Debenture AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 16/01/2042
IPCA + 8.76%
Gross UP
11,40%
Bruto a.a.
11,40%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 11,11
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Resgatar em
190 meses
Rendimento bruto
R$ 61,44
Rendimento líquido
R$ 61,44

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture Incentivada AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45% apresenta uma oportunidade de investimento com rentabilidade classificada como Excelente, 35% acima do benchmark, com alta previsibilidade devido à sua indexação ao IPCA, garantindo proteção contra a inflação. A taxa de 11.396332176399% ao ano, somada ao IPCA, oferece um retorno atrativo em longo prazo, com vencimento em 2042. Este título é ideal para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com potencial de ganho real significativo, cientes do perfil de segurança reduzida e da ausência de FGC, mas que valorizam a exposição a um setor resiliente e a um emissor com atuação estratégica. Disponível via Rico Investimentos.

IPCA | Taxa IPCA + 7.45% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 8.76%
Investimento Mínimo R$ 11,11
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/01/2042 (190 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 7.45%
Ganho Total % 453,03% info
Taxa Líquida Anual 11,40% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,87% info
vs. CDI +35,00% info
vs. Poupança +77,47% info
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Análise do Emissor

AEGEA RIO SPE 1 S.A.

CNPJ: 24.438.619/0001-08

Setor: Instituição Financeira

A AEGEA RIO SPE1, parte do grupo AEGEA, atua no setor de saneamento, com foco em concessões de serviços de água e esgoto. A AEGEA tem como missão levar saneamento básico para mais pessoas, promovendo saúde e qualidade de vida. Com um histórico sólido e crescente, a empresa se destaca pela expertise em gestão e investimentos em infraestrutura. O potencial da AEGEA reside na expansão de seus serviços, impulsionada pela necessidade de investimentos em saneamento no Brasil, e pelo aumento da conscientização sobre a importância da água e tratamento de esgoto. A empresa demonstra compromisso com a sustentabilidade e responsabilidade social.

Análise de Risco

A AEGEA RIO SPE1, como emissora, apresenta um perfil de risco que requer atenção. A ausência de proteção pelo FGC aumenta o risco de crédito. A análise de seus indicadores financeiros é crucial. A relação Dívida/EBITDA e Dívida/PL devem ser monitoradas para avaliar o nível de alavancagem. A margem EBITDA indica a capacidade da empresa de gerar lucro operacional, enquanto a geração de caixa demonstra sua capacidade de honrar compromissos. A concentração de crédito, caso exista, pode aumentar o risco em caso de inadimplência. A exposição a setores cíclicos pode impactar a rentabilidade em momentos de crise. A captação no mercado interbancário pode indicar dependência de financiamento externo. O rating de crédito, se disponível, é um indicativo importante da capacidade de pagamento da empresa. A classificação de segurança reduzida reforça a necessidade de cautela.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito inerente ao emissor (AEGEA RIO SPE1). Ausência de proteção do FGC. Classificação de segurança reduzida. Sensibilidade a mudanças na taxa IPCA. Risco de liquidez, dado o prazo de vencimento em 2042.

Pontos Fortes

  • Setor de atuação essencial (saneamento básico). Potencial de crescimento impulsionado por investimentos em infraestrutura. Rentabilidade atrativa, com taxa IPCA + 7,85%. Isenção de imposto de renda (Debênture Incentivada). Distribuição por uma instituição consolidada (Rico Investimentos).
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture Incentivada AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45% é um título de dívida emitido por uma empresa (AEGEA RIO SPE1) que oferece benefícios fiscais para o investidor pessoa física, como a isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos. Seu principal benefício reside na combinação de uma remuneração atrativa, atrelada à inflação (IPCA) mais uma taxa de 7,45% ao ano, garantindo ganho real e proteção contra a desvalorização do poder de compra. Ideal para quem busca rentabilidade superior e um horizonte de investimento de longo prazo.

A Debenture Incentivada AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45% possui uma data de vencimento estendida para 16 de janeiro de 2042. No vencimento, o investidor receberá de volta o valor principal investido, corrigido pela variação do IPCA e acrescido da taxa de juros de 7,45% ao ano, proporcionalmente ao período em que o capital esteve aplicado. É importante notar que, por ser um título de longo prazo, a liquidez antes do vencimento pode ser limitada e sujeita às condições de mercado.

Uma Debenture Incentivada, como a AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45%, é um título de dívida emitido por empresas para financiar projetos de infraestrutura e que se beneficia de incentivos fiscais previstos em lei. Para pessoas físicas, o principal incentivo é a isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos auferidos. Já uma debenture comum não possui esses benefícios fiscais, e seus rendimentos são tributados de acordo com a tabela regressiva do Imposto de Renda. Isso torna as debentures incentivadas geralmente mais vantajosas em termos de rentabilidade líquida.

A Debenture AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45% oferece uma rentabilidade significativamente superior ao CDI, especialmente quando se considera o ganho real após a inflação. A taxa de 7,45% somada ao IPCA tende a superar a rentabilidade do CDI em cenários de inflação moderada a alta. No entanto, os riscos são distintos. Enquanto o CDI está atrelado à taxa básica de juros e é considerado de baixo risco, esta debenture possui um risco de crédito mais elevado ('Segurança Reduzida') devido à ausência de FGC e à necessidade de avaliar a saúde financeira do emissor, AEGEA RIO SPE1, e o cenário macroeconômico.

O nível de segurança da Debenture AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45% é classificado como 'Reduzida'. Isso significa que o risco de crédito do emissor é considerado mais elevado em comparação com outros produtos de renda fixa. A ausência do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) é um ponto crucial: em caso de inadimplência ou falência do emissor, o investidor não terá seu capital principal garantido por essa entidade. A segurança, portanto, depende diretamente da capacidade de pagamento e da saúde financeira da AEGEA RIO SPE1.

A Debenture Incentivada AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45% é disponibilizada para investimento através de corretoras de valores autorizadas, como a Rico Investimentos. A Rico atua como distribuidora do título, facilitando o acesso dos investidores a esta oportunidade. Ao investir pela Rico, você conta com a plataforma da corretora para realizar a aplicação, acompanhar seus investimentos e acessar informações relevantes sobre o produto. É fundamental que o investidor esteja ciente das características e riscos antes de realizar a aplicação.

Um cenário de Selic alta, embora não impacte diretamente a taxa fixa de 7,45% desta debenture, pode torná-la menos atrativa em comparação com outros investimentos de renda fixa de menor risco que também se beneficiam da Selic elevada. Por outro lado, um cenário de Selic baixa pode aumentar a atratividade desta debenture, pois a rentabilidade real (acima da inflação) se torna mais expressiva e a busca por retornos maiores impulsiona a procura por ativos como este. O indexador IPCA, no entanto, garante a proteção contra a inflação independentemente do movimento da Selic.

A inclusão da Debenture AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45% na sua carteira pode trazer diversificação e potencial de ganho real expressivo, especialmente em cenários de inflação. O risco principal é o de crédito do emissor, que é classificado como 'Reduzido' e não conta com FGC. Dada a longa maturidade (2042), ela representa um compromisso de longo prazo. Para mitigar o risco, é aconselhável não concentrar uma parcela excessiva do patrimônio neste ativo e avaliar sua tolerância a perdas, considerando que a rentabilidade 'Excelente' vem acompanhada de um risco mais elevado.

A análise de crédito para a Debenture AEGEA RIO SPE1 IPCA +7,45% envolve a avaliação da saúde financeira da AEGEA RIO SPE1, incluindo sua capacidade de gerar caixa, níveis de endividamento (Dívida/EBITDA), margens de lucro (EBITDA), histórico de pagamentos e perspectivas futuras do setor de saneamento. A classificação de 'Segurança Reduzida' sugere que a análise pode ter identificado pontos de atenção em métricas financeiras ou no ambiente de negócios. Investidores devem buscar relatórios de agências de rating ou análises de crédito independentes, se disponíveis, para uma compreensão mais aprofundada.