Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85%
Debenture

Vencimento em 19/04/2031
10,98%
Bruto a.a.
9,60%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.091,86
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60 meses
Rendimento bruto
R$ 1.840,89
Rendimento líquido
R$ 1.728,54

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85% oferece uma oportunidade de investimento em renda fixa com rentabilidade atrelada à inflação (IPCA), adicionando um prêmio de 6,85% ao ano. O vencimento em 2031 sugere um horizonte de médio a longo prazo, ideal para investidores que buscam diversificar sua carteira com ativos indexados à inflação, protegendo seu poder de compra. A rentabilidade é limitada, com um diferencial de 0.09% acima do benchmark e um teto de 33%, o que pode ser um ponto de atenção para quem busca rentabilidade ilimitada. A segurança é classificada como reduzida, sem cobertura do FGC, exigindo análise criteriosa do perfil do investidor.

IPCA | Taxa IPCA + 6.85%
Investimento Mínimo R$ 1.091,86
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 19/04/2031 (60 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 6.85%
Ganho Total % 58,31% info
Taxa Líquida Anual 9,60% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,74% info
vs. CDI +0,41% info
vs. Poupança +10,57% info
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Análise do Emissor

Eletrosul Centrais Elétricas S.A.

CNPJ: 00.073.311/0001-40

Setor: Instituição Financeira

A CGT ELETROSUL, parte integrante do Grupo Eletrobras, é uma das maiores empresas de geração e transmissão de energia do Brasil. Sua atuação é crucial para o Sistema Interligado Nacional (SIN), com foco em energia hidrelétrica e, mais recentemente, em fontes renováveis como eólica e solar. A missão da empresa é fornecer energia de forma sustentável e confiável, impulsionando o desenvolvimento socioeconômico do país. Com um histórico de décadas, a ELETROSUL demonstra solidez e experiência no setor elétrico, um setor essencial e resiliente. Seu potencial reside na capacidade de expansão e modernização de suas operações, aproveitando o crescimento da demanda por energia e a transição energética global. A empresa se beneficia da previsibilidade de receita e da regulação do setor, além de estar estrategicamente posicionada para participar de leilões e projetos de infraestrutura energética.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Considerando a classificação de segurança "Reduzida", o risco de crédito da CGT ELETROSUL é classificado como Médio.
2. **Métricas Chave**: A análise de crédito de uma empresa do setor elétrico como a CGT ELETROSUL considera indicadores como Dívida Líquida/EBITDA, que demonstra a capacidade de endividamento da empresa; Margem EBITDA, que indica a eficiência operacional; e Geração de Caixa Operacional, que mostra a capacidade de gerar recursos para honrar compromissos. A Eletrobras como um todo possui histórico de bons resultados, mas a alocação de recursos em projetos de expansão e a influência de fatores macroeconômicos podem impactar essas métricas.
3. **Contexto Setorial**: O setor elétrico é considerado relativamente estável, com demanda constante e contratos de longo prazo. No entanto, a CGT ELETROSUL está sujeita a riscos regulatórios, como mudanças nas tarifas e na legislação do setor, além de riscos operacionais, como interrupções no fornecimento de energia e atrasos em projetos. A empresa está sujeita à competição de outras geradoras e transmissoras de energia.
4. **Garantias**: A debênture não conta com a proteção do FGC. Outras garantias podem incluir a garantia real, como a alienação fiduciária de ativos da empresa, ou a garantia flutuante, que permite à empresa utilizar seus ativos como garantia.
5. **Cenário Macro**: A Selic em patamares elevados impacta o custo da dívida da CGT ELETROSUL, embora a empresa se beneficie da indexação ao IPCA, que protege parte de seus investimentos. A inflação alta pode pressionar os custos operacionais da empresa, mas a indexação dos contratos e as tarifas reguladas podem mitigar esse efeito. O cenário econômico, com suas flutuações, deve ser monitorado de perto.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito "Reduzido", indicando maior exposição a perdas. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco. Sensibilidade a mudanças regulatórias e políticas no setor elétrico. Impacto da Selic e inflação sobre os custos e a rentabilidade. Risco de mercado associado à variação do IPCA.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação em setor essencial e resiliente (energia elétrica). Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação. Taxa prefixada atrativa de 6,95% ao ano, oferecendo rentabilidade real. Distribuição por plataformas renomadas (Rico Investimentos e XP Investimentos). Vencimento em longo prazo, permitindo planejamento financeiro.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85% é um título de dívida emitido pela CGT Eletrosul, onde você empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA (índice oficial de inflação) acrescida de uma taxa de juros prefixada de 6,85% ao ano. Ao final do prazo de vencimento, você recebe o valor principal investido de volta, corrigido pela inflação e pelos juros acordados. É importante notar que a rentabilidade é limitada, com um diferencial de 0.09% acima do benchmark e um teto de 33%.

A data de vencimento da Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85% é 19 de abril de 2031. Ao atingir essa data, o emissor, CGT Eletrosul, se compromete a pagar ao investidor o valor principal investido, atualizado monetariamente pela variação do IPCA acumulado desde a data de emissão até o vencimento, e acrescido dos juros de 6,85% ao ano. Este é o momento em que o investidor recupera seu capital inicial com a rentabilidade prometida.

O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) é o indicador oficial de inflação no Brasil, medido pelo IBGE. Ao ter a rentabilidade atrelada ao IPCA, a Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85% tem como objetivo garantir que o seu poder de compra seja preservado ao longo do tempo. Ou seja, além de receber juros, o valor investido será corrigido pela inflação, protegendo seu patrimônio contra a desvalorização causada pelo aumento geral dos preços.

A rentabilidade limitada a 33% acima do benchmark, com um diferencial de 0.09%, significa que há um teto para o quanto você pode ganhar com este investimento em relação a um índice de referência. Caso o IPCA e a taxa de 6,85% façam com que o retorno ultrapasse esse limite de 33%, você receberá o valor correspondente ao teto. Isso pode ser uma desvantagem se a inflação e a taxa de juros subirem significativamente, pois seu ganho será limitado. É um fator importante a ser considerado na alocação.

A segurança da Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85% é classificada como reduzida, e um ponto crucial a ser observado é a ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é uma entidade privada que garante a devolução de depósitos e alguns investimentos em até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, em caso de quebra da instituição. Sem essa garantia, em um cenário de insolvência do emissor (CGT Eletrosul), o investidor pode perder parcial ou totalmente o valor investido.

A Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85% difere significativamente de um investimento atrelado ao CDI. Enquanto o CDI acompanha a taxa básica de juros (Selic), esta debênture protege seu capital da inflação (IPCA) e oferece um prêmio adicional de 6,85%. Em cenários de inflação alta, a debênture tende a superar investimentos em CDI. Contudo, em períodos de Selic elevada e inflação controlada, um investimento atrelado ao CDI pode ser mais vantajoso. A rentabilidade limitada também é um diferencial importante em relação a alguns produtos de CDI.

A Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85% é disponibilizada através da plataforma da Rico Investimentos, que atua como distribuidora deste título de renda fixa. A Rico é a corretora responsável por intermediar a oferta da debênture aos investidores. Para adquirir, você precisará ter uma conta aberta na Rico Investimentos e acessar o home broker ou a área de investimentos da plataforma para encontrar e aplicar os recursos neste produto específico.

Um cenário de Selic alta pode ter um impacto indireto na Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,85%. Embora a rentabilidade principal seja atrelada ao IPCA e a uma taxa fixa, uma Selic alta pode tornar outras opções de investimento de renda fixa mais atrativas, aumentando a competição por capital. No entanto, a Selic não afeta diretamente o cálculo do IPCA. Em um cenário de Selic baixa, o prêmio de 6,85% pode se tornar mais relevante, mas a proteção contra a inflação continua sendo o principal atrativo, especialmente se o IPCA estiver elevado.

A análise de crédito do emissor CGT Eletrosul é fundamental para entender o risco desta debênture. Como a segurança é classificada como reduzida e não há FGC, o investidor está exposto ao risco de inadimplência da empresa. Uma análise aprofundada deve considerar seus indicadores financeiros, como endividamento (Dívida/EBITDA), geração de caixa e margem EBITDA, além de sua posição no setor elétrico, riscos regulatórios e sua capacidade de gerenciar dívidas. Um emissor com histórico de boa gestão financeira e solidez operacional tende a apresentar menor risco de crédito.