CRA BR PEC 97,00% CDI
CRA
ISENTO

Vencimento em 16/11/2027
117.58% do CDI
Gross UP
12,13%
Bruto a.a.
12,13%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.594,56
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Rendimento bruto
R$ 1.933,03
Rendimento líquido
R$ 1.933,03

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA BR PEC 97,00% CDI é um Certificado de Recebíveis do Agronegócio que oferece uma rentabilidade atrativa, posicionando-se 2.67% acima do CDI, com uma barra de 50% de rentabilidade. Sua estrutura previsível, atrelada ao CDI, proporciona uma referência clara de retorno. O vencimento em 2027-11-16 confere um horizonte de médio prazo para o investimento. Indicado para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com potencial de retorno superior ao benchmark, sem abrir mão de uma análise de risco considerada excelente, apesar da ausência de FGC. Ideal para o perfil conservador a moderado que deseja capturar o desempenho do CDI com um prêmio adicional.

CDI | Taxa 97.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 117.58% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.594,56
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/11/2027 (20 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Eqi Investimentos

97.00% do CDI
Ganho Total % 21,23% info
Taxa Líquida Anual 12,13% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,07% info
vs. CDI +2,67% info
vs. Poupança +7,56% info
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Necton

97.00% do CDI
Ganho Total % 21,23% info
Taxa Líquida Anual 12,13% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,07% info
vs. CDI +2,67% info
vs. Poupança +7,56% info
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Banco Btg Pactual

97.00% do CDI
Ganho Total % 21,23% info
Taxa Líquida Anual 12,13% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,07% info
vs. CDI +2,67% info
vs. Poupança +7,56% info
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Análise do Emissor

BR PEC - BRASIL PARTICIPACOES E EMPREENDIMENTOS LTDA

CNPJ:

Setor: Instituição Financeira

BR PEC é uma empresa com foco no agronegócio, atuando no financiamento e desenvolvimento de projetos no setor. Sua missão é impulsionar o crescimento sustentável do agronegócio brasileiro, oferecendo soluções financeiras inovadoras e personalizadas. Com um histórico de solidez e experiência no mercado, a BR PEC tem demonstrado capacidade de adaptação e resiliência, mesmo em cenários desafiadores. Seu potencial de crescimento está atrelado à crescente demanda por alimentos e à importância do agronegócio na economia brasileira, o que a torna uma empresa com perspectivas promissoras no longo prazo, especialmente com o aumento da produção agrícola e a necessidade de financiamento para o setor.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Considerando a segurança Excelente (95%), o risco de crédito é classificado como Baixo.
2. **Métricas Chave**: Para empresas do agronegócio, é crucial analisar a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa operacional. Indicadores de endividamento, como a relação Dívida/Patrimônio Líquido, também são importantes para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. **Contexto Setorial**: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico, com demanda global crescente. No entanto, está sujeito a riscos como variações climáticas, flutuações de preços de commodities e questões regulatórias. A posição competitiva da BR PEC depende de sua capacidade de se adaptar a esses desafios.
4. **Garantias**: O investimento não conta com a proteção do FGC. É fundamental analisar as garantias específicas do CRA, como a existência de ativos vinculados ou outras formas de proteção.
5. **Cenário Macro**: Em um cenário de Selic em alta, o CDI tende a acompanhar o aumento, o que pode impulsionar a rentabilidade do CRA. No entanto, é importante considerar o impacto da inflação e a perspectiva de desaceleração econômica, que podem afetar a capacidade de pagamento do emissor.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco de crédito.
  • Risco de crédito da BR PEC, embora classificado como baixo, deve ser monitorado.
  • Sensibilidade a variações climáticas e flutuações de preços de commodities.
  • Dependência do desempenho do agronegócio brasileiro.
  • Necessidade de análise das garantias específicas do CRA.

Pontos Fortes

  • Empresa com foco no agronegócio, setor resiliente e estratégico.
  • Rentabilidade atrativa de 97% do CDI, superando o benchmark.
  • Distribuição por plataformas renomadas, como Necton, BTG Pactual e EQI Investimentos.
  • Vencimento em 2027, proporcionando previsibilidade e planejamento financeiro.
  • Potencial de crescimento atrelado à demanda por alimentos.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) é um título de renda fixa emitido por securitizadoras para financiar o setor do agronegócio. O CRA BR PEC 97,00% CDI funciona como um investimento em que você empresta dinheiro para que a BR PEC possa financiar atividades agropecuárias, e em troca, recebe o valor investido de volta com juros. A rentabilidade deste CRA está atrelada a 97% do CDI, acrescida de um prêmio, garantindo um retorno superior à taxa básica de juros. O vencimento está previsto para 16 de novembro de 2027, quando o principal e os rendimentos serão pagos ao investidor.

A rentabilidade do CRA BR PEC 97,00% CDI é de 97% do CDI mais um prêmio adicional, resultando em um retorno efetivo de 2.67% acima do benchmark (CDI). Isso significa que, se o CDI estiver em 10% ao ano, este CRA poderá render aproximadamente 12.67% ao ano (considerando o prêmio fixo). Essa estrutura oferece uma vantagem clara em relação a um investimento que apenas acompanha o CDI puro, pois agrega um retorno extra, tornando-o mais atrativo em períodos de juros mais baixos ou estáveis, e ainda assim competitivo quando o CDI sobe.

O CRA BR PEC 97,00% CDI possui um prazo de vencimento definido para 16 de novembro de 2027. Isso significa que o valor principal investido, juntamente com todos os rendimentos acumulados até a data, será pago integralmente ao investidor neste dia. É importante notar que, como um título de renda fixa com vencimento definido, o resgate antecipado pode não ser possível ou pode acarretar perdas, dependendo das condições de mercado e da liquidez do ativo. Portanto, é um investimento mais adequado para quem tem objetivos financeiros alinhados a este prazo.

A segurança deste investimento é classificada como Excelente, o que indica uma percepção de baixo risco associado ao emissor e aos ativos subjacentes. No entanto, é crucial entender que este CRA não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre outros tipos de investimentos como CDBs e poupança. A segurança do CRA BR PEC reside na qualidade dos recebíveis do agronegócio que lastreiam o título e na solidez financeira da BR PEC. Uma análise detalhada do emissor e da carteira de recebíveis é fundamental para confirmar a segurança.

O CRA BR PEC 97,00% CDI está disponível para investimento através de plataformas e corretoras parceiras. Os distribuidores mencionados para este produto são a EQI Investimentos, a Necton e o Banco BTG Pactual. Recomendamos que você consulte diretamente uma dessas instituições ou sua corretora de preferência para verificar a disponibilidade do título e realizar a aplicação. Cada distribuidor pode ter processos e requisitos específicos para a aquisição de CRAs.

O CRA BR PEC 97,00% CDI é ideal para investidores com perfil conservador a moderado, que buscam diversificar sua carteira de renda fixa com um ativo que oferece um potencial de retorno superior ao CDI puro. A rentabilidade atrativa, combinada com uma análise de risco considerada excelente, o torna uma opção interessante para quem tem um horizonte de investimento de médio prazo (até 2027) e compreende a ausência de FGC. Investidores que buscam previsibilidade de retorno, mas com um 'plus' em relação ao benchmark, encontrarão neste CRA uma boa oportunidade.

A taxa Selic tem um impacto direto e positivo na rentabilidade deste CRA, pois seu indexador principal é o CDI, que segue de perto a Selic. Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, aumentando os rendimentos do CRA. Se a Selic cair, o CDI também diminuirá, afetando a rentabilidade. A inflação, por sua vez, pode corroer o poder de compra dos rendimentos, mas como o CDI tende a acompanhar a inflação em certa medida, o CRA oferece uma proteção parcial. A estabilidade econômica geral favorece o setor agropecuário, reduzindo o risco de inadimplência dos recebíveis.

A análise de crédito do emissor, BR PEC, é um componente fundamental para avaliar o risco deste CRA. A classificação de 'Excelente' na segurança sugere que a BR PEC possui indicadores financeiros robustos, boa gestão de riscos e histórico de pagamentos confiável. No entanto, como este é um investimento em renda fixa sem FGC, o risco de crédito do emissor é o principal fator a ser considerado. É recomendável que o investidor busque informações adicionais sobre a saúde financeira da BR PEC, como ratings de agências especializadas (se disponíveis) e relatórios financeiros, para complementar a análise de risco.

Investir no CRA BR PEC 97,00% CDI pode trazer diversos benefícios para sua carteira. Primeiramente, ele oferece diversificação, pois é um ativo de renda fixa lastreado em recebíveis do agronegócio, um setor importante da economia brasileira, o que pode reduzir a correlação com outros ativos. Em segundo lugar, a rentabilidade atrativa, superior ao CDI, pode aumentar o retorno total da carteira. Por fim, ao ser um ativo de menor liquidez com vencimento definido, ele pode ser útil para objetivos financeiros de médio prazo, proporcionando uma previsibilidade de fluxo de caixa futuro. É importante balancear com outros ativos de maior liquidez e diferentes níveis de risco.