CRA SLC CDI + 0,2%
CRA
ISENTO

Vencimento em 26/09/2033
CDI + 0.24%
Gross UP
10,79%
Bruto a.a.
10,79%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.079,76
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Resgatar em
89 meses
Rendimento bruto
R$ 2.317,71
Rendimento líquido
R$ 2.317,71

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) SLC CDI + 0,2% oferece uma oportunidade de investimento atrativa com rentabilidade projetada de 10.739052540198% ao ano, superando o CDI em 0,2%. Com vencimento em 26 de setembro de 2033, este título proporciona previsibilidade de retorno a longo prazo, alinhado a um perfil de investidor que busca ganhos acima da média do mercado. A classificação de 'Boa' rentabilidade, com barra de 80%, reforça seu potencial de valorização. É importante notar que, por ser um CRA, este investimento não conta com a proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos), exigindo uma análise cuidadosa do risco de crédito do emissor.

CDI + | Taxa CDI + 0.20% | Taxa c/ GrossUp CDI + 0.24%
Investimento Mínimo R$ 1.079,76
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 26/09/2033 (89 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

CDI + 0.20%
Ganho Total % 114,65% info
Taxa Líquida Anual 10,79% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,08% info
vs. CDI +10,12% info
vs. Poupança +26,04% info
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Análise do Emissor

SLC Agrícola S.A.

CNPJ: 02.676.770/0001-04

Setor: Instituição Financeira

A SLC Agrícola S.A. é uma das maiores produtoras de grãos e fibras do Brasil, com atuação focada na produção de soja, milho e algodão em larga escala. A empresa se destaca pela sua eficiência operacional, tecnologia de ponta e gestão de riscos. Sua missão é gerar valor aos acionistas, produzir alimentos e fibras de forma sustentável e contribuir para o desenvolvimento do agronegócio brasileiro. Com um histórico sólido de crescimento e rentabilidade, a SLC Agrícola demonstra potencial para continuar expandindo sua produção e consolidando sua posição no mercado, impulsionada pela crescente demanda global por alimentos e fibras. A empresa investe constantemente em inovação e sustentabilidade, buscando otimizar seus processos e reduzir o impacto ambiental de suas operações.

Análise de Risco

1. **Classificação**: O investimento em CRA da SLC Agrícola apresenta risco **Médio**, considerando a classificação de segurança 'Reduzida'.
2. --Métricas Chave--: A análise da SLC Agrícola deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que indica a capacidade de endividamento da empresa. Também é crucial analisar a Margem EBITDA, que demonstra a eficiência operacional, e a Geração de Caixa, que avalia a capacidade de honrar compromissos financeiros. A SLC Agrícola tem apresentado um histórico sólido de geração de caixa e margens saudáveis, mas é importante monitorar esses indicadores.
3. --Contexto Setorial--: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico, porém sujeito a riscos como variações climáticas, preços de commodities e políticas governamentais. A SLC Agrícola, por ser uma grande produtora, está exposta a esses riscos, mas possui capacidade de mitigação.
4. --Garantias--: Este CRA não conta com a proteção do FGC. É crucial analisar as garantias específicas do CRA, como a existência de ativos vinculados ou outras formas de proteção.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, beneficiando o investimento. No entanto, é importante monitorar a inflação, pois ela pode impactar os custos da empresa. A resiliência do agronegócio em momentos de instabilidade econômica é um fator positivo, mas a análise de crédito do emissor é fundamental.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor SLC Agrícola.
  • Ausência de proteção do FGC.
  • Exposição aos riscos do agronegócio (climáticos, preços de commodities).
  • Sensibilidade a variações na taxa Selic e inflação.
  • Necessidade de análise contínua da saúde financeira da empresa.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação consolidada no agronegócio brasileiro.
  • Potencial de rentabilidade superior ao CDI.
  • Setor resiliente e estratégico para a economia.
  • Distribuição por instituições financeiras de renome.
  • Horizonte de investimento de longo prazo, oferecendo previsibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRA SLC CDI + 0,2% é um título de renda fixa lastreado em recebíveis do agronegócio emitido pela SLC Agrícola. Ao investir, você está emprestando dinheiro para a empresa, que utilizará os recursos para financiar suas atividades no setor. Em troca, receberá o valor investido de volta acrescido de juros, calculados com base no CDI (Certificado de Depósito Interbancário) mais um prêmio de 0,2% ao ano. É importante ressaltar que este tipo de investimento não é coberto pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC), o que significa que a segurança do seu capital depende diretamente da saúde financeira do emissor, a SLC Agrícola.

A data de vencimento do CRA SLC CDI + 0,2% é 26 de setembro de 2033. Nesta data, você receberá de volta o valor principal investido, acrescido dos rendimentos acumulados até então, conforme a taxa acordada (CDI + 0,2% ao ano). O cálculo da rentabilidade será feito pro rata temporis, considerando o período exato em que seu capital esteve aplicado. O resgate integral ocorre no vencimento, e não há possibilidade de resgate antecipado sem perdas significativas, dado que se trata de um título de longo prazo.

O indexador CDI + 0,2% significa que a rentabilidade do seu investimento será composta pela taxa DI (Depósito Interbancário), que acompanha de perto a taxa Selic, mais um adicional fixo de 0,2% ao ano. O CDI é uma taxa de referência para a renda fixa no Brasil, e sua variação é influenciada pelas decisões do Banco Central sobre a taxa básica de juros. Portanto, quando a Selic sobe, o CDI também tende a subir, elevando o retorno bruto deste CRA. O prêmio de 0,2% garante que seu investimento sempre renderá um pouco mais do que o CDI puro, buscando compensar o risco assumido.

Comparado a um CDB que rende 100% do CDI, o CRA SLC CDI + 0,2% oferece uma rentabilidade superior, pois adiciona um prêmio de 0,2% ao CDI. Isso significa que, mantendo o CDI constante, o CRA renderá mais. No entanto, é crucial considerar a segurança. CDBs geralmente contam com a garantia do FGC em até R$ 250 mil por CPF e por instituição financeira, enquanto este CRA não possui essa proteção. Portanto, a decisão entre um CDB e este CRA deve ponderar a busca por maior rentabilidade contra o nível de risco do emissor e a ausência de FGC.

O nível de segurança deste investimento é classificado como 'Reduzida', com uma barra de 33%, e, crucialmente, não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A ausência de FGC significa que, em caso de inadimplência da SLC Agrícola, o investidor não terá seu capital principal e os juros garantidos pelo fundo. A segurança, portanto, está inteiramente atrelada à capacidade financeira e à solidez da empresa emissora. É fundamental que o investidor realize uma análise aprofundada do crédito da SLC Agrícola antes de alocar seus recursos neste CRA.

Este CRA específico da SLC Agrícola, com a taxa CDI + 0,2% e vencimento em 2033, está disponível para investimento através de corretoras de valores autorizadas a distribuir este tipo de produto. Conforme as informações fornecidas, os distribuidores são a Rico Investimentos e a XP Investimentos. Você precisará ter conta aberta em uma dessas plataformas, acessar a área de investimentos em renda fixa e buscar pelo título com as características mencionadas para realizar a aplicação.

Em um cenário de Selic alta, a taxa DI (e consequentemente o CDI) tende a acompanhar essa elevação. Como a rentabilidade deste CRA é atrelada ao CDI + 0,2%, um aumento na Selic resultará em um rendimento bruto maior para o investidor. Por exemplo, se o CDI estiver em 15% ao ano, este CRA renderá 15,2% ao ano. Isso torna o investimento mais atrativo em períodos de juros elevados, pois a remuneração acompanha a tendência de alta do mercado, proporcionando ganhos nominais significativos.

Uma queda na Selic levará a uma redução na taxa DI e no CDI, impactando diretamente o rendimento bruto deste CRA, que se tornará menor em termos nominais. No entanto, a inflação também é um fator crucial. Se a inflação cair mais acentuadamente que a Selic, o poder de compra do rendimento real (descontada a inflação) pode ser preservado ou até aumentar. A rentabilidade real deste CRA dependerá da combinação da taxa de juros nominal e da taxa de inflação futura, sendo importante monitorar ambos os indicadores ao longo do período de investimento.

A avaliação do risco de crédito da SLC Agrícola envolve a análise de seus indicadores financeiros (endividamento, liquidez, lucratividade), sua posição no mercado, histórico de pagamentos e as perspectivas do setor agrícola. Uma análise de crédito inadequada ou uma deterioração na saúde financeira da SLC Agrícola pode resultar em atrasos ou na incapacidade de pagamento dos juros e do principal, impactando negativamente seu patrimônio. Como este CRA não tem FGC, o risco é concentrado no emissor. Em uma carteira diversificada, a alocação em CRAs sem FGC deve ser ponderada para não comprometer a totalidade do capital em caso de default.