Debenture CCR AUTOBAN IPCA +6,26%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 16/11/2033
IPCA + 7.36%
Gross UP
10,16%
Bruto a.a.
10,16%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 9.683,12
Selecione onde quer investir
Resgatar em
92 meses
Rendimento bruto
R$ 20.413,02
Rendimento líquido
R$ 20.413,02

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture Incentivada CCR AUTOBAN IPCA +6,26% oferece uma oportunidade de investimento atrativa para perfis que buscam rentabilidade atrelada à inflação com um prêmio adicional relevante. A taxa de 10.160379014103% ao ano, combinada à proteção do IPCA, garante um ganho real previsível ao longo do tempo, especialmente em cenários de inflação persistente. O vencimento em 2033-11-16 proporciona um horizonte de longo prazo. A classificação de rentabilidade 'Equilibrada' (barra 66%) e a natureza de debenture incentivada (isenção de IR para pessoa física) reforçam seu potencial de atrair investidores focados em otimização de portfólio e planejamento financeiro de longo prazo, apesar da segurança classificada como 'Reduzida'.

IPCA | Taxa IPCA + 6.26% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 7.36%
Investimento Mínimo R$ 9.683,12
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/11/2033 (92 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Ágora Investimentos

IPCA + 6.26%
Ganho Total % 110,81% info
Taxa Líquida Anual 10,16% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,78% info
vs. CDI +6,12% info
vs. Poupança +21,58% info
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Análise do Emissor

CCR S.A.

CNPJ: 02.777.136/0001-70

Setor: Instituição Financeira

A CCR Autoban, parte do grupo CCR, é responsável pela gestão da Rodovia Anhangüera e da Rodovia dos Bandeirantes, duas das mais importantes vias do estado de São Paulo. Sua missão é proporcionar segurança e conforto aos usuários, investindo em infraestrutura e tecnologia. Com um histórico sólido, a empresa se destaca pela experiência em concessões rodoviárias e pela busca constante por melhorias. O potencial da CCR Autoban reside na crescente demanda por transporte rodoviário e na possibilidade de expansão de suas operações, impulsionada por investimentos em novas rodovias e pela manutenção daquelas que já administra, garantindo um fluxo de receita estável e previsível.

Análise de Risco

A CCR Autoban, como emissora, apresenta alguns riscos inerentes ao setor de infraestrutura. Embora a empresa demonstre solidez, é fundamental considerar indicadores como a dívida em relação ao EBITDA e ao Patrimônio Líquido, que podem indicar o nível de alavancagem. A margem EBITDA e a geração de caixa são fatores positivos, demonstrando a capacidade da empresa de gerar lucro e fluxo de caixa. A concentração de crédito e a exposição a setores cíclicos podem influenciar o risco, assim como a captação no mercado interbancário. A ausência de proteção do FGC exige cautela, e a análise do rating de crédito é crucial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos. A classificação de segurança como reduzida exige uma análise criteriosa por parte do investidor, considerando a diversificação da carteira e o perfil de risco.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor. Sensibilidade a mudanças na economia e no setor rodoviário. Ausência de proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Dependência de fatores externos, como tráfego e tarifas. Risco de alterações regulatórias.

Pontos Fortes

  • Empresa com histórico sólido em concessões rodoviárias. Setor de atuação com demanda resiliente e previsível. Potencial de crescimento com investimentos em infraestrutura. Geração de caixa consistente. Indexação ao IPCA, protegendo contra a inflação.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture Incentivada CCR AUTOBAN IPCA +6,26% é um título de dívida emitido pela CCR AUTOBAN, uma concessionária de rodovias. Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A rentabilidade é composta pelo IPCA (índice oficial de inflação) mais um prêmio fixo de 6,26% ao ano, totalizando uma taxa de 10.160379014103%. Por ser uma debenture incentivada, os rendimentos são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que a torna mais atrativa em comparação a outros investimentos de renda fixa.

A Debenture Incentivada CCR AUTOBAN IPCA +6,26% possui data de vencimento em 16 de novembro de 2033. Na data de vencimento, a CCR AUTOBAN efetuará o pagamento do valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até então. É importante notar que o prazo de 2033 é considerado de longo prazo, o que pode implicar em menor liquidez para o investidor caso precise resgatar o valor antes do vencimento.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é a medida oficial da inflação no Brasil. Ao atrelar a rentabilidade da debenture ao IPCA, seu investimento tem o poder de compra preservado ao longo do tempo. Isso significa que o seu dinheiro não perde valor para a inflação. Somado ao IPCA, há um prêmio fixo de 6,26% ao ano, garantindo que você ganhe acima da inflação, o que confere uma previsibilidade de ganho real ao seu investimento.

A principal diferença reside no indexador e na natureza do risco. Enquanto um CDB pós-fixado atrelado ao CDI rende de acordo com a taxa básica de juros (Selic), esta debenture rende com base na inflação (IPCA) mais um prêmio. Em um cenário de inflação alta, a debenture tende a performar melhor. Além disso, CDBs são protegidos pelo FGC, enquanto debentures, como esta, não possuem essa garantia, elevando o risco de crédito do emissor.

A classificação 'Segurança: Reduzida' (barra 33%) indica que o risco de crédito associado à CCR AUTOBAN é considerado mais elevado em comparação a outros emissores. Isso se deve, em parte, à ausência de Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que protege investidores de bancos e financeiras em caso de quebra. A segurança do investimento recai sobre a capacidade da CCR AUTOBAN de honrar seus compromissos financeiros, o que deve ser analisado através de seus indicadores financeiros e do contexto setorial.

A Debenture Incentivada CCR AUTOBAN IPCA +6,26% é distribuída pela Ágora Investimentos. Para adquirir este título, você precisará ter uma conta aberta e ativa na Ágora Investimentos ou em outra corretora que tenha parceria com a Ágora para oferecer este produto. O processo de investimento é feito através da plataforma de negociação da corretora, onde você poderá visualizar os detalhes da oferta e realizar a aplicação.

Em um cenário de inflação alta, a Debenture Incentivada CCR AUTOBAN IPCA +6,26% tende a se beneficiar significativamente. Como a rentabilidade é atrelada ao IPCA, o valor principal do seu investimento é corrigido pela inflação. Portanto, quanto maior a inflação, maior será a correção monetária. Somado a isso, o prêmio fixo de 6,26% ao ano garante um ganho real acima da inflação, tornando este tipo de ativo uma excelente ferramenta para proteção do poder de compra em períodos inflacionários.

Uma Selic alta geralmente torna investimentos pós-fixados mais atraentes, pois o rendimento acompanha diretamente a taxa de juros. No entanto, a Debenture Incentivada CCR AUTOBAN IPCA +6,26% mantém sua atratividade em ambos os cenários. Em um cenário de Selic alta, o prêmio de 6,26% se torna mais relevante em comparação a outras taxas. Em um cenário de Selic baixa, a proteção contra a inflação oferecida pelo IPCA se destaca, e o prêmio fixo garante um ganho real consistente, mesmo que o CDI esteja em patamares mais baixos.

A análise de crédito do emissor é fundamental, especialmente para debentures que não possuem FGC. A classificação 'Segurança: Reduzida' para a CCR AUTOBAN sugere que investidores devem avaliar cuidadosamente a saúde financeira da empresa, seus níveis de endividamento (Dívida Líquida/EBITDA), geração de caixa e margens operacionais. O setor de concessões rodoviárias, embora essencial, está sujeito a riscos regulatórios e de demanda. Um cenário macroeconômico desfavorável pode impactar a capacidade da CCR AUTOBAN de honrar seus pagamentos, tornando a análise de crédito um pilar para a tomada de decisão.