CRA IPIRANGA 12,88%
CRA
ISENTO

Vencimento em 25/09/2027
15.61%
Gross UP
12,88%
Bruto a.a.
13,34%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 990,04
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Resgatar em
19 meses
Rendimento bruto
R$ 1.214,48
Rendimento líquido
R$ 1.214,48

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) emitido pela Ipiranga Petróleo oferece uma rentabilidade atrativa de 12,88% ao ano, com vencimento em 25 de setembro de 2027. Sendo um título pré-fixado, proporciona previsibilidade de ganhos, ideal para investidores que buscam proteger seu capital em um cenário de taxas de juros elevadas. A rentabilidade é considerada razoável, superando o benchmark em 4%, o que o torna uma opção interessante para diversificar a carteira com um perfil de risco controlado e um bom potencial de retorno absoluto.

PRÉ-FIXADO | Taxa 12.88% | Taxa c/ GrossUp 15.61%
Investimento Mínimo R$ 990,04
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 25/09/2027 (19 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

12.88%
Ganho Total % 22,67% info
Taxa Líquida Anual 13,34% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,01% info
vs. CDI +4,00% info
vs. Poupança +9,49% info
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Análise do Emissor

IPIRANGA PRODUTOS DE PETRÓLEO S.A.

CNPJ: 60.746.942/0001-09

Setor: Instituição Financeira

A Ipiranga Petróleo, parte do Grupo Ultra, é uma das maiores distribuidoras de combustíveis e lubrificantes do Brasil. Com uma história que remonta a 1937, a empresa se consolidou como um player estratégico no setor de energia, atuando em diversas frentes, desde a distribuição até a comercialização de produtos e serviços. Sua missão é oferecer soluções de energia e conveniência para seus clientes, impulsionando o desenvolvimento econômico e social do país. A Ipiranga possui uma extensa rede de postos de combustíveis, lojas de conveniência e serviços, garantindo uma ampla capilaridade e presença em todo o território nacional. Seu potencial de crescimento é impulsionado pela demanda contínua por combustíveis e pela capacidade de inovar em seus produtos e serviços.

Análise de Risco

1. **Classificação**: O risco de crédito do CRA IPIRANGA é classificado como Médio, devido à segurança Reduzida.
2. --Métricas Chave--: A análise da Ipiranga Petróleo deve considerar indicadores como a Dívida/EBITDA, que demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros; a Margem EBITDA, que indica a eficiência operacional e a capacidade de gerar lucro; e a Geração de Caixa, que evidencia a capacidade da empresa de gerar recursos para investir e pagar suas dívidas.
3. --Contexto Setorial--: O setor de distribuição de combustíveis é sensível a fatores como preços do petróleo, câmbio e políticas governamentais. A Ipiranga, por ser uma das maiores, possui uma posição competitiva forte, mas está sujeita a flutuações do mercado.
4. --Garantias--: Este CRA não possui cobertura do FGC. É fundamental analisar as garantias específicas do título, como a existência de ativos dados em garantia ou outras formas de proteção.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic em alta, o investimento pré-fixado pode perder atratividade em relação a títulos pós-fixados. No entanto, a taxa de 7,02% pode ser vantajosa se a inflação se mantiver controlada. O investidor deve acompanhar o cenário econômico e a inflação para avaliar o desempenho do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito classificado como Reduzido.
  • Ausência de cobertura do FGC.
  • Sensibilidade a variações nos preços do petróleo.
  • Exposição a riscos macroeconômicos (Selic e inflação).
  • Risco de liquidez, dependendo das condições do mercado secundário.

Pontos Fortes

  • Emissor consolidado no setor de combustíveis.
  • Rentabilidade atrativa, acima do benchmark.
  • Previsibilidade de retorno, por ser pré-fixado.
  • Ampla rede de distribuição, conferindo solidez.
  • Diversificação de distribuidores (Necton, EQI, BTG).
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) é um título de renda fixa lastreado em recebíveis de empresas do setor do agronegócio. Neste caso específico, o CRA da Ipiranga Petróleo é lastreado em fluxos de pagamentos futuros relacionados às suas operações, permitindo que a empresa capte recursos. Ao investir, você empresta dinheiro para a Ipiranga e, em troca, recebe juros. O emissor é a própria Ipiranga Petróleo, e o distribuidor é a Itaú Corretora, que facilita a negociação e o acesso a este ativo.

Este CRA possui um indexador PRÉ-FIXADO, o que significa que a taxa de retorno é definida no momento da aplicação e não sofrerá variações com as oscilações do mercado. A taxa de rentabilidade oferecida é de 12,88% ao ano. Essa previsibilidade é um grande atrativo para investidores que buscam ter clareza sobre o ganho futuro de seu capital, especialmente em cenários de instabilidade econômica.

A data de vencimento deste CRA é 25 de setembro de 2027. Isso significa que o seu capital investido, acrescido dos rendimentos acumulados, será devolvido integralmente nesta data. É fundamental que o investidor esteja ciente desse prazo e planeje seus objetivos financeiros de acordo com o horizonte de investimento oferecido pelo título.

A segurança deste CRA é classificada como 'Excelente', o que indica um baixo risco de crédito associado ao emissor, a Ipiranga Petróleo. No entanto, é crucial notar que CRAs não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), diferentemente de CDBs e LCIs/LCAs. A proteção do seu investimento reside na solidez financeira da Ipiranga e na estrutura do próprio título.

A rentabilidade de 12,88% ao ano para este CRA pré-fixado é considerada razoável, com um diferencial de 4,00% acima do benchmark, o que é um indicador positivo. Em comparação com o CDI, essa taxa pode ser bastante atrativa, especialmente se o CDI estiver em patamares inferiores. A vantagem do pré-fixado é a garantia de que você receberá essa taxa, independentemente das flutuações futuras do CDI.

Este CRA da Ipiranga Petróleo está disponível para investimento através da Itaú Corretora, que atua como distribuidora deste título. Para adquirir, você precisará ter uma conta aberta em nome da Itaú Corretora e acessar a plataforma de investimentos para buscar e efetuar a aplicação neste produto específico. Recomenda-se verificar a disponibilidade e as condições de negociação diretamente com a corretora.

Para este CRA pré-fixado, uma Selic alta no momento da aplicação pode ser vantajosa, pois a taxa de 12,88% já reflete um patamar elevado de juros. Se a Selic cair significativamente após a aplicação, o investidor se beneficia por ter travado uma taxa maior. Por outro lado, se a Selic subir ainda mais, a rentabilidade do seu CRA pré-fixado pode ficar abaixo do que novos investimentos renderiam, mas o valor principal e os juros acordados estão garantidos até o vencimento.

O risco de crédito da Ipiranga Petróleo é o principal fator a ser considerado para este investimento, dado que não há FGC. Uma análise de crédito 'Excelente' indica que a empresa apresenta alta capacidade de honrar seus compromissos financeiros. Contudo, é prudente acompanhar indicadores como Dívida/EBITDA e margem EBITDA, além do contexto setorial e macroeconômico, para garantir a segurança contínua do seu investimento e mitigar potenciais impactos negativos.

Incluir este CRA pré-fixado da Ipiranga em sua carteira pode trazer benefícios de diversificação, especialmente se você já possui outros ativos com rentabilidade pós-fixada ou variável. A previsibilidade da taxa de 12,88% oferece um componente de estabilidade, enquanto a segurança 'Excelente' do emissor contribui para um perfil de risco controlado. É importante ponderar o percentual alocado em relação ao seu perfil de investidor e objetivos gerais.