CRI MRV IPCA +8,9%
CRI
ISENTO

Vencimento em 18/04/2031
IPCA + 10.47%
Gross UP
13,85%
Bruto a.a.
13,85%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.186,18
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Resgatar em
62 meses
Rendimento bruto
R$ 2.321,16
Rendimento líquido
R$ 2.321,16

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRI MRV IPCA +8,9% da MRV FLEX, distribuído por Rico Investimentos e XP Investimentos, apresenta-se como uma oportunidade atrativa para investidores que buscam rentabilidade superior à inflação (IPCA). Com vencimento em 18/04/2031, o investimento oferece uma taxa de IPCA + 8,9%, superando em 45,20% o benchmark, indicando um potencial de retorno significativamente vantajoso. A indexação ao IPCA proporciona proteção contra a inflação, garantindo o poder de compra do investimento ao longo do tempo. O perfil de investidor ideal para este CRI é aquele que busca diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa, com horizonte de longo prazo e que compreenda os riscos inerentes ao investimento em crédito privado. A previsibilidade dos fluxos de pagamento, atrelada à solidez da MRV FLEX, e a rentabilidade superior a outros investimentos de renda fixa indexados ao IPCA, justificam a atratividade deste produto.

IPCA | Taxa IPCA + 8.90% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 10.47%
Investimento Mínimo R$ 1.186,18
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 18/04/2031 (62 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 8.90%
Ganho Total % 95,68% info
Taxa Líquida Anual 13,85% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,05% info
vs. CDI +0,45% info
vs. Poupança +83,93% info
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Análise do Emissor

MRV&CO S.A.

CNPJ: 08.379.019/0001-73

Setor: Instituição Financeira

A MRV FLEX, parte do grupo MRV, é uma empresa consolidada no mercado imobiliário brasileiro, com vasta experiência em construção e incorporação de empreendimentos. A missão da MRV FLEX é oferecer soluções imobiliárias acessíveis e de qualidade, impulsionando o desenvolvimento urbano e a realização do sonho da casa própria para milhares de brasileiros. Com um histórico sólido e um portfólio diversificado, a MRV FLEX demonstra um compromisso constante com a inovação, a sustentabilidade e a satisfação dos seus clientes. Seu potencial de crescimento é impulsionado pela crescente demanda por moradias, pela expansão de suas operações e pela busca contínua por eficiência e excelência em seus projetos.

Análise de Risco

A análise de risco da MRV FLEX, embora a segurança seja classificada como reduzida, deve considerar alguns fatores. A empresa apresenta uma boa geração de caixa, o que demonstra sua capacidade de honrar seus compromissos financeiros. É importante avaliar a relação Dívida/EBITDA e Dívida/PL, que podem indicar o nível de alavancagem da empresa. Margens EBITDA saudáveis indicam eficiência operacional, mas a exposição a setores cíclicos, como o imobiliário, pode aumentar o risco em períodos de desaceleração econômica. A ausência de proteção do FGC aumenta o risco, mas a MRV FLEX possui um histórico sólido no setor, mitigando parcialmente esse risco. A concentração de crédito e a dependência de captação no interbancário também devem ser analisadas, mas o rating de crédito da empresa é um bom indicativo da sua capacidade de pagamento, ainda que a classificação seja fundamental para a tomada de decisão.

Pontos de Atenção

  • Segurança classificada como reduzida, sem proteção do FGC. Exposição a setores cíclicos, como o imobiliário. Avaliar o nível de alavancagem (Dívida/EBITDA e Dívida/PL). Concentração de crédito, que pode gerar riscos. Dependência de captação no interbancário.

Pontos Fortes

  • Empresa com histórico consolidado no setor imobiliário. Potencial de crescimento impulsionado pela demanda por moradia. Boa geração de caixa, indicando solidez financeira. Rentabilidade atrativa, superior a muitos investimentos tradicionais. Indexação ao IPCA, protegendo o capital da inflação.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) é um título de renda fixa lastreado em créditos do setor imobiliário. No caso do CRI MRV IPCA +8,9%, a MRV FLEX emite o título, captando recursos para financiar seus projetos. O investidor empresta dinheiro à MRV FLEX e recebe o valor investido corrigido pelo IPCA mais uma taxa prefixada de 8,9% ao ano até o vencimento em 18/04/2031. Os pagamentos geralmente são realizados em parcelas, conforme as condições estabelecidas na escritura do CRI. O investidor recebe o valor investido acrescido da rentabilidade acordada.

O CRI MRV IPCA +8,9% se diferencia de outros investimentos de renda fixa por sua rentabilidade e indexador. A taxa de IPCA + 8,9% geralmente supera a rentabilidade de títulos públicos indexados ao IPCA, como o Tesouro IPCA, e também pode ser superior à de CDBs e LCIs. A indexação ao IPCA protege o investimento da inflação, garantindo que o investidor mantenha o poder de compra do seu capital. A principal diferença reside na exposição ao risco de crédito da MRV FLEX, que é maior do que em títulos públicos, mas compensada pela maior rentabilidade.

Os principais riscos no investimento em CRI são o risco de crédito, o risco de mercado e o risco de liquidez. O risco de crédito está relacionado à capacidade de a MRV FLEX honrar seus compromissos financeiros. O risco de mercado está ligado às variações nas taxas de juros e na inflação, que podem afetar o valor do investimento. O risco de liquidez se refere à dificuldade em vender o CRI antes do vencimento, caso o investidor precise do dinheiro. Como a segurança é considerada reduzida, é crucial analisar a saúde financeira da MRV FLEX e as garantias do CRI para mitigar esses riscos.

A rentabilidade do CRI MRV IPCA +8,9% é atrativa em comparação com investimentos atrelados ao CDI, especialmente em cenários de inflação mais alta. O CDI acompanha a taxa básica de juros (Selic), e, portanto, a rentabilidade do CRI é superior, pois oferece uma taxa adicional de 8,9% ao IPCA. Em um cenário de alta de juros, o CDI pode subir, mas a rentabilidade do CRI, indexada ao IPCA, ainda pode ser mais vantajosa. A comparação deve considerar o período de investimento e o perfil de risco do investidor, mas a expectativa é que o CRI ofereça um retorno maior a longo prazo.

O CRI MRV IPCA +8,9% não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Isso significa que, em caso de falência ou insolvência da MRV FLEX, o investidor pode não receber o valor total do investimento. No entanto, o CRI pode ter outras garantias, como a cessão fiduciária dos recebíveis imobiliários da MRV. É fundamental analisar a estrutura do CRI, incluindo as garantias oferecidas, para avaliar o risco de crédito. A ausência de FGC aumenta a importância da análise da saúde financeira da MRV FLEX e da qualidade dos ativos que lastreiam o CRI, para minimizar o risco de perdas.

O CRI MRV IPCA +8,9% está disponível para investimento por meio das plataformas da Rico Investimentos e XP Investimentos. Para investir, é necessário ter conta em uma dessas corretoras, preencher um perfil de investidor e realizar a aplicação. As corretoras oferecem informações detalhadas sobre o produto, incluindo a escritura do CRI, que contém todas as informações sobre as condições do investimento, garantias, riscos e cronograma de pagamentos. O investidor deve ler atentamente esses documentos antes de investir, para entender completamente os termos e condições do investimento e tomar uma decisão informada.

A taxa Selic, definida pelo Banco Central, impacta indiretamente o CRI MRV IPCA +8,9%. Em um cenário de alta da Selic, o custo de captação da MRV FLEX pode aumentar, o que pode afetar sua capacidade de pagamento. No entanto, a rentabilidade do CRI é indexada ao IPCA, o que significa que o investidor está protegido contra a inflação, independentemente das flutuações da Selic. Em um cenário de baixa da Selic, a inflação pode ser controlada, mas a rentabilidade do CRI, atrelada ao IPCA, ainda pode ser atrativa, superando a rentabilidade de outros investimentos de renda fixa. A análise do cenário econômico é crucial para entender o impacto da Selic no investimento.

A inflação tem um impacto direto e positivo no CRI MRV IPCA +8,9%. Como o investimento é indexado ao IPCA, a rentabilidade acompanha a inflação, protegendo o investidor da perda do poder de compra. Em um cenário de alta da inflação, a rentabilidade do CRI aumenta, garantindo que o investidor receba um retorno real sobre o investimento. A indexação ao IPCA é um dos principais atrativos do CRI, pois oferece uma proteção contra a desvalorização do dinheiro. A análise da inflação é fundamental para avaliar o potencial de retorno do investimento e garantir que o investidor atinja seus objetivos financeiros.

A análise do risco de crédito da MRV FLEX é crucial para avaliar a segurança do CRI. É necessário analisar indicadores financeiros como a dívida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa. A dívida/EBITDA indica a capacidade da empresa de honrar seus compromissos. A margem EBITDA mostra a eficiência operacional. A geração de caixa demonstra a capacidade de gerar recursos para pagamento da dívida. É importante verificar o histórico da MRV, sua posição no mercado e as garantias do CRI. A ausência de FGC exige uma análise mais aprofundada da capacidade de pagamento da MRV FLEX e das garantias oferecidas. Recomenda-se acompanhar a saúde financeira da MRV FLEX para mitigar o risco.