CRA SLC CDI+ 0,24%
CRA
ISENTO

Vencimento em 22/09/2033
CDI + 0.28%
Gross UP
10,78%
Bruto a.a.
10,78%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.071,47
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Rendimento bruto
R$ 2.321,04
Rendimento líquido
R$ 2.321,04

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) SLC CDI+ 0,24% emitido pela SLC Agrícola e distribuído pela Rico Investimentos representa uma oportunidade de investimento atrativa no setor do agronegócio brasileiro. Com um indexador atrelado ao CDI mais uma taxa de 0,24%, este título oferece uma rentabilidade potencial superior ao CDI puro, alinhada com a performance histórica da SLC Agrícola, que demonstra um desempenho positivo em relação ao benchmark. O vencimento estendido em 2033-09-22 permite capturar um longo ciclo de juros. A rentabilidade é classificada como 'Boa', com 10,53% acima do benchmark, sugerindo um potencial de ganhos expressivos. Este investimento é ideal para investidores com apetite a risco moderado a elevado, que buscam diversificar sua carteira com um ativo do agronegócio e que entendem a natureza do risco de crédito associado a emissores corporativos, não contando com a proteção do FGC.

CDI + | Taxa CDI + 0.24% | Taxa c/ GrossUp CDI + 0.28%
Investimento Mínimo R$ 1.071,47
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 22/09/2033 (90 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

CDI + 0.24%
Ganho Total % 116,62% info
Taxa Líquida Anual 10,78% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,07% info
vs. CDI +10,51% info
vs. Poupança +26,44% info
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Análise do Emissor

SLC Agrícola S.A.

CNPJ: 02.676.770/0001-04

Setor: Instituição Financeira

A SLC Agrícola S.A. é uma das maiores produtoras de grãos e fibras do Brasil, com atuação focada na produção de soja, milho e algodão em larga escala. A empresa se destaca pela sua eficiência operacional, tecnologia de ponta e gestão de riscos. Sua missão é gerar valor aos acionistas, produzir alimentos e fibras de forma sustentável e contribuir para o desenvolvimento do agronegócio brasileiro. Com um histórico sólido de crescimento e rentabilidade, a SLC Agrícola demonstra potencial para continuar expandindo sua produção e consolidando sua posição no mercado, impulsionada pela crescente demanda global por alimentos e fibras. A empresa investe constantemente em inovação e sustentabilidade, buscando otimizar seus processos e reduzir o impacto ambiental de suas operações.

Análise de Risco

1. **Classificação**: O investimento em CRA da SLC Agrícola apresenta risco **Médio**, considerando a classificação de segurança 'Reduzida'.
2. --Métricas Chave--: A análise da SLC Agrícola deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que indica a capacidade de endividamento da empresa. Também é crucial analisar a Margem EBITDA, que demonstra a eficiência operacional, e a Geração de Caixa, que avalia a capacidade de honrar compromissos financeiros. A SLC Agrícola tem apresentado um histórico sólido de geração de caixa e margens saudáveis, mas é importante monitorar esses indicadores.
3. --Contexto Setorial--: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico, porém sujeito a riscos como variações climáticas, preços de commodities e políticas governamentais. A SLC Agrícola, por ser uma grande produtora, está exposta a esses riscos, mas possui capacidade de mitigação.
4. --Garantias--: Este CRA não conta com a proteção do FGC. É crucial analisar as garantias específicas do CRA, como a existência de ativos vinculados ou outras formas de proteção.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, beneficiando o investimento. No entanto, é importante monitorar a inflação, pois ela pode impactar os custos da empresa. A resiliência do agronegócio em momentos de instabilidade econômica é um fator positivo, mas a análise de crédito do emissor é fundamental.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor SLC Agrícola.
  • Ausência de proteção do FGC.
  • Exposição aos riscos do agronegócio (climáticos, preços de commodities).
  • Sensibilidade a variações na taxa Selic e inflação.
  • Necessidade de análise contínua da saúde financeira da empresa.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação consolidada no agronegócio brasileiro.
  • Potencial de rentabilidade superior ao CDI.
  • Setor resiliente e estratégico para a economia.
  • Distribuição por instituições financeiras de renome.
  • Horizonte de investimento de longo prazo, oferecendo previsibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) é um título de renda fixa emitido por securitizadoras, lastreado em recebíveis do setor do agronegócio. Neste caso específico, o investimento é lastreado em recebíveis da SLC Agrícola, uma das maiores produtoras de grãos e fibras do Brasil. A rentabilidade é composta pelo CDI (Certificado de Depósito Interbancário) mais um prêmio de 0,24% ao ano. O investidor empresta dinheiro para a SLC Agrícola através da estrutura do CRA e, em troca, recebe o valor investido acrescido dos juros conforme o indexador e a taxa acordada, no vencimento do título. É importante notar que CRAs não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

A data de vencimento deste CRA é 22 de setembro de 2033. A rentabilidade é pós-fixada, atrelada ao desempenho do CDI (Certificado de Depósito Interbancário) acumulado no período, acrescido de um prêmio fixo de 0,24% ao ano. Ou seja, a rentabilidade total será o resultado da soma da variação do CDI mais 0,24% anuais. Este cálculo garante que o investidor terá uma rentabilidade que acompanha as taxas de juros de mercado (refletidas no CDI) e um ganho adicional sobre ele, tornando o investimento atrativo em cenários de juros mais elevados.

O indexador CDI+ significa que a rentabilidade do seu investimento será composta pela variação do CDI (Certificado de Depósito Interbancário) somada a um percentual fixo adicional. O CDI é uma taxa de referência para o mercado financeiro brasileiro, intimamente ligada à taxa Selic. Ao adicionar 0,24% ao CDI, o investimento oferece um retorno ligeiramente superior ao que se obteria apenas com o CDI puro. Isso é relevante pois garante uma rentabilidade previsível em relação à taxa básica de juros, com um prêmio adicional que busca compensar o risco assumido e tornar o investimento mais atrativo.

Investir diretamente no CDI, como em um CDB que renda 100% do CDI, significa obter exatamente a variação dessa taxa. O CRA SLC CDI+ 0,24% oferece a variação do CDI mais um adicional de 0,24% ao ano. Portanto, a rentabilidade deste CRA tende a ser superior a um investimento que renda apenas 100% do CDI, desde que o CDI permaneça positivo. Essa diferença de 0,24% representa um ganho extra que pode ser significativo ao longo do tempo, especialmente em um título com vencimento de longo prazo como este, e é uma forma de recompensar o investidor pelo risco de crédito assumido.

A segurança deste CRA é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33%. Isso se deve, principalmente, à ausência de cobertura pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC protege investidores de determinados produtos de renda fixa (como CDBs, LCIs, LCAs) até um limite de R$ 250 mil por CPF e por instituição financeira. No caso de CRAs, essa garantia não existe. A segurança do investimento, portanto, está atrelada à capacidade de pagamento da SLC Agrícola e à qualidade dos recebíveis que lastreiam o título. Em caso de inadimplência do emissor, o investidor pode perder parte ou a totalidade do capital investido.

Informações detalhadas sobre a saúde financeira da SLC Agrícola podem ser encontradas em diversas fontes. A própria empresa divulga relatórios trimestrais e anuais em seu site de relações com investidores (RI), onde constam demonstrações financeiras completas, análises de desempenho e métricas operacionais. Além disso, agências de rating de crédito (como S&P, Moody's, Fitch, se aplicável à empresa) podem emitir relatórios e classificações sobre a capacidade de pagamento da SLC Agrícola. Consultores financeiros e plataformas de investimento como a Rico também podem oferecer análises e resumos sobre a situação da empresa.

Um cenário de Selic alta impacta positivamente a rentabilidade deste CRA. Como o indexador principal é o CDI, que acompanha de perto a Selic, uma Selic mais elevada significa que o CDI também estará mais alto. Portanto, a rentabilidade bruta do seu CRA (CDI + 0,24%) será maior. Em um ambiente de juros altos, o retorno absoluto do investimento aumenta significativamente, tornando-o mais atraente em termos de ganhos. No entanto, é importante lembrar que a Selic alta também pode aumentar o custo de captação para empresas e impactar o cenário econômico geral.

O risco de crédito do emissor SLC Agrícola está relacionado à sua capacidade de honrar os pagamentos de juros e principal do CRA. Como uma empresa do agronegócio, a SLC Agrícola está sujeita a riscos inerentes ao setor, como variações climáticas (secas, chuvas excessivas), volatilidade nos preços das commodities agrícolas no mercado internacional, pragas e doenças que afetam as lavouras, e mudanças nas políticas governamentais. Embora a empresa possua um histórico robusto e gestão experiente, esses fatores podem afetar sua geração de caixa e, consequentemente, sua capacidade de pagamento. A ausência de FGC significa que o investidor assume diretamente esse risco.

A inclusão deste CRA em sua carteira pode trazer benefícios de diversificação e potencial de rentabilidade superior. A alta rentabilidade (10.53% acima do benchmark) é um ponto forte, especialmente para investidores que buscam maximizar seus retornos. No entanto, a segurança 'Reduzida' e a ausência de FGC indicam um risco de crédito mais elevado. Se sua carteira já possui uma exposição significativa a ativos de renda fixa com menor risco, este CRA pode ser utilizado para aumentar o retorno potencial, mas é crucial ter uma tolerância a risco compatível. É fundamental balancear a busca por rentabilidade com a necessidade de preservar capital, garantindo que a alocação neste ativo não comprometa seus objetivos financeiros de curto e médio prazo.