá a mesma tendência, resultando em uma rentabilidade nominal menor para o seu investimento. No entanto, o percentual de 98,75% do CDI garante que você sempre terá uma remuneração significativa em relação à taxa básica de juros, independentemente da direção da Selic. A isenção de IR para pessoa física mantém o atrativo líquido.

A inflação impacta o retorno real deste CRA, ou seja, o quanto o seu dinheiro realmente ganha em poder de compra. Como o CRA é atrelado ao CDI, sua rentabilidade nominal tende a acompanhar as taxas de juros, que geralmente são ajustadas para combater a inflação. Em um cenário de inflação alta, o Banco Central tende a elevar a Selic, o que eleva o CDI e, consequentemente, a rentabilidade nominal do CRA. No entanto, se a inflação for mais alta do que o aumento do CDI, o retorno real do investimento pode ser corroído. É importante analisar a inflação acumulada e projetada para entender o ganho de poder de compra.

A análise de crédito do emissor 3 Tentos para este CRA aponta para um risco classificado como 'Reduzido' em termos de segurança (barra de 33%), o que implica um risco de crédito mais elevado. Isso significa que a capacidade da 3 Tentos de honrar seus compromissos financeiros deve ser avaliada com atenção. Riscos incluem sua alavancagem financeira, a volatilidade do setor agropecuário (sujeito a fatores climáticos, de commodities e regulatórios), e a ausência de garantia do FGC. Na sua carteira, este CRA representa um investimento de maior risco de crédito em comparação a títulos públicos ou de emissor com rating mais elevado, mas pode oferecer um retorno mais atrativo em troca. É crucial diversificar para mitigar o risco de concentração em um único emissor.