Segundo corte Selic novembro: ainda vale travar o pré?

Há poucas semanas, a pergunta do investidor de renda fixa cabia em uma linha: o Copom corta 0,25 ponto percentual em 16 de setembro e encerra o ciclo? Em 3 de setembro de 2026, o mercado já responde com outra hipótese. A combinação de atividade econômica mais fraca e um cenário eleitoral mais apertado empurrou a curva de juros futuros para baixo e ampliou a aposta no segundo corte Selic novembro.

Para quem tem dinheiro parado no pós-fixado, ou carrega prefixados e títulos atrelados à inflação, isso muda o jogo. As taxas do Tesouro Direto já recuaram em bloco no dia 2 de setembro. Quem entra agora compra condições diferentes das da semana anterior. Quem espera o comunicado de 16/09 também corre um risco: se o ciclo alongar, as taxas de entrada podem comprimir ainda mais.

O que isso muda para o seu dinheiro? Você vai ver o que o mercado precifica de fato, por que o Boletim Focus ainda aponta um cenário mais conservador, e como montar uma decisão prática entre CDI, prefixado e IPCA+ sem transformar previsão de Copom em apostas de carteira.

O que mudou: o mercado já precifica o segundo corte Selic novembro

Vamos do começo. A Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira, está em 14,00% ao ano em 3 de setembro de 2026. O Banco Central já cortou 1 ponto percentual desde o pico de 15%, em quatro movimentos de 0,25. A próxima reunião do Comitê de Política Monetária (Copom) está marcada para 16 de setembro.

Até o fim de agosto, o consenso dominante era simples: último corte de 0,25 em setembro, Selic a 13,75% no fim de 2026, e depois uma pausa. O Boletim Focus do Banco Central de 31 de agosto ainda reflete essa mediana. O que mudou na virada para setembro foi a leitura conjunta de dados de atividade e de pesquisa eleitoral.

O PIB do segundo trimestre de 2026 cresceu 0,5% na comparação com o primeiro trimestre, depois de uma alta de 1,1% no trimestre anterior. Consumo das famílias e serviços vieram mais fracos do que o mercado gostaria de ver em um ciclo de juros ainda alto. Em julho, indicadores de atividade reforçaram a sensação de desaceleração. Esse detalhe importa: um Banco Central mais confortável com a desaceleração tende a ter mais espaço para flexibilizar a política monetária.

Nas opções de Copom negociadas na B3, em 1º de setembro, a chance de um corte de 0,25 ponto em 4 de novembro subiu de cerca de 50% para 59%. A probabilidade de manutenção caiu de 38% para 31%. A chance de um corte maior, de 0,50 ponto em novembro, avançou de 4,5% para 10%. O corte de 0,25 em setembro já era precificado perto de 90%.

No dia seguinte, 2 de setembro, a curva de juros futuros (DI) fechou precificando praticamente 100% de corte em setembro e cerca de 60% de novo corte de 0,25 em novembro, contra cerca de 40% de manutenção. Em linguagem direta: o mercado já coloca no preço, com probabilidade majoritária, um segundo corte da Selic em novembro. Se setembro e novembro saírem com 0,25 cada, a taxa básica iria de 14% para 13,5% até o fim de 2026.

O Valor Econômico, em 3 de setembro, sintetizou o movimento: a combinação de atividade fraca e eleição mais apertada levou o mercado a precificar um ciclo de flexibilização mais longo do que o consenso anterior, com “ao menos mais um” corte em novembro.

Para o leitor que não vive o mercado diariamente, vale traduzir: não estamos falando de uma certeza. Estamos falando de preços. Quando a curva DI “precifica” um corte, significa que os contratos de juros futuros já embutem aquela probabilidade. Se a realidade for diferente, as taxas se ajustam. Rápido.

Focus em 13,75% vs curva DI perto de 13,5%: por que o gap importa

Aqui mora a tensão útil para quem investe em renda fixa. O Boletim Focus, pesquisa semanal do Banco Central com economistas de mercado, em 31 de agosto de 2026, apontava Selic de 13,75% no fim de 2026, estável há pelo menos quatro semanas. PIB de 2026 em 1,92% (ligeira revisão para baixo), IPCA de 2026 em 5,01% e Selic de 2027 em 12,00%.

A curva DI, por outro lado, já trabalha com um cenário em que dois cortes de 0,25 levariam a taxa a 13,5%. Esse gap entre a mediana do Focus e o que o DI precifica não é detalhe de planilha. Ele afeta o preço dos títulos prefixados, dos títulos atrelados à inflação e, indiretamente, as taxas oferecidas em CDB, LCI e LCA.

Por quê? Porque o preço de um título de renda fixa com taxa travada se move na direção contrária às taxas de mercado. Quando o mercado passa a esperar juros mais baixos no futuro, as taxas de entrada dos títulos longos caem e o preço de quem já carrega esses papéis sobe. É a famosa marcação a mercado: o valor do título no extrato oscila antes do vencimento, mesmo que a taxa contratada no dia da compra permaneça a mesma se você levar até o fim.

Esse detalhe importa. Se você compra um prefixado ou um IPCA+ hoje, você trava a taxa de entrada atual. Se as taxas caírem mais depois, quem entrou antes fica com uma taxa maior “no bolso” até o vencimento, e ainda pode ver o extrato positivo se precisar (ou quiser) vender antes. Se as taxas subirem de novo porque o Copom decepciona o mercado dovish, o extrato pode ficar vermelho no caminho, mesmo com a taxa contratada intacta no vencimento.

Há também divergência entre casas de pesquisa. A EQI Research, citada pelo Valor Investe em 2 de setembro, enxergava o Tesouro Prefixado 2029 como equivalente a cerca de 112% do CDI até o vencimento, sob a hipótese de um ciclo de cortes ainda não plenamente dado. Já a Empiricus, na voz da economista Lais Costa no mesmo dia, trabalhava com estabilidade em novembro e retomada de cortes depois, com o aviso de que novembro “depende muito da eleição”.

Em outras palavras: o consenso do Focus ainda é cauteloso; a curva está mais agressiva; e analistas sérios discordam sobre o timing. Para a carteira da pessoa física, isso sugere humildade. Use a curva como informação de preço, não como oráculo.

O que isso significa para o seu dinheiro

Se a Selic cair de 14% para 13,5% até o fim do ano, o CDI, a taxa de referência dos investimentos em renda fixa, próxima à Selic, também tende a recuar. Quem está 100% em pós-fixado (CDB a 100% do CDI, Tesouro Selic, fundos DI) continua ganhando, mas a remuneração futura fica menor a cada corte.

Quem já travou prefixado ou IPCA+ em taxas mais altas colhe o benefício relativo: a taxa contratada não muda. Quem ainda não travou precisa decidir se aceita as taxas de hoje, já comprimidas em relação a 1º de setembro, ou se espera o Copom e arrisca ver a porta estreitar.

Não é uma escolha moral. É uma escolha de prazo, liquidez e tolerância à oscilação do extrato.

Taxas do Tesouro já caíram: travar agora ou esperar o Copom de 16/09?

Em 2 de setembro de 2026, as taxas do Tesouro Direto, títulos emitidos pelo governo federal e comprados diretamente pelo investidor, recuaram em bloco — movimento alinhado ao segundo corte Selic novembro já embutido na curva. Os números abaixo são um snapshot daquele dia. Na publicação, vale conferir as taxas vigentes, porque elas mudam a cada pregão.

Em um único pregão, o Prefixado 2029 passou a negociar abaixo de 14,10% e o IPCA+ 2032 ficou abaixo de 8% de juro real. Parece pouco. Em patrimônio, não é.

Imagine R$ 100 mil no Tesouro Prefixado 2029. A diferença entre entrar a 14,12% ou a 14,05% parece decimal. Ao longo de anos, esse decimal se acumula. Mais importante: se o mercado continuar precificando um ciclo mais longo e as taxas caírem para 13,8% ou 13,6% nas semanas seguintes, a “janela” de entrada muda de patamar. Esperar o Copom de 16/09 para “ver se confirma” tem um custo de oportunidade se a confirmação já estiver parcialmente no preço e as taxas seguirem comprimindo.

O outro lado também existe. Se o comunicado de setembro vier mais duro do que o mercado espera, ou se a leitura eleitoral e fiscal piorar o prêmio de risco, as taxas podem voltar a subir. Quem comprou na baixa de 2 de setembro verá o extrato oscilar. Quem esperou pode encontrar taxas melhores. Por isso a decisão não é “prever o Copom”. É alinhar o produto ao prazo do dinheiro.

Na curva DI de 2 de setembro, o contrato para janeiro de 2027 fechou em 13,57%. Janeiro de 2028 em 13,675% (queda de 7,6 pontos-base). Janeiro de 2029 em 13,98% (queda de 13,4 pontos-base). Janeiro de 2035 em 14,385% (queda de 12,6 pontos-base). Ou seja: o recuo não ficou só na ponta curta. O mercado reprecificou um pedaço relevante da curva.

Se você já estudou o debate sobre travar IPCA+ 2032 ou esperar o DI, o gancho agora é outro. Não se trata mais de “o DI ainda não precificou o ciclo”. O DI já precificou, ao menos parcialmente, o segundo corte. A pergunta virou: com taxas já menores, o prêmio que resta ainda compensa o risco de marcação a mercado até o seu objetivo?

CDI, prefixado e IPCA+: tabela prática para três perfis de dinheiro

Antes da tabela, três definições rápidas, porque o vocabulário confunde.

Pós-fixado: a remuneração acompanha o CDI ou a Selic. Exemplos clássicos: CDB a percentual do CDI (um empréstimo que o investidor faz ao banco em troca de uma remuneração), Tesouro Selic, fundos DI. Bom para reserva e para dinheiro sem data certa.

Prefixado: a taxa é definida na compra e não muda até o vencimento, se você carregar o título até o fim. Exemplos: Tesouro Prefixado, CDB prefixado. Bom quando você tem um horizonte definido e aceita a oscilação do extrato no caminho.

IPCA+: a remuneração combina a inflação, medida pelo índice que acompanha a alta geral dos preços, mais um juro real fixo. Exemplos: Tesouro IPCA+, algumas debêntures incentivadas e papéis de crédito privado indexados. Bom para objetivos longos em que preservar poder de compra importa.

Para a reserva, o raciocínio é o mesmo de sempre, mesmo com o segundo corte precificado. Dinheiro que pode ser usado amanhã não deveria depender de quanto o DI vai oscilar até novembro. O Tesouro Selic e o CDB pós-fixado com liquidez diária existem exatamente para isso.

Para o objetivo com data, o Prefixado 2029 e o IPCA+ 2032 voltaram ao centro do debate porque são prazos em que muita gente realmente tem planos: educação, imóvel, reforço de aposentadoria. A EQI, no recorte do Valor Investe, tratava o Pref 2029 como aposta relativa ao CDI sob ciclo de cortes. Vale ler o contraste no post sobre Prefixado 2029 e equivalência ao CDI, lembrando que as taxas de 2 de setembro já estavam um pouco abaixo do pico recente.

Para quem já carrega, a regra emocional é a mais difícil. Quando as taxas caem, o extrato “melhora” e aparece a tentação de realizar o ganho. Às vezes faz sentido, se o dinheiro mudou de função. Muitas vezes não faz: você vende um título bom e precisa reinvestir em taxas menores. O checklist antes de vender o pré continua válido no espelho: extrato verde também pede método, não impulso.

Onde podem estar as oportunidades

Não se trata de “caçar a maior taxa da prateleira”. Com a curva precificando um ciclo mais longo, três frentes merecem olhar calmo:

• Pós-fixado de qualidade enquanto a Selic segue alta: mesmo com cortes no radar, 14% e depois 13,75% ou 13,5% ainda são patamares elevados para quem precisa de liquidez. LCI e LCA, investimentos isentos de Imposto de Renda ligados ao crédito imobiliário e ao agronegócio, podem melhorar a comparação líquida frente a um CDB tributado, desde que o prazo e o emissor façam sentido.
• Prefixado de prazo alinhado ao objetivo: o Pref 2029 abaixo de 14,10% em 2 de setembro ainda pode ser atrativo relativo se o seu horizonte for 2029 e você aceitar a marcação. Pref 2032 exige mais paciência e mais estômago para oscilação.
• IPCA+ com juro real ainda elevado: IPCA + 7,97% no vencimento 2032, em 2 de setembro, continua sendo um juro real historicamente alto, mesmo abaixo de 8%. A questão não é “está barato ou caro” em abstrato. É se o prazo médio ponderado do título, a duration, cabe na sua vida financeira. Quem ainda não definiu duration pode começar pelo post sobre duration do Tesouro após o Focus.

Há um ângulo complementar no crédito privado (debêntures, CRI, CRA), mas ele exige análise de emissor e de liquidez. Em um momento em que o prêmio de juros básicos está em movimento, misturar risco de crédito sem critério é o erro clássico de quem só olha a taxa de capa.

CDI ou pré depois do PIB fraco: o mesmo dilema, com preço novo

Quem acompanhou a discussão após o PIB do segundo trimestre já viu o confronto PIB fraco: CDI ou pré?. A lógica econômica era: atividade mais lenta favorece cortes; cortes favorecem quem travou taxa alta. O que o pregão de 2 de setembro e as matérias de 3 de setembro acrescentam é o preço: parte desse cenário já foi para dentro da curva.

Isso muda a assimetria. Quando quase ninguém precificava o segundo corte, comprar prefixado era, em parte, comprar uma hipótese barata. Agora, com cerca de 60% de probabilidade embutida para novembro, você paga mais caro (em termos de taxa de entrada menor) por uma hipótese que o mercado já considera majoritária. Ainda pode fazer sentido. Só não é mais o mesmo trade de “antecipar o que ninguém viu”.

Um exemplo numérico ajuda. Suponha R$ 50 mil que só serão usados em dezembro de 2029.

• No CDI próximo de 13,9% (referência Meelion em 3 de setembro de 2026), a remuneração flutua com a Selic. Se o ciclo for a 13,5% e depois seguir caindo em 2027, a taxa média ao longo do caminho pode ser bem menor que a taxa de hoje.
• No Prefixado 2029 a 14,05% (snapshot de 2 de setembro), você trava 14,05% ao ano até o vencimento, se carregar. O extrato pode oscilar. O vencimento, não, na taxa contratada.
• No IPCA+ 2032 a IPCA + 7,97%, você protege o poder de compra e trava juro real. Se a inflação surpreender para cima, o cupom real ajuda. Se a inflação cair e as taxas nominais comprimirem, a marcação a mercado pode ser amiga no caminho, desde que o prazo aguente.

Nenhum dos três é “certo” em abstrato. O certo é o que casa com a data do dinheiro e com a sua capacidade de não vender no pior momento do extrato.

Checklist até novembro: o que fazer e o que evitar se o ciclo alongar

Com a reunião de 16 de setembro à frente e a de 4 de novembro no radar, um checklist objetivo costuma funcionar melhor do que uma previsão firme.

1. Separe a reserva do restante. Reserva de emergência e caixa de curtíssimo prazo ficam no pós-fixado líquido. Não use o debate do segundo corte para “otimizar” dinheiro que precisa estar disponível.
2. Escreva a data do objetivo antes de escolher o título. Se o gasto é em 2029, Pref 2029 ou IPCA+ próximo faz mais sentido do que 2050. Duration longa só se o patrimônio e o estômago aguentam.
3. Aceite que esperar o Copom também é uma decisão de mercado. Esperar não é neutro. Se as taxas caírem mais, você “pagou” a espera com taxa menor. Se subirem, a espera se pagou. Trate isso como risco, não como virtude.
4. Não venda só porque o extrato melhorou. Marcação a mercado positiva após a queda das taxas é efeito mecânico. Venda quando o objetivo mudou, quando o prazo ficou desalinhado, ou quando você precisa do dinheiro. Não porque o número ficou verde.
5. Não compre só porque “novembro já está precificado”. Probabilidade de 60% ainda deixa 40% de cenários em que novembro não corta. Eleição e fiscal podem reabrir o prêmio de risco. Travar pré ou IPCA+ é decisão de prazo, não de manchete.
6. Compare o líquido, não só a taxa de capa. CDB tributado a 110% do CDI pode perder para uma LCI a 95% do CDI, dependendo do prazo e da alíquota. Em prefixados privados, o FGC, o Fundo Garantidor de Créditos que protege até R$ 250 mil por CPF por instituição, entra na conversa de concentração.
7. Revise depois de 16/09, sem drama. O comunicado e o copomzinho (o texto que acompanha a decisão) podem confirmar o viés dovish ou puxar o mercado de volta. Ajuste fino da carteira cabe. Reforma completa por um parágrafo do Banco Central, raramente.

O olhar da Meelion

O diferencial útil, neste momento, não é apontar um único título “vencedor”. É tornar a decisão mensurável: ver Selic, DI e IPCA atualizados, comparar ofertas pós-fixadas e prefixadas de emissores diferentes, e só então encaixar o produto no prazo do objetivo. Antes de decidir, vale comparar as taxas disponíveis. A Meelion reúne opções de renda fixa de diferentes bancos e emissores para você simular com números do dia, sem transformar o artigo em ordem de compra.

O mesmo raciocínio vale para quem veio de um debate internacional recente, como o de travar pré ou ficar no CDI após Jackson Hole. Lá, o gatilho era o Fed e a leitura global de juros. Aqui, o gatilho é local: segundo corte precificado, taxas do Tesouro já comprimidas e Copom de 16/09 batendo na porta. A ferramenta mental é parecida. Os preços, não.

Como proteger seu patrimônio neste intervalo

Proteção, neste intervalo, é menos sobre “fugir do risco” e mais sobre não misturar riscos.

• Risco de liquidez: resolvido com caixa no pós-fixado.
• Risco de inflação no longo prazo: endereçado com IPCA+ alinhado ao horizonte.
• Risco de reinvestimento (taxas futuras menores): parcialmente endereçado com prefixado, se o prazo for o certo.
• Risco político-fiscal: não se “protege” com manchete. Se reduz com diversificação de prazos, evitando concentrar tudo em um único vencimento longo na véspera de um evento de reprecificação.

A inflação acumulada em 12 meses, na referência Meelion de 3 de setembro de 2026, estava em 4,56%. O IPCA-15 de agosto chegou a mostrar deflação de 0,40% no mês, com 12 meses em torno de 4,24% em leituras citadas pelo mercado. Isso ajuda o Banco Central a cortar. Não elimina o risco de a inflação voltar a pressionar se a política fiscal ou o câmbio complicarem. Por isso IPCA+ continua sendo peça de carteira, não moda de momento.

Perguntas frequentes sobre o segundo corte Selic novembro

O segundo corte da Selic em novembro já está garantido?

Não. Em 1º e 2 de setembro de 2026, opções na B3 e a curva DI apontavam cerca de 59% a 60% de chance de corte de 0,25 ponto em novembro. É probabilidade de mercado, não compromisso do Copom. O Focus de 31 de agosto ainda trabalhava com Selic a 13,75% no fim do ano.

Ainda vale travar prefixado depois que as taxas caíram?

Pode valer se o prazo do título coincidir com o prazo do seu dinheiro e se você tolera a marcação a mercado. Em 2 de setembro, o Pref 2029 estava em 14,05% e o Pref 2032 em 14,45%. São taxas menores que as de 1º de setembro, mas ainda elevadas em termos históricos recentes. Travamento é sobre horizonte, não sobre “pegar o topo”.

É melhor ficar 100% no CDI até 16 de setembro?

Para a reserva, sim: liquidez e estabilidade do extrato pesam mais. Para o restante do patrimônio com data definida, ficar 100% no CDI até o Copom é uma escolha válida, desde que você aceite o risco de as taxas de entrada comprimirem se o ciclo alongar. Não é a única escolha racional.

Se eu já tenho IPCA+ ou pré, devo vender com o extrato positivo?

Só se o objetivo mudou ou se você precisa do recurso. A alta do preço após a queda das taxas é o avesso da marcação a mercado. Vender transforma um título com taxa boa em caixa que terá de ser reinvestido em taxas menores, a menos que exista um plano claro para o dinheiro.

Qual a diferença prática entre Focus 13,75% e DI em 13,5%?

O Focus é a mediana das projeções de economistas. O DI é o preço negociado em contratos futuros. Quando o DI está mais dovish que o Focus, os títulos longos tendem a ter taxas de entrada menores e preços à vista mais altos. O investidor que entra depois do movimento compra uma taxa pior do que quem entrou antes. O investidor que já carrega vê o extrato melhorar, sem mudança na taxa contratada até o vencimento.

LCI e LCA entram nessa estratégia?

Sim, como alternativa pós-fixada ou prefixada com benefício fiscal. A isenção de IR pode melhorar o líquido frente a um CDB. O ponto de atenção é liquidez, prazo de carência e qualidade do emissor. Em ciclo de queda de juros, a isenção não elimina a necessidade de alinhar o vencimento ao objetivo.

Erros comuns quando o mercado precifica cortes

O primeiro erro é transformar probabilidade em certeza. Sessenta por cento ainda deixa espaço amplo para manutenção em novembro. Carteira montada como se o corte fosse fato tende a sofrer se o Copom segurar a mão.

O segundo erro é alongar demais o prazo só para “pegar taxa”. Pref 2032 e IPCA+ 2050 oscilam mais. Se o dinheiro pode ser necessário em dois ou três anos, a duration longa vira fonte de estresse, não de inteligência.

O terceiro erro é ignorar o Imposto de Renda e as taxas de administração na comparação. Dois produtos com a mesma taxa bruta podem entregar líquidos muito diferentes.

O quarto erro é concentrar em um único emissor privado acima do limite do FGC. Ciclo de juros não reduz risco de crédito.

O quinto erro é reagir a cada pesquisa eleitoral com reforma de carteira. Eleição entra no preço como prêmio de risco. Tratar cada pesquisa como ordem de compra ou venda costuma gerar custo de corretagem, IR e arrependimento.

Conclusão: decisão de prazo, não de manchete

O mercado precifica, em 3 de setembro de 2026, um cenário em que o segundo corte Selic novembro deixa de ser hipótese marginal e passa a ser o caso base da curva, com probabilidade perto de 60%. O Focus ainda aponta 13,75%. As taxas do Tesouro já recuaram. Esse triângulo (curva, Focus e preços de entrada) é o verdadeiro dado da decisão.

Travar o pré ou o IPCA+ ainda pode fazer sentido para quem tem horizonte claro e estômago para a marcação. Ficar no CDI ainda é a escolha sóbria para reserva e para dinheiro sem data. Carregar o que já foi comprado em taxas melhores continua, em muitos casos, mais inteligente do que girar a carteira a cada pregão. Compare, meça o prazo, e só então mova o dinheiro. Este artigo tem caráter educacional e não constitui recomendação de investimento. Dados de mercado mudam diariamente: confirme taxas, prazos e condições diretamente na instituição antes de investir.

Glossário

• Selic: taxa básica de juros da economia brasileira. Influencia empréstimos, financiamentos e a remuneração da maior parte da renda fixa.
• Copom: Comitê de Política Monetária do Banco Central, responsável por definir a Selic.
• CDI: taxa de referência dos investimentos em renda fixa, geralmente muito próxima da Selic.
• DI futuro: contrato negociado na B3 que embute a expectativa de juros em datas futuras; quando se diz que o mercado “precifica” um corte, fala-se sobretudo dessa curva.
• Boletim Focus: pesquisa semanal do Banco Central com as medianas de projeções de economistas de mercado para Selic, IPCA, PIB e outras variáveis.
• Prefixado: investimento cuja taxa de remuneração é definida no momento da aplicação e permanece fixa até o vencimento, se o título for carregado até o fim.
• Pós-fixado: investimento cuja remuneração varia conforme o CDI ou a Selic ao longo do tempo.
• IPCA: índice que mede a alta geral dos preços (inflação oficial ao consumidor).
• IPCA+: título ou papel que paga a variação do IPCA mais um juro real fixo.
• Tesouro Direto: programa de venda de títulos públicos federais para pessoas físicas.
• CDB: Certificado de Depósito Bancário; empréstimo que o investidor faz ao banco em troca de uma remuneração.
• LCI / LCA: Letras de Crédito Imobiliário e do Agronegócio; investimentos isentos de Imposto de Renda para pessoa física, ligados a esses setores.
• Marcação a mercado: atualização do preço do título antes do vencimento conforme as taxas vigentes; afeta o extrato em caso de venda antecipada.
• Duration: prazo médio ponderado de um título; quanto maior, mais sensível o preço às variações de juros.
• FGC: Fundo Garantidor de Créditos; protege até R$ 250 mil por CPF por instituição em produtos elegíveis, como CDB, LCI e LCA.
• Pontos-base (bps): unidade de medida de juros; 100 pontos-base equivalem a 1 ponto percentual.

Fontes Consultadas

• Valor Econômico : https://valor.globo.com/financas/noticia/2026/09/03/mercado-ve-mais-cortes-da-selic-no-ano.ghtml
• Valor Investe (opções de Copom / PIB) : https://valorinveste.globo.com/mercados/moedas-e-juros/noticia/2026/09/01/mercado-aumenta-aposta-em-corte-na-selic-em-novembro-apos-surpresa-com-pib.ghtml
• Valor Investe (Tesouro 02/09) : https://valorinveste.globo.com/produtos/renda-fixa/tesouro-direto/noticia/2026/09/02/taxas-do-tesouro-direto-recuam-em-bloco-com-apostas-em-cortes-na-selic-e-eleicoes-onde-investir.ghtml
• Valor Investe (Tesouro 01/09) : https://valorinveste.globo.com/produtos/renda-fixa/tesouro-direto/noticia/2026/09/01/tesouro-direto-taxas-voltam-a-subir-nos-juros-de-longo-prazo-onde-investir.ghtml
• InfoMoney (DI 02/09) : https://www.infomoney.com.br/mercados/taxas-dos-dis-fecham-em-baixa-apos-pesquisa-expor-distancia-menor-entre-lula-e-flavio/
• InfoMoney (Focus 31/08/2026) : https://www.infomoney.com.br/economia/boletim-focus-projecoes-31082026/
• Money Times (curva a termo / IPCA-15) : https://www.moneytimes.com.br/na-curva-a-termo-mercado-precifica-90-de-chance-de-corte-na-selic-em-setembro-e-ve-espaco-para-mais-um-corte-lils/
• InfoMoney (guia Tesouro Direto) : https://www.infomoney.com.br/guias/tesouro-direto/
• Banco Central (Focus) : https://www.bcb.gov.br/focus
• Meelion (indicadores) : https://www.meelion.com/indicadores-financeiros/
• Meelion (DI) : https://www.meelion.com/indicadores-financeiros/di/
• Meelion (IPCA) : https://www.meelion.com/indicadores-financeiros/ipca/

Dan Printes

Dan Printes é fundador da Meelion e empreendedor na área de tecnologia. Atua com inteligência artificial, produtos digitais e investimentos, com especial interesse em renda fixa e na aplicação de tecnologia para tornar decisões financeiras mais simples e inteligentes. Neste espaço, compartilha insights sobre investimentos, economia, renda fixa e outros temas relacionados ao mercado financeiro.