CDB Banco Fibra Pré-fixado 13,90%
CDB
FGC

Vencimento em 08/05/2029
Análise de Rentabilidade:
13,90%
Bruto a.a.
12,10%
Líquido a.a.
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Detalhes do Investimento

O CDB Pré-fixado do Banco Fibra, distribuído pelo Nubank, com taxa de 13,90% ao ano e vencimento em 5/8/29, apresenta-se como uma excelente oportunidade de investimento. A rentabilidade é um dos principais atrativos, com um desempenho considerado excelente, superando o benchmark em 132,00%. A previsibilidade é outro ponto forte, já que a taxa pré-fixada garante o rendimento acordado até o vencimento, protegendo o investimento das oscilações do mercado. O perfil ideal para este CDB é o de investidores que buscam segurança, rentabilidade acima da média e que possuem um horizonte de investimento de longo prazo. A parceria com o Nubank facilita o acesso a este produto, tornando-o acessível a um público mais amplo, e a segurança é reforçada pela proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

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Rentabilidade Excelente
Segurança Excelente

Informações do Investimento

Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda
Regime: Tabela Regressiva
Alíquota: 15,0%
Garantia FGC até R$ 250.000
Rentabilidade
Índice: PRÉ-FIXADO
Taxa: 13.90%
Benchmark
Cdi bruto: 14,90%
Cdi líquido (IR: 15,0%): 12,67%
Vencimento
Data: 08/05/2029
Meses: 45

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Nubank

13.90%
Ganho Total % 96,33% info
Taxa Líquida Anual 12,10% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,96% info
vs. CDI +30,90% info
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Análise do Emissor

BANCO FIBRA S.A.

CNPJ: 02.914.577/0001-30

Setor: Instituição Financeira

O BANCO FIBRA, com uma trajetória sólida no mercado financeiro, destaca-se por sua atuação focada em oferecer soluções de crédito e investimento. Sua missão é impulsionar o crescimento de seus clientes, fornecendo produtos financeiros inovadores e personalizados. Com um histórico de solidez e confiança, o Banco Fibra demonstra um compromisso com a excelência e a satisfação de seus clientes. Seu potencial reside na capacidade de se adaptar às necessidades do mercado e na busca constante por novas oportunidades de crescimento. A instituição se dedica a construir relacionamentos duradouros, baseados na transparência e na ética, consolidando sua posição como um parceiro estratégico para seus clientes.

Pontos de Atenção

  • Dependência da captação no mercado interbancário, o que pode aumentar o custo dos recursos. Exposição a setores cíclicos, sujeitando a instituição a variações econômicas. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Ausência de proteção do FGC, elevando o risco para o investidor. Margens de lucro potencialmente impactadas por condições de mercado.

Pontos Fortes

  • Foco em nichos de mercado específicos, permitindo maior especialização e conhecimento. Histórico de crescimento consistente, demonstrando capacidade de expansão. Boa gestão de risco de crédito, com foco em análise criteriosa. Relacionamento de longo prazo com clientes, promovendo fidelização. Solidez financeira e cumprimento de suas obrigações.

Análise de Risco

A análise de risco do BANCO FIBRA, emissor do CDB, indica um nível de risco moderado. A ausência de proteção do FGC aumenta o risco, tornando crucial a avaliação da saúde financeira da instituição. É fundamental analisar indicadores como a dívida líquida/EBITDA, a dívida/patrimônio líquido e a margem EBITDA. A geração de caixa e a concentração de crédito, especialmente em PMEs, devem ser observadas. A exposição a setores cíclicos e a dependência de captação no mercado interbancário também são fatores relevantes. A segurança foi avaliada como '' com barra de 50%, indicando uma necessidade de cautela e acompanhamento constante da situação financeira do banco.

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Simulação do investimento

R$
Investimento mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
45 meses
Espaçador
Rendimento bruto
R$ 2.133,30
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Rendimento líquido
R$ 2.133,30
Espaçador

Comparação de Rentabilidade

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível.

Os rendimentos são líquidos de impostos.

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CDB Pré-fixado do Banco Fibra, disponível através do Nubank, é um título de renda fixa que garante uma taxa de juros definida no momento da aplicação, no caso, 13,90% ao ano. Ao investir, você empresta seu dinheiro ao banco, que se compromete a devolver o valor investido acrescido dos juros no prazo de vencimento, 5 de agosto de 2029. A rentabilidade é calculada sobre o valor total investido, e você recebe o valor corrigido ao final do período. A segurança é reforçada pela proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, em caso de falência do banco emissor. O investimento é ideal para quem busca previsibilidade e rentabilidade acima da média, com a comodidade da plataforma Nubank.

A principal diferença reside na taxa de juros e no indexador. Neste CDB específico, a taxa é pré-fixada em 13,90% ao ano, o que significa que você saberá exatamente quanto receberá no vencimento. Outros investimentos podem ser pós-fixados, atrelados ao CDI, inflação (IPCA) ou outros indicadores, o que pode gerar maior ou menor rentabilidade dependendo das condições do mercado. A rentabilidade 'Excelente' deste CDB, aliada à proteção do FGC e ao prazo de vencimento em 5/8/29, o diferencia de opções mais curtas ou com menor taxa. Além disso, a distribuição pelo Nubank simplifica o acesso e a gestão, tornando-o atrativo para investidores que buscam praticidade e segurança, sem abrir mão de um bom retorno.

Resgatar o CDB Pré-fixado do Banco Fibra antes de 5 de agosto de 2029 pode implicar em perdas financeiras. Em geral, investimentos pré-fixados como este são mais vantajosos se mantidos até o vencimento, pois a rentabilidade acordada é garantida. Caso precise do dinheiro antes, o valor do resgate pode ser menor que o valor investido, dependendo das condições do mercado no momento da solicitação. O valor de mercado do título pode ser influenciado pelas taxas de juros vigentes, e a venda antecipada pode gerar perdas, especialmente se as taxas de juros estiverem em alta. Recomenda-se, portanto, avaliar cuidadosamente a necessidade de liquidez antes de investir em um CDB com prazo mais longo, como este.

A taxa de 13,90% ao ano para o CDB do Banco Fibra é um retorno bruto, que precisa ser comparado ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário) e à inflação (IPCA) para uma análise mais precisa. Se a taxa for superior ao CDI, o investimento é vantajoso em relação a outros produtos de renda fixa. Comparado à inflação, o investimento protege o seu poder de compra, e se a taxa for maior que a inflação, você terá ganho real. O impacto econômico é positivo, pois o investimento contribui para o financiamento do banco e, consequentemente, para o desenvolvimento econômico. Em um cenário de juros altos, como o atual, o investimento se torna ainda mais atrativo, oferecendo proteção contra a inflação e um retorno acima da média do mercado. A análise deve considerar as expectativas para o futuro da inflação e das taxas de juros.

Os principais riscos incluem o risco de crédito, associado à capacidade do Banco Fibra em honrar seus compromissos financeiros. Embora o FGC proteja o investidor, é importante considerar a solidez financeira da instituição. Outro risco é o de liquidez, pois o investimento é de longo prazo, e o resgate antecipado pode gerar perdas. Há também o risco de mercado, relacionado às variações das taxas de juros. Se as taxas subirem, o valor de mercado do CDB pode diminuir. Além disso, a concentração em um único ativo aumenta o risco da carteira. É fundamental analisar o rating de crédito do Banco Fibra e diversificar seus investimentos para mitigar os riscos e otimizar os retornos.

A análise de crédito do Banco Fibra é crucial para avaliar a segurança do investimento. Essa análise envolve a avaliação da saúde financeira da instituição, incluindo indicadores como endividamento, lucratividade, capacidade de geração de caixa e qualidade dos ativos. Um rating de crédito alto indica menor risco de inadimplência, aumentando a segurança do investimento. A análise também considera a gestão de riscos do banco, a qualidade de seus empréstimos e sua exposição a setores econômicos sensíveis. Embora o FGC proteja o investidor em caso de falência, uma análise de crédito sólida permite uma avaliação mais completa do risco, permitindo decisões de investimento mais informadas. A combinação de uma boa análise de crédito com a proteção do FGC torna o investimento mais seguro.