CRA JALLES MACHADO 94,00% CDI

CRA

ISENTO

CRA significa Certificado de Recebíveis do Agronegócio. É um título de renda fixa emitido por empresas do agronegócio para captar recursos no mercado financeiro. O investidor empresta dinheiro para a empresa, recebendo em troca o valor investido acrescido de juros, que podem ser prefixados ou pós-fixados. No caso do CRA Jalles Machado, a remuneração é pós-fixada, atrelada ao CDI. O investidor recebe o valor investido mais a rentabilidade no vencimento, em 16 de outubro de 2031.

A taxa de rentabilidade do CRA Jalles Machado é de 94,00% do CDI. Isso significa que o investidor receberá 94% da taxa do CDI no período. A rentabilidade é considerada razoável, superando o benchmark em 3.61%. Comparado a outros investimentos de renda fixa, como CDBs ou títulos do Tesouro Direto, o CRA pode oferecer um retorno mais atrativo, principalmente em cenários de alta da Selic, visto que o CDI acompanha a taxa básica de juros. No entanto, é crucial comparar a rentabilidade com o risco envolvido, considerando a classificação de segurança "Reduzida".

O CRA Jalles Machado tem vencimento em 16 de outubro de 2031. Isso significa que o investidor receberá o valor investido, acrescido da rentabilidade acumulada, nessa data. É importante considerar o prazo do investimento ao montar sua carteira, pois o dinheiro ficará aplicado até o vencimento. A data de vencimento é um fator crucial na avaliação do investimento, pois impacta a liquidez e a possibilidade de resgate antecipado, que pode não ser permitida ou ter condições específicas, dependendo das condições do emissor e do distribuidor, como a XP Investimentos.

Os principais riscos são o risco de crédito (inadimplência da Jalles Machado), risco de mercado (variação das taxas de juros) e ausência de proteção do FGC. A XP Investimentos, como distribuidora, realiza uma análise da qualidade de crédito do emissor, mas não garante o pagamento. A mitigação de riscos envolve a análise da solidez financeira da Jalles Machado, avaliação do setor em que atua e diversificação da carteira. A classificação de segurança "Reduzida" indica que o risco é maior, exigindo uma análise mais aprofundada por parte do investidor. É fundamental entender as condições do CRA, incluindo as garantias oferecidas, se houver, e a capacidade de pagamento da empresa.

A segurança do emissor Jalles Machado pode ser avaliada através de diversas fontes de informação. A XP Investimentos, como distribuidora, disponibiliza um perfil do emissor, incluindo informações financeiras e análise de crédito. Relatórios de análise de risco, emitidos por agências especializadas, podem fornecer uma avaliação independente da capacidade de pagamento da empresa. É importante consultar os prospectos e documentos do CRA, que detalham as condições do investimento e os riscos envolvidos. Além disso, é recomendável acompanhar as notícias e informações divulgadas pela empresa, bem como análises de mercado sobre o setor sucroenergético, no qual a Jalles Machado atua.

A rentabilidade de 94,00% do CDI do CRA Jalles Machado é um fator crucial na avaliação do investimento. Para comparar com outros investimentos atrelados ao CDI, é necessário analisar as taxas oferecidas por outros títulos de renda fixa, como CDBs, LCIs e LCAs. A taxa de 94% do CDI é considerada atrativa, mas a comparação deve levar em conta o risco de crédito do emissor, o prazo do investimento e as condições específicas de cada produto. É importante verificar se a taxa oferecida é superior à média do mercado para títulos com o mesmo nível de risco e prazo, e também considerar a liquidez do investimento, ou seja, a facilidade de transformar o título em dinheiro.

A Selic, taxa básica de juros da economia, tem um impacto direto no investimento no CRA Jalles Machado, pois a rentabilidade é atrelada ao CDI, que acompanha de perto a Selic. Em um cenário de alta da Selic, o CDI tende a subir, aumentando a rentabilidade do CRA. Isso torna o investimento mais atrativo, pois o investidor recebe uma remuneração maior. Em contrapartida, em um cenário de queda da Selic, o CDI tende a diminuir, reduzindo a rentabilidade do CRA. É importante acompanhar as projeções para a Selic e o cenário econômico para avaliar o potencial de retorno do investimento e o impacto das variações das taxas de juros no longo prazo. A análise de cenários econômicos é crucial para a tomada de decisão.

A análise de crédito da Jalles Machado, e consequentemente o investimento no CRA, pode ser afetada por diversos fatores. A capacidade da empresa de gerar caixa, medida pela sua receita e lucratividade, é um fator crucial. Mudanças no cenário econômico, como inflação, taxas de juros e crescimento do PIB, podem impactar o setor sucroenergético, no qual a Jalles Machado atua. A variação dos preços do açúcar e etanol, a eficiência operacional da empresa, a sua capacidade de endividamento e a sua gestão financeira são outros fatores importantes. O cenário político, incluindo políticas governamentais relacionadas ao setor, também pode influenciar a análise de crédito. A análise deve considerar todos esses fatores, buscando avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.

Investir em um CRA com classificação de segurança "Reduzida" implica em riscos maiores em comparação a investimentos com maior segurança. O principal risco é o risco de crédito, ou seja, a possibilidade de a Jalles Machado não honrar seus compromissos financeiros, levando à perda do investimento. Outros riscos incluem a ausência de proteção do FGC, o que significa que o investidor não terá cobertura em caso de falência da empresa. Riscos de mercado, como a variação das taxas de juros e o impacto de fatores econômicos e setoriais, também podem afetar o retorno do investimento. A análise de crédito do emissor e a compreensão dos riscos envolvidos são fundamentais para tomar uma decisão informada e avaliar a adequação do investimento ao perfil de risco do investidor. A diversificação da carteira é uma estratégia importante para mitigar os riscos.