CRI BROOKFIELD - BR PROPERTIES CDI + 0,75%
CRI
ISENTO

Vencimento em 28/10/2027
CDI + 0.91%
Gross UP
13,51%
Bruto a.a.
13,51%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.015,73
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Rendimento bruto
R$ 1.263,52
Rendimento líquido
R$ 1.263,52

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRI, emitido pela Brookfield - BR Properties, oferece uma rentabilidade atrativa de CDI + 0,75%, com uma taxa efetiva de 13,514298947661% ao ano. Com vencimento em 28 de outubro de 2027, o investimento se destaca pela sua previsibilidade de retorno atrelado ao CDI, um dos principais benchmarks do mercado. A rentabilidade é considerada razoável, superando o benchmark em 4,61%, o que o torna uma opção interessante para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com bom potencial de ganho, especialmente em cenários de juros elevados. A segurança é classificada como excelente, indicando um baixo risco de crédito associado ao emissor, apesar de não contar com a proteção do FGC.

CDI + | Taxa CDI + 0.75% | Taxa c/ GrossUp CDI + 0.91%
Investimento Mínimo R$ 1.015,73
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 28/10/2027 (20 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

CDI + 0.75%
Ganho Total % 24,40% info
Taxa Líquida Anual 13,51% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,14% info
vs. CDI +4,61% info
vs. Poupança +10,37% info
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Análise do Emissor

BR Properties S.A.

CNPJ: 09.160.704/0001-80

Setor: Instituição Financeira

A Brookfield - BR Properties é uma das principais empresas de investimentos e gestão de ativos imobiliários na América Latina, com foco em edifícios comerciais de alta qualidade. Sua missão é criar valor sustentável através da aquisição, desenvolvimento e gestão de propriedades de excelência, gerando retornos atrativos para seus investidores. Com um histórico robusto, a empresa demonstra expertise em identificar oportunidades estratégicas no mercado imobiliário, adaptando-se às mudanças econômicas e mantendo um portfólio diversificado. Seu potencial de crescimento é impulsionado pela demanda contínua por espaços comerciais de alta qualidade e pela capacidade de otimizar o valor de seus ativos, o que a torna um player relevante no cenário imobiliário brasileiro.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da "Excelente" avaliação de segurança, classificamos o risco de crédito como Médio. A ausência de FGC exige atenção, embora a solidez da Brookfield - BR Properties mitigue esse risco.
2. **Métricas Chave**: A análise da Brookfield - BR Properties deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que indica a capacidade de endividamento da empresa, a Margem EBITDA, que reflete a eficiência operacional, e a Geração de Caixa, que mostra a capacidade de honrar compromissos financeiros. É fundamental monitorar esses indicadores para avaliar a saúde financeira da empresa.
3. **Contexto Setorial**: O setor imobiliário comercial está sujeito a flutuações econômicas, como a taxa de ocupação e a valorização dos imóveis. A Brookfield - BR Properties atua em um setor resiliente, mas a análise de riscos setoriais, como a concorrência e as mudanças nas preferências de locatários, é crucial.
4. **Garantias**: O investimento não possui a proteção do FGC. Outras garantias devem ser analisadas nos termos da emissão, como a existência de garantias reais sobre os imóveis.
5. **Cenário Macro**: Em um cenário de Selic estável ou em queda, a atratividade do CDI + 0,75% aumenta, impulsionando a rentabilidade. A inflação controlada também favorece o investimento, pois reduz o risco de erosão do poder de compra. A análise do cenário macroeconômico é essencial para avaliar os riscos e oportunidades.

Pontos de Atenção

  • Ausência de garantia do FGC, implicando maior risco de crédito.
  • Risco de crédito associado à Brookfield - BR Properties.
  • Sensibilidade do setor imobiliário às flutuações econômicas.
  • Risco de taxa de juros, caso a Selic suba significativamente.
  • Necessidade de monitoramento constante da saúde financeira da empresa.

Pontos Fortes

  • Empresa com histórico de solidez e expertise no mercado imobiliário.
  • Portfólio diversificado de ativos imobiliários de alta qualidade.
  • Potencial de rentabilidade "Excelente", com retorno superior ao benchmark.
  • Indexação ao CDI + 0,75%, proporcionando previsibilidade.
  • Distribuição pelo Itaú Corretora, conferindo maior credibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Este Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) é um título de renda fixa emitido pela Brookfield - BR Properties. Ele representa um direito de crédito sobre fluxos de pagamentos de empreendimentos imobiliários. Ao investir, você estará emprestando dinheiro para a empresa, que se compromete a devolvê-lo com juros até a data de vencimento. A rentabilidade é composta pelo CDI (Certificado de Depósito Interbancário) mais um spread de 0,75% ao ano, garantindo um retorno atrelado à taxa básica de juros da economia, com um prêmio adicional. O distribuidor responsável pela operação é o Itaú Corretora.

A data de vencimento deste CRI é em 28 de outubro de 2027, o que significa que você receberá o valor principal investido acrescido dos juros acumulados até essa data. A rentabilidade oferecida é de CDI + 0,75% ao ano, com uma taxa efetiva de 13,514298947661% ao ano, considerando o cenário atual. Essa estrutura garante que seu investimento acompanhará as variações do CDI, com um ganho adicional fixo, proporcionando previsibilidade e potencial de crescimento.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de referência para operações de empréstimos entre bancos, e sua variação é muito próxima à da taxa Selic (taxa básica de juros da economia). Neste CRI, a rentabilidade é indexada ao CDI, o que significa que seu retorno aumentará ou diminuirá de acordo com a variação do CDI. O adicional de 0,75% ao ano representa um prêmio sobre essa taxa, proporcionando um ganho extra e tornando o investimento mais atrativo, especialmente em períodos de juros mais altos.

A segurança deste CRI é classificada como 'Excelente', o que indica um baixo risco de crédito associado ao emissor, a Brookfield - BR Properties. No entanto, é fundamental ressaltar que CRIs, por serem títulos de renda fixa lastreados em recebíveis imobiliários, **não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC)**. A segurança do investimento reside na solidez financeira e na capacidade de pagamento do emissor, além da qualidade dos recebíveis que lastreiam o título.

Este CRI se destaca por oferecer uma rentabilidade superior à de muitos outros investimentos atrelados ao CDI, como fundos DI ou CDBs de liquidez diária. A taxa de CDI + 0,75% ao ano, com uma taxa efetiva de 13,514298947661%, representa um ganho adicional significativo acima do benchmark. A classificação de segurança 'Excelente' do emissor também é um diferencial importante, sugerindo um risco de crédito menor em comparação com emissores de menor porte ou com menor histórico no mercado.

Este CRI da Brookfield - BR Properties está disponível para investimento através da Itaú Corretora, que atua como distribuidora deste produto. Para adquirir, você precisará ter uma conta aberta na Itaú Corretora e acessar a plataforma de investimentos. É recomendável verificar diretamente com a corretora sobre a disponibilidade atual do CRI e os procedimentos necessários para realizar a aplicação, incluindo valores mínimos e prazos para negociação.

Uma alta na taxa Selic, que consequentemente eleva o CDI, impacta positivamente a rentabilidade deste CRI. Como a remuneração é de CDI + 0,75%, um CDI maior significa um retorno absoluto maior para o investidor. Por exemplo, se o CDI subir de 10% para 12% ao ano, a rentabilidade do seu CRI também aumentará, refletindo essa variação. Isso torna o investimento ainda mais atraente em cenários de juros em elevação, alinhando-se com o perfil de investidor que busca ganhos maiores em períodos de alta da taxa de juros.

A análise de crédito do emissor é fundamental para a segurança de qualquer CRI. A classificação 'Excelente' para a Brookfield - BR Properties indica que, com base em métricas financeiras, histórico operacional e posição de mercado, a empresa apresenta baixa probabilidade de inadimplência. Isso significa que o risco de o emissor não cumprir com suas obrigações de pagamento é considerado mínimo. Embora não haja FGC, a solidez do emissor é o principal pilar que garante a proteção do capital investido neste CRI.

Em um cenário de inflação alta, a taxa Selic tende a ser elevada pelo Banco Central para controlar a alta dos preços. Como o CDI acompanha de perto a Selic, a rentabilidade deste CRI (CDI + 0,75%) também se beneficiará desse aumento. Portanto, em um ambiente de inflação elevada, este CRI tende a oferecer uma rentabilidade real positiva (rentabilidade nominal acima da inflação), protegendo o poder de compra do investidor. É uma boa opção para quem busca proteção contra a desvalorização do dinheiro.