CDB Luso Brasileiro 106,00%CDI
CDB
FGC

Vencimento em 09/02/2027
16,49%
Bruto a.a.
13,60%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
12 meses
Rendimento bruto
R$ 1.167,17
Rendimento líquido
R$ 1.137,92

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CDB do Banco Luso Brasileiro oferece uma rentabilidade atrativa de 106,00% do CDI, com uma taxa nominal de 16.48584636875% ao ano. O vencimento em 2027-02-09 proporciona um horizonte de médio prazo para o investidor. Apesar de ter a rentabilidade limitada (0.69% acima do benchmark com barra de 33%), o investimento se destaca pela excelente segurança, com nota 95% e cobertura do FGC, tornando-o uma opção previsível e com bom potencial de retorno para perfis conservadores e moderados que buscam diversificar suas carteiras com um ativo de baixo risco de crédito.

CDI | Taxa 106.00% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Tabela Regressiva (17,5%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 09/02/2027 (12 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Guide Investimentos

106.00% do CDI
Ganho Total % 13,79% info
Taxa Líquida Anual 13,60% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,96% info
vs. CDI +0,69% info
vs. Poupança +5,91% info
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Análise do Emissor

Banco Luso Brasileiro S.A.

CNPJ: 33.603.221/0001-00

Setor: Instituição Financeira

O Banco Luso Brasileiro S.A. é uma instituição financeira com uma trajetória sólida no mercado. Atuando com foco em oferecer soluções financeiras personalizadas, o banco se destaca pela sua expertise em atender às necessidades de seus clientes. Sua missão é proporcionar um atendimento de excelência, construindo relacionamentos de longo prazo baseados na confiança. O Luso Brasileiro busca constantemente o crescimento sustentável, investindo em tecnologia e inovação para oferecer produtos e serviços competitivos. A instituição demonstra um compromisso com a solidez financeira e a satisfação de seus clientes, buscando sempre aprimorar suas operações e expandir sua atuação no mercado.

Análise de Risco

A análise de risco do Banco Luso Brasileiro requer cautela. Sem dados específicos sobre indicadores financeiros como Dívida Líquida/EBITDA, Dívida/Patrimônio Líquido e Margem EBITDA, é difícil avaliar a solidez financeira. A ausência de proteção do FGC aumenta o risco. A dependência de captação no mercado interbancário e a concentração de crédito em PMEs (se for o caso) podem elevar o risco. A exposição a setores cíclicos também pode impactar a segurança do investimento. Recomenda-se a análise de relatórios financeiros e informações sobre o rating de crédito (se houver) para uma avaliação mais completa.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), aumentando o risco. Necessidade de análise detalhada da saúde financeira do banco, como endividamento e margens. Dependência de captação no mercado interbancário, que pode impactar a capacidade de honrar compromissos. Potencial exposição a setores cíclicos ou concentração de crédito, aumentando a volatilidade.

Pontos Fortes

  • Atuação consolidada no mercado financeiro, com histórico de relacionamento com clientes. Foco em oferecer soluções financeiras personalizadas, demonstrando expertise no atendimento. Compromisso com a solidez financeira e busca por crescimento sustentável. Parceria com a Genial Investimentos, facilitando o acesso ao produto e a diversificação da carteira.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Depósito Bancário (CDB) é um título de renda fixa emitido por bancos para captar recursos. O CDB Luso Brasileiro 106,00% CDI funciona como um empréstimo que você faz ao Banco Luso Brasileiro. Em troca, o banco se compromete a devolver o valor investido acrescido de juros, calculados com base em 106,00% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um dos principais indexadores da economia brasileira. Este investimento possui um vencimento definido em 09 de fevereiro de 2027 e é distribuído pela Guide Investimentos.

O indexador principal deste CDB é o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que acompanha de perto a taxa básica de juros (Selic). A rentabilidade oferecida é de 106,00% do CDI, o que significa que o seu retorno será 6% superior ao desempenho diário do CDI. A taxa nominal anualizada para referência é de 16.48584636875%. É importante notar que a rentabilidade é limitada, com uma margem de 0.69% acima do benchmark e uma barra de 33%, o que pode influenciar o retorno final em cenários de volatilidade extrema do CDI.

A data de vencimento deste CDB do Banco Luso Brasileiro é 09 de fevereiro de 2027. Isso significa que o seu capital investido, juntamente com os rendimentos acumulados, será disponibilizado para resgate integral nesta data. Investimentos em CDBs pós-fixados como este geralmente não permitem o resgate antecipado sem a incidência de impostos e possíveis perdas de rentabilidade, a menos que o emissor ofereça essa opção, o que não é o foco deste produto específico.

Comparado a um investimento que rende 100% do CDI, este CDB do Banco Luso Brasileiro oferece uma vantagem significativa ao pagar 106,00% do CDI. Isso significa que, para cada R$ 100 investidos, você terá um retorno superior em 6% em relação a um investimento atrelado diretamente ao CDI. Em um cenário de CDI elevado, essa diferença se torna ainda mais expressiva, potencializando seus ganhos. A barra de 33% também garante que, mesmo em cenários de CDI muito volátil, seu rendimento será ancorado a um patamar superior ao benchmark.

Este CDB possui um selo de 'Excelente' segurança, com uma barra de 95%, indicando um baixo risco de crédito do emissor. Adicionalmente, conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que garante a cobertura de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira em caso de insolvência do Banco Luso Brasileiro. Essa combinação de alta classificação de segurança e a garantia do FGC confere uma robusta proteção ao seu capital investido, tornando-o uma opção confiável para diversificação.

Este CDB do Banco Luso Brasileiro, com rentabilidade de 106,00% do CDI e vencimento em 2027, está disponível para investimento através da plataforma da Guide Investimentos. A Guide Investimentos é a distribuidora responsável por intermediar a operação entre você, investidor, e o emissor, o Banco Luso Brasileiro. Ao acessar a plataforma da Guide, você poderá verificar a disponibilidade do produto, simular seu investimento e realizar a aplicação de forma prática e segura.

A rentabilidade deste CDB é diretamente influenciada pela taxa Selic, pois o CDI (Certificado de Depósito Interbancário) tende a acompanhar de perto a Selic. Em um cenário de Selic alta, o CDI se eleva, resultando em um rendimento nominal maior para o seu investimento de 106,00% do CDI. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também tende a cair, o que pode resultar em um rendimento nominal menor. No entanto, a vantagem de render acima do CDI se mantém, proporcionando um retorno sempre superior ao benchmark.

Este CDB é uma excelente adição a uma carteira de renda fixa, especialmente para investidores que buscam segurança e rentabilidade previsível, atrelada a um indexador sólido como o CDI. O principal risco é o de crédito do emissor (Banco Luso Brasileiro), porém, ele é significativamente mitigado pela excelente classificação de segurança (barra 95%) e, crucialmente, pela cobertura do FGC. A limitação da rentabilidade (barra 33%) também é um ponto de atenção em cenários de volatilidade extrema, mas garante um piso de rentabilidade superior ao CDI.

A análise de crédito do Banco Luso Brasileiro é fundamental para determinar a segurança deste CDB. Uma análise positiva, refletida na 'excelente' classificação de segurança (barra 95%), indica que o banco possui boa saúde financeira e baixa probabilidade de inadimplência. Isso é corroborado pela proteção do FGC, que cobre até R$ 250.000 por CPF e por instituição. Embora a análise de métricas específicas como Índice de Basileia ou ROE não esteja detalhada, a classificação 'excelente' e a garantia do FGC juntos oferecem um alto grau de confiança para o investidor.