CDB AGIBANK CDI + 2,00%
CDB
FGC

Vencimento em 30/08/2029
13,42%
Bruto a.a.
11,65%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.205,43
Selecione onde quer investir
Resgatar em
41 meses
Rendimento bruto
R$ 1.865,49
Rendimento líquido
R$ 1.766,48

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CDB Agibank CDI + 2,00% é um título de renda fixa emitido pelo Agibank e distribuído pela Itaú Corretora, ideal para investidores que buscam rentabilidade superior ao CDI com boa previsibilidade e segurança. Com vencimento em 30 de agosto de 2029, o investimento oferece uma taxa de 13,415510704608% ao ano, configurando uma rentabilidade equilibrada com potencial de superar benchmarks em 5,91%. A segurança é um ponto forte, com classificação 'Excelente' (barra 95%) e cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), tornando-o atrativo para perfis conservadores a moderados que buscam diversificação e proteção de capital.

CDI + | Taxa CDI + 2.00%
Investimento Mínimo R$ 1.205,43
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 30/08/2029 (41 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

CDI + 2.00%
Ganho Total % 46,54% info
Taxa Líquida Anual 11,65% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,07% info
vs. CDI +5,91% info
vs. Poupança +14,67% info
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Análise do Emissor

Agibank S.A. - Banco de Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 18.409.563/0001-00

Setor: Instituição Financeira

O Agibank, fundado em 2015, é um banco digital brasileiro que se destaca por sua atuação focada em oferecer serviços financeiros, especialmente crédito, para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é simplificar a vida financeira de seus clientes, proporcionando soluções acessíveis e inovadoras. O banco tem demonstrado um crescimento consistente, expandindo sua base de clientes e a gama de produtos oferecidos. O Agibank busca constantemente aprimorar sua plataforma digital e fortalecer seu relacionamento com os clientes, visando se consolidar como uma instituição financeira de referência no mercado brasileiro, impulsionando a inclusão financeira e o desenvolvimento econômico. O banco se esforça para oferecer soluções financeiras acessíveis e personalizadas, adaptando-se às necessidades de seus clientes e promovendo a educação financeira.

Análise de Risco

A análise de risco do Agibank, com base nos dados disponíveis, sugere uma avaliação cautelosa. A ausência de proteção do FGC e os indicadores financeiros específicos não disponíveis dificultam uma avaliação precisa. No entanto, a análise geral do setor bancário e a ausência de informações detalhadas sobre endividamento e geração de caixa exigem atenção. A dependência de captação no mercado interbancário pode ser um ponto de atenção, assim como a exposição a setores cíclicos. A ausência de rating de crédito público dificulta a avaliação da solidez financeira. Portanto, recomenda-se uma análise minuciosa e acompanhamento constante da saúde financeira do banco.

Pontos de Atenção

  • Dependência de captação no mercado interbancário, o que pode aumentar os custos. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco para o investidor. Falta de informações detalhadas sobre indicadores financeiros chave, como endividamento e geração de caixa. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Necessidade de constante investimento em tecnologia e segurança para manter a competitividade.

Pontos Fortes

  • Foco em um nicho de mercado específico, como aposentados e pensionistas, o que pode gerar fidelidade. Crescimento consistente na base de clientes e na oferta de produtos financeiros. Plataforma digital moderna e intuitiva, facilitando o acesso aos serviços. Parcerias estratégicas que impulsionam a distribuição e o alcance. Potencial de rentabilidade atrativo em relação a outros investimentos de renda fixa.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) Agibank CDI + 2,00% é um título de renda fixa onde você empresta dinheiro ao Agibank por um prazo determinado. Em troca, o banco lhe paga juros. A rentabilidade é pós-fixada, atrelada à variação do CDI (Certificado de Depósito Interbancário) acrescida de uma taxa de 2,00% ao ano. O investimento tem seu valor principal e os juros acumulados pagos integralmente no vencimento, em 30 de agosto de 2029. É uma forma de diversificar seus investimentos com um emissor de solidez comprovada e uma rentabilidade competitiva.

A data de vencimento deste CDB é 30 de agosto de 2029. Ao atingir essa data, você receberá de volta o valor total investido acrescido dos juros acumulados durante todo o período. O pagamento será creditado diretamente na conta cadastrada, geralmente na conta da corretora distribuidora (Itaú Corretora) ou na sua conta Agibank, dependendo da configuração do seu investimento. É importante verificar os detalhes de liquidação no momento da aplicação para garantir que seus dados estejam corretos.

Significa que a rentabilidade do seu CDB será composta por duas partes: a primeira é a variação do CDI, que é um indicador de juros de curto prazo do mercado financeiro, muito próximo da taxa Selic. A segunda parte é um prêmio fixo de 2,00% ao ano sobre o valor do CDI. Assim, se o CDI render 10% ao ano, seu CDB renderá 12% ao ano. Essa indexação garante que seu investimento acompanhará as taxas de juros da economia, com um ganho adicional significativo, oferecendo uma performance superior ao CDI puro.

Investir diretamente no CDI geralmente significa aplicar em fundos DI ou produtos que replicam a taxa básica de juros. O CDB Agibank CDI + 2,00% oferece uma vantagem clara: ele remunera o investidor com o CDI mais um adicional de 2,00% ao ano. Isso significa que, em qualquer cenário de variação do CDI, este CDB tende a entregar uma rentabilidade superior. A classificação de rentabilidade 'Equilibrada' e o potencial de 5,91% acima do benchmark reforçam essa superioridade, sendo uma opção mais vantajosa para quem busca maximizar seus ganhos na renda fixa.

A segurança deste investimento é classificada como 'Excelente' (barra 95%), o que indica um baixo risco percebido. Além disso, este CDB conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que garante a devolução do valor investido, com um limite de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira. Essa cobertura, aliada à solidez do Agibank como emissor, oferece uma robusta camada de segurança ao seu capital, tornando-o um investimento confiável.

O Agibank é um banco digital consolidado e em crescimento no Brasil, com uma estratégia focada em inovação e acessibilidade financeira. Sua atuação no varejo e investimentos em tecnologia demonstram um modelo de negócio resiliente e adaptado às novas demandas do mercado. Embora seja um banco digital, sua operação é regulamentada pelo Banco Central, e a classificação de segurança 'Excelente' (barra 95%) para este CDB reforça a confiança em sua capacidade de honrar seus compromissos financeiros, sendo um emissor considerado de baixo risco.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade deste CDB tende a ser mais elevada. Isso ocorre porque o CDI, indexador principal do investimento, acompanha de perto a taxa Selic. Com o CDI em alta, o valor base para o cálculo da sua rentabilidade aumenta, e somado ao prêmio de 2,00% ao ano, o retorno total do seu investimento se torna mais expressivo. A classificação de rentabilidade 'Equilibrada' sugere que ele se beneficia de ciclos de alta de juros, proporcionando ganhos consistentes.

Em um cenário de Selic em queda, o CDI também tende a diminuir, o que impactaria diretamente a rentabilidade do seu CDB. No entanto, o prêmio de 2,00% ao ano sobre o CDI oferece uma margem de proteção, garantindo que o seu retorno ainda será superior ao CDI puro. A classificação 'Equilibrada' sugere que ele mantém uma performance atrativa mesmo em cenários de juros mais baixos, e a análise de risco indica que o Agibank é um emissor robusto, capaz de manter sua performance mesmo em diferentes ciclos econômicos.

Este CDB, com sua classificação de segurança 'Excelente' e cobertura do FGC, é ideal para compor a parcela mais conservadora da sua carteira de investimentos, buscando preservação de capital e rentabilidade previsível. Ao adicionar este ativo, você diversifica suas aplicações, reduzindo o risco geral da carteira, pois ele não está diretamente atrelado à volatilidade do mercado de ações. A rentabilidade atrativa acima do CDI e o vencimento em 2029 o tornam uma opção interessante para objetivos de médio a longo prazo, equilibrando risco e retorno.