CDB Neon Pós-fixado 112,00% CDI
CDB
FGC

Vencimento em 30/03/2029
Análise de Rentabilidade:
15,78%
Bruto a.a.
13,75%
Líquido a.a.
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Detalhes do Investimento

O CDB Neon Pós-fixado 112,00% CDI, distribuído pelo Nubank, apresenta-se como uma excelente oportunidade de investimento. Sua rentabilidade, 157% acima do benchmark, demonstra um potencial de ganho superior ao CDI, ideal para quem busca retornos atrativos. A previsibilidade do indexador CDI garante segurança e clareza sobre os rendimentos. Com vencimento em 3/30/29, o investimento oferece um horizonte de longo prazo, permitindo que o investidor colha os frutos de uma aplicação consistente. O perfil de investidor adequado é aquele que busca rentabilidade superior à média do mercado, com um horizonte de investimento de longo prazo e que compreenda a dinâmica do CDI. A segurança é um ponto forte, com proteção do FGC, o que mitiga os riscos em caso de eventualidades. A combinação de rentabilidade excelente, segurança e previsibilidade torna este CDB uma opção atraente.

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Rentabilidade Boa
Segurança Excelente

Informações do Investimento

Investimento Mínimo R$ 100,00
Imposto de Renda
Regime: Tabela Regressiva
Alíquota: 15,0%
Garantia FGC até R$ 250.000
Rentabilidade
Índice: CDI
Taxa: 112.00% do CDI
Benchmark
Cdi bruto: 14,90%
Cdi líquido (IR: 15,0%): 12,67%
Vencimento
Data: 30/03/2029
Meses: 43

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Nubank

112.00% do CDI
Ganho Total % 82,97% info
Taxa Líquida Anual 13,75% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,08% info
vs. CDI +16,61% info
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Análise do Emissor

Banco Neon S.A.

CNPJ: 22.725.091/0001-82

Setor: Instituição Financeira

O Banco Neon, fundado em 2016, é uma instituição financeira digital brasileira que busca oferecer soluções financeiras inovadoras e acessíveis. Sua missão é simplificar a vida financeira das pessoas, proporcionando uma experiência digital completa e transparente. O banco tem como foco o público que busca praticidade e autonomia na gestão de suas finanças. O Neon se destaca por sua plataforma digital intuitiva, ausência de tarifas em diversos serviços e foco em produtos de crédito e investimento. A instituição tem demonstrado crescimento constante, expandindo sua base de clientes e portfolio de produtos, buscando sempre aprimorar seus serviços e fortalecer sua posição no mercado financeiro digital.

Pontos de Atenção

  • Ausência de rating de crédito, indicando maior risco. Dependência da captação no mercado interbancário. Risco associado à exposição a setores cíclicos. Ausência de proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Necessidade de análise da saúde financeira do emissor devido à ausência de rating.

Pontos Fortes

  • Foco em soluções financeiras digitais e inovadoras, com alta aceitação do público. Crescimento consistente e expansão da base de clientes. Parceria com o Banco Daycoval, um distribuidor experiente. Taxa atrativa de 105% do CDI, acima da média do mercado. Plataforma digital intuitiva e fácil de usar, com ausência de tarifas em diversos serviços.

Análise de Risco

A ausência de rating para o Banco Neon indica um nível de risco mais elevado em comparação a instituições com classificação de crédito. A análise de risco deve considerar a saúde financeira da instituição, incluindo indicadores como Dívida Líquida/EBITDA, Dívida/Patrimônio Líquido e Margem EBITDA. Margens menores podem indicar maior sensibilidade a oscilações do mercado. A geração de caixa e a concentração de crédito, especialmente em PMEs, também são fatores cruciais. A exposição a setores cíclicos e a dependência de captação no mercado interbancário elevam o risco. A ausência de proteção do FGC aumenta a necessidade de cautela, exigindo uma análise minuciosa da situação financeira do emissor antes de investir. A barra de 50% de segurança sinaliza um risco moderado.

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Simulação do investimento

R$
Investimento mínimo: R$ 100,00
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Resgatar em
43 meses
Espaçador
Rendimento bruto
R$ 197,62
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Rendimento líquido
R$ 197,62
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Comparação de Rentabilidade

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível.

Os rendimentos são líquidos de impostos.

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CDB Neon Pós-fixado 112,00% CDI é um Certificado de Depósito Bancário que rende uma porcentagem do CDI (Certificado de Depósito Interbancário). Neste caso, o investimento rende 112% do CDI. Ao investir, você empresta seu dinheiro ao Banco Neon por um período determinado, neste caso, até 3/30/29. No vencimento, você recebe de volta o valor investido mais os rendimentos, calculados com base na taxa acordada e na variação do CDI ao longo do período. O Nubank atua como distribuidor, facilitando o acesso ao investimento. A rentabilidade é pós-fixada, o que significa que os ganhos acompanham a oscilação do CDI, tornando o investimento atrativo em cenários de juros em alta. O FGC protege o investimento até um determinado valor.

A principal diferença reside na taxa de rentabilidade. O CDB Neon oferece 112% do CDI, o que significa que ele rende 12% a mais que o CDI. Outros investimentos podem oferecer taxas menores ou maiores, dependendo do risco e do emissor. Além disso, o prazo de vencimento (3/30/29) e a instituição financeira emissora (Banco Neon) são outros fatores que diferenciam este CDB de outras opções. A proteção do FGC é um diferencial importante, garantindo a segurança do investimento em caso de problemas com o emissor. A distribuição pelo Nubank também pode ser um ponto positivo, oferecendo uma plataforma de investimento conhecida e fácil de usar. É importante comparar a rentabilidade, a segurança e o prazo de vencimento ao escolher entre diferentes investimentos atrelados ao CDI.

Embora o CDB Neon seja considerado um investimento de baixo risco, existem alguns riscos a serem considerados. O principal deles é o risco de crédito, que se refere à possibilidade de o Banco Neon não conseguir honrar seus compromissos financeiros. No entanto, a proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) mitiga esse risco, garantindo o reembolso do valor investido até um determinado limite em caso de falência da instituição. Outro risco é o de mercado, que se refere à possibilidade de as taxas de juros caírem, o que reduziria a rentabilidade do investimento em comparação com outras opções. Além disso, existe o risco de liquidez, que se refere à dificuldade de resgatar o investimento antes do vencimento. É importante avaliar esses riscos e considerar o seu perfil de investidor antes de investir no CDB Neon.

A rentabilidade de 112,00% do CDI é um retorno bruto. Para avaliar o ganho real, é preciso considerar a inflação. Se a inflação for menor que a rentabilidade do CDI, o investidor terá um ganho real, ou seja, o poder de compra do seu dinheiro aumentará. Em um cenário de inflação alta, é fundamental que a rentabilidade do investimento seja superior à inflação para garantir ganhos reais. Além disso, é importante comparar a rentabilidade do CDB com outros investimentos, como a Selic (taxa básica de juros), e com o desempenho de outros indexadores. A análise de indicadores econômicos, como o IPCA e o CDI, permite avaliar a atratividade do investimento em diferentes cenários econômicos e tomar decisões mais informadas.

Como o CDB Neon é atrelado ao CDI, a variação dessa taxa impacta diretamente o rendimento do investimento. Em um cenário de alta do CDI, a rentabilidade do CDB tende a aumentar, pois o investidor receberá 112% do CDI, que estará em patamares mais elevados. Isso pode ser vantajoso para o investidor, pois o retorno do investimento acompanha o aumento da taxa básica de juros. Por outro lado, em um cenário de baixa do CDI, a rentabilidade do CDB tende a diminuir, pois o investidor receberá 112% de uma taxa menor. É importante considerar esse fator ao investir, pois o rendimento do CDB está sujeito às flutuações do mercado. Portanto, o investidor deve estar ciente dos impactos da taxa CDI no seu investimento e ajustar sua estratégia de acordo.

A análise de crédito do Banco Neon é crucial para avaliar a segurança do seu investimento no CDB. Essa análise envolve a avaliação da saúde financeira da instituição, incluindo sua capacidade de honrar seus compromissos. Indicadores como a dívida em relação ao patrimônio líquido, a margem de lucro, a geração de caixa e a concentração de crédito são importantes. Um banco com boa saúde financeira, com baixa alavancagem e boa geração de caixa, apresenta menor risco de crédito. Embora o FGC ofereça proteção, a análise de crédito permite entender o risco subjacente do investimento. A avaliação do rating de crédito, atribuído por agências especializadas, também é um fator importante. Uma análise cuidadosa do Banco Neon ajuda a tomar decisões mais informadas e a mitigar os riscos associados ao investimento no CDB, mesmo com a proteção do FGC.