CRA RODOIL CDI + 2,00%
CRA
ISENTO

Vencimento em 04/05/2027
CDI + 2.42%
Gross UP
17,62%
Bruto a.a.
17,62%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 631,58
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Resgatar em
14 meses
Rendimento bruto
R$ 769,97
Rendimento líquido
R$ 769,97

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) da RODOIL oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade atrativa de CDI + 2,00%, representando uma taxa efetiva de 17.615743407089% ao ano. Com vencimento em 04/05/2027, o investimento se alinha a um perfil equilibrado, com potencial de superar o benchmark em 5.18% e uma nota de 66% em rentabilidade. A segurança é classificada como Excelente (95%), sendo uma opção de baixo risco para diversificação de portfólio, com destaque para a previsibilidade de retornos atrelados ao CDI e a solidez do emissor no setor logístico.

CDI + | Taxa CDI + 2.00% | Taxa c/ GrossUp CDI + 2.42%
Investimento Mínimo R$ 631,58
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 04/05/2027 (14 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Eqi Investimentos

CDI + 2.00%
Ganho Total % 21,91% info
Taxa Líquida Anual 17,62% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,23% info
vs. CDI +5,18% info
vs. Poupança +20,10% info
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Banco Btg Pactual

CDI + 2.00%
Ganho Total % 21,91% info
Taxa Líquida Anual 17,62% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,23% info
vs. CDI +5,18% info
vs. Poupança +20,10% info
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Necton

CDI + 2.00%
Ganho Total % 21,91% info
Taxa Líquida Anual 17,62% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,23% info
vs. CDI +5,18% info
vs. Poupança +20,10% info
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Análise do Emissor

RODOIL DISTRIBUIDORA DE COMBUSTIVEIS S.A.

CNPJ: 67.579.824/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A RODOIL, com sólida atuação no setor de combustíveis, possui uma história marcada por crescimento e inovação. Sua missão é fornecer soluções energéticas eficientes e sustentáveis, impulsionando o desenvolvimento do país. Com foco em qualidade e atendimento, a RODOIL se estabeleceu como um player relevante no mercado, demonstrando resiliência e adaptabilidade. Seu histórico demonstra capacidade de superação em diferentes cenários econômicos, com um potencial de crescimento contínuo, impulsionado pela demanda por combustíveis e pela busca por alternativas energéticas mais limpas. A empresa tem investido em tecnologia e infraestrutura para otimizar suas operações e expandir sua presença no mercado, buscando sempre a satisfação de seus clientes e parceiros.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da segurança "Excelente" e da rentabilidade "Razoável" acima do benchmark, o investimento em CRA carrega risco de crédito, classificando-se como **Médio**.
2. --Métricas Chave--: Para a RODOIL, empresa do setor de combustíveis, é crucial analisar a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa. Uma baixa relação Dívida/EBITDA indica menor alavancagem e, consequentemente, menor risco de inadimplência. A margem EBITDA elevada demonstra eficiência operacional e capacidade de gerar lucros. A forte geração de caixa é essencial para honrar os compromissos financeiros.
3. --Contexto Setorial--: O setor de combustíveis é sensível às flutuações do preço do petróleo, câmbio e políticas governamentais. A RODOIL está sujeita a esses riscos, mas a diversificação de suas operações e a capacidade de adaptação podem mitigar esses impactos. A competição acirrada e as mudanças regulatórias também representam desafios.
4. --Garantias--: Este CRA não possui cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A segurança do investimento depende da capacidade da RODOIL de honrar seus compromissos financeiros. A análise da solidez financeira da empresa é crucial.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, impactando positivamente a rentabilidade do CRA. No entanto, a alta da Selic pode elevar os custos de financiamento da RODOIL, impactando sua capacidade de pagamento. O investidor deve considerar o cenário econômico ao longo do período de investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito: O investidor está exposto ao risco de inadimplência da RODOIL.
  • Ausência de FGC: O investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos.
  • Sensibilidade do setor: O setor de combustíveis é suscetível a flutuações de preços e políticas governamentais.
  • Cenário econômico: A rentabilidade pode ser afetada por mudanças na Selic e na inflação.
  • Concentração de risco: Investimento concentrado em um único emissor.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa: CDI + 2,00%, superando o benchmark em 4.67%.
  • Indexação ao CDI: Proporciona previsibilidade e acompanhamento da taxa de juros.
  • Distribuição por instituições renomadas: Facilita o acesso ao investimento.
  • Empresa com histórico e atuação no setor de combustíveis.
  • Vencimento em 2027: Horizonte de investimento de médio prazo.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) RODOIL CDI + 2,00% é um título de renda fixa emitido pela RODOIL, uma empresa do setor de logística. Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A rentabilidade é pós-fixada, atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário) mais um prêmio de 2,00% ao ano. O vencimento está previsto para 04 de maio de 2027. É importante notar que CRAs não possuem garantia do FGC, portanto, a segurança do investimento está atrelada à saúde financeira do emissor e à qualidade dos recebíveis que lastreiam o título.

O CRA RODOIL CDI + 2,00% possui um prazo de vencimento estabelecido para 04 de maio de 2027. A rentabilidade é composta pelo CDI (que acompanha a taxa básica de juros da economia) acrescido de um prêmio de 2,00% ao ano. Isso significa que seu retorno será variável, mas sempre superior ao CDI. A taxa efetiva de remuneração, considerando o cenário atual, é de aproximadamente 17.615743407089% ao ano, com uma projeção de rentabilidade equilibrada e acima do benchmark.

O indexador CDI + 2,00% significa que a rentabilidade do seu investimento será a variação do CDI (Certificado de Depósito Interbancário) somada a um adicional fixo de 2,00% ao ano. O CDI é um indicador de juros de curto prazo amplamente utilizado no mercado financeiro, que geralmente segue de perto a taxa Selic. Essa indexação garante que seu investimento terá uma rentabilidade previsível em relação à taxa de juros básica, oferecendo um retorno que tende a acompanhar ou superar a inflação e outros investimentos de renda fixa mais conservadores, com um ganho adicional garantido.

A segurança deste CRA é classificada como 'Excelente', com uma pontuação de 95%. Essa avaliação leva em conta a saúde financeira do emissor RODOIL, a qualidade dos recebíveis que lastreiam o título e a estrutura da operação. É crucial ressaltar que CRAs, por serem títulos de dívida emitidos por empresas, NÃO contam com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Portanto, a proteção do seu capital advém diretamente da capacidade da RODOIL de honrar seus compromissos, sendo essencial analisar o risco de crédito do emissor.

Sim, é possível comparar o CRA RODOIL CDI + 2,00% com o Tesouro Selic e CDBs pós-fixados. Assim como o Tesouro Selic, a rentabilidade é atrelada a um indicador de juros (CDI, que acompanha a Selic), oferecendo liquidez e segurança. Comparado a CDBs, o CRA pode oferecer um prêmio de risco maior (o +2,00%), buscando uma rentabilidade superior. No entanto, a ausência de FGC no CRA exige uma análise mais aprofundada do risco de crédito do emissor, algo que não é necessário em Tesouro Selic e muitos CDBs.

Este CRA da RODOIL está disponível para investimento através de plataformas de investimento de instituições financeiras renomadas. Os distribuidores mencionados são EQI Investimentos, Banco BTG Pactual e Necton. Recomendamos que você entre em contato com um assessor de investimentos dessas instituições ou acesse seus canais digitais para verificar a disponibilidade atual do título, entender o processo de aplicação e obter informações adicionais sobre os custos e prazos.

Em um cenário de Selic em alta, a rentabilidade do CRA RODOIL CDI + 2,00% se beneficia diretamente, pois o CDI tende a acompanhar essa elevação. Isso significa que seu retorno bruto será maior. Por outro lado, em um cenário de Selic em baixa, o retorno bruto do CRA também diminuirá, seguindo a queda do CDI. No entanto, o prêmio fixo de 2,00% ao ano garante que, independentemente da direção da Selic, você sempre terá uma rentabilidade superior ao CDI, o que pode ser vantajoso em períodos de juros decrescentes para manter um ganho real atrativo.

A análise de crédito da RODOIL é fundamental, especialmente pela ausência do FGC. Em cenários econômicos adversos, como recessão ou aumento da inflação, a capacidade da empresa de gerar caixa e honrar seus compromissos pode ser testada. Uma RODOIL com fundamentos sólidos, boa gestão de custos e diversificação de receitas tende a ser mais resiliente. A classificação 'Excelente' sugere que, mesmo em cenários de estresse, o risco de inadimplência é considerado baixo, mas é prudente acompanhar indicadores como endividamento e geração de caixa da empresa.

O CRA RODOIL CDI + 2,00% se encaixa em uma estratégia de diversificação como um ativo de renda fixa com potencial de rentabilidade superior ao CDI, mas com um risco de crédito específico do emissor, já que não é coberto pelo FGC. Para um perfil equilibrado, ele pode agregar valor ao buscar um retorno mais elevado com segurança 'Excelente'. O risco na carteira se concentra na possibilidade de default do emissor, embora a classificação de segurança seja alta. É recomendado alocar uma parcela do patrimônio compatível com seu perfil de risco e monitorar a performance do emissor e do mercado.