CRA FS BIO CDI + 2,7%

CRA

ISENTO

Um Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) é um título de renda fixa que representa uma promessa de pagamento de uma empresa do agronegócio, lastreada em recebíveis do setor. No caso deste CRA, o investimento é emitido pela FS BIOENERGIA e distribuído pela Rico Investimentos. O investidor empresta dinheiro à empresa, que se compromete a devolver o valor investido acrescido de juros, neste caso, CDI + 2,7% ao ano. O funcionamento é similar a um CDB, porém com foco no agronegócio, e o investidor recebe o pagamento no vencimento, em 18 de dezembro de 2029, conforme o contrato estabelecido. É uma forma de financiar o setor agro, com potencial de retorno atrativo.

O vencimento deste CRA da FS BIOENERGIA está previsto para 18 de dezembro de 2029, proporcionando um horizonte de investimento de longo prazo. A rentabilidade é calculada com base na combinação do CDI (Certificado de Depósito Interbancário) acrescido de uma taxa prefixada de 2,7% ao ano. O CDI é uma taxa utilizada como referência para diversas aplicações financeiras, e reflete a média das taxas de juros praticadas entre os bancos. A rentabilidade final do investimento será a soma do CDI acumulado ao longo do período, mais os 2,7% anuais, proporcionando um retorno potencialmente atrativo, principalmente em cenários de alta da taxa básica de juros (Selic). O investidor receberá o valor total no vencimento.

O CDI, ou Certificado de Depósito Interbancário, é uma taxa de juros utilizada como referência no mercado financeiro, representando a média das taxas de juros praticadas entre os bancos em operações de empréstimo de curtíssimo prazo. No contexto deste CRA da FS BIOENERGIA, o CDI é o indexador principal da rentabilidade, o que significa que o retorno do investimento está atrelado ao desempenho do CDI. A importância do CDI reside na sua capacidade de refletir as condições do mercado e a política monetária, influenciando diretamente a rentabilidade do investimento. O investidor receberá o valor do CDI acumulado ao longo do período mais uma taxa prefixada, tornando o investimento sensível às variações da taxa CDI.

Os principais riscos associados a este CRA incluem o risco de crédito, que é a possibilidade de a FS BIOENERGIA não honrar seus compromissos de pagamento, e o risco de mercado, relacionado às variações da taxa CDI. A segurança do emissor é avaliada através da análise de crédito, que considera indicadores financeiros como endividamento, geração de caixa e capacidade de pagamento. A classificação de segurança "Reduzida" indica um nível de risco moderado, exigindo atenção à saúde financeira da FS BIOENERGIA e às condições do setor de biocombustíveis. O investidor deve considerar a ausência de proteção do FGC, aumentando a importância da análise de crédito. O risco de crédito é mitigado pela diversificação da carteira e acompanhamento constante do investimento.

A rentabilidade deste CRA, de CDI + 2,7%, se destaca em comparação a outros investimentos de renda fixa, como CDBs e títulos do Tesouro Direto, especialmente em cenários de alta da taxa Selic, pois o CDI tende a acompanhar a Selic. A atratividade do investimento reside na taxa adicional de 2,7% acima do CDI, que pode superar a rentabilidade de outros ativos de renda fixa. Este CRA está disponível para investimento através da Rico Investimentos, a distribuidora do título, facilitando o acesso ao investidor. A comparação com outros investimentos deve considerar o perfil de risco, prazo e objetivos do investidor, pois cada ativo possui suas particularidades.

Em caso de dificuldades financeiras da FS BIOENERGIA, o investidor corre o risco de não receber os pagamentos conforme o cronograma estabelecido. A ausência de proteção do FGC agrava essa situação, pois o investidor não terá a garantia de receber o valor investido de volta. A análise de crédito prévia e o acompanhamento constante da saúde financeira da empresa são cruciais para mitigar esse risco. Caso a empresa entre em recuperação judicial ou falência, o investidor poderá ter que esperar pela resolução do processo, e o valor recuperado pode ser inferior ao investido inicialmente. A diversificação da carteira e a alocação em ativos com diferentes níveis de risco são estratégias importantes para proteger o capital investido.

A variação da taxa Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira, tem um impacto direto na rentabilidade deste CRA, uma vez que o CDI, indexador do título, acompanha de perto o movimento da Selic. Em um cenário de alta da Selic, o CDI tende a subir, elevando a rentabilidade do investimento. Por outro lado, em um cenário de queda da Selic, o CDI tende a diminuir, reduzindo a rentabilidade. O investidor deve estar atento às projeções da Selic e às expectativas do mercado para avaliar o potencial de retorno do investimento. A análise de cenários econômicos e a diversificação da carteira são estratégias importantes para gerenciar os riscos associados às variações da Selic.

Em um cenário de inflação alta, a rentabilidade real do CRA pode ser impactada negativamente. Embora o investimento ofereça uma taxa de CDI + 2,7%, a inflação pode corroer o poder de compra do investidor, especialmente se a rentabilidade do CDI não acompanhar o ritmo da inflação. Para se proteger, o investidor pode considerar a diversificação da carteira, incluindo ativos que ofereçam proteção contra a inflação, como títulos indexados ao IPCA ou outros indicadores inflacionários. É importante monitorar de perto a inflação e as projeções do mercado para ajustar a estratégia de investimento. A análise de cenários econômicos e a escolha de ativos com diferentes indexadores são fundamentais para mitigar os riscos inflacionários.

A análise de crédito da FS BIOENERGIA é fundamental para a decisão de investir neste CRA. Essa análise avalia a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros, considerando indicadores como endividamento, geração de caixa, margem EBITDA e a situação do setor de atuação. Uma análise de crédito sólida e favorável aumenta a confiança no investimento, enquanto uma análise negativa pode indicar um risco maior de inadimplência. O investidor deve buscar informações sobre a saúde financeira da FS BIOENERGIA, incluindo relatórios de análise de crédito, balanços financeiros e notícias relevantes. A ausência de proteção do FGC torna a análise de crédito ainda mais crucial, pois a segurança do investimento depende diretamente da capacidade de pagamento da empresa. A análise de crédito deve ser um fator determinante na decisão de investir.