CRA USINA BATATAIS 101,9% CDI
CRA
ISENTO

Vencimento em 16/10/2032
119.88% do CDI
Gross UP
15,86%
Bruto a.a.
15,86%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.056,04
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Resgatar em
80 meses
Rendimento bruto
R$ 2.822,91
Rendimento líquido
R$ 2.822,91

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA USINA BATATAIS 101,9% CDI representa uma oportunidade de investimento atrativa para quem busca rentabilidade superior ao CDI com um horizonte de longo prazo. A taxa de 15.863719788233% ao ano, atrelada ao CDI, oferece uma previsibilidade de ganhos expressiva, com uma rentabilidade estimada 12.15% acima do benchmark, indicando um potencial de valorização significativo. Este título é ideal para investidores com perfil moderado a arrojado, que toleram um nível de risco reduzido em troca de retornos mais elevados, e que possuem um horizonte de investimento até o vencimento em 16 de outubro de 2032.

CDI | Taxa 101.90% do CDI | Taxa c/ GrossUp 119.88% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.056,04
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/10/2032 (80 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

101.90% do CDI
Ganho Total % 167,31% info
Taxa Líquida Anual 15,86% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,06% info
vs. CDI +12,15% info
vs. Poupança +146,77% info
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Análise do Emissor

Usina Batatais S/A Açúcar e Álcool

CNPJ: 60.839.663/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A USINA BATATAIS S/A, fundada em 1946, é uma empresa com sólida trajetória no setor sucroenergético, localizada em Batatais, SP. Sua missão é produzir açúcar e etanol com eficiência e sustentabilidade, impulsionando o desenvolvimento regional. Com foco na inovação e na qualidade, a Usina Batatais se destaca pela capacidade de adaptação e resiliência, superando desafios e aproveitando oportunidades de mercado. A empresa tem demonstrado um histórico consistente de performance, com investimentos contínuos em tecnologia e expansão de suas operações. O potencial da Usina Batatais reside na crescente demanda por biocombustíveis e na sua capacidade de otimizar a produção, alinhando-se às tendências globais de sustentabilidade e energia renovável, o que a torna uma opção estratégica no cenário atual.

Análise de Risco

1. **Classificação**: O investimento em CRA da USINA BATATAIS apresenta um risco **Médio**, dada a classificação de segurança "Reduzida".
2. --Métricas Chave--: Embora dados específicos da Usina Batatais não estejam disponíveis para análise direta, a saúde financeira de empresas do setor sucroenergético é frequentemente avaliada pela relação Dívida/EBITDA, margem EBITDA e capacidade de geração de caixa. Uma análise detalhada desses indicadores, considerando o histórico da empresa e projeções futuras, é crucial.
3. --Contexto Setorial--: O setor sucroenergético é influenciado por fatores como preços do açúcar e etanol, condições climáticas e políticas governamentais. A Usina Batatais, por atuar neste setor, está sujeita a esses riscos. A posição competitiva da empresa e sua capacidade de adaptação a esses fatores são determinantes.
4. --Garantias--: Este CRA não possui cobertura do FGC. É crucial analisar as garantias específicas do CRA, se houverem, para mitigar o risco de crédito.
5. --Cenário Macro--: A taxa Selic atual impacta diretamente a rentabilidade do investimento, que é atrelada ao CDI. Em um cenário de alta da Selic, a rentabilidade nominal tende a aumentar, mas é importante considerar o impacto da inflação. Em um cenário de baixa, a rentabilidade pode diminuir, mas o investimento ainda pode ser atrativo em comparação com outras opções de renda fixa.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor, classificado como "Reduzido".
  • Ausência de cobertura do FGC.
  • Exposição aos riscos do setor sucroenergético (preços, clima, políticas).
  • Risco de mercado associado à variação da taxa CDI.
  • Necessidade de análise da capacidade de pagamento da Usina Batatais.

Pontos Fortes

  • Potencial de rentabilidade superior ao benchmark, com 7.41% acima.
  • Indexação ao CDI, que proporciona acompanhamento da taxa básica de juros.
  • Empresa com histórico no setor sucroenergético.
  • Diversificação da carteira, com investimento em CRA.
  • Distribuição por plataformas renomadas: Rico Investimentos e XP Investimentos.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) é um título de renda fixa emitido por securitizadoras para financiar o setor do agronegócio. Neste caso específico, o CRA USINA BATATAIS 101,9% CDI é lastreado em recebíveis da Usina Batatais. O investidor empresta dinheiro para a empresa e, em troca, recebe o valor investido de volta acrescido de juros. A rentabilidade deste título está atrelada a 101,9% do CDI, um indicador de juros de referência no mercado financeiro brasileiro, com vencimento em 16 de outubro de 2032. Ele é distribuído pela Rico Investimentos.

O CRA USINA BATATAIS 101,9% CDI possui uma data de vencimento definida para 16 de outubro de 2032. Isso significa que o valor principal investido, juntamente com os rendimentos acumulados durante o período, será pago integralmente ao investidor nesta data. É fundamental ter ciência deste prazo ao alocar seus recursos, pois o dinheiro ficará indisponível até a liquidação final do título.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de juros de referência utilizada no mercado financeiro brasileiro, geralmente próxima à taxa Selic. Ao ter o seu rendimento atrelado a 101,9% do CDI, o seu investimento no CRA USINA BATATAIS acompanhará as variações da taxa básica de juros da economia. Se o CDI subir, o seu rendimento também aumentará, e se o CDI cair, o seu rendimento diminuirá proporcionalmente. Essa indexação oferece uma proteção contra a inflação e garante que seu investimento sempre renderá um pouco mais que a taxa de referência.

A principal diferença e vantagem deste CRA em relação a um investimento direto no CDI é a taxa de remuneração. Enquanto um investimento diretamente atrelado ao CDI renderia 100% do CDI, o CRA USINA BATATAIS oferece 101,9% do CDI. Isso significa que seu investimento tem o potencial de ser 1,9% mais rentável do que uma aplicação que siga estritamente o CDI, representando uma diferença significativa ao longo do tempo, especialmente em cenários de juros mais elevados. Essa taxa adicional é um prêmio pelo risco assumido.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33%, o que indica um risco de crédito mais elevado. A ausência de FGC (Fundo Garantidor de Créditos) é um ponto crucial a ser considerado. O FGC é uma entidade privada que garante a devolução de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira em caso de falência ou intervenção de bancos e outras instituições financeiras. Como este CRA não possui essa garantia, em caso de inadimplência da Usina Batatais, o investidor pode não ter seu capital devolvido integralmente, tornando a análise de crédito do emissor fundamental.

A Rico Investimentos atua como distribuidora deste CRA, ou seja, é a plataforma por onde o investidor tem acesso ao produto. A responsabilidade pela segurança do seu investimento, no sentido de garantir o pagamento do principal e dos juros, recai sobre o emissor do título, neste caso, a Usina Batatais (ou a securitizadora que emitiu o CRA lastreado nos recebíveis da usina). A Rico é responsável pela corretagem e pela oferta do produto, mas não pela solvência do emissor. Portanto, a análise de crédito da Usina Batatais é um passo indispensável antes de investir.

Em um cenário de Selic alta, o CDI, que é o indexador deste CRA, também tende a subir. Isso é vantajoso para o investidor, pois o rendimento do CRA aumentará proporcionalmente. A taxa de 101,9% do CDI garantirá que seu investimento continue a oferecer uma rentabilidade superior à taxa básica de juros. No entanto, uma Selic muito elevada pode aumentar o custo de captação para a Usina Batatais, o que pode impactar sua saúde financeira e, consequentemente, o risco de crédito do emissor. É importante monitorar ambos os fatores.

Caso a Selic e, consequentemente, o CDI entrem em um ciclo de queda, o rendimento deste CRA também diminuirá, pois sua rentabilidade está atrelada a 101,9% do CDI. Apesar disso, ele ainda oferecerá uma taxa ligeiramente superior ao CDI puro. Em um cenário de juros em queda, a atratividade de investimentos de renda fixa como este pode aumentar em comparação com a renda variável, e a taxa de 101,9% do CDI ainda pode ser considerada competitiva. Contudo, a menor remuneração pode ser um ponto de atenção para investidores que buscam retornos absolutos elevados.

A análise de crédito da Usina Batatais é crucial, dado que este CRA possui uma classificação de segurança 'Reduzida' e não conta com a proteção do FGC. A empresa opera no setor sucroalcooleiro, que é volátil e influenciado por fatores climáticos e de mercado. Indicadores como o índice Dívida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa seriam essenciais para avaliar sua capacidade de pagamento. Um risco de crédito elevado na Usina Batatais pode representar um risco de inadimplência significativo para o investidor, impactando diretamente a diversificação e a segurança da sua carteira de investimentos. A ausência de FGC amplifica esse risco.