CRA VICUNHA TÊXTIL CDI + 4,5%

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ISENTO

Um Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) é um título de renda fixa lastreado em direitos creditórios originados de negócios entre produtores rurais ou suas cooperativas e empresas que utilizam esses produtos em suas atividades. No caso do 'CRA VICUNHA TÊXTIL CDI + 4,5%', você está investindo em recebíveis da Vicunha Têxtil, uma grande produtora de denim. A rentabilidade é atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um indicador comum no mercado financeiro, acrescida de um prêmio de 4,5% ao ano. Isso significa que seu retorno será o CDI mais essa taxa adicional, proporcionando um ganho potencialmente maior do que investir diretamente no CDI. O investimento é emitido pela Vicunha Têxtil, e a taxa de 17.469490384563% ao ano reflete o CDI da data de emissão mais o prêmio. O vencimento está previsto para 03 de outubro de 2027, data em que você receberá o principal e os juros acumulados.

A rentabilidade esperada para este CRA é o CDI mais um prêmio de 4,5% ao ano, com uma taxa nominal de 17.469490384563% ao ano (considerando a taxa do CDI na data de emissão). Essa estrutura de remuneração é significativamente mais atrativa do que investir em um ativo atrelado puramente ao CDI. A diferença de 4,5% representa um ganho adicional que pode impulsionar significativamente o retorno total da sua carteira de investimentos ao longo do tempo. A classificação de 'Boa' rentabilidade, com 10.47% acima do benchmark, corrobora essa vantagem, indicando que este CRA tende a superar benchmarks de renda fixa de forma expressiva, sendo uma excelente opção para quem busca maximizar seus ganhos em um cenário de taxas de juros mais elevadas.

A segurança deste investimento é classificada como 'Excelente', com uma barra de 95%, o que indica um baixo risco de crédito associado ao emissor Vicunha Têxtil. No entanto, é fundamental notar que este CRA não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre depósitos e alguns investimentos em caso de falência de instituições financeiras. O principal risco aqui é o de crédito do emissor, ou seja, a possibilidade de a Vicunha Têxtil não honrar seus compromissos. A classificação 'Excelente' sugere que a empresa possui forte saúde financeira, baixa alavancagem e boa capacidade de geração de caixa para cumprir suas obrigações. O setor têxtil, embora possa apresentar volatilidade, é essencial, e a Vicunha Têxtil possui uma posição de liderança que mitiga riscos setoriais.

O 'CRA VICUNHA TÊXTIL CDI + 4,5%' está disponível para investimento através de distribuidoras de valores mobiliários autorizadas e reconhecidas no mercado. Conforme os dados fornecidos, este CRA é distribuído por instituições como Necton, Banco BTG Pactual e EQI Investimentos. Essas plataformas são os canais oficiais onde você poderá consultar os detalhes da oferta, realizar a aplicação e acompanhar seu investimento. Recomenda-se entrar em contato direto com essas distribuidoras ou acessar suas plataformas online para verificar a disponibilidade atual do produto e os procedimentos necessários para a aquisição.

A taxa de 17.469490384563% ao ano representa a rentabilidade bruta nominal do CRA no momento de sua emissão. Ela é composta pela soma da taxa do CDI (que é uma taxa de referência para o mercado interbancário e varia diariamente) mais o prêmio fixo de 4,5% ao ano. Portanto, se o CDI no momento da emissão era de aproximadamente 12,97% (17,47% - 4,5%), a taxa total reflete essa soma. Ao longo da vida do investimento, a rentabilidade final será o CDI efetivamente apurado até a data de vencimento, somado ao prêmio de 4,5%. Essa estrutura garante que o investidor sempre terá um retorno superior ao CDI puro, independentemente das oscilações diárias da taxa básica de juros da economia (Selic), que influencia diretamente o CDI.

Em caso de dificuldades financeiras da Vicunha Têxtil que a impeçam de honrar seus compromissos, o investidor pode enfrentar o risco de não receber o valor total investido. É crucial entender que este CRA, como a maioria dos CRAs, não é coberto pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A principal proteção para o investidor reside na natureza do ativo: ele é lastreado em recebíveis do agronegócio da Vicunha Têxtil. Em teoria, esses recebíveis poderiam ser utilizados para honrar o pagamento, mas o processo pode ser complexo e levar tempo, e a recuperação total não é garantida. A classificação de segurança 'Excelente' indica que os analistas de mercado consideram esse risco baixo, mas a ausência de FGC é um ponto de atenção que exige uma análise cuidadosa da saúde financeira do emissor antes de investir.

Uma queda na taxa Selic, que por sua vez tende a reduzir a taxa do CDI, teria um impacto direto na rentabilidade nominal deste CRA. Se o CDI cair, o valor absoluto do retorno anual também diminuirá. No entanto, o prêmio de 4,5% se torna ainda mais relevante em um cenário de Selic em queda. Isso porque o percentual de ganho adicional se mantém fixo, o que significa que a proporção do seu retorno proveniente do prêmio em relação ao CDI puro aumentará. Por exemplo, se o CDI cair de 12% para 8%, o retorno do CRA passaria de CDI + 4,5% para 8% + 4,5% = 12,5%. Nesse cenário, o prêmio de 4,5% representa uma parcela maior do seu retorno total, tornando o investimento uma excelente opção para proteger seu capital contra a desvalorização em períodos de juros baixos, pois o prêmio ainda garante um ganho acima do CDI.

Este CRA se encaixa de forma muito positiva em uma carteira de investimentos diversificada, especialmente para investidores com perfil moderado a arrojado que buscam uma fonte de renda fixa com potencial de valorização superior aos produtos tradicionais. A classificação de segurança 'Excelente' (barra 95%) e a rentabilidade 'Boa' (10.47% acima do benchmark) indicam um bom equilíbrio entre risco e retorno. Ao alocar uma parte do portfólio neste CRA, o investidor pode aumentar a rentabilidade média da carteira, ao mesmo tempo em que adiciona um ativo com baixo risco de crédito do emissor. Contudo, é fundamental considerar a ausência de FGC e a necessidade de entender a saúde financeira da Vicunha Têxtil. A diversificação deve também incluir outros tipos de ativos para mitigar riscos específicos, como ações, fundos imobiliários e outros títulos de renda fixa com diferentes indexadores e prazos.

A classificação 'Excelente' para o risco de crédito da Vicunha Têxtil, refletida na barra de 95%, geralmente se baseia em uma análise aprofundada de diversos fatores financeiros e operacionais da empresa. Embora os indicadores específicos não sejam detalhados, essa classificação sugere que a Vicunha Têxtil apresenta métricas de endividamento saudáveis (como um baixo índice Dívida/EBITDA), margens de lucro consistentes (alta margem EBITDA) e uma robusta capacidade de geração de caixa, o que lhe permite cobrir suas obrigações financeiras com folga. Além disso, considera-se a sua posição de liderança no setor têxtil, a diversificação de seus produtos e mercados, e a sua capacidade de adaptação às tendências do mercado. A estabilidade do setor em que atua e a sua gestão financeira prudente também contribuem para essa avaliação positiva, minimizando a probabilidade de inadimplência.