CRA ENGELHART CTP - BTG 90,52% CDI
CRA
ISENTO

Vencimento em 28/06/2027
109.72% do CDI
Gross UP
14,07%
Bruto a.a.
14,07%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.036,66
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Resgatar em
16 meses
Rendimento bruto
R$ 1.242,19
Rendimento líquido
R$ 1.242,19

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA ENGELHART CTP - BTG oferece uma oportunidade de investimento atrativa, lastreado no CDI e com uma taxa de 14.065490676861%, proporcionando um retorno superior ao benchmark. Com vencimento em 2027-06-28, o produto apresenta previsibilidade de fluxo de caixa e rentabilidade limitada, com um adicional de 1.44% acima do CDI, o que o torna ideal para investidores que buscam ganhos consistentes com um nível de risco controlado. A segurança classificada como 'Excelente' reforça a confiança neste CRA, sendo uma opção interessante para diversificação de portfólio com foco em renda fixa.

CDI | Taxa 90.52% do CDI | Taxa c/ GrossUp 109.72% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.036,66
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 28/06/2027 (16 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

90.52% do CDI
Ganho Total % 19,83% info
Taxa Líquida Anual 14,07% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,99% info
vs. CDI +1,44% info
vs. Poupança +17,93% info
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Análise do Emissor

ENGELHART CTP - BTG

CNPJ:

Setor: Instituição Financeira

A ENGELHART CTP - BTG, como emissora de CRA, está intrinsecamente ligada ao BTG Pactual, um dos maiores bancos de investimentos da América Latina, com forte atuação no mercado financeiro e de capitais. O BTG Pactual possui uma longa trajetória, com foco em oferecer soluções financeiras inovadoras e diversificadas. Sua missão é impulsionar o crescimento de seus clientes e parceiros, gerando valor de forma sustentável. A ENGELHART, por meio do BTG, demonstra solidez e expertise no setor, com um histórico de operações bem-sucedidas e uma posição de destaque no mercado de crédito privado. Seu potencial de crescimento está atrelado à capacidade de originar e estruturar operações de crédito de alta qualidade, garantindo rentabilidade e segurança aos investidores.

Análise de Risco

1. **Classificação:** Apesar da segurança 'Excelente', o investimento em CRA sempre envolve risco de crédito. Portanto, classificamos o risco como **Médio**.
2. **Métricas Chave:** Para avaliar o risco de crédito da ENGELHART CTP - BTG (atrelada ao BTG Pactual), é crucial analisar indicadores como o Índice de Basileia do BTG Pactual (que demonstra a solidez financeira do banco), o ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido, que indica a rentabilidade) e os índices de inadimplência (que refletem a qualidade da carteira de crédito).
3. **Contexto Setorial:** O setor financeiro, onde o BTG Pactual atua, é dinâmico e sujeito a regulamentações. A posição competitiva do BTG, sua capacidade de inovação e adaptação às mudanças regulatórias são fatores importantes.
4. **Garantias:** Este CRA não conta com a proteção do FGC. A segurança reside na capacidade de pagamento da ENGELHART CTP - BTG e, por extensão, do BTG Pactual.
5. **Cenário Macro:** A Selic atual e as perspectivas econômicas impactam diretamente a rentabilidade do CRA, que é indexado ao CDI. Em um cenário de alta da Selic, a rentabilidade pode ser atrativa, mas em um cenário de queda, pode ser menos expressiva. A análise da inflação e do crescimento econômico é fundamental para avaliar o risco-retorno do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da ENGELHART CTP - BTG, apesar da avaliação 'Excelente'.
  • Ausência de cobertura do FGC, o que exige análise criteriosa do emissor.
  • Sensibilidade às variações da taxa Selic, impactando a rentabilidade.
  • Risco de liquidez, caso o investidor precise resgatar o investimento antes do vencimento.
  • Concentração de risco, dependendo da alocação na carteira do investidor.

Pontos Fortes

  • Taxa atrativa de 90,52% do CDI, proporcionando boa rentabilidade.
  • Indexação ao CDI, que acompanha a evolução das taxas de juros.
  • Distribuição pelo Itaú Corretora, facilitando o acesso e a gestão do investimento.
  • Vencimento em 2027-03-16, oferecendo horizonte de investimento de médio prazo.
  • Segurança 'Excelente', indicando baixo risco de crédito, conforme avaliação.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) ENGELHART CTP - BTG é um título de renda fixa emitido pela Engelhart CTP, parte do grupo BTG Pactual. Ao investir neste CRA, você está emprestando dinheiro para a emissora, que o utilizará para lastrear seus recebíveis. Em troca, você receberá o valor investido de volta acrescido de juros, calculados com base no Certificado de Depósito Interbancário (CDI), com um adicional de 14.065490676861%. Este tipo de investimento não é coberto pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC), mas a segurança do emissor é considerada excelente, oferecendo um bom nível de proteção.

O CRA ENGELHART CTP - BTG possui uma data de vencimento definida para 28 de junho de 2027. O indexador utilizado para calcular a rentabilidade deste investimento é o CDI (Certificado de Depósito Interbancário). Isso significa que a rentabilidade do seu investimento acompanhará as variações da taxa DI, que geralmente está muito próxima da taxa Selic, proporcionando uma referência de mercado para o desempenho do seu capital investido.

A rentabilidade limitada no CRA ENGELHART CTP - BTG significa que o seu retorno máximo está predefinido. Neste caso específico, a rentabilidade é de 1.44% acima do benchmark (CDI), com uma 'barra de 33%'. Isso indica que o seu ganho será limitado a um teto, que corresponde a 33% acima do CDI. Embora possa parecer uma restrição, essa característica oferece uma previsibilidade de ganhos, sendo vantajosa para investidores que buscam um retorno conhecido e consistente, sem a exposição a volatilidades extremas que podem ocorrer em produtos com rentabilidade ilimitada.

A segurança deste CRA é classificada como 'Excelente' com base na análise de crédito do emissor, a Engelhart CTP, parte do renomado grupo BTG Pactual. A excelência se justifica pela solidez financeira do emissor, sua capacidade de honrar compromissos e a força do grupo BTG Pactual no mercado financeiro. Apesar de não contar com a proteção do FGC, a robustez e o histórico de gestão de riscos do BTG Pactual conferem um alto grau de confiança na capacidade de pagamento do título, minimizando o risco de crédito para o investidor.

A taxa de 14.065490676861% representa o retorno bruto que você pode esperar receber sobre o seu investimento no CRA ENGELHART CTP - BTG, em relação ao CDI. Isso significa que, além do desempenho do CDI, você terá um ganho adicional de 1.44% (que é a diferença entre a taxa nominal e o CDI). Em um cenário onde o CDI está em alta, essa taxa adicional torna o investimento ainda mais atrativo, oferecendo um retorno significativamente superior ao que seria obtido apenas investindo no CDI puro, proporcionando um prêmio de risco justo pelo investimento.

O CRA ENGELHART CTP - BTG é distribuído pela Itaú Corretora. Para adquirir ou negociar este título, você precisará ter uma conta ativa na Itaú Corretora. Através da plataforma de investimentos da corretora, você poderá visualizar os detalhes do produto, realizar a aplicação e acompanhar o desempenho do seu investimento. É recomendável verificar diretamente com a Itaú Corretora sobre a disponibilidade e os procedimentos para negociação deste CRA específico.

Em um cenário de Selic alta, o CDI, que é o indexador deste CRA, também tende a acompanhar essa elevação. Portanto, a rentabilidade do CRA ENGELHART CTP - BTG, que é atrelada ao CDI mais um percentual fixo, se beneficiará diretamente desse movimento. A taxa de 14.065490676861% se tornará mais expressiva em termos nominais, aumentando o retorno absoluto do seu investimento. A rentabilidade limitada a 1.44% acima do CDI com a barra de 33% ainda funcionará como um teto, mas o valor nominal desse teto será maior, garantindo um ganho substancial em um ambiente de juros elevados.

Investir em um CRA como o ENGELHART CTP - BTG pode ter um impacto econômico positivo na sua carteira ao oferecer diversificação e um potencial de retorno superior ao de investimentos mais conservadores, como a poupança ou alguns fundos de renda fixa tradicionais. A taxa de 14.065490676861% atrelada ao CDI com um prêmio adiciona um componente de 'carry' ao seu portfólio. A segurança 'Excelente' do emissor, apesar da ausência de FGC, sugere um risco de crédito controlado, o que pode ser um diferencial em relação a outros títulos de crédito privado com ratings inferiores.

A análise de crédito do emissor, neste caso a Engelhart CTP (BTG Pactual), é o pilar fundamental da segurança deste CRA, especialmente por não haver cobertura do FGC. Uma análise de crédito 'Excelente' indica que a emissora possui alta capacidade de pagamento e baixo risco de inadimplência. Isso é baseado em métricas financeiras robustas, governança corporativa sólida e um histórico de desempenho positivo. Portanto, a confiança na capacidade da Engelhart CTP de honrar seus compromissos até o vencimento em 2027 é o principal fator que garante a segurança e atratividade deste investimento, justificando o baixo risco percebido.