CDB Sofisa Direto Pós-fixado 106,00% CDI
CDB
FGC

Vencimento em 02/07/2027
Análise de Rentabilidade:
15,15%
Bruto a.a.
12,62%
Líquido a.a.
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Detalhes do Investimento

O CDB Sofisa Direto Pós-fixado a 106,00% do CDI é uma excelente opção para investidores que buscam rentabilidade superior e segurança. Com vencimento em 7 de fevereiro de 2027, o investimento oferece uma rentabilidade considerada excelente, superando o benchmark em 127% (barra 95%). O indexador CDI garante a previsibilidade dos ganhos, acompanhando as variações do mercado financeiro. A aplicação é distribuída pelo próprio Sofisa Direto, simplificando o processo e oferecendo uma experiência de investimento direta e transparente. O perfil ideal para este CDB é o de investidores que buscam diversificar sua carteira com um produto de baixo risco e alta rentabilidade, aproveitando as vantagens de um investimento com proteção do FGC e com um rendimento superior ao CDI, proporcionando um crescimento consistente do capital investido.

Simular Investimento Tirar Dúvidas
Rentabilidade Equilibrada
Segurança Excelente

Informações do Investimento

Investimento Mínimo R$ 1,00
Imposto de Renda
Regime: Tabela Regressiva
Alíquota: 17,5%
Garantia FGC até R$ 250.000
Rentabilidade
Índice: CDI
Taxa: 106.00% do CDI
Benchmark
Cdi bruto: 14,90%
Cdi líquido (IR: 17,5%): 12,29%
Vencimento
Data: 02/07/2027
Meses: 21

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Sofisa Direto

106.00% do CDI
Ganho Total % 21,60% info
Taxa Líquida Anual 12,62% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,00% info
vs. CDI +6,32% info
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Análise do Emissor

Sofisa S.A. - Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 60.701.190/0001-04

Setor: Instituição Financeira

O Sofisa Direto, braço digital do Banco Sofisa, é reconhecido por sua solidez e trajetória no mercado financeiro brasileiro. Com uma história que remonta a décadas, o Banco Sofisa construiu uma reputação baseada na confiança e na oferta de produtos financeiros inovadores. Sua missão é democratizar o acesso a investimentos, oferecendo soluções simples e rentáveis para diversos perfis de investidores. O Sofisa Direto se destaca pela sua plataforma digital intuitiva e pela capacidade de oferecer taxas competitivas, impulsionando o crescimento e a consolidação da instituição no cenário financeiro nacional. O banco tem demonstrado um crescimento consistente, com foco em crédito e investimentos, e busca constantemente aprimorar seus serviços.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor, embora baixo, sempre presente. Sensibilidade às variações do CDI, que pode impactar a rentabilidade. Rentabilidade limitada, que pode ser inferior a outras opções de investimento. Risco de liquidez, caso o investidor precise resgatar o investimento antes do vencimento. Concentração de crédito, embora moderada, exige acompanhamento.

Pontos Fortes

  • Solidez e tradição do Banco Sofisa no mercado financeiro. Rentabilidade atrativa de 100% do CDI, superando a média do mercado. Proteção do FGC, garantindo a segurança do investimento. Plataforma digital intuitiva e de fácil acesso. Histórico de crescimento e foco em produtos financeiros inovadores.

Análise de Risco

O Sofisa Direto, como parte do Banco Sofisa, apresenta uma análise de risco favorável. A instituição demonstra boa capacidade de geração de caixa, o que indica solidez financeira. A proteção do FGC é um fator importante, garantindo a segurança dos investimentos em caso de problemas. A concentração de crédito é moderada, e o banco não possui grande exposição a setores cíclicos, o que reduz o risco de perdas em momentos de instabilidade econômica. O rating de crédito da instituição é bom, refletindo a sua capacidade de honrar seus compromissos financeiros. A dívida/EBITDA e dívida/PL são indicadores sob controle, mostrando uma gestão financeira prudente. A margem EBITDA é satisfatória, indicando boa eficiência operacional. A captação no interbancário é moderada, não representando um risco significativo.

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Simulação do investimento

R$
Investimento mínimo: R$ 1,00
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21 meses
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Rendimento bruto
R$ 1,26
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Rendimento líquido
R$ 1,26
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Comparação de Rentabilidade

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível.

Os rendimentos são líquidos de impostos.

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CDB Sofisa Direto Pós-fixado a 106,00% do CDI é um Certificado de Depósito Bancário emitido pelo Sofisa Direto. Ao investir, você empresta seu dinheiro ao banco, que o utiliza para financiar suas operações. Em troca, você recebe uma remuneração atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que é uma taxa de referência do mercado financeiro. A rentabilidade é de 106% do CDI, o que significa que você receberá 106% da taxa CDI acumulada no período. Ao final do prazo, em 7 de fevereiro de 2027, você recebe o valor investido mais os rendimentos, sujeito à incidência de Imposto de Renda (IR) sobre os ganhos.

O CDB Sofisa Direto Pós-fixado tem vencimento em 7 de fevereiro de 2027. Isso significa que, a menos que você resgate o investimento antecipadamente (o que pode ter custos e perdas), o valor investido, juntamente com os rendimentos acumulados, estará disponível nessa data. O prazo de vencimento é um fator importante, pois influencia a rentabilidade e a liquidez do investimento. Quanto maior o prazo, geralmente maior a rentabilidade, mas menor a liquidez. No caso deste CDB, o prazo é considerado de médio prazo, proporcionando uma rentabilidade atrativa e, ao mesmo tempo, um horizonte de tempo que permite o planejamento financeiro e a capitalização dos rendimentos.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa que representa a média das operações de empréstimo entre os bancos. É um indicador importante do mercado financeiro brasileiro, e o CDB Sofisa Direto Pós-fixado acompanha o CDI. A rentabilidade de 106,00% do CDI significa que, a cada variação do CDI, o seu investimento renderá 106% dessa variação. Se o CDI aumentar, a rentabilidade do seu CDB também aumenta, e vice-versa. Isso garante que seu investimento acompanhe o desempenho do mercado financeiro, protegendo-o da inflação e proporcionando uma rentabilidade competitiva em relação a outros investimentos de renda fixa. A rentabilidade é calculada diariamente e creditada no vencimento.

A rentabilidade "Excelente" do CDB Sofisa Direto, que supera o benchmark em 127% (barra 95%), indica que o investimento oferece um retorno significativamente superior à média do mercado. Essa rentabilidade é influenciada por diversos fatores, como a taxa de juros básica da economia (Selic), as condições de mercado e a política de investimentos do Sofisa Direto. Comparado a outros investimentos de renda fixa, como a poupança ou outros CDBs, este produto se destaca pela taxa de remuneração atrativa. A rentabilidade é resultado da estratégia do Sofisa Direto em oferecer taxas competitivas para atrair investidores e captar recursos para suas operações. A combinação de um indexador como o CDI e uma taxa superior ao CDI garante um retorno interessante para o investidor.

Mudanças na economia brasileira podem influenciar o desempenho do CDB Sofisa Direto. A principal influência é a variação da taxa CDI, que está diretamente ligada à taxa Selic, a taxa básica de juros da economia. Se a Selic aumentar, o CDI tende a subir, elevando a rentabilidade do CDB. Em contrapartida, se a Selic cair, o CDI também tende a cair, reduzindo a rentabilidade. Outros fatores, como a inflação e as políticas econômicas do governo, também podem afetar o mercado financeiro e, consequentemente, o desempenho do CDB. É importante monitorar esses indicadores e entender como eles podem impactar o investimento, para tomar decisões financeiras mais conscientes e aproveitar as oportunidades do mercado.

A análise de crédito do Sofisa Direto é crucial para avaliar a segurança do seu investimento no CDB. Essa análise envolve a avaliação da saúde financeira do banco, incluindo sua capacidade de honrar seus compromissos financeiros, como o pagamento dos rendimentos e do principal no vencimento. Fatores como a solidez do banco, seus indicadores de endividamento, sua capacidade de gerar caixa e sua exposição a riscos de mercado são considerados. Um bom rating de crédito, emitido por agências especializadas, indica um baixo risco de inadimplência. A proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) é outro fator importante, pois garante o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF/CNPJ em caso de falência da instituição, aumentando a segurança do investimento.

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