CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI
CDB
FGC

Vencimento em 07/08/2029
11,76%
Bruto a.a.
10,19%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 10.000,00
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Resgatar em
42 meses
Rendimento bruto
R$ 14.757,20
Rendimento líquido
R$ 14.043,62

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI é uma opção de investimento de renda fixa que oferece rentabilidade superior ao CDI em 0,25% ao ano, com um teto de 33% acima do benchmark. Sua atratividade reside na combinação de uma taxa de remuneração atrativa com a previsibilidade inerente ao indexador CDI, que acompanha a taxa básica de juros da economia. Com vencimento em 2029-08-07, este produto é ideal para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo de baixo risco e bom potencial de retorno a médio e longo prazo, especialmente aqueles com perfil conservador a moderado e que valorizam a segurança e a liquidez em momentos oportunos.

CDI | Taxa 102.50% do CDI
Investimento Mínimo R$ 10.000,00
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 07/08/2029 (42 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Ágora Investimentos

102.50% do CDI
Ganho Total % 40,44% info
Taxa Líquida Anual 10,19% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,93% info
vs. CDI +0,81% info
vs. Poupança +9,24% info
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Análise do Emissor

BANCO FIBRA S.A.

CNPJ: 02.914.577/0001-30

Setor: Instituição Financeira

O BANCO FIBRA, com uma trajetória sólida no mercado financeiro, destaca-se por sua atuação focada em oferecer soluções de crédito e investimento. Sua missão é impulsionar o crescimento de seus clientes, fornecendo produtos financeiros inovadores e personalizados. Com um histórico de solidez e confiança, o Banco Fibra demonstra um compromisso com a excelência e a satisfação de seus clientes. Seu potencial reside na capacidade de se adaptar às necessidades do mercado e na busca constante por novas oportunidades de crescimento. A instituição se dedica a construir relacionamentos duradouros, baseados na transparência e na ética, consolidando sua posição como um parceiro estratégico para seus clientes.

Análise de Risco

A análise de risco do BANCO FIBRA, emissor do CDB, indica um nível de risco moderado. A ausência de proteção do FGC aumenta o risco, tornando crucial a avaliação da saúde financeira da instituição. É fundamental analisar indicadores como a dívida líquida/EBITDA, a dívida/patrimônio líquido e a margem EBITDA. A geração de caixa e a concentração de crédito, especialmente em PMEs, devem ser observadas. A exposição a setores cíclicos e a dependência de captação no mercado interbancário também são fatores relevantes. A segurança foi avaliada como '' com barra de 50%, indicando uma necessidade de cautela e acompanhamento constante da situação financeira do banco.

Pontos de Atenção

  • Dependência da captação no mercado interbancário, o que pode aumentar o custo dos recursos. Exposição a setores cíclicos, sujeitando a instituição a variações econômicas. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Ausência de proteção do FGC, elevando o risco para o investidor. Margens de lucro potencialmente impactadas por condições de mercado.

Pontos Fortes

  • Foco em nichos de mercado específicos, permitindo maior especialização e conhecimento. Histórico de crescimento consistente, demonstrando capacidade de expansão. Boa gestão de risco de crédito, com foco em análise criteriosa. Relacionamento de longo prazo com clientes, promovendo fidelização. Solidez financeira e cumprimento de suas obrigações.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI é um título de renda fixa emitido pelo Banco Fibra, onde o investidor empresta dinheiro para o banco em troca de uma remuneração. Neste caso, a rentabilidade é atrelada a 102,5% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um indicador que acompanha de perto a taxa Selic. O investimento possui um teto de rentabilidade de 33% acima do CDI e um prazo de vencimento em 07 de agosto de 2029, sendo uma opção para quem busca um retorno previsível e com boa liquidez a médio prazo, além de contar com a proteção do FGC.

A data de vencimento do CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI é 07 de agosto de 2029. Ao atingir o vencimento, o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados de acordo com a rentabilidade de 102,5% do CDI (respeitando o teto de 33% acima do benchmark), será creditado integralmente na conta do investidor. É importante notar que, em caso de resgate antecipado, a rentabilidade pode ser inferior, dependendo das condições contratuais e do período em que o dinheiro permaneceu aplicado.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um título de curtíssimo prazo emitido por bancos para captar recursos. Sua taxa de rentabilidade é muito próxima à da Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira, tornando-o um excelente termômetro para a liquidez e o custo do dinheiro no país. Ao atrelar a rentabilidade do CDB a 102,5% do CDI, o investimento garante um retorno que acompanha a evolução da taxa básica de juros, oferecendo uma performance superior ao CDI puro e um certo nível de proteção contra a inflação, especialmente em períodos de alta da Selic.

A principal diferença e vantagem do CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI em relação a um investimento direto no CDI é a taxa de rentabilidade superior. Enquanto um investimento direto no CDI renderia 100% do índice, este CDB oferece 102,5% do CDI, ou seja, 2,5% a mais do que o benchmark, com a ressalva de um teto de rentabilidade de 33% acima do CDI. Isso significa que, em cenários de valorização do CDI, o investidor neste CDB tende a obter ganhos mais expressivos, potencializando o retorno do seu capital em comparação com aplicações que apenas acompanham o índice.

O CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI é classificado como de excelente segurança. A principal garantia é a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que protege o investidor em caso de falência ou intervenção do Banco Fibra, assegurando o valor de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, limitado ao teto global. Além disso, o fato de ser um CDB emitido por um banco, com uma taxa de rentabilidade atrativa e indexado ao CDI, confere uma previsibilidade de retorno que o torna um ativo de baixo risco dentro do portfólio de renda fixa.

Sim, o CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI é considerado uma opção segura, principalmente devido à proteção oferecida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é uma entidade privada sem fins lucrativos que garante a restituição de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, em caso de liquidação de instituições financeiras associadas. Embora o Banco Fibra seja o emissor, essa garantia minimiza significativamente o risco de crédito para o investidor, tornando o produto atraente para quem busca segurança em seus investimentos de renda fixa.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade do CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI tende a ser mais elevada, pois o CDI acompanha de perto a taxa básica de juros. Isso significa que o seu investimento renderá mais a cada variação positiva da Selic. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, a rentabilidade nominal do CDB também será menor. No entanto, o percentual de 102,5% do CDI ainda garante um retorno superior ao CDI puro, o que pode ser vantajoso em relação a outros investimentos de renda fixa mais sensíveis a quedas abruptas nas taxas de juros.

O CDB BANCO FIBRA 102,5% CDI, classificado como de baixo risco devido à sua natureza de renda fixa e à proteção do FGC, pode ser um excelente componente para diversificar sua carteira. Ele oferece uma alternativa mais segura e com rentabilidade previsível em comparação com ativos de maior volatilidade, como ações. Ao alocar uma parte do seu portfólio neste CDB, você reduz o risco geral da carteira, ao mesmo tempo em que busca um retorno consistente e superior ao CDI, agregando estabilidade e previsibilidade ao seu patrimônio.

A análise de crédito do Banco Fibra, embora importante, é mitigada pela forte proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC assegura o seu investimento até R$ 250.000 por CPF e por instituição. Para investidores que buscam uma análise mais aprofundada, é recomendável verificar os índices de saúde financeira do banco, como o Índice de Basileia e o ROE, além de acompanhar relatórios de agências de rating, se disponíveis. Contudo, a garantia do FGC confere um nível de segurança robusto, tornando o risco de crédito do emissor menos impactante para o investidor individual.