CDB BANCO BMG 107,00% CDI
CDB
FGC

Vencimento em 20/03/2027
14,43%
Bruto a.a.
11,54%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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11,54% a.a.
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R$
Mínimo: R$ 50,00
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11 meses
Rendimento bruto
R$ 56,69
Rendimento líquido
R$ 55,35

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CDB do Banco BMG oferece uma rentabilidade atrativa de 107% do CDI, com uma taxa de 14.556600379613%, sendo uma excelente opção para investidores que buscam superar a inflação com previsibilidade. O vencimento em 20/03/2027 proporciona um horizonte de médio prazo, ideal para quem planeja objetivos financeiros futuros. A limitação da rentabilidade em 0.71% acima do benchmark com uma barra de 33% assegura um ganho consistente e compreensível. Sua segurança 'Excelente' (barra 95%) e a cobertura do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) conferem grande tranquilidade, tornando-o adequado para perfis conservadores e moderados que desejam diversificar sua carteira com um produto de baixo risco de crédito e alta confiabilidade.

CDI | Taxa 107.00% do CDI
Investimento Mínimo R$ 50,00
Imposto de Renda Tabela Regressiva (20,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 20/03/2027 (11 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 20,0%) 11,72%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Bmg Invest Digital

107.00% do CDI
Ganho Total % 10,70% info
Taxa Líquida Anual 11,54% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,95% info
vs. CDI +0,63% info
vs. Poupança +3,65% info
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Análise do Emissor

BANCO BMG S.A.

CNPJ: 61.186.680/0001-74

Setor: Instituição Financeira

O Banco BMG, fundado em 1930, é uma instituição financeira com forte atuação no mercado brasileiro, com foco em oferecer soluções financeiras para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é proporcionar acesso a crédito e investimentos de forma simples e transparente, buscando a satisfação de seus clientes. O banco possui uma história sólida, construída ao longo de quase um século, e demonstra potencial de crescimento no cenário financeiro. Sua atuação abrange diversos segmentos, incluindo consignado, crédito pessoal, cartões de crédito e investimentos, com foco em inovação e tecnologia para atender às necessidades de seus clientes. O BMG busca constantemente aprimorar seus produtos e serviços, visando a solidez e a sustentabilidade de seus negócios.

Análise de Risco

A análise de risco para o Banco BMG indica um cenário moderado. Apesar de não ter proteção do FGC, a instituição demonstra boa capacidade de pagamento, com indicadores financeiros em níveis aceitáveis. A geração de caixa é considerada satisfatória, o que demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A concentração de crédito em PMEs exige atenção, pois aumenta a exposição a riscos específicos desse segmento. A ausência de rating de crédito exige maior cautela, mas a solidez do banco, com boa gestão, mitiga parte dos riscos. A análise de dívida/patrimônio líquido e dívida líquida/EBITDA, em conjunto com a margem EBITDA, indicam uma situação equilibrada, mas que precisa ser monitorada. A exposição a setores cíclicos é considerada moderada, com dependência baixa de captação no mercado interbancário.

Pontos de Atenção

  • Concentração de crédito em PMEs, aumentando a exposição a riscos específicos. Ausência de rating de crédito, o que exige maior cautela na análise. Dependência de captação no mercado interbancário. Exposição moderada a setores cíclicos. Necessidade de monitoramento constante dos indicadores financeiros.

Pontos Fortes

  • Histórico sólido e longa trajetória no mercado financeiro. Foco em segmentos específicos, como consignado, que podem gerar receitas estáveis. Boa geração de caixa, indicando capacidade de honrar compromissos financeiros. Parcerias estratégicas com outras instituições financeiras. Crescimento consistente nos últimos anos.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) BANCO BMG 107,00% CDI é um título de renda fixa emitido pelo Banco BMG. Ao investir, você empresta dinheiro ao banco por um período determinado e, em troca, recebe o valor investido de volta com juros. Neste caso, a rentabilidade é atrelada a 107% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um dos principais indicadores da taxa de juros no Brasil, com um vencimento definido para 20 de março de 2027. A segurança é considerada excelente, com proteção do FGC até o limite estabelecido, tornando-o uma opção sólida para diversificação.

A data de vencimento deste CDB BANCO BMG 107,00% CDI é 20 de março de 2027. Ao atingir o vencimento, o valor principal investido será resgatado juntamente com a rentabilidade acumulada de acordo com os 107% do CDI, descontados os impostos aplicáveis (Imposto de Renda, com alíquotas regressivas conforme o tempo de aplicação). O dinheiro será creditado diretamente na sua conta na BMG Invest digital, pronto para ser reinvestido ou utilizado conforme seus objetivos financeiros.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um indicador financeiro que acompanha de perto a taxa Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira. Ao investir em um CDB indexado ao CDI, sua rentabilidade estará diretamente ligada às variações dessa taxa. Neste caso específico, você receberá 107% do CDI, o que significa que sua rentabilidade será sempre um pouco superior à variação do CDI. Se o CDI subir, sua rentabilidade também aumentará, e se ele cair, sua rentabilidade diminuirá, mas sempre mantendo o percentual de 107% sobre ele.

Investir diretamente no CDI significa obter uma rentabilidade equivalente a 100% do CDI. Este CDB BANCO BMG 107,00% CDI oferece uma vantagem clara, pois sua rentabilidade é de 107% do CDI. Isso significa que, em qualquer cenário de variação do CDI, você terá um ganho superior a um investimento que pague apenas 100% do índice. Essa diferença de 7% sobre o CDI pode representar um acréscimo significativo no seu patrimônio ao longo do período de investimento, especialmente em cenários de juros mais altos, tornando-o mais atrativo.

A segurança deste CDB é classificada como 'Excelente', com uma barra de 95%, indicando um risco de crédito muito baixo. Além disso, o investimento conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é uma entidade privada que protege investidores em caso de intervenção, liquidação ou falência de instituições financeiras associadas. Ele garante a devolução de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira para diversos tipos de investimentos, incluindo CDBs, o que confere uma camada adicional de tranquilidade ao seu investimento.

Este CDB BANCO BMG 107,00% CDI está disponível para investimento através da plataforma digital do distribuidor BMG Invest digital. A BMG Invest digital é a corretora do Banco BMG, focada em oferecer acesso simplificado e eficiente a uma variedade de produtos de investimento. Através do aplicativo ou site da BMG Invest digital, você pode abrir sua conta, conferir os detalhes deste e de outros investimentos, e realizar a aplicação de forma rápida e segura, diretamente do seu dispositivo.

A rentabilidade deste CDB é diretamente influenciada pela taxa Selic, pois o CDI a acompanha de perto. Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, o que consequentemente aumenta o valor absoluto dos seus rendimentos, já que você recebe 107% do CDI. Por outro lado, se a Selic estiver em um patamar baixo, o CDI também se manterá em um nível inferior, resultando em um rendimento absoluto menor. No entanto, a vantagem de 7% sobre o CDI permanece, garantindo um desempenho superior a produtos que pagam apenas 100% do índice em qualquer cenário.

A inflação é um fator crucial para determinar o retorno real do seu investimento. Este CDB, com rentabilidade de 107% do CDI, busca superar a inflação. Em períodos de inflação elevada, o CDI tende a acompanhar a taxa Selic, que também costuma subir para conter a alta dos preços. Se a rentabilidade do CDB (107% do CDI) for superior à taxa de inflação acumulada no período, seu retorno real será positivo, significando que seu poder de compra aumentou. Se a inflação superar o rendimento do CDB, o retorno real será negativo.

O Banco BMG possui uma classificação de segurança 'Excelente' para este CDB, com uma barra de 95%, indicando um risco de crédito considerado baixo. Isso se baseia em sua solidez financeira, histórico de atuação no mercado, e na gestão de seus indicadores de risco, como o Índice de Basileia e a inadimplência, que são monitorados pela regulamentação bancária. A proteção do FGC adiciona uma camada extra de segurança, mitigando o risco de perdas em caso de eventos adversos para a instituição. Recomendamos sempre consultar os relatórios de risco mais recentes do emissor, se disponíveis.