Debenture 3R IPCA +7,45%
Debenture

Vencimento em 17/10/2033
11,46%
Bruto a.a.
10,18%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Reduzida

Precisa de ajuda para investir? É grátis

APROVEITAR TAXA LÍQUIDA DE
10,18% a.a.
ESTOQUE LIMITADO

Não perca essa oportunidade!

Acessar Corretora

Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 1.175,86
Selecione onde quer investir
Resgatar em
92 meses
Rendimento bruto
R$ 2.709,88
Rendimento líquido
R$ 2.479,78

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta debênture oferece uma rentabilidade atrativa atrelada à inflação (IPCA) mais um prêmio de 7,45% ao ano, projetando um retorno acima da média do mercado para investidores com apetite por ganhos reais. O vencimento estendido em 2033 proporciona previsibilidade de fluxo de caixa a longo prazo. A classificação de 'Equilibrada' (barra 66%) sugere um bom potencial de ganho, mas é fundamental ponderar a segurança 'Reduzida' (barra 33%) e a ausência de FGC, indicando que este investimento é mais adequado para perfis conservadores moderados a arrojados que buscam diversificar a carteira com ativos de maior rentabilidade e entendem os riscos associados.

IPCA | Taxa IPCA + 7.45%
Investimento Mínimo R$ 1.175,86
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 17/10/2033 (92 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 7.45%
Ganho Total % 110,89% info
Taxa Líquida Anual 10,18% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,78% info
vs. CDI +5,79% info
vs. Poupança +21,63% info
Acessar Corretora Criar Conta

Análise do Emissor

3R Petroleum Óleo e Gás S.A.

CNPJ: 13.440.991/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A 3R Petroleum Óleo e Gás S.A. é uma empresa brasileira focada na exploração e produção de petróleo e gás natural, com foco em ativos maduros e campos terrestres. Sua missão é maximizar o valor dos seus ativos através da otimização da produção, redução de custos e desenvolvimento de novas tecnologias. A 3R tem demonstrado um histórico de crescimento através da aquisição de campos da Petrobras, buscando reativar e aumentar a produção em áreas com potencial. Seu foco em ativos maduros oferece uma oportunidade de geração de caixa mais rápida, enquanto a empresa busca aumentar sua capacidade de produção e consolidar sua posição no mercado de óleo e gás brasileiro. A empresa tem um potencial de crescimento considerável, impulsionado pela demanda por energia e pela sua estratégia de aquisições e otimização operacional.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Risco Médio. A segurança reduzida indica um nível de risco moderado. 2. --Métricas Chave--: A análise da 3R deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A margem EBITDA, que indica a eficiência operacional, e a geração de caixa, que reflete a capacidade de pagamento da dívida. 3. --Contexto Setorial--: O setor de óleo e gás é cíclico e sujeito a flutuações nos preços das commodities e mudanças regulatórias. A posição competitiva da 3R depende da sua capacidade de otimizar a produção e reduzir custos em seus campos. 4. --Garantias--: A debênture não conta com a proteção do FGC. É crucial avaliar as garantias específicas da emissão, como a existência de garantias reais ou fianças. 5. --Cenário Macro--: O cenário de juros altos pode aumentar os custos de financiamento da 3R, impactando sua rentabilidade. A inflação, por outro lado, é positivamente impactada pelo indexador IPCA. A empresa está sujeita a riscos relacionados às variações nos preços do petróleo e às políticas governamentais.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito: segurança classificada como reduzida. Ausência de FGC: não há proteção do Fundo Garantidor de Créditos. Setor cíclico: exposição às flutuações do mercado de óleo e gás. Dependência de preços de commodities: rentabilidade atrelada aos preços do petróleo. Risco de mercado: sensibilidade a variações nas taxas de juros.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa: IPCA + 8,2% ao ano. Indexação ao IPCA: proteção contra a inflação. Potencial de valorização: empresa com foco em ativos maduros. Acesso facilitado: disponível via Rico Investimentos e XP Investimentos. Vencimento de longo prazo: previsibilidade de retorno.
Veja mais investimentos do 3r

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture 3R IPCA +7,45% é um título de dívida emitido pela empresa 3R. Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa em troca de pagamentos de juros periódicos e/ou no vencimento. A rentabilidade deste título é composta pela variação do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que protege seu capital da inflação, acrescida de uma taxa de juros prefixada de 7,45% ao ano. O vencimento está previsto para 17 de outubro de 2033, o que significa que você receberá o valor principal investido de volta nesta data, juntamente com os juros acumulados.

A data de vencimento desta debênture é 17 de outubro de 2033. Neste dia, a empresa emissora, 3R, tem a obrigação contratual de devolver o valor nominal investido pelo detentor do título. Além disso, todos os pagamentos de juros devidos até essa data, calculados com base na variação do IPCA e no prêmio de 7,45% ao ano, também serão quitados. É importante notar que, como debênture, não há a proteção do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), portanto, a segurança do recebimento está atrelada à capacidade financeira da 3R.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é um indicador oficial da inflação no Brasil. Ao atrelar a rentabilidade da debênture ao IPCA, seu investimento tem seu valor real preservado ao longo do tempo. Isso significa que, mesmo que a inflação suba, o poder de compra do seu dinheiro será mantido, pois o principal do seu investimento será corrigido pela variação do IPCA. A rentabilidade final será a soma dessa correção inflacionária com o prêmio fixo de 7,45% ao ano, garantindo um ganho real acima da inflação.

A rentabilidade da Debenture 3R IPCA +7,45% tende a ser superior a investimentos atrelados ao CDI em cenários de inflação elevada ou persistente. Enquanto o CDI acompanha a taxa básica de juros (Selic), o IPCA + 7,45% garante um ganho real acima da inflação. Em um cenário de Selic alta, um título prefixado ou atrelado ao CDI pode parecer mais atraente no curto prazo, mas a debênture em questão oferece proteção contra a erosão do poder de compra causada pela inflação, projetando um retorno real mais consistente ao longo do tempo, especialmente considerando o vencimento estendido.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', indicada por uma barra de 33%. Isso se deve principalmente à ausência de cobertura pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC), que protege investidores em caso de falência de instituições financeiras ou emissores em alguns tipos de aplicações. A proteção principal recai sobre a saúde financeira e a capacidade de pagamento da própria 3R. É crucial que o investidor realize uma análise aprofundada do risco de crédito do emissor antes de alocar seus recursos neste tipo de debênture.

Esta Debenture 3R IPCA +7,45% está disponível para investimento através da plataforma da Rico Investimentos, que atua como distribuidora deste produto financeiro. Geralmente, debêntures são negociadas no mercado de balcão organizado, e a Rico oferece acesso a esses ativos. É recomendável verificar diretamente com a corretora sobre a disponibilidade em sua plataforma e os procedimentos para compra e venda, caso haja mercado secundário para este título específico.

Em um cenário de Selic muito alta, a rentabilidade da Debenture 3R IPCA +7,45% ainda se mantém atrativa em termos de ganho real, pois o IPCA continuará corrigindo o principal e o prêmio de 7,45% será pago. No entanto, a atratividade comparativa de títulos atrelados ao CDI ou prefixados pode aumentar, pois eles se beneficiam diretamente da alta da Selic. A debênture em questão oferece uma hedge contra a inflação, o que pode ser mais valioso em cenários de inflação elevada e persistente, mesmo com Selic alta. A decisão de investimento dependerá do horizonte temporal e da estratégia do investidor.

Em um cenário de inflação baixa ou negativa (deflação), o retorno da Debenture 3R IPCA +7,45% seria impactado. A correção pelo IPCA seria mínima ou negativa, o que significa que a rentabilidade seria predominantemente composta pelo prêmio fixo de 7,45% ao ano. Embora ainda represente um ganho nominal, o ganho real pode ser menor do que o esperado em cenários inflacionários. É importante monitorar as projeções de inflação e a política monetária para avaliar o impacto a longo prazo na rentabilidade real deste título.

A análise de crédito da 3R é fundamental para avaliar o risco inerente a esta debênture, pois não há FGC. Uma análise aprofundada deve considerar indicadores como o endividamento da empresa (Dívida/EBITDA), sua capacidade de geração de caixa, margens operacionais e o contexto do setor de óleo e gás. Se a 3R apresentar fragilidades financeiras ou estiver exposta a riscos setoriais significativos, o risco de inadimplência aumenta, o que se reflete em um risco mais elevado para o seu investimento e, consequentemente, para a sua carteira. A classificação de 'Segurança Reduzida' já sinaliza essa necessidade de cautela.