CRI OPEA SECURITIZADORA S/A 97,00% CDI
CRI
ISENTO

Vencimento em 12/07/2029
114.12% do CDI
Gross UP
11,05%
Bruto a.a.
11,05%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.052,54
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40 meses
Rendimento bruto
R$ 1.493,10
Rendimento líquido
R$ 1.493,10

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRI OPEA SECURITIZADORA S/A, atrelado a 97,00% do CDI com vencimento em 12/07/2029, apresenta-se como uma opção de investimento com rentabilidade considerada razoável, posicionando-se 3,68% acima do benchmark e atingindo 50% da barra de potencial. A previsibilidade do CDI como indexador, combinado com a taxa de remuneração oferecida, confere um certo grau de segurança ao retorno esperado. Este CRI é indicado para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa, com um horizonte de médio a longo prazo, e que estão confortáveis com um perfil de risco equilibrado, dada a ausência de cobertura do FGC. A emissão pela OPEA SECURITIZADORA S/A, uma especialista em securitização, agrega valor à estrutura da operação.

CDI | Taxa 97.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 114.12% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.052,54
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 12/07/2029 (40 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Banco Inter

97.00% do CDI
Ganho Total % 41,86% info
Taxa Líquida Anual 11,05% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,04% info
vs. CDI +3,68% info
vs. Poupança +11,67% info
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Análise do Emissor

Opea Securitizadora S.A.

CNPJ: 32.007.330/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A OPEA SECURITIZADORA S/A é uma instituição financeira com foco na estruturação e emissão de Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e do Agronegócio (CRAs). Atua no mercado de capitais, conectando investidores a oportunidades de financiamento no setor imobiliário e do agronegócio. Sua missão é impulsionar o desenvolvimento desses setores, oferecendo soluções de investimento inovadoras e seguras. A OPEA possui um histórico de atuação relevante, com foco na qualidade dos ativos e na gestão de riscos, buscando sempre a solidez e a confiança dos investidores. A empresa demonstra potencial de crescimento ao se manter em constante evolução e adaptação às demandas do mercado, buscando oportunidades para expandir sua atuação e oferecer cada vez mais opções de investimento.

Análise de Risco

A OPEA SECURITIZADORA S/A, como emissora deste CRI, apresenta riscos que devem ser considerados. A ausência de cobertura pelo FGC aumenta a necessidade de uma análise criteriosa da saúde financeira da empresa. A avaliação da dívida em relação ao EBITDA e ao Patrimônio Líquido (PL) é crucial para entender o nível de alavancagem da empresa. A análise da margem EBITDA ajuda a avaliar a capacidade da OPEA de gerar lucro operacional. A geração de caixa deve ser monitorada para garantir a capacidade de honrar os compromissos financeiros. A concentração de crédito em determinados setores ou devedores pode aumentar o risco. A exposição a setores cíclicos pode impactar negativamente a capacidade de pagamento em períodos de crise. A dependência de captações no mercado interbancário pode indicar maior vulnerabilidade. A ausência de rating de crédito público aumenta o risco, pois a avaliação de crédito é interna. A segurança é classificada como reduzida.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor OPEA SECURITIZADORA S/A. Ausência de cobertura pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Risco de mercado (variação do IPCA). Segurança classificada como reduzida. Necessidade de análise da saúde financeira da OPEA.

Pontos Fortes

  • Potencial de rentabilidade acima da média do mercado. Indexação ao IPCA, protegendo contra a inflação. Emissor com foco em setores estratégicos (imobiliário e agronegócio). Distribuição por um banco reconhecido (Banco Inter).
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) é um título de crédito lastreado em fluxos de pagamentos de créditos imobiliários, como aluguéis ou parcelas de venda de imóveis. Neste caso específico, o CRI é emitido pela OPEA SECURITIZADORA S/A, que securitiza esses recebíveis. Ao investir, você está essencialmente comprando uma fração desses fluxos de pagamento futuros, com a promessa de retorno atrelado a 97,00% do CDI e vencimento em julho de 2029. A OPEA atua como intermediária, estruturando a operação e garantindo o fluxo de pagamentos para os investidores.

A rentabilidade deste CRI é de 97,00% do CDI, com uma taxa nominal de 11,054457178818% ao ano. Isso significa que, além da remuneração baseada no CDI, o investimento oferece um adicional que o posiciona 3,68% acima do benchmark, atingindo 50% da barra de rentabilidade. Portanto, espera-se que este CRI entregue um retorno superior ao CDI puro, tornando-o atrativo para investidores que buscam um ganho adicional em relação à taxa básica de juros, mantendo a previsibilidade de um indexador atrelado à economia.

A data de vencimento deste CRI é 12 de julho de 2029. No vencimento, o investidor receberá o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados durante o período de investimento, calculados com base em 97,00% do CDI. É importante notar que, por ser um CRI, a liquidez pode ser limitada antes do vencimento, dependendo das condições de mercado e da existência de um mercado secundário ativo. O recebimento integral do principal e dos rendimentos está atrelado ao fluxo de pagamento dos recebíveis que lastreiam o título.

A segurança deste investimento é classificada como 'Equilibrada'. É crucial ressaltar que CRIs, por serem títulos de securitização, não contam com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A segurança do investimento depende diretamente da qualidade e da capacidade de pagamento dos recebíveis imobiliários que lastreiam o CRI emitido pela OPEA SECURITIZADORA S/A. Embora a estrutura de securitização busque mitigar riscos, a ausência do FGC exige uma análise cuidadosa do emissor e dos ativos subjacentes.

A taxa de 11,054457178818% representa a rentabilidade anualizada deste CRI. Ela é calculada como 97,00% do CDI, mais um prêmio adicional. Se o CDI estiver, por exemplo, em 10% ao ano, a rentabilidade bruta seria aproximadamente 9,7% (97% do CDI) mais o prêmio, resultando em algo próximo a 11,05%. A segurança desta taxa está atrelada à saúde financeira do emissor (OPEA SECURITIZADORA S/A) e à qualidade dos recebíveis que lastreiam o CRI, pois não há FGC para garantir o capital investido.

Este CRI pode ser adquirido através da plataforma de investimentos do Banco Inter, que atua como distribuidor da operação. O Banco Inter é responsável por intermediar a oferta do CRI aos investidores, disponibilizando o produto em sua plataforma e cuidando de todo o processo de subscrição e custódia. Ao investir, você estará operando através da estrutura do Banco Inter, que facilita o acesso a este tipo de ativo de renda fixa emitido pela OPEA SECURITIZADORA S/A.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade deste CRI tende a aumentar, pois o CDI, seu indexador, acompanha de perto a taxa básica de juros. Isso pode ser vantajoso para o investidor, pois a remuneração bruta será maior. No entanto, uma Selic elevada também pode aumentar o risco de inadimplência dos devedores dos recebíveis subjacentes ao CRI, uma vez que o custo do crédito para as empresas e consumidores aumenta. Portanto, embora a rentabilidade nominal seja beneficiada, o risco de crédito pode se elevar, exigindo uma análise mais aprofundada da qualidade dos ativos securitizados.

Uma queda na inflação, mantendo-se o CDI em patamares mais baixos, pode reduzir a rentabilidade nominal deste CRI, pois o CDI tende a seguir a taxa básica de juros, que muitas vezes é ajustada para controlar a inflação. Contudo, uma inflação controlada geralmente é positiva para a economia real, o que pode melhorar a capacidade de pagamento dos devedores dos recebíveis securitizados. Isso, por sua vez, pode ter um impacto positivo na análise de crédito do emissor e dos ativos, reduzindo o risco de inadimplência e fortalecendo a segurança do investimento, apesar da rentabilidade nominal menor.

A análise de crédito da OPEA SECURITIZADORA S/A é fundamental para avaliar o risco deste CRI. Uma análise sólida deve considerar a saúde financeira da securitizadora, sua experiência no mercado, a qualidade dos recebíveis que ela securitiza e sua capacidade de honrar os compromissos com os investidores. Cenários econômicos a serem considerados incluem: alta da Selic (aumenta rentabilidade, mas pode pressionar devedores), queda da Selic (reduz rentabilidade, mas pode beneficiar devedores), cenário de recessão (aumenta risco de inadimplência geral) e cenário de crescimento (favorece a capacidade de pagamento dos recebíveis). A ausência de FGC torna esta análise ainda mais crítica para a segurança do seu capital.