CRA OPEA SECURITIZADORA 94,00% CDI

CRA

ISENTO

Um CRA é um título de renda fixa emitido por uma companhia securitizadora para lastrear direitos creditórios originados no setor do agronegócio. A OPEA SECURITIZADORA S/A, neste caso, atua como a emissora do CRA, estruturando a operação e securitizando os recebíveis agrícolas que servirão como lastro para o título. Ao investir neste CRA, você está indiretamente financiando o agronegócio e recebendo em troca uma remuneração definida pela taxa de 9.9636793094011% ao ano sobre o CDI, com vencimento em 16 de setembro de 2033. A securitizadora é responsável por gerenciar os fluxos de pagamento e garantir que os investidores recebam seus rendimentos conforme acordado.

A data de vencimento deste CRA OPEA SECURITIZADORA 9.96% CDI é 16 de setembro de 2033. Até lá, seu investimento estará rendendo a uma taxa de 9.9636793094011% ao ano, atrelada ao CDI. O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um indicador que acompanha de perto a taxa Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira. Portanto, seu dinheiro estará sendo remunerado de forma consistente com as condições de mercado. Os rendimentos podem ser pagos periodicamente ou acumulados até o vencimento, dependendo da estrutura específica do título, mas o principal será devolvido integralmente na data de vencimento, em 16 de setembro de 2033.

O indexador CDI significa que a rentabilidade do seu investimento será calculada com base no desempenho do Certificado de Depósito Interbancário. O CDI é uma taxa de referência diária para as operações de empréstimo entre bancos e, na prática, segue de perto a taxa Selic (taxa básica de juros da economia). Assim, se a Selic subir, o CDI tende a subir, aumentando a rentabilidade do seu CRA. Se a Selic cair, o CDI acompanha essa tendência. Neste caso, a taxa de 9.9636793094011% é um adicional sobre o CDI, garantindo que seu retorno seja sempre superior ao CDI puro, com a vantagem de acompanhar a política monetária brasileira.

Este CRA oferece uma rentabilidade de 9.9636793094011% ao ano, o que representa um diferencial de 4.06% acima do CDI, com uma barra de 50%. Isso significa que, em comparação com um investimento que rende 100% do CDI, este CRA tende a proporcionar um retorno superior. A classificação de 'Razoável' para a rentabilidade indica que, embora seja atrativa e busque superar o benchmark, ela se encontra em um patamar que equilibra o potencial de ganho com o risco assumido. Em relação a outros investimentos de renda fixa, como CDBs ou LCIs/LCAs, a comparação dependerá das taxas oferecidas no momento e da presença ou ausência de isenção de Imposto de Renda. CRAs geralmente oferecem taxas mais elevadas para compensar a menor liquidez e o risco.

A segurança deste CRA é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33%. Isso se deve, principalmente, à ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC protege investidores de determinados produtos de renda fixa em caso de falência da instituição financeira, até um limite de R$ 250.000 por CPF e por instituição. Como este CRA não possui FGC, o risco de crédito do emissor, a OPEA SECURITIZADORA S/A, e a qualidade dos recebíveis securitizados tornam-se fatores cruciais para a segurança do seu capital. É fundamental que o investidor faça uma análise aprofundada da saúde financeira da securitizadora e dos ativos que lastreiam o título.

Este CRA OPEA SECURITIZADORA 9.96% CDI está disponível para investimento através da Ágora Investimentos, que atua como distribuidora. Para investir, você precisará ter uma conta aberta na Ágora Investimentos. Os requisitos gerais para investir em CRAs incluem ser um investidor qualificado ou profissional, dependendo da oferta específica, ou ter um perfil de investidor adequado para produtos de maior risco. É importante verificar com seu assessor de investimentos na Ágora quais são os requisitos exatos para esta emissão e se seu perfil de investidor se alinha com os riscos e objetivos deste produto, que possui um vencimento em 2033.

Em um cenário de queda da Selic, o CDI, que é o indexador deste CRA, também tenderia a cair. No entanto, a taxa do CRA é de 9.9636793094011% ao ano, que é uma taxa fixa em termos de spread sobre o CDI (ou seja, 4.06% acima do CDI). Portanto, se o CDI cair, a rentabilidade absoluta do seu investimento também diminuirá, mas ele continuará a render acima do CDI puro. Por exemplo, se o CDI cair de 10% para 8% ao ano, a rentabilidade do seu CRA cairia de 14.06% para 12.06% ao ano (considerando o CDI como base para o cálculo do spread). A vantagem é que a taxa nominal de 9.9636793094011% é uma meta de rentabilidade, e a estrutura do CRA garante que você receba esse percentual sobre o CDI, mantendo o diferencial.

Em um cenário de inflação alta, a Selic tende a ser elevada para combatê-la, o que geralmente impulsiona o CDI para cima. Isso seria positivo para a rentabilidade deste CRA, pois ele rende 9.9636793094011% ao ano, atrelado ao CDI. Quanto maior o CDI, maior o retorno nominal. Contudo, a inflação alta pode corroer o poder de compra dos rendimentos, mesmo que a taxa nominal seja elevada. Em um cenário de inflação baixa, a Selic tende a ser mais baixa, o que reduziria o CDI e, consequentemente, a rentabilidade nominal do CRA. Em relação à segurança, a inflação alta pode aumentar a inadimplência dos devedores dos recebíveis securitizados, elevando o risco de crédito para a OPEA SECURITIZADORA e, por extensão, para o investidor, especialmente considerando a ausência de FGC.

A análise de crédito da OPEA SECURITIZADORA S/A é fundamental para a segurança deste CRA, dado que ele não possui FGC. O 'Alto' risco atribuído à análise de crédito indica que o investidor deve examinar com rigor a saúde financeira da securitizadora. Fatores a observar incluem: a qualidade e diversificação dos recebíveis que compõem o lastro da securitização (evitando concentração em poucos emissores ou setores de alto risco), os índices de liquidez e solvência da OPEA, sua capacidade de gerar caixa e sua estrutura de endividamento. A reputação da empresa no mercado e seu histórico de honrar compromissos também são indicadores importantes. Uma análise detalhada desses pontos ajudará a dimensionar o risco de inadimplência da securitizadora e o potencial impacto na sua carteira de investimentos.