CDB AGIBANK 114,00% CDI
CDB
FGC

Vencimento em 09/09/2028
13,50%
Bruto a.a.
11,63%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.229,16
Selecione onde quer investir
Resgatar em
29 meses
Rendimento bruto
R$ 1.686,33
Rendimento líquido
R$ 1.617,75

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CDB do Agibank atinge 114% do CDI, apresentando uma rentabilidade considerada razoável, com um diferencial de 3.31% acima do benchmark. O vencimento em 09 de setembro de 2028 oferece um horizonte de médio prazo, adequado para investidores que buscam construir patrimônio de forma consistente. A segurança é um ponto forte, com classificação 'Excelente' e proteção do FGC, o que o torna uma opção atrativa para perfis conservadores a moderados que valorizam a previsibilidade e a solidez do investimento. Disponível via Itaú Corretora, este CDB se beneficia da chancela de um distribuidor renomado, agregando confiança adicional.

CDI | Taxa 114.00% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.229,16
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 09/09/2028 (29 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

114.00% do CDI
Ganho Total % 31,61% info
Taxa Líquida Anual 11,63% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,06% info
vs. CDI +3,31% info
vs. Poupança +9,99% info
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Análise do Emissor

Agibank S.A. - Banco de Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 18.409.563/0001-00

Setor: Instituição Financeira

O Agibank, fundado em 2015, é um banco digital brasileiro que se destaca por sua atuação focada em oferecer serviços financeiros, especialmente crédito, para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é simplificar a vida financeira de seus clientes, proporcionando soluções acessíveis e inovadoras. O banco tem demonstrado um crescimento consistente, expandindo sua base de clientes e a gama de produtos oferecidos. O Agibank busca constantemente aprimorar sua plataforma digital e fortalecer seu relacionamento com os clientes, visando se consolidar como uma instituição financeira de referência no mercado brasileiro, impulsionando a inclusão financeira e o desenvolvimento econômico. O banco se esforça para oferecer soluções financeiras acessíveis e personalizadas, adaptando-se às necessidades de seus clientes e promovendo a educação financeira.

Análise de Risco

A análise de risco do Agibank, com base nos dados disponíveis, sugere uma avaliação cautelosa. A ausência de proteção do FGC e os indicadores financeiros específicos não disponíveis dificultam uma avaliação precisa. No entanto, a análise geral do setor bancário e a ausência de informações detalhadas sobre endividamento e geração de caixa exigem atenção. A dependência de captação no mercado interbancário pode ser um ponto de atenção, assim como a exposição a setores cíclicos. A ausência de rating de crédito público dificulta a avaliação da solidez financeira. Portanto, recomenda-se uma análise minuciosa e acompanhamento constante da saúde financeira do banco.

Pontos de Atenção

  • Dependência de captação no mercado interbancário, o que pode aumentar os custos. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco para o investidor. Falta de informações detalhadas sobre indicadores financeiros chave, como endividamento e geração de caixa. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Necessidade de constante investimento em tecnologia e segurança para manter a competitividade.

Pontos Fortes

  • Foco em um nicho de mercado específico, como aposentados e pensionistas, o que pode gerar fidelidade. Crescimento consistente na base de clientes e na oferta de produtos financeiros. Plataforma digital moderna e intuitiva, facilitando o acesso aos serviços. Parcerias estratégicas que impulsionam a distribuição e o alcance. Potencial de rentabilidade atrativo em relação a outros investimentos de renda fixa.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) AGIBANK 114,00% CDI é um título de renda fixa emitido pelo Agibank. Ao investir, você empresta dinheiro ao banco em troca de uma remuneração. Neste caso específico, a rentabilidade é atrelada a 114% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um indicador de juros de curto prazo amplamente utilizado no mercado financeiro. O investimento tem um vencimento definido em 09 de setembro de 2028, quando o valor principal mais os juros acumulados será liquidado.

A rentabilidade deste CDB é de 114% do CDI. O CDI é uma taxa de referência para investimentos de renda fixa, e um CDB que rende 114% do CDI significa que ele oferece uma taxa de retorno superior à taxa básica de juros da economia, que é a Selic, pois o CDI geralmente segue de perto a Selic. Essa diferença de 14% sobre o CDI representa um ganho adicional significativo, tornando o investimento mais atrativo do que um CDB com rentabilidade de 100% do CDI ou menor, especialmente em cenários de juros mais altos.

O prazo de vencimento deste CDB é em 09 de setembro de 2028. Ao atingir esta data, o investimento é liquidado. Isso significa que o valor total investido, acrescido dos rendimentos acumulados durante todo o período de aplicação, será creditado na sua conta. É importante notar que, por se tratar de um CDB com vencimento definido, o resgate antecipado pode não ser permitido ou pode acarretar em perdas de rentabilidade, dependendo das condições contratuais do produto.

Sim, este investimento é considerado de alta segurança. A classificação 'Excelente' e a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) são os principais pilares de segurança. O FGC é uma entidade privada que garante a restituição de depósitos e títulos de renda fixa em caso de intervenção, liquidação ou falência de instituições financeiras associadas. O limite de cobertura é de R$ 250.000 por CPF/CNPJ e por instituição financeira, o que confere uma robusta proteção ao seu capital investido.

O Agibank é um banco digital que tem se consolidado no mercado brasileiro, com foco em inovação e inclusão financeira. Sua atuação é regulada pelo Banco Central do Brasil, o que implica o cumprimento de rigorosas normas de segurança e solidez. A classificação de 'Excelente' segurança para este CDB sugere que o Agibank possui uma saúde financeira robusta e um perfil de risco controlado, o que o torna um emissor confiável para este tipo de investimento.

Este CDB está disponível para investimento através da plataforma da Itaú Corretora. A Itaú Corretora atua como distribuidora deste produto, facilitando o acesso dos investidores a oportunidades como este CDB do Agibank. Caso você seja cliente da Itaú Corretora, poderá encontrar este e outros produtos de investimento diretamente no portal ou aplicativo da corretora, seguindo os passos para aplicação em renda fixa.

A rentabilidade deste CDB está atrelada a 114% do CDI. O CDI, por sua vez, tende a seguir de perto a taxa Selic. Portanto, em um cenário de Selic alta, o valor do CDI aumenta, resultando em uma rentabilidade bruta maior para o seu CDB. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também tende a cair, o que impacta a rentabilidade do seu investimento. Contudo, o fato de ser 114% do CDI sempre garante um retorno superior ao CDI base, independentemente do patamar da Selic.

Este CDB é ideal para compor a parcela de renda fixa de uma carteira diversificada, especialmente para investidores com perfil conservador a moderado que buscam segurança e rentabilidade previsível. O principal risco é o de crédito do emissor, mitigado pela proteção do FGC. Outro ponto a considerar é a liquidez, pois o resgate só ocorre no vencimento. Em termos de cenário macro, a volatilidade econômica pode afetar a saúde financeira dos bancos, mas a solidez regulatória e o FGC minimizam o impacto direto no investidor.

Geralmente, CDBs com vencimento definido como este não oferecem liquidez diária para resgate antecipado. As condições para resgate antecipado, caso existam, podem variar e geralmente implicam em penalidades na rentabilidade, com o retorno sendo menor do que o acordado para o vencimento original. É fundamental consultar o regulamento do produto junto à Itaú Corretora para entender as regras específicas sobre liquidez e possíveis cenários de resgate antecipado antes de realizar o investimento.