CRA JF CITRUS IPCA +8,35%
CRA
ISENTO

Vencimento em 16/10/2032
IPCA + 9.82%
Gross UP
12,34%
Bruto a.a.
12,34%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.043,25
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Resgatar em
79 meses
Rendimento bruto
R$ 2.253,30
Rendimento líquido
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Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA JF Citrus IPCA +8,35% é um título de crédito do agronegócio com um diferencial de rentabilidade expressiva, atrelado à inflação (IPCA) e com um adicional de 8,35% ao ano, o que equivale a uma taxa de 12.337730629595% anualizada. Sua data de vencimento em 16 de outubro de 2032 oferece um horizonte de longo prazo, ideal para investidores que buscam diversificar suas carteiras com um ativo de renda fixa com potencial de superar a inflação e o CDI. A rentabilidade classificada como 'Boa' (19.48% acima do benchmark) e a proteção contra a perda do poder de compra proporcionada pelo IPCA são seus principais atrativos, sendo recomendado para investidores com tolerância a um risco de crédito reduzido, dada a ausência de FGC.

IPCA | Taxa IPCA + 8.35% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 9.82%
Investimento Mínimo R$ 1.043,25
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/10/2032 (79 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 8.35%
Ganho Total % 115,99% info
Taxa Líquida Anual 12,34% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,94% info
vs. CDI +19,47% info
vs. Poupança +34,65% info
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Análise do Emissor

Cyrela Brazil Realty S.A. Empreendimentos e Participações

CNPJ: 02.975.663/0001-08

Setor: Instituição Financeira

A JF CITRUS, estabelecida no setor de agronegócio, é uma empresa com foco na produção e comercialização de cítricos, demonstrando um histórico de crescimento e solidez no mercado. Sua missão é fornecer produtos de alta qualidade, impulsionando a sustentabilidade e a eficiência em suas operações. A empresa busca constantemente aprimorar suas práticas agrícolas e comerciais, visando a expansão de sua atuação e a consolidação de sua posição no mercado. O potencial da JF CITRUS reside na crescente demanda por produtos agrícolas, na capacidade de adaptação às mudanças do mercado e na busca constante por inovação, o que a torna uma empresa promissora no setor.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A avaliação de segurança “Equilibrada” (barra 66%) indica um risco moderado, justificando uma análise criteriosa do emissor.
2. --Métricas Chave--: Para a JF CITRUS, empresa do agronegócio, a análise deve considerar a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a capacidade de geração de caixa. Uma relação Dívida/EBITDA baixa indica menor risco de alavancagem. Margens EBITDA consistentes e uma forte geração de caixa demonstram a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. --Contexto Setorial--: O setor de cítricos é influenciado por fatores climáticos, flutuações de preços de commodities e demanda global. A posição competitiva da JF CITRUS, sua capacidade de adaptação a esses fatores e a diversificação de seus mercados são cruciais para avaliar o risco.
4. --Garantias--: A ausência de proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) exige uma análise mais aprofundada da solidez financeira da JF CITRUS e das garantias específicas do CRA.
5. --Cenário Macro--: A Selic atual e as expectativas do mercado sobre sua trajetória impactam diretamente a atratividade do investimento pré-fixado. Um cenário de queda da Selic pode aumentar a rentabilidade real do CRA, enquanto um cenário de alta pode diminuí-la. O investidor deve considerar as projeções econômicas e a inflação ao tomar a decisão.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC. Risco de crédito da JF CITRUS (análise detalhada necessária). Exposição a riscos setoriais (clima, commodities). Risco de liquidez (prazo de vencimento longo). Sensibilidade a mudanças na taxa Selic.

Pontos Fortes

  • Potencial de rentabilidade superior ao benchmark. Taxa pré-fixada oferece previsibilidade de ganhos. Atuação em setor essencial (agronegócio). Histórico de solidez da JF CITRUS no mercado. Distribuição por plataformas renomadas (Rico e XP).
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) JF Citrus IPCA +8,35% é um título de renda fixa emitido por empresas do agronegócio para financiar suas atividades. Neste caso específico, ele oferece uma remuneração atrelada à variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que mede a inflação, mais um prêmio de 8,35% ao ano. O investidor empresta dinheiro para a JF Citrus e, em troca, recebe o valor investido acrescido dos juros e da correção monetária até o vencimento, em 16 de outubro de 2032. É importante notar que este tipo de investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

O vencimento do CRA JF Citrus IPCA +8,35% está programado para 16 de outubro de 2032. Ao atingir esta data, o investidor receberá de volta o valor principal investido, corrigido pela variação do IPCA acumulado no período, mais os juros de 8,35% ao ano. O cálculo final da rentabilidade será a soma da inflação do período com a taxa fixa contratada, garantindo que o poder de compra do seu investimento seja preservado e acrescido de um ganho real. O resgate integral ocorre apenas na data de vencimento.

O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) é o principal índice oficial de inflação do Brasil, medindo a variação de preços de uma cesta de produtos e serviços consumidos pelas famílias. Ao ter o IPCA como indexador, o CRA JF Citrus IPCA +8,35% garante que seu investimento será corrigido pela inflação, protegendo seu poder de compra. Além disso, você receberá um adicional de 8,35% ao ano sobre o valor corrigido, o que significa que sua rentabilidade real será a taxa de 8,35%, independente da inflação. Em períodos de alta inflacionária, o retorno total do seu investimento tende a ser significativamente maior.

A comparação com o CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é fundamental. Enquanto o CDI geralmente segue de perto a taxa Selic, o CRA JF Citrus IPCA +8,35% oferece uma rentabilidade que combina a inflação (IPCA) com uma taxa fixa de 8,35%. Em cenários de inflação alta, este CRA tende a superar o CDI, pois oferece ganho real acima da inflação. Em cenários de inflação baixa e Selic alta, um investimento atrelado ao CDI pode render mais. A rentabilidade adicional de 19.48% acima do benchmark sugere que, historicamente, este CRA tem apresentado um desempenho superior a investimentos de referência.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida'. É crucial entender que Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs) não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre depósitos e alguns investimentos em bancos. Portanto, em caso de inadimplência por parte do emissor (JF Citrus), o investidor pode não recuperar o valor total investido. A segurança está diretamente ligada à saúde financeira e capacidade de pagamento da empresa emissora. Recomenda-se uma análise detalhada do histórico e da solidez da JF Citrus.

O CRA JF Citrus IPCA +8,35% está disponível para investimento através da plataforma da Rico Investimentos. A Rico atua como distribuidora deste título, facilitando o acesso dos investidores a este tipo de produto de renda fixa do agronegócio. Para investir, você precisará ter uma conta aberta na Rico e buscar pelo nome ou código deste CRA em seu portfólio de ofertas. É importante verificar a disponibilidade e as condições atuais de investimento diretamente na plataforma da corretora.

Uma Selic alta geralmente torna investimentos atrelados ao CDI mais atrativos, pois a taxa básica de juros influencia diretamente o CDI. No entanto, a Selic alta também pode ser um indicativo de inflação persistente. Neste cenário, o CRA JF Citrus IPCA +8,35% se beneficia da correção pelo IPCA, que tende a acompanhar a inflação, e ainda oferece um ganho fixo de 8,35%. Se a inflação for alta, o retorno total pode ser muito vantajoso. Em um cenário de Selic baixa, o CDI rende menos, e o CRA pode se tornar mais competitivo, especialmente se a inflação se mantiver em patamares moderados a altos, garantindo o ganho real.

A inflação é o principal motor de rentabilidade real deste CRA. Em um cenário de inflação baixa, o ganho real de 8,35% será o grande destaque. Se a inflação for moderada, o retorno total será a soma do IPCA com os 8,35%, garantindo ganho real. Em um cenário de inflação alta, o retorno nominal (total) será significativamente elevado, pois a correção pelo IPCA será substancial, somada aos 8,35% fixos. Este título é, portanto, uma excelente ferramenta para proteger o patrimônio contra a desvalorização da moeda em qualquer cenário inflacionário, buscando sempre entregar um ganho real acima da inflação.

A análise de crédito da JF Citrus é o fator mais crítico para a segurança deste investimento, dado que ele não é coberto pelo FGC e sua segurança é classificada como 'Reduzida'. Uma análise aprofundada envolveria a avaliação de seus índices financeiros como Dívida Líquida/EBITDA, Margem EBITDA e Geração de Caixa Livre, além de seu histórico de endividamento e capacidade de honrar compromissos. O risco para o investidor reside na possibilidade de a empresa enfrentar dificuldades financeiras que comprometam o pagamento do principal e dos juros. É essencial que o investidor pesquise a saúde financeira da JF Citrus e avalie sua posição competitiva e os riscos do setor de agronegócio antes de alocar capital.