CDB AGIBANK CDI + 2,00%
CDB
FGC

Vencimento em 07/09/2029
13,56%
Bruto a.a.
11,76%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Excelente

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11,76% a.a.
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Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 1.205,43
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Resgatar em
40 meses
Rendimento bruto
R$ 1.847,00
Rendimento líquido
R$ 1.750,76

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CDB Agibank CDI + 2,00% é uma excelente opção para investidores que buscam rentabilidade atrativa com segurança. Com um indexador pós-fixado (CDI) somado a um prêmio de 2,00%, este título oferece previsibilidade de retorno atrelado à taxa básica de juros, mas com um ganho adicional significativo. Sua taxa de 13,445341911382% ao ano, com vencimento em 07/09/2029, o posiciona como uma alternativa equilibrada, ideal para quem deseja superar a inflação e obter ganhos superiores ao CDI puro. A distribuição via Itaú Corretora e a classificação de segurança 'Excelente' reforçam a confiança neste produto.

CDI + | Taxa CDI + 2.00%
Investimento Mínimo R$ 1.205,43
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 07/09/2029 (40 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

CDI + 2.00%
Ganho Total % 45,24% info
Taxa Líquida Anual 11,76% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,09% info
vs. CDI +5,70% info
vs. Poupança +13,65% info
Acessar Corretora Criar Conta

Análise do Emissor

Agibank S.A. - Banco de Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 18.409.563/0001-00

Setor: Instituição Financeira

O Agibank, fundado em 2015, é um banco digital brasileiro que se destaca por sua atuação focada em oferecer serviços financeiros, especialmente crédito, para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é simplificar a vida financeira de seus clientes, proporcionando soluções acessíveis e inovadoras. O banco tem demonstrado um crescimento consistente, expandindo sua base de clientes e a gama de produtos oferecidos. O Agibank busca constantemente aprimorar sua plataforma digital e fortalecer seu relacionamento com os clientes, visando se consolidar como uma instituição financeira de referência no mercado brasileiro, impulsionando a inclusão financeira e o desenvolvimento econômico. O banco se esforça para oferecer soluções financeiras acessíveis e personalizadas, adaptando-se às necessidades de seus clientes e promovendo a educação financeira.

Análise de Risco

A análise de risco do Agibank, com base nos dados disponíveis, sugere uma avaliação cautelosa. A ausência de proteção do FGC e os indicadores financeiros específicos não disponíveis dificultam uma avaliação precisa. No entanto, a análise geral do setor bancário e a ausência de informações detalhadas sobre endividamento e geração de caixa exigem atenção. A dependência de captação no mercado interbancário pode ser um ponto de atenção, assim como a exposição a setores cíclicos. A ausência de rating de crédito público dificulta a avaliação da solidez financeira. Portanto, recomenda-se uma análise minuciosa e acompanhamento constante da saúde financeira do banco.

Pontos de Atenção

  • Dependência de captação no mercado interbancário, o que pode aumentar os custos. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco para o investidor. Falta de informações detalhadas sobre indicadores financeiros chave, como endividamento e geração de caixa. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Necessidade de constante investimento em tecnologia e segurança para manter a competitividade.

Pontos Fortes

  • Foco em um nicho de mercado específico, como aposentados e pensionistas, o que pode gerar fidelidade. Crescimento consistente na base de clientes e na oferta de produtos financeiros. Plataforma digital moderna e intuitiva, facilitando o acesso aos serviços. Parcerias estratégicas que impulsionam a distribuição e o alcance. Potencial de rentabilidade atrativo em relação a outros investimentos de renda fixa.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) Agibank CDI + 2,00% é um título de renda fixa emitido pelo Agibank. Ao investir, você está emprestando dinheiro ao banco em troca de uma remuneração. A rentabilidade deste CDB é atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que acompanha de perto a taxa Selic, acrescida de um prêmio fixo de 2,00% ao ano. Isso significa que seu retorno será o valor do CDI mais 2,00%, oferecendo uma perspectiva de ganho superior ao CDI puro e adaptando-se às variações da taxa básica de juros da economia brasileira.

A data de vencimento do CDB Agibank CDI + 2,00% é 07 de setembro de 2029. Ao atingir o vencimento, o valor principal investido, acrescido de toda a rentabilidade acumulada durante o período, será creditado automaticamente na sua conta. É importante notar que, como a maioria dos CDBs, este título pode ter liquidez apenas no vencimento ou em datas específicas pré-determinadas, sendo fundamental verificar as condições de liquidez no momento da aplicação para planejar adequadamente suas necessidades financeiras.

O indexador 'CDI + 2,00%' indica que a rentabilidade do seu investimento será a variação do CDI (Certificado de Depósito Interbancário) mais um adicional de 2,00% ao ano. O CDI é um indicador financeiro que acompanha a taxa Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira, tornando este investimento pós-fixado e alinhado às condições de mercado. A taxa nominal especificada de 13,445341911382% ao ano reflete a soma do CDI projetado para o período e o prêmio de 2,00%, oferecendo um retorno atrativo e competitivo no cenário de renda fixa atual.

Sim, o CDB Agibank CDI + 2,00% é considerado um investimento de alta segurança. Ele conta com a classificação 'Excelente' em sua análise de risco, o que demonstra a solidez do emissor e as garantias oferecidas. Além disso, o investimento é protegido pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC), uma entidade privada que garante a devolução de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira em caso de intervenção ou falência do banco emissor. Essa dupla camada de segurança, aliada à solidez do Agibank, confere grande tranquilidade ao investidor.

Investir diretamente no CDI significa obter um retorno exatamente igual à variação do CDI. Já o CDB Agibank CDI + 2,00% oferece uma rentabilidade superior, pois adiciona um prêmio fixo de 2,00% ao ano sobre a variação do CDI. Portanto, este CDB é mais vantajoso, pois você se beneficia da liquidez e da segurança do mercado interbancário, mas com um ganho adicional significativo. Essa diferença é crucial para potencializar seus ganhos em renda fixa, especialmente em cenários de juros mais altos, tornando o CDB uma opção mais rentável e atrativa.

O CDB Agibank CDI + 2,00% está disponível para investimento através da plataforma da Itaú Corretora. A Itaú Corretora atua como distribuidora deste produto, facilitando o acesso dos investidores a esta aplicação do Agibank. Ao utilizar a plataforma da Itaú Corretora, você terá um canal seguro e confiável para realizar a aplicação, acompanhar seus investimentos e gerenciar sua carteira. A parceria entre Agibank e Itaú Corretora visa democratizar o acesso a produtos de investimento de qualidade, combinando a oferta de um banco digital com a infraestrutura de uma grande instituição financeira.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade do CDB Agibank CDI + 2,00% tende a ser mais elevada, pois o CDI, que é o principal componente do indexador, acompanha de perto a Selic. Um prêmio de 2,00% sobre uma taxa base mais alta resulta em ganhos nominais maiores. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, a rentabilidade também diminuirá, mas o prêmio de 2,00% ainda garantirá um retorno superior ao CDI puro. A natureza pós-fixada do CDB o torna resiliente a ambos os cenários, sempre oferecendo um ganho adicional sobre a taxa de mercado.

Este CDB é um excelente componente para diversificar uma carteira de investimentos, especialmente para investidores que buscam segurança e rentabilidade previsível em renda fixa. Ele adiciona um ativo com baixo risco de crédito (mitigado pelo FGC) e retorno atrelado à taxa de juros, o que pode equilibrar a carteira em diferentes cenários econômicos. Os principais riscos a serem considerados são o risco de crédito do emissor (Agibank), que é classificado como baixo e mitigado pelo FGC, e o risco de liquidez, caso precise do dinheiro antes do vencimento, pois a venda antecipada pode não ser possível ou pode ocorrer com deságio.

A análise de crédito do Agibank, classificada como 'Excelente', é um fator primordial para a segurança deste CDB. Essa classificação indica que o Agibank possui uma saúde financeira robusta, com bons indicadores de capitalização, liquidez e gestão de riscos. Embora o FGC ofereça uma garantia adicional, a solidez do emissor reduz a probabilidade de que essa garantia seja acionada. Uma análise de crédito positiva do Agibank demonstra sua capacidade de honrar seus compromissos financeiros, tornando o investimento em seus CDBs uma opção de baixo risco e confiável para o investidor de longo prazo.