CDB BANCO BMG 16,00%
CDB
FGC

Vencimento em 13/07/2027
16,00%
Bruto a.a.
13,74%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.077,00
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17 meses
Rendimento bruto
R$ 1.340,81
Rendimento líquido
R$ 1.294,65

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CDB BANCO BMG, com taxa pré-fixada de 16% ao ano, distribuído pela Itaú Corretora, representa uma oportunidade de investimento atrativa para quem busca previsibilidade e rentabilidade no longo prazo. Com vencimento em 13 de julho de 2027, o produto oferece uma rentabilidade considerada razoável, superando o benchmark em 4.99% (barra 50%), o que demonstra um bom potencial de retorno. O indexador pré-fixado garante a estabilidade dos rendimentos, protegendo o investidor das flutuações do mercado. O perfil de investidor ideal para este CDB é aquele que busca segurança, com horizonte de investimento de médio prazo e que valoriza a previsibilidade dos ganhos. A segurança do investimento é reforçada pela classificação de segurança Excelente e pela proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que garante a cobertura de até R$ 250 mil por CPF e por instituição financeira.

PRÉ-FIXADO | Taxa 16.00%
Investimento Mínimo R$ 1.077,00
Imposto de Renda Tabela Regressiva (17,5%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 13/07/2027 (17 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

16.00%
Ganho Total % 20,21% info
Taxa Líquida Anual 13,74% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,04% info
vs. CDI +3,75% info
vs. Poupança +8,58% info
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Análise do Emissor

BANCO BMG S.A.

CNPJ: 61.186.680/0001-74

Setor: Instituição Financeira

O Banco BMG, fundado em 1930, é uma instituição financeira com forte atuação no mercado brasileiro, com foco em oferecer soluções financeiras para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é proporcionar acesso a crédito e investimentos de forma simples e transparente, buscando a satisfação de seus clientes. O banco possui uma história sólida, construída ao longo de quase um século, e demonstra potencial de crescimento no cenário financeiro. Sua atuação abrange diversos segmentos, incluindo consignado, crédito pessoal, cartões de crédito e investimentos, com foco em inovação e tecnologia para atender às necessidades de seus clientes. O BMG busca constantemente aprimorar seus produtos e serviços, visando a solidez e a sustentabilidade de seus negócios.

Análise de Risco

A análise de risco para o Banco BMG indica um cenário moderado. Apesar de não ter proteção do FGC, a instituição demonstra boa capacidade de pagamento, com indicadores financeiros em níveis aceitáveis. A geração de caixa é considerada satisfatória, o que demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A concentração de crédito em PMEs exige atenção, pois aumenta a exposição a riscos específicos desse segmento. A ausência de rating de crédito exige maior cautela, mas a solidez do banco, com boa gestão, mitiga parte dos riscos. A análise de dívida/patrimônio líquido e dívida líquida/EBITDA, em conjunto com a margem EBITDA, indicam uma situação equilibrada, mas que precisa ser monitorada. A exposição a setores cíclicos é considerada moderada, com dependência baixa de captação no mercado interbancário.

Pontos de Atenção

  • Concentração de crédito em PMEs, aumentando a exposição a riscos específicos. Ausência de rating de crédito, o que exige maior cautela na análise. Dependência de captação no mercado interbancário. Exposição moderada a setores cíclicos. Necessidade de monitoramento constante dos indicadores financeiros.

Pontos Fortes

  • Histórico sólido e longa trajetória no mercado financeiro. Foco em segmentos específicos, como consignado, que podem gerar receitas estáveis. Boa geração de caixa, indicando capacidade de honrar compromissos financeiros. Parcerias estratégicas com outras instituições financeiras. Crescimento consistente nos últimos anos.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Depósito Bancário (CDB) é um título de renda fixa emitido por bancos para captar recursos de investidores. Ao investir em um CDB, você empresta dinheiro ao banco, que se compromete a devolver o valor investido acrescido de juros em uma data de vencimento. O CDB do Banco BMG com taxa de 16% ao ano funciona da mesma forma: você aplica seu dinheiro, e ao final do prazo, em 13 de julho de 2027, recebe o valor investido mais os juros de 16% ao ano. A rentabilidade é pré-fixada, o que significa que você sabe exatamente quanto irá receber no vencimento, proporcionando previsibilidade ao seu investimento. O produto é distribuído pela Itaú Corretora, facilitando o acesso ao investimento.

O CDB BANCO BMG 16,00% tem vencimento em 13 de julho de 2027. A indexação pré-fixada significa que a taxa de juros é definida no momento da aplicação e permanece a mesma até o vencimento. Isso garante que você receba exatamente a taxa de 16% ao ano sobre o valor investido, independentemente das flutuações do mercado. A vantagem da indexação pré-fixada é a previsibilidade: você sabe exatamente quanto irá receber no final do prazo, o que facilita o planejamento financeiro. Em cenários de queda da taxa Selic, a rentabilidade do CDB pré-fixado pode ser ainda mais vantajosa, pois você continua recebendo a taxa de 16%, enquanto outros investimentos podem ter seus rendimentos reduzidos.

O CDB BANCO BMG 16,00% é emitido pelo BANCO BMG e distribuído pela Itaú Corretora. O principal benefício de investir neste CDB é a combinação de rentabilidade atrativa, com taxa de 16% ao ano, e segurança. A taxa pré-fixada oferece previsibilidade, permitindo que você saiba exatamente quanto irá receber no vencimento. Além disso, o investimento conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que garante a cobertura de até R$ 250 mil por CPF e por instituição financeira, aumentando a segurança do seu investimento. A parceria com a Itaú Corretora facilita o acesso ao produto e proporciona uma experiência de investimento mais completa e confiável.

A rentabilidade de 16% ao ano do CDB BMG é bastante atrativa quando comparada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que é uma taxa de referência para muitos investimentos de renda fixa. A taxa do CDI acompanha de perto a taxa Selic. Se a Selic estiver em um patamar menor que 16%, o CDB BMG provavelmente oferecerá um retorno superior. A comparação direta depende do cenário econômico e das expectativas para a Selic. Em um cenário de juros estáveis ou em queda, o CDB pré-fixado se torna ainda mais vantajoso, pois garante uma taxa fixa, enquanto outros investimentos atrelados ao CDI podem ter seus rendimentos reduzidos. É importante analisar o cenário econômico e as projeções para a Selic ao comparar diferentes investimentos.

O CDB BANCO BMG 16,00% oferece um bom nível de segurança. A classificação de segurança como 'Excelente' indica baixo risco de crédito, o que significa que o risco de o banco não honrar seus compromissos é baixo. Além disso, o CDB conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC garante a cobertura de até R$ 250 mil por CPF e por instituição financeira, em caso de falência ou intervenção do banco emissor. Isso significa que, se o BANCO BMG enfrentar problemas financeiros, o FGC irá reembolsar o investidor até o limite de R$ 250 mil, tornando o investimento mais seguro. A combinação da boa classificação de segurança e da proteção do FGC torna o CDB uma opção atrativa para investidores que buscam segurança.

O CDB BANCO BMG 16,00% está disponível para investimento através da Itaú Corretora. Para investir, você precisa ser cliente da corretora, o que geralmente envolve a abertura de uma conta e o preenchimento de um cadastro. Os requisitos específicos podem variar, mas geralmente incluem a apresentação de documentos de identificação (RG, CPF), comprovante de residência e informações bancárias. Após a abertura da conta, você poderá acessar a plataforma da Itaú Corretora e buscar pelo CDB BANCO BMG 16,00%. O processo de investimento é simples e pode ser feito online, através do site ou aplicativo da corretora. É importante ler atentamente as condições do CDB, incluindo o valor mínimo de investimento e as taxas aplicáveis, antes de realizar a aplicação.

A variação da taxa Selic pode influenciar indiretamente a atratividade do CDB BANCO BMG 16,00%. Como a taxa é pré-fixada, a rentabilidade de 16% ao ano é garantida até o vencimento, independentemente das oscilações da Selic. No entanto, o cenário da Selic afeta a comparação com outros investimentos. Em um cenário de queda da Selic, o CDB se torna ainda mais atrativo, pois sua rentabilidade fixa supera a de outros investimentos que podem ter seus rendimentos reduzidos. Em um cenário de alta da Selic, outros investimentos pós-fixados podem oferecer rentabilidades maiores, mas o CDB ainda garante a taxa de 16%. A análise deve considerar as expectativas para a Selic: se a expectativa é de queda, o CDB é uma ótima opção; se a expectativa é de alta, avalie se a taxa de 16% ainda é competitiva em comparação com outras opções.

Os principais riscos ao investir no CDB BANCO BMG 16,00% incluem o risco de crédito, o risco de liquidez e o risco de oportunidade. O risco de crédito é a possibilidade de o BANCO BMG não conseguir honrar seus compromissos. Este risco é mitigado pela classificação de segurança 'Excelente' e pela proteção do FGC. O risco de liquidez é a dificuldade de resgatar o investimento antes do vencimento, o que pode resultar em perdas. Para mitigar esse risco, invista apenas valores que não precise resgatar antes de 13 de julho de 2027. O risco de oportunidade é a possibilidade de outros investimentos oferecerem rentabilidades maiores no futuro. Para mitigar esse risco, compare o CDB com outras opções de investimento, considerando o cenário econômico e as projeções para a Selic, e avalie se a taxa de 16% continua competitiva.

A análise de crédito do BANCO BMG é crucial para avaliar a segurança do seu investimento no CDB. A análise de crédito avalia a capacidade do banco de honrar seus compromissos financeiros. Indicadores importantes a serem considerados incluem o Índice de Basileia, que mede a adequação de capital do banco; o ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido), que demonstra a eficiência na geração de lucros; e a taxa de inadimplência, que revela a qualidade da carteira de crédito. Além disso, é importante analisar a solidez da instituição, sua posição no mercado, e sua capacidade de enfrentar crises econômicas. A classificação de segurança 'Excelente' indica um baixo risco de crédito, mas é sempre recomendável acompanhar a saúde financeira do banco através de notícias e relatórios financeiros, para garantir a segurança do seu investimento.