CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85%
CRI
ISENTO

Vencimento em 27/09/2033
17.47%
Gross UP
14,85%
Bruto a.a.
15,41%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.040,51
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Resgatar em
91 meses
Rendimento bruto
R$ 3.101,79
Rendimento líquido
R$ 3.101,79

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85% é um título de crédito imobiliário com rentabilidade pré-fixada de 14,85% ao ano, com vencimento em 27 de setembro de 2033. Sua característica de 'Equilibrada' sugere um potencial de retorno atrativo, com uma performance estimada 10% acima do benchmark, posicionando-se com uma barra de 66% em termos de atratividade. O perfil de investidor ideal para este CRI é aquele que busca previsibilidade em seus rendimentos e está confortável com um nível de risco reduzido, mas não isento, dado que a segurança foi classificada com barra 33% e não conta com a proteção do FGC. É uma opção interessante para diversificação de portfólio, especialmente para quem tem um horizonte de investimento de médio a longo prazo e valoriza a rentabilidade fixa.

PRÉ-FIXADO | Taxa 14.85% | Taxa c/ GrossUp 17.47%
Investimento Mínimo R$ 1.040,51
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 27/09/2033 (91 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

14.85%
Ganho Total % 198,27% info
Taxa Líquida Anual 15,41% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,16% info
vs. CDI +10,00% info
vs. Poupança +172,19% info
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Análise do Emissor

SOLFACIL SÊNIOR

CNPJ: 40.496.789/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A SOLFACIL SÊNIOR é uma empresa com foco em securitização de recebíveis do setor imobiliário, atuando na estruturação e emissão de Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). Sua missão é impulsionar o mercado imobiliário, conectando investidores a oportunidades de financiamento e desenvolvimento de projetos. Com um histórico de atuação no mercado, a SOLFACIL SÊNIOR demonstra solidez e expertise na análise de crédito e gestão de riscos. Seu potencial reside na capacidade de originar e estruturar operações de CRI com rentabilidade atrativa, beneficiando-se do crescimento do setor imobiliário e da demanda por investimentos de renda fixa. A empresa busca oferecer segurança e rentabilidade aos investidores, através de uma gestão eficiente dos ativos e da seleção criteriosa dos recebíveis.

Análise de Risco

1. **Classificação**: O risco de crédito do CRI SOLFACIL SÊNIOR é classificado como Médio, considerando a segurança Reduzida (barra 33%).
2. --Métricas Chave--: Embora não haja dados específicos sobre a SOLFACIL SÊNIOR disponíveis publicamente, a análise de crédito de empresas de securitização geralmente considera a qualidade dos ativos subjacentes (recebíveis imobiliários), a capacidade de geração de caixa dos devedores e a estrutura da operação. Indicadores como a taxa de inadimplência dos recebíveis e a relação dívida/patrimônio líquido da empresa podem ser relevantes.
3. --Contexto Setorial--: O setor imobiliário, onde a SOLFACIL SÊNIOR atua, está sujeito a ciclos econômicos e flutuações. A demanda por imóveis e a capacidade de pagamento dos devedores podem ser afetadas por mudanças nas taxas de juros, no nível de emprego e na confiança do consumidor. A diversificação dos recebíveis e a solidez dos projetos imobiliários são fatores importantes para mitigar esses riscos.
4. --Garantias--: O investimento não conta com a proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos). As garantias são baseadas nos recebíveis imobiliários que lastreiam o CRI. A qualidade desses recebíveis é crucial para a segurança do investimento.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, como o atual, a taxa pré-fixada de 15,25% pode ser atrativa, mas é importante considerar o potencial de outras aplicações de renda fixa com taxas variáveis. Em um cenário de queda da Selic, o CRI pode apresentar um bom retorno, mas o investidor deve estar ciente de que a taxa é fixa até o vencimento. A inflação também é um fator relevante, pois pode impactar o poder de compra do retorno do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito classificado como Médio, dada a segurança Reduzida.
  • Ausência de proteção do FGC.
  • Exposição ao risco de crédito do emissor SOLFACIL SÊNIOR.
  • Sensibilidade a mudanças nas taxas de juros e no cenário econômico.
  • Necessidade de análise cuidadosa da qualidade dos recebíveis imobiliários.

Pontos Fortes

  • Taxa de 15,25% ao ano, atrativa em comparação com outras opções de renda fixa.
  • Rentabilidade excelente, superando o benchmark em 56,61%.
  • Previsibilidade da rentabilidade, por ser pré-fixado.
  • Vencimento em longo prazo (2033), alinhado com objetivos de investimento de longo prazo.
  • Distribuição por plataformas renomadas (Rico Investimentos e XP Investimentos).
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) SOLFACIL SÊNIOR 14,85% é um título de renda fixa lastreado em recebíveis imobiliários. Ao investir, você está adquirindo uma fração desses recebíveis, que são gerados por operações de crédito imobiliário. A SOLFACIL SÊNIOR atua na originação e estruturação desses recebíveis, e a XP Investimentos é a distribuidora deste produto. Você receberá os juros e o principal conforme as condições pré-estabelecidas, com uma taxa de 14,85% ao ano, sendo um investimento pré-fixado.

O CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85% possui uma data de vencimento estipulada para 27 de setembro de 2033. O indexador deste investimento é o PRÉ-FIXADO, o que significa que a taxa de retorno de 14,85% ao ano é conhecida no momento da aplicação e permanecerá a mesma até o vencimento, oferecendo total previsibilidade sobre os rendimentos futuros, independentemente das flutuações do mercado financeiro.

A rentabilidade 'Equilibrada' indica que o CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85% tem um potencial de retorno considerado bom, com uma estimativa de 10% acima do benchmark, alcançando uma barra de 66% em termos de atratividade. Por outro lado, a segurança 'Reduzida', com barra de 33%, sinaliza que o investimento apresenta um nível de risco mais elevado em comparação com outros produtos de renda fixa. Isso se deve, em parte, à ausência de FGC e a fatores relacionados à saúde financeira do emissor.

Não, o CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85% não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é uma entidade privada que protege investidores de renda fixa em caso de quebra de instituições financeiras associadas. A ausência dessa proteção significa que o risco de crédito do emissor e a qualidade dos ativos subjacentes são os principais fatores de segurança para este investimento, exigindo uma análise mais aprofundada por parte do investidor.

A taxa pré-fixada de 14,85% ao ano do CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85% deve ser comparada com o CDI projetado para o período de investimento. Se o CDI projetado for significativamente menor que 14,85%, este CRI pode oferecer uma rentabilidade superior. No entanto, é crucial considerar que o CDI é um indexador pós-fixado, enquanto este CRI é pré-fixado. A rentabilidade 'Equilibrada' sugere que ele busca superar benchmarks, mas a decisão de investimento deve ponderar a previsibilidade do pré-fixado contra a flexibilidade do pós-fixado.

O CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85% é mais adequado para investidores com um perfil de risco moderado a arrojado, que buscam diversificar sua carteira com um produto de renda fixa com potencial de rentabilidade atrativa e previsível. O investidor deve ter um horizonte de investimento de longo prazo (até 2033) e estar confortável com a ausência de FGC e com a classificação de segurança 'Reduzida'. É ideal para quem valoriza a segurança de um retorno fixo conhecido antecipadamente.

A análise de crédito do emissor SOLFACIL SÊNIOR, classificada como 'Reduzida', sugere que o investidor deve examinar com cautela a saúde financeira da empresa. Embora a SOLFACIL SÊNIOR atue no mercado de crédito, a ausência de FGC e a classificação indicam que os riscos de inadimplência ou de dificuldades financeiras do emissor são fatores a serem considerados. Recomenda-se a consulta a relatórios de agências de rating, se disponíveis, e a avaliação das métricas financeiras da empresa para uma compreensão mais profunda.

Em um cenário de Selic alta, a taxa pré-fixada de 14,85% do CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85% pode se tornar menos atraente em comparação com novas aplicações pós-fixadas que acompanham a alta. Contudo, o investidor já garantirá essa taxa até o vencimento. Em um cenário de Selic baixa, a taxa de 14,85% se torna bastante vantajosa, superando significativamente os rendimentos de novas aplicações pós-fixadas. A previsibilidade do pré-fixado é um ponto chave aqui.

O CRI SOLFACIL SÊNIOR 14,85% pode adicionar um componente de rentabilidade pré-fixada e potencialmente superior à sua carteira. No entanto, a classificação de segurança 'Reduzida' e a ausência de FGC elevam o risco, exigindo que ele seja ponderado com outros ativos de menor risco para equilibrar a carteira. O impacto na sua carteira dependerá da proporção que este CRI representar e da sua tolerância a riscos de crédito, devendo ser analisado em conjunto com o restante dos seus investimentos.