CRA AGROTERENAS 98,00% CDI

CRA

ISENTO

CRA significa Certificado de Recebíveis do Agronegócio. É um título de renda fixa que representa uma promessa de pagamento de recebíveis originados de negócios do agronegócio. Ao investir em um CRA, você empresta dinheiro para uma empresa do setor, que utiliza os recursos para financiar suas atividades. Em troca, você recebe o valor investido de volta, acrescido de juros, que neste caso, são atrelados ao CDI. O pagamento pode ocorrer em uma data específica (vencimento) ou em parcelas, dependendo das condições do título. A segurança do CRA depende da capacidade de pagamento da empresa emissora e das garantias oferecidas.

O CRA AGROTERENAS tem vencimento em 7/16/30, o que significa que o prazo total do investimento é de longo prazo, com mais de 5 anos para o vencimento final. Isso implica que o investidor deve estar disposto a manter o investimento até a data de vencimento para receber o valor total investido mais os juros acumulados. Embora seja possível vender o título no mercado secundário antes do vencimento, a liquidez pode ser menor e o preço pode variar. O prazo longo pode ser vantajoso para investidores que buscam rentabilidade consistente ao longo do tempo.

O indexador CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é a taxa de referência utilizada para calcular a rentabilidade do CRA AGROTERENAS. A taxa de 98% do CDI significa que o investidor receberá 98% da taxa CDI acumulada ao longo do período do investimento. Se a taxa CDI aumentar, a rentabilidade do CRA também aumentará, e vice-versa. O CDI acompanha de perto a taxa básica de juros da economia (Selic), o que torna o investimento sensível às mudanças nas políticas monetárias. Portanto, investidores devem considerar as expectativas de inflação e as decisões do Banco Central ao analisar o potencial de retorno do CRA.

A rentabilidade de 98% do CDI posiciona o CRA AGROTERENAS de forma competitiva em relação a outros investimentos de renda fixa. Para entender a atratividade, é crucial comparar com outras opções, como CDBs, LCIs e LCAs. CDBs geralmente oferecem taxas menores que o CDI, enquanto LCIs e LCAs podem oferecer taxas próximas ao CDI, com a vantagem da isenção de imposto de renda, o que pode ser um diferencial dependendo do perfil do investidor. A rentabilidade do CRA é atrativa, principalmente por ser superior a muitos CDBs e pela exposição ao agronegócio, um setor com bom histórico de desempenho.

O principal risco é o de crédito, ou seja, a possibilidade de a AGROTERENAS não conseguir honrar seus compromissos financeiros. A classificação de segurança "Reduzida" indica que esse risco existe. Outros riscos incluem a volatilidade da taxa CDI, que pode afetar a rentabilidade, e o risco de liquidez, pois pode ser difícil vender o título antes do vencimento. A ausência de cobertura do FGC significa que, em caso de falência da empresa, o investidor não terá a garantia de receber o valor investido de volta. É fundamental analisar a saúde financeira da AGROTERENAS e as garantias oferecidas para mitigar esses riscos.

A XP Investimentos atua como distribuidora do CRA AGROTERENAS, facilitando o acesso ao produto, mas não garante a segurança do investimento. A responsabilidade de pagamento é da AGROTERENAS. A XP Investimentos realiza uma análise de crédito antes de oferecer o produto, mas o risco de crédito permanece com o investidor. O CRA está disponível para investidores através da plataforma da XP Investimentos, onde é possível consultar as condições do investimento, como taxa, prazo e riscos. A disponibilidade pode variar, portanto, é importante verificar na plataforma as informações mais recentes antes de investir.

A taxa Selic, que é a taxa básica de juros da economia, influencia diretamente a rentabilidade do CDI, que por sua vez, impacta o rendimento do CRA AGROTERENAS. Se a Selic subir, o CDI tende a subir também, o que pode aumentar a rentabilidade do CRA. No entanto, o aumento da Selic pode também aumentar o custo de captação da AGROTERENAS, o que pode afetar sua capacidade de honrar seus compromissos financeiros. Se a Selic baixar, o CDI tende a baixar, reduzindo a rentabilidade do CRA. O investidor deve considerar o cenário econômico e as expectativas de inflação ao analisar o impacto da Selic no investimento.

A capacidade de pagamento da AGROTERENAS pode ser impactada por diversos fatores. Riscos climáticos, como secas ou inundações, podem afetar a produção agrícola e a geração de receita da empresa. Variações nos preços das commodities agrícolas também podem impactar a rentabilidade e a capacidade de honrar dívidas. A saúde financeira da empresa, incluindo sua alavancagem (dívida/patrimônio líquido) e a geração de caixa, são indicadores importantes. Mudanças na legislação do setor agrícola e as condições econômicas gerais do país também podem influenciar a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações financeiras. A análise constante desses fatores é crucial.

A análise de crédito da AGROTERENAS é fundamental para avaliar o risco de investir no CRA. Essa análise envolve a avaliação da saúde financeira da empresa, incluindo sua capacidade de gerar receita, gerenciar custos e honrar suas dívidas. Indicadores como a dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa são cruciais. A análise também considera o histórico da empresa, sua posição no mercado, e os riscos específicos do setor. A classificação de risco atribuída à AGROTERENAS e as garantias oferecidas são elementos-chave. Uma análise de crédito sólida ajuda o investidor a entender a probabilidade de a empresa cumprir seus compromissos e a tomar uma decisão de investimento mais informada.