CDB AGIBANK CDI + 2,00%
CDB
FGC

Vencimento em 03/08/2029
17,65%
Bruto a.a.
15,41%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.205,43
Selecione onde quer investir
Resgatar em
41 meses
Rendimento bruto
R$ 2.118,44
Rendimento líquido
R$ 1.981,49

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CDB Agibank CDI + 2,00% é um investimento de renda fixa que oferece uma rentabilidade atrativa e previsível, atrelada ao CDI com um prêmio adicional de 2,00%. Com vencimento em 2029-08-03, este título se destaca pela sua segurança, classificada como 'Excelente', contando com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) até o limite de R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira. A rentabilidade 'Equilibrada' (5.77% acima do benchmark, barra 66%) sugere um bom potencial de retorno em relação a outras opções de renda fixa, tornando-o ideal para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo confiável, com liquidez no vencimento e baixo risco, ideal para objetivos de médio e longo prazo.

CDI + | Taxa CDI + 2.00%
Investimento Mínimo R$ 1.205,43
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 03/08/2029 (41 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

CDI + 2.00%
Ganho Total % 64,38% info
Taxa Líquida Anual 15,41% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,04% info
vs. CDI +5,77% info
vs. Poupança +57,62% info
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Análise do Emissor

Agibank S.A. - Banco de Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 18.409.563/0001-00

Setor: Instituição Financeira

O Agibank, fundado em 2015, é um banco digital brasileiro que se destaca por sua atuação focada em oferecer serviços financeiros, especialmente crédito, para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é simplificar a vida financeira de seus clientes, proporcionando soluções acessíveis e inovadoras. O banco tem demonstrado um crescimento consistente, expandindo sua base de clientes e a gama de produtos oferecidos. O Agibank busca constantemente aprimorar sua plataforma digital e fortalecer seu relacionamento com os clientes, visando se consolidar como uma instituição financeira de referência no mercado brasileiro, impulsionando a inclusão financeira e o desenvolvimento econômico. O banco se esforça para oferecer soluções financeiras acessíveis e personalizadas, adaptando-se às necessidades de seus clientes e promovendo a educação financeira.

Análise de Risco

A análise de risco do Agibank, com base nos dados disponíveis, sugere uma avaliação cautelosa. A ausência de proteção do FGC e os indicadores financeiros específicos não disponíveis dificultam uma avaliação precisa. No entanto, a análise geral do setor bancário e a ausência de informações detalhadas sobre endividamento e geração de caixa exigem atenção. A dependência de captação no mercado interbancário pode ser um ponto de atenção, assim como a exposição a setores cíclicos. A ausência de rating de crédito público dificulta a avaliação da solidez financeira. Portanto, recomenda-se uma análise minuciosa e acompanhamento constante da saúde financeira do banco.

Pontos de Atenção

  • Dependência de captação no mercado interbancário, o que pode aumentar os custos. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco para o investidor. Falta de informações detalhadas sobre indicadores financeiros chave, como endividamento e geração de caixa. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Necessidade de constante investimento em tecnologia e segurança para manter a competitividade.

Pontos Fortes

  • Foco em um nicho de mercado específico, como aposentados e pensionistas, o que pode gerar fidelidade. Crescimento consistente na base de clientes e na oferta de produtos financeiros. Plataforma digital moderna e intuitiva, facilitando o acesso aos serviços. Parcerias estratégicas que impulsionam a distribuição e o alcance. Potencial de rentabilidade atrativo em relação a outros investimentos de renda fixa.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) Agibank CDI + 2,00% é um título de renda fixa emitido pelo Agibank e distribuído pela Itaú Corretora. Ao investir, você empresta dinheiro para o banco em troca de uma remuneração baseada na taxa DI (CDI) acrescida de um prêmio fixo de 2,00% ao ano. O valor investido é resgatado no vencimento, com a rentabilidade acumulada, sendo uma forma de aplicar em um banco com segurança e retorno superior ao da poupança, adequado para quem busca previsibilidade.

A data de vencimento para este CDB Agibank CDI + 2,00% é 03 de agosto de 2029. Isso significa que o seu investimento será liquidado e a rentabilidade acumulada será paga integralmente somente nesta data. Este tipo de CDB geralmente não permite resgates antecipados sem penalidades significativas ou, em alguns casos, não oferece essa opção. É importante planejar seus objetivos financeiros para garantir que o valor investido não será necessário antes do vencimento.

O indexador CDI + 2,00% significa que a rentabilidade do seu investimento estará atrelada à variação diária da Taxa DI (Depósito Interbancário), que acompanha de perto a taxa Selic, mais um acréscimo fixo de 2,00% ao ano. Essa combinação garante que seu dinheiro renderá de acordo com o cenário econômico, mas sempre com um ganho adicional garantido, o que o torna mais atrativo do que apenas o CDI, oferecendo maior previsibilidade e potencial de ganho em diferentes cenários.

Investir diretamente no CDI é impossível para o investidor pessoa física, pois o CDI é uma taxa de referência para operações interbancárias. O que se faz é investir em produtos que seguem o CDI, como este CDB. A principal diferença é que este CDB oferece um prêmio de 2,00% sobre o CDI, o que significa que sua rentabilidade será superior à de um investimento que simplesmente replica o CDI. Além disso, o CDB é um título emitido por um banco, com riscos e proteções específicos, como o FGC.

A segurança deste investimento é considerada 'Excelente', principalmente devido à proteção oferecida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é uma entidade privada, sem fins lucrativos, que garante a devolução de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira associada em caso de falência ou liquidação extrajudicial do banco emissor. No caso do Agibank, essa garantia confere um alto nível de segurança ao seu capital investido neste CDB.

Este CDB Agibank CDI + 2,00% está sendo distribuído pela Itaú Corretora. Para adquirir este título, você precisará ter uma conta aberta na Itaú Corretora e acessar a plataforma de investimentos da corretora. Lá, você poderá visualizar as opções de renda fixa disponíveis, incluindo este CDB, e realizar a aplicação diretamente através do seu home broker ou aplicativo, seguindo os passos indicados pela corretora para a compra.

Em um cenário de taxa Selic alta, a taxa CDI tende a subir, o que eleva a rentabilidade bruta do seu CDB, pois ele é atrelado ao CDI. O prêmio de 2,00% se soma a uma base de remuneração maior. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também tende a cair, mas o prêmio fixo de 2,00% garante que seu investimento continue oferecendo uma rentabilidade superior ao CDI puro, protegendo seu poder de compra em um ambiente de juros menores.

Na sua carteira, este CDB agrega diversificação em renda fixa com um perfil de risco baixo e rentabilidade atrativa. Ele contribui para a estabilidade e previsibilidade do portfólio, especialmente se comparado a ativos de maior volatilidade. No cenário econômico, investimentos como este fortalecem o sistema financeiro ao proverem captação para os bancos, permitindo que eles continuem a conceder crédito e a gerar atividade econômica. A segurança oferecida pelo FGC também contribui para a confiança no sistema bancário.

A análise de crédito para a emissão deste CDB leva em consideração diversos fatores prudenciais do Agibank, como sua saúde financeira, índices de liquidez, capitalização (Índice de Basileia), qualidade dos ativos e sua posição no mercado. A classificação de 'Excelente' para a segurança do investimento sugere que o Agibank atende a rigorosos critérios de solidez e gestão de risco, validados tanto internamente quanto por agências de rating e órgãos reguladores, além da proteção adicional do FGC que mitiga o risco de crédito residual.