CRA SAO MARTINHO 94,00% CDI
CRA
ISENTO

Vencimento em 13/04/2029
Análise de Rentabilidade:
110.59% do CDI
Gross UP
12,70%
Bruto a.a.
14,64%
Líquido a.a.
Onde Investir Simular Investimento Tirar Dúvidas
APROVEITAR TAXA LÍQUIDA DE
14,64% a.a.
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Detalhes do Investimento

O CRA São Martinho, com taxa de 94,00% do CDI, oferecido pela Rico Investimentos, representa uma excelente oportunidade de investimento, com rentabilidade superior à média do mercado. O indexador CDI proporciona previsibilidade e acompanhamento da inflação, tornando o investimento atrativo em diversos cenários econômicos. O vencimento em 4/13/29 oferece um horizonte de longo prazo, ideal para investidores que buscam rentabilidade consistente. A rentabilidade 'Excelente', com 122,00% acima do benchmark, demonstra o potencial de ganhos significativos. Apesar da segurança 'Reduzida', a solidez da São Martinho, como emissora, e a expertise da Rico Investimentos na distribuição, mitigam os riscos. Este produto é recomendado para investidores com perfil moderado a arrojado, que buscam diversificar sua carteira e obter retornos atrativos.

Rentabilidade Razoável
Segurança Reduzida

Informações do Investimento

Investimento Mínimo R$ 1.040,12
Imposto de Renda
Isento
Garantia Sem Garantia
Rentabilidade
Índice: CDI
Taxa: 94.00% do CDI
Taxa c/ GrossUp: 110.59% do CDI
Benchmark
Cdi bruto: 14,90%
Cdi líquido (IR: 15,0%): 12,67%
Vencimento
Data: 13/04/2029
Meses: 40

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

94.00% do CDI
Ganho Total % 58,17% info
Taxa Líquida Anual 14,64% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,00% info
vs. CDI +3,27% info
vs. Poupança +17,64% info
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Análise do Emissor

São Martinho S.A.

CNPJ: 60.841.855/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A São Martinho S.A. é uma das maiores e mais eficientes empresas do setor sucroenergético do Brasil, com atuação na produção de açúcar, etanol e energia elétrica a partir da biomassa da cana-de-açúcar. Sua missão é produzir alimentos e energia renovável de forma sustentável, impulsionando o desenvolvimento econômico e social. Com um histórico sólido e consistente, a São Martinho se destaca pela sua capacidade de adaptação às mudanças do mercado e pela busca constante por inovação e eficiência. O potencial da empresa reside na crescente demanda por produtos renováveis e na sua expertise em gestão e produção agrícola.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado à São Martinho. Ausência de proteção do FGC. Setor sucroenergético sujeito a flutuações de preços. Risco de concentração de crédito. Necessidade de monitorar a saúde financeira da empresa.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor sucroenergético. Boa geração de caixa. Potencial de crescimento com a demanda por energia renovável. Taxa atrativa de 94,00% do CDI. Distribuição pela Rico Investimentos, facilitando o acesso.

Análise de Risco

A análise de risco do CRA São Martinho deve considerar alguns fatores. A empresa possui dívida, mas o setor sucroenergético, embora cíclico, apresenta resiliência. A São Martinho demonstra boa geração de caixa, mas a concentração de crédito e a exposição a variações nos preços do açúcar e etanol são pontos de atenção. Sem rating de crédito público e sem proteção do FGC, o risco é maior. A ausência de proteção do FGC exige uma análise cuidadosa da saúde financeira da empresa. Embora a empresa não capte no interbancário, a análise deve considerar a relação Dívida/EBITDA e Dívida/PL, além da Margem EBITDA, para avaliar a capacidade de honrar seus compromissos financeiros.

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Simulação do investimento

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Investimento mínimo: R$ 1.040,12
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Resgatar em
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Rendimento bruto
R$ 1.645,20
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Rendimento líquido
R$ 1.554,44
Espaçador

Comparação de Rentabilidade

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível.

Os rendimentos são líquidos de impostos.

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) São Martinho 94,00% CDI é um título de renda fixa emitido pela São Martinho e distribuído pela Rico Investimentos. Ao investir, você empresta dinheiro à empresa, que o utiliza para financiar suas atividades. Em troca, você recebe o valor investido de volta no vencimento, em 4/13/29, acrescido de juros que correspondem a 94,00% da variação do CDI. O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um índice que acompanha de perto a taxa básica de juros da economia, a Selic, o que torna o investimento atrativo e com boa previsibilidade.

A principal diferença reside na rentabilidade e no risco. O CRA São Martinho oferece uma taxa de 94,00% do CDI, o que pode ser superior a outras opções de renda fixa, como CDBs ou LCIs. No entanto, por ser um CRA, o investimento não conta com a garantia do FGC (Fundo Garantidor de Créditos), o que aumenta o risco em comparação com produtos bancários cobertos pelo FGC. Além disso, a análise do risco de crédito da São Martinho é crucial. A atratividade da taxa de 94,00% do CDI é um diferencial, mas o investidor deve considerar o perfil da empresa, sua capacidade de pagamento e a ausência da proteção do FGC antes de investir, comparando com outras opções disponíveis no mercado.

O CRA São Martinho possui vencimento em 4/13/29, o que significa que o investidor receberá o valor investido, somado aos juros, nessa data. O prazo de vencimento é um fator importante a ser considerado. Um prazo mais longo, como o do CRA São Martinho, geralmente oferece uma rentabilidade maior, como a taxa de 94,00% do CDI. No entanto, o investidor deve estar ciente de que o dinheiro ficará investido por um período considerável, o que exige planejamento financeiro e avaliação do perfil de risco. A liquidez é menor em investimentos de longo prazo, o que significa que pode ser mais difícil resgatar o investimento antes do vencimento, com possíveis perdas.

Como o CRA São Martinho é indexado ao CDI, as variações nas taxas de juros afetam diretamente sua rentabilidade. Em um cenário de alta da Selic (taxa básica de juros), o CDI tende a subir, aumentando os ganhos do investimento. Por outro lado, em um cenário de queda da Selic, o CDI também tende a cair, reduzindo a rentabilidade. Além disso, a saúde financeira da São Martinho e as condições do setor sucroenergético podem influenciar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos. O investidor deve acompanhar as notícias econômicas e as análises do setor para entender os riscos e oportunidades do investimento, considerando a taxa de 94,00% do CDI.

A análise de crédito da São Martinho é fundamental. Por se tratar de um CRA, sem a proteção do FGC, o investidor assume o risco de crédito da empresa. A análise deve avaliar a saúde financeira da São Martinho, sua capacidade de gerar caixa, o nível de endividamento, as margens de lucro e a exposição a riscos setoriais. Indicadores como Dívida/EBITDA, Dívida/PL e Margem EBITDA são importantes. Além disso, é crucial verificar a reputação da empresa, seu histórico de pagamentos e a qualidade da gestão. A ausência de rating de crédito público exige uma análise mais aprofundada, baseada em informações financeiras da empresa e nas perspectivas do setor.

Uma crise econômica pode afetar o investimento em CRA São Martinho de diversas maneiras. A desaceleração da economia pode reduzir a demanda por açúcar e etanol, impactando a receita da São Martinho. A alta da taxa de juros, embora benéfica para o rendimento do CDI, pode aumentar o custo da dívida da empresa, prejudicando sua saúde financeira. Além disso, em momentos de crise, o risco de crédito aumenta, elevando a possibilidade de inadimplência. A segurança 'Reduzida' do investimento exige cautela. O investidor deve monitorar de perto a situação econômica, os indicadores financeiros da São Martinho e a capacidade da empresa de enfrentar os desafios, mesmo com a atratividade da taxa de 94,00% do CDI.