CRA COCAL 12,8%
CRA
ISENTO

Vencimento em 17/09/2031
15.06%
Gross UP
12,80%
Bruto a.a.
13,28%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.076,63
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Resgatar em
67 meses
Rendimento bruto
R$ 2.162,32
Rendimento líquido
R$ 2.162,32

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA COCAL 12,8% é um título de crédito emitido por uma cooperativa agroindustrial, oferecendo uma rentabilidade pré-fixada de 12,8% ao ano. Este investimento se destaca pela sua excelente performance, superando o benchmark em 20,84% e alcançando uma barra de 95%, indicando alta atratividade. O vencimento em 17 de setembro de 2031 proporciona um horizonte de longo prazo para a valorização do capital. Ideal para investidores que buscam previsibilidade e alta rentabilidade em seus portfólios, alinhando-se a um perfil de risco moderado a arrojado, dada a natureza do emissor e a ausência de FGC, mas com potencial de retorno expressivo.

PRÉ-FIXADO | Taxa 12.80% | Taxa c/ GrossUp 15.06%
Investimento Mínimo R$ 1.076,63
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 17/09/2031 (67 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

12.80%
Ganho Total % 100,84% info
Taxa Líquida Anual 13,28% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,01% info
vs. CDI -2,46% info
vs. Poupança +87,83% info
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Análise do Emissor

COCAL - AÇÚCAR E ÁLCOOL LTDA.

CNPJ: 02.867.908/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A COCAL é uma empresa sólida com atuação destacada no setor sucroenergético, com foco na produção de açúcar e etanol. Sua missão é impulsionar a sustentabilidade e a eficiência no agronegócio, buscando sempre a excelência em seus processos e a geração de valor para seus stakeholders. Com um histórico de crescimento consistente e uma gestão focada em resultados, a COCAL demonstra um forte potencial de expansão e consolidação no mercado, aproveitando as oportunidades do setor e adaptando-se às mudanças do cenário econômico. A empresa se destaca pela sua capacidade de inovação e investimento em tecnologias que otimizam a produção e reduzem custos, além de uma postura responsável em relação ao meio ambiente e às comunidades onde atua.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da segurança "Excelente", a ausência de FGC e a natureza do emissor justificam uma classificação de **Médio** risco.
2. --Métricas Chave--: Para avaliar o risco de crédito da COCAL, é crucial analisar a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa da empresa. Uma dívida/EBITDA elevada pode indicar maior alavancagem e, consequentemente, maior risco. A margem EBITDA demonstra a eficiência operacional da empresa, e uma margem menor pode indicar dificuldades financeiras. A geração de caixa livre é essencial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos.
3. --Contexto Setorial--: O setor sucroenergético está sujeito a flutuações de preços de commodities e condições climáticas. A posição competitiva da COCAL e sua capacidade de adaptação a esses fatores são cruciais para sua saúde financeira.
4. --Garantias--: Este CRA não conta com a proteção do FGC. A avaliação da solidez financeira da COCAL e sua capacidade de honrar seus compromissos é fundamental.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, o custo da dívida da COCAL pode aumentar, impactando sua rentabilidade. A inflação, por outro lado, beneficia o investimento, já que o CRA é indexado ao IPCA. É fundamental monitorar a evolução da inflação e as políticas monetárias do Banco Central para avaliar o impacto no investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da COCAL, mesmo com segurança "Excelente", exige análise cuidadosa.
  • Ausência de proteção do FGC.
  • Sensibilidade a variações nos preços de commodities e condições climáticas.
  • Impacto da Selic e inflação no desempenho do investimento.
  • Necessidade de monitoramento constante do cenário econômico e financeiro da COCAL.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa, superior a muitos investimentos de renda fixa.
  • Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação.
  • Histórico e solidez da COCAL no setor sucroenergético.
  • Distribuição por plataformas renomadas como Rico Investimentos e XP Investimentos.
  • Potencial de valorização em um cenário de inflação persistente.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) é um título de dívida emitido por empresas do setor agroindustrial para financiar suas atividades. No caso do CRA COCAL 12,8%, você está emprestando dinheiro para a COCAL, uma cooperativa agroindustrial, em troca de um rendimento pré-fixado de 12,8% ao ano. Ao final do prazo, você recebe de volta o valor principal investido acrescido dos juros acumulados. É uma forma de o investidor participar do crescimento do agronegócio e obter rentabilidade.

A data de vencimento do CRA COCAL 12,8% é 17 de setembro de 2031. Ao atingir essa data, o investimento é liquidado, e você receberá o valor total que investiu, acrescido de toda a rentabilidade acumulada de 12,8% ao ano, calculada pro rata temporis até o vencimento. É fundamental que o investidor esteja ciente deste prazo, pois o capital ficará indisponível para resgate antecipado até a data final, a menos que haja um mercado secundário ativo.

O indexador PRÉ-FIXADO significa que a taxa de rentabilidade do seu investimento é definida no momento da aplicação e permanece a mesma até o vencimento. No caso do CRA COCAL 12,8%, você saberá exatamente quanto seu dinheiro renderá ao final do período, pois a taxa de 12,8% ao ano é garantida. Isso traz previsibilidade para o seu retorno, sendo vantajoso em cenários de queda ou estabilidade da taxa básica de juros (Selic), mas pode ser menos vantajoso se os juros subirem significativamente.

A taxa de 12,8% ao ano do CRA COCAL é considerada excelente, especialmente em comparação com o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que geralmente acompanha a Selic. Em muitos cenários, 12,8% pré-fixado pode oferecer um retorno superior ao CDI, principalmente se a Selic futura for inferior a essa taxa. O fato de a rentabilidade ser 20,84% acima do benchmark e atingir uma barra de 95% reforça sua atratividade, mas é crucial analisar o risco associado a essa taxa mais elevada.

A segurança deste investimento é classificada como "Reduzida", com uma barra de 33%, indicando um risco mais elevado. A ausência do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) significa que, em caso de inadimplência ou falência da COCAL, o seu investimento não será coberto por nenhuma garantia governamental até o limite de R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira. A segurança do CRA COCAL 12,8% depende, portanto, exclusivamente da capacidade financeira e solvência do emissor, a COCAL.

Informações detalhadas sobre a análise de crédito e a saúde financeira da COCAL podem ser encontradas em relatórios de agências de rating (se disponíveis e aplicáveis ao emissor), prospectos do próprio CRA, e análises financeiras publicadas pela corretora distribuidora (Rico Investimentos) ou em plataformas de análise de investimentos. É importante verificar os indicadores financeiros como endividamento, lucratividade e fluxo de caixa da cooperativa para entender sua capacidade de honrar os pagamentos.

A taxa Selic atual tem um impacto direto na atratividade relativa do CRA COCAL 12,8%. Se a Selic estiver alta e em tendência de alta, a taxa de 12,8% pré-fixada pode se tornar menos atraente em comparação com investimentos pós-fixados que se beneficiam diretamente da Selic. Por outro lado, se a Selic estiver em queda ou for esperada uma queda, o CRA pré-fixado se torna mais vantajoso, pois garante a taxa definida. O cenário econômico geral, como inflação e crescimento do PIB, afeta a demanda por produtos da COCAL e sua capacidade de geração de receita.

Os riscos específicos de investir em um CRA de uma cooperativa agroindustrial como a COCAL incluem a volatilidade inerente ao setor agro, que é sensível a fatores climáticos, pragas, doenças e flutuações nos preços das commodities agrícolas (açúcar, álcool). Além disso, há o risco de crédito do próprio emissor, que pode ser afetado por sua gestão financeira, endividamento, eficiência operacional e conformidade com regulamentações. A ausência de FGC aumenta a exposição do investidor a esses riscos.

O CRA COCAL 12,8% pode ser uma ferramenta para diversificação de carteira, especialmente para investidores que buscam alocar parte de seus recursos em renda fixa com potencial de alta rentabilidade. No entanto, devido ao seu risco classificado como "Reduzido" e à ausência de FGC, ele deve ser alocado com cautela. O risco na carteira dependerá da proporção que este CRA representar em relação a outros ativos. Para um perfil mais conservador, a alocação deve ser mínima. Para perfis mais arrojados, pode compor uma fatia maior, buscando a alta rentabilidade, mas com a ciência do risco de crédito e setorial.