CDB AGIBANK 114,00% CDI
CDB
FGC

Vencimento em 13/08/2028
17,71%
Bruto a.a.
15,31%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.229,16
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Resgatar em
30 meses
Rendimento bruto
R$ 1.846,89
Rendimento líquido
R$ 1.754,23

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CDB do Agibank oferece uma rentabilidade de 114,00% do CDI, o que o torna uma opção atrativa para investidores que buscam superar a inflação e obter ganhos consistentes. Com vencimento em 2028-08-13, o título proporciona previsibilidade de retorno em um prazo médio, alinhando-se a objetivos de médio e longo prazo. A taxa de 17.711950940109% ao ano, quando comparada ao CDI, representa um diferencial competitivo, indicando um prêmio interessante. É um investimento adequado para perfis moderados que buscam segurança e boa remuneração, com a chancela de um banco digital em crescimento e a distribuição pelo renomado Itaú Corretora.

CDI | Taxa 114.00% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.229,16
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 13/08/2028 (30 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

114.00% do CDI
Ganho Total % 42,72% info
Taxa Líquida Anual 15,31% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,04% info
vs. CDI +4,25% info
vs. Poupança +38,50% info
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Análise do Emissor

Agibank S.A. - Banco de Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 18.409.563/0001-00

Setor: Instituição Financeira

O Agibank, fundado em 2015, é um banco digital brasileiro que se destaca por sua atuação focada em oferecer serviços financeiros, especialmente crédito, para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é simplificar a vida financeira de seus clientes, proporcionando soluções acessíveis e inovadoras. O banco tem demonstrado um crescimento consistente, expandindo sua base de clientes e a gama de produtos oferecidos. O Agibank busca constantemente aprimorar sua plataforma digital e fortalecer seu relacionamento com os clientes, visando se consolidar como uma instituição financeira de referência no mercado brasileiro, impulsionando a inclusão financeira e o desenvolvimento econômico. O banco se esforça para oferecer soluções financeiras acessíveis e personalizadas, adaptando-se às necessidades de seus clientes e promovendo a educação financeira.

Análise de Risco

A análise de risco do Agibank, com base nos dados disponíveis, sugere uma avaliação cautelosa. A ausência de proteção do FGC e os indicadores financeiros específicos não disponíveis dificultam uma avaliação precisa. No entanto, a análise geral do setor bancário e a ausência de informações detalhadas sobre endividamento e geração de caixa exigem atenção. A dependência de captação no mercado interbancário pode ser um ponto de atenção, assim como a exposição a setores cíclicos. A ausência de rating de crédito público dificulta a avaliação da solidez financeira. Portanto, recomenda-se uma análise minuciosa e acompanhamento constante da saúde financeira do banco.

Pontos de Atenção

  • Dependência de captação no mercado interbancário, o que pode aumentar os custos. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco para o investidor. Falta de informações detalhadas sobre indicadores financeiros chave, como endividamento e geração de caixa. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Necessidade de constante investimento em tecnologia e segurança para manter a competitividade.

Pontos Fortes

  • Foco em um nicho de mercado específico, como aposentados e pensionistas, o que pode gerar fidelidade. Crescimento consistente na base de clientes e na oferta de produtos financeiros. Plataforma digital moderna e intuitiva, facilitando o acesso aos serviços. Parcerias estratégicas que impulsionam a distribuição e o alcance. Potencial de rentabilidade atrativo em relação a outros investimentos de renda fixa.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) é um título de renda fixa emitido pelo Agibank. Ao investir neste CDB, você empresta dinheiro para o banco em troca de uma remuneração. A rentabilidade deste título é de 114,00% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um indicador de referência para a taxa de juros no Brasil. O investimento tem um prazo de vencimento definido, após o qual o valor principal investido é devolvido acrescido dos juros acumulados de acordo com a taxa acordada. Este tipo de investimento é uma forma de diversificar sua carteira e obter rendimentos previsíveis.

A data de vencimento deste CDB Agibank é 13 de agosto de 2028. Ao atingir essa data, o investimento é liquidado, e você receberá de volta o valor principal que aplicou, acrescido da rentabilidade acumulada durante todo o período. A rentabilidade é calculada com base em 114,00% do CDI, garantindo um ganho superior à taxa básica de juros em muitos cenários. É importante notar que, antes do vencimento, o resgate pode implicar em perda de parte do rendimento ou do principal, dependendo das condições do mercado no momento e da liquidez do título.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um título de curtíssimo prazo emitido por bancos para movimentar recursos entre si. Ele é amplamente utilizado como benchmark para a renda fixa no Brasil, pois acompanha de perto a taxa Selic. A rentabilidade deste CDB de 114,00% do CDI significa que ele renderá 14% a mais do que a taxa diária do CDI. Portanto, quanto maior o CDI, maior será o seu retorno absoluto. A relação direta com o CDI confere uma previsibilidade considerável aos ganhos, pois o CDI é um indicador relativamente estável e transparente no mercado financeiro.

Este CDB do Agibank é classificado como de excelente segurança. A principal garantia é o Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que protege os investidores em caso de quebra da instituição financeira. O FGC cobre até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, limitado a R$ 1 milhão a cada período de 4 anos. Além disso, o Agibank é uma instituição financeira regulada pelo Banco Central do Brasil, o que implica em supervisão e cumprimento de normas de solidez e liquidez. A distribuição via Itaú Corretora também adiciona uma camada de confiança no processo de investimento.

A rentabilidade de 114,00% do CDI deste CDB é significativamente superior à da poupança, que possui um rendimento mais baixo e menos previsível. Em comparação com outros CDBs, a taxa de 114,00% do CDI é bastante atrativa, especialmente considerando a segurança oferecida. A comparação direta com outros CDBs dependerá das taxas oferecidas no mercado no momento da sua análise. No entanto, o Agibank, ao oferecer essa taxa, posiciona este título como uma opção competitiva dentro do universo de renda fixa, visando atrair investidores que buscam um retorno diferenciado com risco controlado.

Este CDB do Agibank é distribuído através da plataforma do Itaú Corretora. O Itaú Corretora atua como o canal de distribuição, facilitando o acesso dos investidores a este produto financeiro emitido pelo Agibank. Para adquirir o título, você precisará ter uma conta aberta e ativa no Itaú Corretora. A plataforma do Itaú Corretora oferecerá todas as informações detalhadas sobre o investimento, bem como o processo de aplicação. A escolha de um distribuidor renomado como o Itaú Corretora reforça a credibilidade e a acessibilidade do produto.

Em um cenário de Selic em queda, o CDI, que acompanha de perto a taxa básica de juros, também tende a cair. Como a rentabilidade deste CDB é atrelada a 114,00% do CDI, uma queda na taxa do CDI resultará em uma diminuição nominal do rendimento. No entanto, a relação percentual de 114,00% se mantém. Isso significa que, mesmo com o CDI em baixa, o seu investimento continuará a render 14% acima da taxa do CDI vigente. A vantagem é que, em um cenário de Selic mais baixa, a inflação tende a ser mais controlada, o que pode preservar o poder de compra do seu dinheiro, mesmo com um retorno absoluto menor.

A inflação é um fator crucial para a rentabilidade real deste investimento. Embora o CDB ofereça uma rentabilidade nominal de 114,00% do CDI, o que é atrativo, é o ganho real (descontada a inflação) que determina o aumento do seu poder de compra. Em períodos de alta inflação, o ganho real pode ser menor, mesmo com um retorno nominal competitivo. O cenário econômico geral, incluindo a política monetária (taxa Selic), o crescimento do PIB e a estabilidade política, influencia diretamente o comportamento do CDI e, consequentemente, a rentabilidade deste CDB. Uma economia estável e com inflação sob controle tende a favorecer investimentos em renda fixa.

O risco de crédito do Agibank, como qualquer instituição financeira, existe e está relacionado à sua capacidade de honrar seus compromissos. No entanto, a segurança deste CDB é significativamente elevada devido à proteção do FGC. O FGC garante a devolução do seu capital até R$ 250.000 por CPF e por instituição, o que cobre a grande maioria dos investidores. Para valores superiores a este limite, o investidor estaria exposto ao risco de crédito do Agibank. Uma análise da saúde financeira do banco, como índices de capitalização e inadimplência, seria relevante para uma avaliação completa, mas o FGC minimiza o impacto de um eventual default para a maioria dos investidores.