CRI BROOKFIELD - BR PROPERTIES CDI + 0,75%
CRI
ISENTO

Vencimento em 07/05/2029
CDI + 0.88%
Gross UP
0,78%
Bruto a.a.
0,78%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.022,12
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Resgatar em
38 meses
Rendimento bruto
R$ 1.047,99
Rendimento líquido
R$ 1.047,99

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRI Brookfield - BR Properties CDI + 0,75% oferece uma oportunidade de investimento em renda fixa com rentabilidade atrativa, atrelada ao CDI e com um spread de 0,75%. Com vencimento em 2029, este CRI proporciona previsibilidade de fluxo de caixa e um potencial de ganho superior ao CDI puro, sendo uma opção interessante para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo de emissão de uma companhia robusta do setor imobiliário. A segurança classificada como 'Equilibrada' indica uma análise de risco moderada, adequada para perfis que toleram um nível de risco intermediário em troca de retornos potencialmente maiores.

CDI + | Taxa CDI + 0.75% | Taxa c/ GrossUp CDI + 0.88%
Investimento Mínimo R$ 1.022,12
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 07/05/2029 (38 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

CDI + 0.75%
Ganho Total % 2,53% info
Taxa Líquida Anual 0,78% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,10% info
vs. CDI +2,53% info
vs. Poupança -1,39% info
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Análise do Emissor

BR Properties S.A.

CNPJ: 09.160.704/0001-80

Setor: Instituição Financeira

A Brookfield - BR Properties é uma das principais empresas de investimentos e gestão de ativos imobiliários na América Latina, com foco em edifícios comerciais de alta qualidade. Sua missão é criar valor sustentável através da aquisição, desenvolvimento e gestão de propriedades de excelência, gerando retornos atrativos para seus investidores. Com um histórico robusto, a empresa demonstra expertise em identificar oportunidades estratégicas no mercado imobiliário, adaptando-se às mudanças econômicas e mantendo um portfólio diversificado. Seu potencial de crescimento é impulsionado pela demanda contínua por espaços comerciais de alta qualidade e pela capacidade de otimizar o valor de seus ativos, o que a torna um player relevante no cenário imobiliário brasileiro.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da "Excelente" avaliação de segurança, classificamos o risco de crédito como Médio. A ausência de FGC exige atenção, embora a solidez da Brookfield - BR Properties mitigue esse risco.
2. **Métricas Chave**: A análise da Brookfield - BR Properties deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que indica a capacidade de endividamento da empresa, a Margem EBITDA, que reflete a eficiência operacional, e a Geração de Caixa, que mostra a capacidade de honrar compromissos financeiros. É fundamental monitorar esses indicadores para avaliar a saúde financeira da empresa.
3. **Contexto Setorial**: O setor imobiliário comercial está sujeito a flutuações econômicas, como a taxa de ocupação e a valorização dos imóveis. A Brookfield - BR Properties atua em um setor resiliente, mas a análise de riscos setoriais, como a concorrência e as mudanças nas preferências de locatários, é crucial.
4. **Garantias**: O investimento não possui a proteção do FGC. Outras garantias devem ser analisadas nos termos da emissão, como a existência de garantias reais sobre os imóveis.
5. **Cenário Macro**: Em um cenário de Selic estável ou em queda, a atratividade do CDI + 0,75% aumenta, impulsionando a rentabilidade. A inflação controlada também favorece o investimento, pois reduz o risco de erosão do poder de compra. A análise do cenário macroeconômico é essencial para avaliar os riscos e oportunidades.

Pontos de Atenção

  • Ausência de garantia do FGC, implicando maior risco de crédito.
  • Risco de crédito associado à Brookfield - BR Properties.
  • Sensibilidade do setor imobiliário às flutuações econômicas.
  • Risco de taxa de juros, caso a Selic suba significativamente.
  • Necessidade de monitoramento constante da saúde financeira da empresa.

Pontos Fortes

  • Empresa com histórico de solidez e expertise no mercado imobiliário.
  • Portfólio diversificado de ativos imobiliários de alta qualidade.
  • Potencial de rentabilidade "Excelente", com retorno superior ao benchmark.
  • Indexação ao CDI + 0,75%, proporcionando previsibilidade.
  • Distribuição pelo Itaú Corretora, conferindo maior credibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) Brookfield - BR Properties CDI + 0,75% é um título de dívida emitido por uma securitizadora lastreado em recebíveis imobiliários. O seu principal objetivo é proporcionar aos investidores uma forma de aplicar em ativos do setor imobiliário de forma indireta, com uma remuneração atrelada ao CDI acrescido de um spread de 0,75%. Isso significa que a rentabilidade acompanhará a taxa básica de juros da economia, com um ganho adicional fixo, buscando oferecer um retorno superior ao CDI puro e um fluxo de caixa previsível até o vencimento em 2029.

A data de vencimento do CRI Brookfield - BR Properties CDI + 0,75% é 07 de maio de 2029. Ao final deste prazo, o investidor receberá o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até a data de vencimento, de acordo com as condições de remuneração estipuladas no contrato. É fundamental que o investidor esteja ciente do prazo de investimento e planeje suas finanças de acordo, pois o capital ficará alocado até essa data, sem a possibilidade de resgate antecipado na maioria dos casos de CRI.

O indexador 'CDI + 0,75%' indica que a rentabilidade do seu investimento será composta pela taxa DI (Depósito Interbancário), que acompanha de perto a Selic, mais um adicional fixo de 0,75% ao ano. Essa combinação visa oferecer um retorno mais atrativo em comparação com aplicações que rendem apenas o CDI. Em cenários de juros mais altos, o CDI tende a subir, elevando a rentabilidade total do CRI, e o spread de 0,75% adiciona uma camada de ganho extra, tornando o investimento potencialmente mais vantajoso.

A rentabilidade classificada como 'Razoável' e indicando 2,53% acima do benchmark (provavelmente o CDI) com uma barra de 50% sugere que o CRI Brookfield - BR Properties CDI + 0,75% oferece um retorno competitivo, posicionando-se acima da média de investimentos similares. Essa performance indica que o spread de 0,75% sobre o CDI está entregando um ganho adicional significativo, tornando o título atraente para quem busca superar a rentabilidade básica do CDI. É importante monitorar a evolução do CDI e do spread para avaliar o desempenho contínuo.

A segurança deste investimento é classificada como 'Equilibrada' (barra 66%), o que indica uma análise de risco intermediária. A ausência de FGC (Fundo Garantidor de Créditos) significa que o investimento não possui a garantia de cobertura de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira em caso de inadimplência do emissor. Portanto, a segurança do CRI Brookfield - BR Properties CDI + 0,75% depende diretamente da saúde financeira e da capacidade de pagamento da Brookfield - BR Properties. É essencial que o investidor avalie criteriosamente o risco de crédito do emissor antes de aplicar.

O CRI Brookfield - BR Properties CDI + 0,75% é tipicamente disponibilizado através de plataformas de investimento e corretoras de valores. Neste caso, o distribuidor é o Itaú Corretora, que atua como intermediário na oferta pública do CRI, facilitando o acesso dos investidores a este ativo. Para adquirir o CRI, o investidor deve possuir conta em uma corretora autorizada a negociar este tipo de produto, como o Itaú Corretora, e realizar a aplicação através de sua plataforma de investimento, seguindo os procedimentos indicados.

Uma eventual alta da Selic impactaria positivamente a rentabilidade deste CRI. Como o indexador é CDI + 0,75%, o CDI, que acompanha de perto a Selic, também subiria. Portanto, o ganho total do investimento seria a nova taxa do CDI acrescida do spread de 0,75%. Essa característica torna o CRI uma boa opção em cenários de juros crescentes, pois a rentabilidade acompanha a elevação da taxa básica de juros, proporcionando um retorno mais elevado e protegendo o poder de compra do investidor contra a inflação.

Uma queda na Selic, consequentemente reduzindo o CDI, resultaria em uma rentabilidade menor para o CRI Brookfield - BR Properties CDI + 0,75%, pois o valor base para o cálculo do rendimento diminuiria. No entanto, um cenário de juros em queda geralmente beneficia o setor imobiliário. A redução do custo do crédito pode impulsionar a demanda por imóveis, valorizar os ativos e facilitar novos empreendimentos para a Brookfield - BR Properties, o que pode compensar a menor rentabilidade direta do CRI através da valorização do emissor ou de outros ativos que o investidor possa ter. É um cenário de dupla análise: menor rendimento direto, mas potencial de valorização do emissor.

Em um cenário de inflação alta, a análise de crédito do emissor Brookfield - BR Properties torna-se ainda mais crucial para a segurança do CRI. A inflação elevada pode corroer o poder de compra dos fluxos de caixa futuros, impactando a capacidade do emissor de honrar seus compromissos, especialmente se os contratos de locação não estiverem totalmente indexados a índices de inflação. Uma análise de crédito robusta da Brookfield - BR Properties, considerando sua saúde financeira, geração de caixa, níveis de endividamento e a qualidade de seu portfólio de imóveis, é fundamental para mitigar o risco de inadimplência. A classificação 'Equilibrada' indica que a empresa possui fundamentos sólidos, mas o investidor deve estar atento a como a inflação pode afetar suas operações e sua capacidade de pagamento.