CRA GDM GENÉTICA IPCA +8,75%

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ISENTO

Um CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) é um título de renda fixa lastreado em direitos creditórios originados do setor do agronegócio. No caso do 'CRA GDM GENÉTICA IPCA +8,75%', você está investindo em títulos emitidos pela GDM Genética do Brasil, cujos recursos são provenientes de direitos creditórios relacionados à sua atividade. A rentabilidade deste CRA é composta pela variação do IPCA (índice de inflação) mais uma taxa fixa de 8,75% ao ano, totalizando uma taxa bruta de 13,226179349316% ao ano, com vencimento em 31 de março de 2027.

A data de vencimento deste CRA é 31 de março de 2027. O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o indicador oficial de inflação no Brasil. Ao ter a rentabilidade atrelada ao IPCA, seu investimento garante que o poder de compra do dinheiro aplicado será preservado ao longo do tempo, pois a correção acompanha a inflação oficial. A taxa adicional de 8,75% ao ano sobre o IPCA representa o ganho real esperado acima da inflação.

A 'rentabilidade limitada' significa que, embora o investimento pague IPCA + 8,75% ao ano, existe um teto para o quanto você pode ganhar. O 'barramento 33%' indica que a rentabilidade total não excederá 33% acima do benchmark (que seria o IPCA). Na prática, se a soma do IPCA com 8,75% resultar em um valor superior a 33% em um determinado período, você receberá o valor do IPCA mais 8,75% ou o limite estabelecido, o que for menor. Isso define um ganho máximo potencial para o investidor.

Comparar este CRA com um investimento atrelado ao CDI depende do cenário econômico. Se a taxa do CDI estiver significativamente abaixo de 13,226179349316% ao ano, este CRA pode ser mais vantajoso. Além disso, o CRA oferece proteção contra a inflação através do IPCA, algo que um título puramente atrelado ao CDI não oferece. No entanto, o CRA possui um risco de crédito associado ao emissor (GDM Genética) e a ausência de FGC, enquanto muitos investimentos atrelados ao CDI, como CDBs de grandes bancos, possuem FGC e menor risco de crédito. A rentabilidade limitada também é um fator a ser considerado.

A segurança deste investimento é classificada como 'Excelente', com uma 'barra 95%'. Isso indica que, com base em análises de risco, a probabilidade de inadimplência do emissor GDM Genética do Brasil é muito baixa. A 'barra 95%' é uma métrica que sugere que 95% dos cenários de risco considerados resultam em um desempenho favorável para o investidor, com o capital e os rendimentos sendo honrados. É importante notar que, apesar da alta classificação de segurança, este CRA não possui a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

Não, o investimento em Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs) não possui cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC garante a cobertura de depósitos e alguns investimentos em instituições financeiras, como poupança, CDBs e LCIs/LCAs, até um certo limite. CRAs são instrumentos de mercado de capitais e o risco de crédito é diretamente do emissor do título. Portanto, a análise da saúde financeira e da capacidade de pagamento da GDM Genética do Brasil é crucial para a avaliação da segurança deste investimento.

A taxa Selic atual tem um impacto direto na atratividade deste CRA. Se a Selic estiver alta, a taxa fixa de 8,75% pode parecer menos expressiva em comparação com o CDI (que acompanha de perto a Selic). No entanto, a componente IPCA do retorno garante que você esteja protegido contra a inflação. Em cenários de Selic alta, o custo de oportunidade de deixar o dinheiro em aplicações de liquidez diária pode ser maior, mas a previsibilidade e a proteção inflacionária deste CRA podem torná-lo atraente para investidores que buscam diversificar sua carteira de renda fixa, especialmente para o médio prazo e com foco em preservação de capital com ganho real.

Em um cenário de inflação alta, onde o IPCA está elevado, este CRA se beneficia diretamente. A rentabilidade é composta pelo IPCA mais uma taxa fixa, o que significa que seu retorno acompanhará o aumento dos preços. Portanto, em períodos de inflação elevada, seu investimento não apenas manterá o poder de compra, mas também gerará um ganho real acima da inflação, limitado pela taxa fixa de 8,75% ao ano. Essa característica é um ponto forte para a preservação de capital em ambientes inflacionários, diferentemente de investimentos com taxas fixas que não acompanham a variação de preços.

O risco de crédito do emissor GDM Genética do Brasil é avaliado como 'Excelente' (barra 95%), o que indica uma probabilidade muito baixa de inadimplência. Este risco afeta o investimento diretamente, pois, na ausência de FGC, a capacidade da GDM de honrar seus compromissos financeiros é a principal garantia do seu capital. A análise de métricas como Dívida/EBITDA, Margem EBITDA e Geração de Caixa, juntamente com o contexto setorial favorável do agronegócio e a posição competitiva da empresa, suportam essa classificação. Contudo, investidores devem estar cientes de que qualquer investimento em títulos de crédito carrega um risco inerente, mesmo que baixo.