CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 100,00% CDI
CRI
ISENTO

Vencimento em 10/08/2029
117.65% do CDI
Gross UP
11,36%
Bruto a.a.
11,36%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.019,63
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40 meses
Rendimento bruto
R$ 1.472,42
Rendimento líquido
R$ 1.472,42

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 100,00% CDI é uma oportunidade de investimento em Renda Fixa com um indexador pós-fixado, atrelado ao CDI, o que confere previsibilidade à rentabilidade. A taxa de 11.36380772157% ao ano indica um potencial de retorno atrativo, superando o benchmark do CDI em aproximadamente 4.84%, o que é classificado como rentabilidade razoável. Com vencimento em 10 de agosto de 2029, o título oferece um horizonte de médio a longo prazo, adequado para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo lastreado em créditos imobiliários. A segurança é classificada como equilibrada, indicando uma análise criteriosa dos riscos envolvidos, sendo ideal para perfis de investidores moderados que buscam um equilíbrio entre risco e retorno.

CDI | Taxa 100.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 117.65% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.019,63
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 10/08/2029 (40 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Banco Inter

100.00% do CDI
Ganho Total % 44,41% info
Taxa Líquida Anual 11,36% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,07% info
vs. CDI +4,84% info
vs. Poupança +13,00% info
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Análise do Emissor

Opea Securitizadora S.A.

CNPJ: 32.007.330/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A OPEA SECURITIZADORA S/A é uma instituição financeira com foco na estruturação e emissão de Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e do Agronegócio (CRAs). Atua no mercado de capitais, conectando investidores a oportunidades de financiamento no setor imobiliário e do agronegócio. Sua missão é impulsionar o desenvolvimento desses setores, oferecendo soluções de investimento inovadoras e seguras. A OPEA possui um histórico de atuação relevante, com foco na qualidade dos ativos e na gestão de riscos, buscando sempre a solidez e a confiança dos investidores. A empresa demonstra potencial de crescimento ao se manter em constante evolução e adaptação às demandas do mercado, buscando oportunidades para expandir sua atuação e oferecer cada vez mais opções de investimento.

Análise de Risco

A OPEA SECURITIZADORA S/A, como emissora deste CRI, apresenta riscos que devem ser considerados. A ausência de cobertura pelo FGC aumenta a necessidade de uma análise criteriosa da saúde financeira da empresa. A avaliação da dívida em relação ao EBITDA e ao Patrimônio Líquido (PL) é crucial para entender o nível de alavancagem da empresa. A análise da margem EBITDA ajuda a avaliar a capacidade da OPEA de gerar lucro operacional. A geração de caixa deve ser monitorada para garantir a capacidade de honrar os compromissos financeiros. A concentração de crédito em determinados setores ou devedores pode aumentar o risco. A exposição a setores cíclicos pode impactar negativamente a capacidade de pagamento em períodos de crise. A dependência de captações no mercado interbancário pode indicar maior vulnerabilidade. A ausência de rating de crédito público aumenta o risco, pois a avaliação de crédito é interna. A segurança é classificada como reduzida.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor OPEA SECURITIZADORA S/A. Ausência de cobertura pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Risco de mercado (variação do IPCA). Segurança classificada como reduzida. Necessidade de análise da saúde financeira da OPEA.

Pontos Fortes

  • Potencial de rentabilidade acima da média do mercado. Indexação ao IPCA, protegendo contra a inflação. Emissor com foco em setores estratégicos (imobiliário e agronegócio). Distribuição por um banco reconhecido (Banco Inter).
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) é um título de renda fixa lastreado em fluxos de pagamentos de contratos imobiliários. No caso do CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 100,00% CDI, o seu investimento financia uma carteira de recebíveis imobiliários originados pela OPEA SECURITIZADORA S/A. A rentabilidade deste CRI é atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um dos principais indicadores de juros do mercado brasileiro, garantindo uma remuneração pós-fixada. Ao investir, você se torna credor dos fluxos de pagamentos gerados por esses recebíveis, recebendo os rendimentos conforme acordado no contrato até o vencimento. Este tipo de investimento é ideal para quem busca diversificar sua carteira com ativos lastreados no setor imobiliário e com rentabilidade atrelada à taxa de juros básica da economia.

A data de vencimento do CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 100,00% CDI é 10 de agosto de 2029. O indexador que rege a rentabilidade deste investimento é o CDI (Certificado de Depósito Interbancário). Isso significa que a sua remuneração será calculada com base na variação diária do CDI, acrescida de um prêmio de 11.36380772157% ao ano. A utilização do CDI como indexador é uma característica comum em muitos produtos de renda fixa pós-fixados, pois ele reflete de perto a taxa básica de juros (Selic) e oferece uma boa previsibilidade de rentabilidade em cenários de juros mais altos, ao mesmo tempo que acompanha a liquidez do mercado financeiro.

O CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 100,00% CDI é distribuído pelo Banco Inter. Portanto, para adquirir e negociar este título, você deverá acessar a plataforma de investimentos do Banco Inter, seja através do aplicativo ou do internet banking. O Banco Inter atua como o distribuidor oficial, facilitando o acesso dos investidores a este produto de renda fixa. É importante verificar as condições específicas de negociação, como prazos para aplicação e resgate, e a disponibilidade do CRI na plataforma do banco. O Banco Inter, como distribuidor, também pode oferecer suporte e informações adicionais sobre o produto.

A rentabilidade do CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 100,00% CDI é significativamente superior ao CDI puro. Enquanto o CDI puro representa a variação diária do próprio índice, este CRI oferece uma taxa de 11.36380772157% ao ano sobre o CDI. Isso significa que, além de acompanhar a variação do CDI, o investidor recebe um 'spread' adicional de 11.36380772157% sobre o valor investido, o que representa uma rentabilidade adicional considerável. Essa taxa é classificada como 'razoável', com uma estimativa de 4.84% acima do benchmark, indicando que o CRI oferece um prêmio atrativo por assumir um risco específico, além da rentabilidade básica proporcionada pelo CDI.

O nível de segurança deste investimento é classificado como 'Equilibrada', com uma barra de 66%. Esta classificação sugere que o investimento apresenta um perfil de risco moderado, com uma análise de segurança que busca equilibrar o potencial de retorno com os riscos inerentes. É crucial notar que CRIs, como este, não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Portanto, a segurança do investimento está diretamente atrelada à solidez e à capacidade de pagamento do emissor (OPEA SECURITIZADORA S/A) e à qualidade dos ativos imobiliários que lastreiam o certificado. A ausência do FGC exige uma análise mais criteriosa do risco de crédito do emissor e da carteira de recebíveis.

A análise de crédito do emissor OPEA SECURITIZADORA S/A, com base na classificação de segurança 'Equilibrada', indica um risco médio. Para securitizadoras, é fundamental avaliar métricas como a qualidade da carteira de recebíveis (taxa de inadimplência dos devedores originais), a diversificação desses recebíveis, a liquidez dos ativos subjacentes e a estrutura de governança corporativa da empresa. A ausência de FGC eleva a importância da análise fundamentalista do emissor. Um cenário macroeconômico desafiador, com juros altos e potencial desaceleração econômica, pode impactar a capacidade de pagamento dos devedores dos créditos securitizados, o que, por sua vez, afeta a capacidade do emissor de honrar seus compromissos com os investidores do CRI.

Em um cenário de Selic alta, o CDI, que é o indexador deste CRI, tende a acompanhar essa elevação. Isso resulta em um aumento nominal da rentabilidade do CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 100,00% CDI, pois a taxa de 11.36380772157% é aplicada sobre um CDI mais elevado. Por outro lado, um ambiente de juros altos pode aumentar o risco de inadimplência dos devedores originais dos créditos imobiliários que lastreiam o CRI. Se os tomadores de empréstimo tiverem dificuldades em honrar seus pagamentos devido ao aumento dos custos de financiamento, isso pode afetar a capacidade do emissor de repassar os pagamentos aos investidores do CRI. Portanto, a Selic alta melhora a rentabilidade bruta, mas pode demandar uma atenção redobrada à qualidade da carteira de recebíveis.

A inflação alta pode ter um impacto misto neste CRI. Por um lado, o CDI, que é o indexador deste título, geralmente acompanha as taxas de juros de mercado, que tendem a subir em resposta a pressões inflacionárias, buscando controlar a alta dos preços. Assim, um CDI mais elevado em um cenário de inflação alta pode resultar em uma rentabilidade nominal maior para o investidor, protegendo parcialmente o poder de compra. No entanto, se a inflação persistente levar a uma deterioração da economia e da capacidade de pagamento dos devedores originais dos créditos imobiliários, isso pode aumentar o risco de crédito do CRI. A análise da composição da carteira de recebíveis e da capacidade de repasse de custos para os devedores é fundamental para avaliar o impacto real da inflação.

O CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 100,00% CDI, com sua rentabilidade classificada como 'razoável' (4.84% acima do benchmark) e segurança 'equilibrada' (barra 66%), pode ser um componente valioso em uma carteira de investimentos diversificada. Ele oferece uma alternativa de renda fixa com potencial de retorno superior ao CDI puro e a outros investimentos de baixo risco, ao mesmo tempo que o indexador CDI garante uma acompanhamento da taxa de juros. Sua inclusão pode ajudar a aumentar a rentabilidade total da carteira. No entanto, devido à ausência de FGC e ao risco de crédito do emissor e dos ativos subjacentes, é recomendável alocar uma porcentagem ponderada do portfólio neste ativo, complementando com investimentos mais seguros e com diferentes perfis de risco para garantir uma diversificação efetiva e mitigar riscos.