CRA BR PEC 97,00% CDI
CRA
ISENTO

Vencimento em 24/11/2027
117.58% do CDI
Gross UP
12,13%
Bruto a.a.
12,13%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.594,56
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20 meses
Rendimento bruto
R$ 1.930,66
Rendimento líquido
R$ 1.930,66

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA BR PEC 97,00% CDI é uma excelente opção para investidores que buscam uma rentabilidade atrativa e previsível, atrelada ao desempenho do CDI. Com vencimento em 2027, oferece um horizonte de médio prazo para o capital investido. A taxa de 12.147024155134% ao ano, superior ao benchmark CDI em 2.66% (barra 50%), configura uma rentabilidade considerada razoável, especialmente em cenários de juros mais altos. Sua segurança é classificada como excelente, ideal para perfis conservadores e moderados que priorizam a preservação do capital, apesar de não contar com a cobertura do FGC.

CDI | Taxa 97.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 117.58% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.594,56
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 24/11/2027 (20 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,09%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Necton

97.00% do CDI
Ganho Total % 21,08% info
Taxa Líquida Anual 12,13% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,09% info
vs. CDI +2,65% info
vs. Poupança +7,42% info
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Eqi Investimentos

97.00% do CDI
Ganho Total % 21,08% info
Taxa Líquida Anual 12,13% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,09% info
vs. CDI +2,65% info
vs. Poupança +7,42% info
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Banco Btg Pactual

97.00% do CDI
Ganho Total % 21,08% info
Taxa Líquida Anual 12,13% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,09% info
vs. CDI +2,65% info
vs. Poupança +7,42% info
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Análise do Emissor

BR PEC - BRASIL PARTICIPACOES E EMPREENDIMENTOS LTDA

CNPJ:

Setor: Instituição Financeira

BR PEC é uma empresa com foco no agronegócio, atuando no financiamento e desenvolvimento de projetos no setor. Sua missão é impulsionar o crescimento sustentável do agronegócio brasileiro, oferecendo soluções financeiras inovadoras e personalizadas. Com um histórico de solidez e experiência no mercado, a BR PEC tem demonstrado capacidade de adaptação e resiliência, mesmo em cenários desafiadores. Seu potencial de crescimento está atrelado à crescente demanda por alimentos e à importância do agronegócio na economia brasileira, o que a torna uma empresa com perspectivas promissoras no longo prazo, especialmente com o aumento da produção agrícola e a necessidade de financiamento para o setor.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Considerando a segurança Excelente (95%), o risco de crédito é classificado como Baixo.
2. **Métricas Chave**: Para empresas do agronegócio, é crucial analisar a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa operacional. Indicadores de endividamento, como a relação Dívida/Patrimônio Líquido, também são importantes para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. **Contexto Setorial**: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico, com demanda global crescente. No entanto, está sujeito a riscos como variações climáticas, flutuações de preços de commodities e questões regulatórias. A posição competitiva da BR PEC depende de sua capacidade de se adaptar a esses desafios.
4. **Garantias**: O investimento não conta com a proteção do FGC. É fundamental analisar as garantias específicas do CRA, como a existência de ativos vinculados ou outras formas de proteção.
5. **Cenário Macro**: Em um cenário de Selic em alta, o CDI tende a acompanhar o aumento, o que pode impulsionar a rentabilidade do CRA. No entanto, é importante considerar o impacto da inflação e a perspectiva de desaceleração econômica, que podem afetar a capacidade de pagamento do emissor.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco de crédito.
  • Risco de crédito da BR PEC, embora classificado como baixo, deve ser monitorado.
  • Sensibilidade a variações climáticas e flutuações de preços de commodities.
  • Dependência do desempenho do agronegócio brasileiro.
  • Necessidade de análise das garantias específicas do CRA.

Pontos Fortes

  • Empresa com foco no agronegócio, setor resiliente e estratégico.
  • Rentabilidade atrativa de 97% do CDI, superando o benchmark.
  • Distribuição por plataformas renomadas, como Necton, BTG Pactual e EQI Investimentos.
  • Vencimento em 2027, proporcionando previsibilidade e planejamento financeiro.
  • Potencial de crescimento atrelado à demanda por alimentos.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) é um título de renda fixa emitido por securitizadoras para financiar o setor do agronegócio. No caso do CRA BR PEC 97,00% CDI, a BR PEC é a originadora dos recebíveis que lastreiam o título. O seu investimento financia a atividade da empresa, e em troca, você recebe o valor investido de volta acrescido de uma remuneração baseada em 97,00% do CDI, com vencimento em 24 de novembro de 2027. É um investimento isento de Imposto de Renda para pessoas físicas.

A rentabilidade deste CRA é de 97,00% do CDI, o que significa que ele rende um percentual do desempenho do CDI. Com o CDI atualmente em patamares elevados, essa taxa representa uma excelente oportunidade de ganho. A rentabilidade é considerada razoável, com um diferencial de 2.66% acima do benchmark CDI (barra 50%), indicando um potencial de superação em relação a um investimento que simplesmente replica o CDI. É importante acompanhar o CDI para ter uma estimativa mais precisa do retorno absoluto.

A segurança deste CRA é classificada como 'Excelente', o que indica um baixo risco de crédito do emissor e das garantias atreladas. No entanto, é crucial notar que CRAs não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), o que significa que a proteção do seu capital depende diretamente da saúde financeira da BR PEC e da qualidade dos recebíveis que lastreiam o título. A análise de crédito do emissor e do setor de agronegócio são fundamentais para avaliar os riscos.

O CRA BR PEC 97,00% CDI está disponível para investimento através de diversas plataformas e instituições financeiras. Os distribuidores mencionados para este produto são a necton, EQI Investimentos e Banco BTG Pactual. Recomenda-se verificar a disponibilidade e as condições de cada distribuidor, como taxas de custódia ou plataformas de investimento, para escolher a opção mais conveniente para você.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um dos principais indexadores da renda fixa no Brasil, refletindo a taxa média de juros das operações interbancárias. Ao atrelar a rentabilidade do CRA BR PEC a 97,00% do CDI, o investidor garante que seu rendimento acompanhará as variações da taxa básica de juros da economia (Selic). Em períodos de alta da Selic, o CDI tende a subir, elevando a rentabilidade do CRA, e em períodos de queda, a rentabilidade também se ajusta para baixo, proporcionando previsibilidade de acompanhamento do mercado.

A principal diferença reside na garantia e no emissor. CDBs (Certificados de Depósito Bancário) são emitidos por bancos e contam com a cobertura do FGC até R$ 250.000 por CPF e por instituição. Já os CRAs são emitidos por securitizadoras, lastreados em recebíveis do agronegócio, e geralmente são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas. A BR PEC, como emissora deste CRA, assume o risco de crédito, e a ausência de FGC exige uma análise mais aprofundada da saúde financeira do emissor.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade do CRA BR PEC 97,00% CDI tende a ser mais elevada, pois o CDI, seu indexador, acompanha a taxa básica. Isso aumenta o retorno absoluto do investimento. Por outro lado, uma Selic baixa resultará em um retorno absoluto menor, mas ainda assim oferecerá um prêmio sobre o CDI. O risco do investimento, em termos de crédito do emissor, é menos impactado pela Selic em si, mas a capacidade da BR PEC de honrar seus compromissos pode ser influenciada pelo cenário econômico geral.

O CRA BR PEC 97,00% CDI, com sua rentabilidade atrelada ao CDI e classificação de segurança 'Excelente', pode ser um componente valioso para diversificar uma carteira. Seu impacto econômico é positivo, oferecendo um retorno potencialmente superior ao CDI puro e isenção de IR para pessoa física. O risco na carteira é moderado, considerando a ausência de FGC e a necessidade de avaliar a saúde financeira do emissor BR PEC. Sua inclusão pode melhorar o binômio risco-retorno, especialmente para investidores que buscam exposição ao agronegócio.

A análise de crédito do emissor BR PEC para este CRA envolve a avaliação de diversos fatores, como sua saúde financeira, histórico de pagamentos, estrutura de capital, geração de caixa e a qualidade dos recebíveis agrícolas que lastreiam o título. A classificação de segurança 'Excelente' sugere que a BR PEC demonstrou indicadores robustos, como baixo endividamento relativo, forte geração de caixa e boa gestão de riscos. A ausência de FGC eleva a importância dessa análise individualizada, que deve ser conduzida pela instituição distribuidora e pelo próprio investidor.