CRA JOSÉ ALVES CDI + 1,8%
CRA
ISENTO

Vencimento em 17/07/2029
CDI + 2.12%
Gross UP
13,36%
Bruto a.a.
13,36%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 759,14
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Resgatar em
41 meses
Rendimento bruto
R$ 1.171,77
Rendimento líquido
R$ 1.171,77

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA JOSE ALVES, emitido por uma empresa com atuação relevante no agronegócio, apresenta-se como uma excelente oportunidade de investimento. Sua atratividade reside na combinação de indexação ao CDI + 1.8%, oferecendo uma rentabilidade superior à média do mercado. A taxa de 15.6298% ao ano, atrelada ao CDI, proporciona uma previsibilidade de retorno, ideal para investidores que buscam diversificar suas carteiras com ativos de renda fixa. O vencimento em 17 de julho de 2029 demonstra um horizonte de investimento de longo prazo, permitindo a capitalização dos rendimentos ao longo do tempo. A classificação de rentabilidade 'Boa', com 11.31% acima do benchmark, demonstra a capacidade do investimento em superar as expectativas do mercado. Destaca-se também a distribuição pela Rico Investimentos, uma plataforma reconhecida pela sua solidez e credibilidade no mercado financeiro, garantindo a segurança e o acesso a essa oportunidade. O perfil de investidor ideal para este CRA é aquele que busca rentabilidade atrativa, com um horizonte de investimento de longo prazo e que esteja disposto a aceitar um nível de risco equilibrado.

CDI + | Taxa CDI + 1.80% | Taxa c/ GrossUp CDI + 2.12%
Investimento Mínimo R$ 759,14
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 17/07/2029 (41 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

CDI + 1.80%
Ganho Total % 54,35% info
Taxa Líquida Anual 13,36% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,17% info
vs. CDI +11,15% info
vs. Poupança +20,06% info
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Análise do Emissor

JOSÉ ALVES

CNPJ:

Setor: Instituição Financeira

A JOSE ALVES é uma empresa com atuação consolidada no setor de agronegócios, com foco na produção e comercialização de commodities agrícolas. Sua missão é impulsionar o desenvolvimento do agronegócio brasileiro, oferecendo produtos e serviços de alta qualidade. Com um histórico de solidez e crescimento, a empresa demonstra resiliência em diferentes cenários econômicos. O potencial da JOSE ALVES reside em sua capacidade de inovar e se adaptar às demandas do mercado, além de sua gestão eficiente e compromisso com a sustentabilidade. A empresa busca constantemente otimizar seus processos, fortalecer sua posição no mercado e gerar valor para seus investidores, visando um futuro promissor no setor.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco, considerando a classificação de segurança "Equilibrada".
2. **--Métricas Chave--**: Para empresas do setor de agronegócios, a análise foca em:
- Margem EBITDA: Essencial para avaliar a capacidade de geração de lucro operacional.
- Geração de Caixa Operacional: Indica a capacidade da empresa de gerar caixa a partir de suas operações.
- Endividamento (Dívida/EBITDA): Revela o nível de alavancagem e a capacidade de honrar compromissos.
3. **--Contexto Setorial--**: O agronegócio brasileiro é sensível a fatores como clima, preços de commodities e câmbio. A JOSE ALVES, por atuar neste setor, está sujeita a esses riscos. A posição competitiva da empresa e sua capacidade de adaptação a esses fatores são cruciais.
4. **--Garantias--**: O CRA não conta com a proteção do FGC. É crucial analisar as garantias específicas do ativo, como a existência de ativos dados em garantia ou outros mecanismos de proteção.
5. **--Cenário Macro--**: A Selic atual e as perspectivas para a inflação impactam diretamente a atratividade do investimento. Em um cenário de Selic estável ou em alta, a rentabilidade do CDI + se torna ainda mais interessante.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC.
  • Risco de crédito do emissor (JOSE ALVES).
  • Sensibilidade a fatores externos do setor do agronegócio (clima, preços de commodities).
  • Dependência do desempenho da empresa JOSE ALVES.
  • Risco de liquidez, dependendo das condições do mercado secundário.

Pontos Fortes

  • Potencial de rentabilidade "Excelente", superando o benchmark em 28.06%.
  • Indexação CDI, oferecendo previsibilidade e acompanhamento da taxa de juros.
  • Distribuição por plataformas renomadas (Rico Investimentos e XP Investimentos).
  • Atuação em um setor estratégico da economia, com potencial de crescimento.
  • Histórico de solidez e resiliência da empresa JOSE ALVES.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

CRA significa Certificado de Recebíveis do Agronegócio. É um título de renda fixa que representa uma promessa de pagamento por parte de uma empresa do agronegócio. Ao investir em um CRA, você empresta dinheiro para a empresa, que se compromete a devolver o valor com juros em uma data futura. No caso do CRA JOSE ALVES, o investidor recebe a remuneração atrelada ao CDI mais uma taxa adicional, garantindo um retorno atrativo e previsível, com vencimento em 17 de julho de 2029.

O indexador do CRA JOSE ALVES é o CDI (Certificado de Depósito Interbancário). O CDI é uma taxa de referência que acompanha de perto a taxa Selic, a taxa básica de juros da economia. A rentabilidade do investimento é CDI + 1.8%, o que significa que você receberá o valor do CDI somado a uma taxa fixa de 1.8% ao ano. Se o CDI subir, sua rentabilidade também tende a subir, e vice-versa. Essa indexação garante que seus ganhos acompanhem as variações do mercado financeiro, proporcionando uma rentabilidade mais dinâmica.

O CRA JOSE ALVES tem vencimento em 17 de julho de 2029. Isso significa que, após essa data, você receberá de volta o valor investido, acrescido dos juros acumulados ao longo do período. Ao final do prazo, o emissor (JOSE ALVES) é responsável por efetuar o pagamento integral do valor investido mais a rentabilidade acordada. É importante considerar o horizonte de investimento de longo prazo ao adquirir este título, pois o resgate antecipado pode não ser possível ou acarretar perdas.

O CRA JOSE ALVES oferece uma rentabilidade atrativa, pois sua taxa de 15.6298% ao ano, atrelada ao CDI + 1.8%, é superior a muitos investimentos tradicionais em renda fixa, como CDBs e títulos do Tesouro Direto. A rentabilidade é considerada 'Boa', superando em 11.31% o benchmark do mercado (barra 80%), o que demonstra a capacidade do investimento de gerar retornos acima da média. A comparação deve considerar o risco, o prazo e a liquidez de cada investimento, mas o CRA JOSE ALVES se destaca pela sua rentabilidade e indexação ao CDI.

O principal risco do CRA JOSE ALVES é o risco de crédito, ou seja, a possibilidade de a empresa JOSE ALVES não honrar seus compromissos de pagamento. A segurança do investimento é classificada como 'Equilibrada', indicando um nível de risco intermediário. A ausência de cobertura pelo FGC (Fundo Garantidor de Créditos) aumenta a importância da análise da solidez financeira da JOSE ALVES. A avaliação da segurança envolve a análise da capacidade de pagamento da empresa, sua posição no mercado, indicadores financeiros e garantias oferecidas, embora o CRA não possua FGC, a análise de crédito é fundamental.

O CRA JOSE ALVES é distribuído pela Rico Investimentos, uma plataforma de investimentos reconhecida no mercado financeiro. Para investir, você deve abrir uma conta na Rico Investimentos e procurar pelo CRA JOSE ALVES na plataforma. A Rico oferece uma experiência de investimento simplificada, com informações detalhadas sobre o produto e suporte para auxiliar na sua decisão. A disponibilidade do investimento pode variar, por isso, é importante verificar as condições e o prazo de aplicação na plataforma.

A taxa Selic, por ser a taxa básica de juros da economia, influencia diretamente a rentabilidade do CRA JOSE ALVES, uma vez que o CDI acompanha de perto os movimentos da Selic. Se a Selic estiver em alta, o CDI tende a subir, e, consequentemente, a rentabilidade do CRA também aumenta. Da mesma forma, em um cenário de Selic em queda, a rentabilidade do CRA pode diminuir. A taxa de 15.6298% ao ano, atrelada ao CDI, permite que o investidor se beneficie de um cenário de juros altos e, em menor escala, seja impactado por juros baixos, mantendo a atratividade do investimento.

Além do risco de crédito da JOSE ALVES, que é o principal, outros riscos podem afetar o investimento. Riscos setoriais, como variações climáticas e flutuações nos preços das commodities agrícolas, podem impactar a capacidade de pagamento da empresa. Riscos de mercado, como mudanças nas taxas de juros, podem afetar a atratividade do investimento em relação a outras opções. A ausência de cobertura pelo FGC aumenta a importância da análise da solidez financeira da empresa e das garantias oferecidas no CRA. É fundamental acompanhar o desempenho da empresa e as condições do mercado para mitigar esses riscos.

Na análise de crédito da JOSE ALVES, é crucial avaliar a solidez financeira da empresa, incluindo indicadores como a relação Dívida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa. A análise do histórico da empresa, sua posição no mercado e a capacidade de adaptação a mudanças no cenário econômico e setorial são importantes. Verificar a existência de garantias, mesmo que o CRA não tenha cobertura do FGC, e o histórico de pagamentos da empresa são passos importantes. É recomendável consultar relatórios de análise de crédito e acompanhar as notícias sobre a empresa e o setor para tomar uma decisão informada e minimizar os riscos do investimento.