Debenture COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE IPCA +6,97%
Debenture

Vencimento em 16/03/2034
11,02%
Bruto a.a.
9,79%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 9.346,31
Selecione onde quer investir
Resgatar em
95 meses
Rendimento bruto
R$ 21.389,18
Rendimento líquido
R$ 19.582,75

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE IPCA +6,97% oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade classificada como razoável, apresentando um diferencial de 3.07% acima do benchmark e atingindo 50% da barra de avaliação. A indexação ao IPCA confere proteção contra a inflação, garantindo o poder de compra do capital investido ao longo do tempo, até o vencimento em 16 de março de 2034. A taxa de 10.956040688941% ao ano, somada ao IPCA, torna este título atraente para investidores que buscam uma remuneração superior à da renda fixa tradicional, com um horizonte de médio a longo prazo. É um investimento ideal para perfis que toleram um risco reduzido e desejam diversificar sua carteira com um ativo de infraestrutura, emitido por uma empresa de energia consolidada.

IPCA | Taxa IPCA + 6.97%
Investimento Mínimo R$ 9.346,31
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/03/2034 (95 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Ágora Investimentos

IPCA + 6.97%
Ganho Total % 109,52% info
Taxa Líquida Anual 9,79% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,75% info
vs. CDI +3,12% info
vs. Poupança +18,69% info
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Análise do Emissor

COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE

CNPJ: 08.117.911/0001-20

Setor: Instituição Financeira

A COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE é uma empresa do setor de energia elétrica, fundamental para o desenvolvimento socioeconômico do Rio Grande do Norte. Com uma história sólida e compromisso com a qualidade dos serviços, a empresa atua na geração, transmissão e distribuição de energia, buscando inovações e eficiência para atender seus consumidores. Seu potencial reside na essencialidade do serviço prestado e na sua posição estratégica no mercado regional.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio Risco. A classificação 'Reduzida' na segurança indica um risco de crédito que exige atenção. 2. --Métricas Chave--: Para a COSERN, um emissor do setor de energia, métricas relevantes incluem: Dívida Líquida/EBITDA, que deve ser monitorada para avaliar o nível de alavancagem; Margem EBITDA, para aferir a eficiência operacional; e Geração de Caixa Operacional, crucial para a capacidade de pagamento das obrigações. Um endividamento elevado ou queda nas margens pode impactar a capacidade de honrar os compromissos. 3. --Contexto Setorial--: O setor de energia elétrica é considerado relativamente defensivo, mas sujeito a riscos regulatórios, de tarifas, de concorrência e de demanda. A COSERN, como distribuidora, tem receitas mais previsíveis, mas pode ser afetada por custos de energia e investimentos em infraestrutura. 4. --Garantias--: O Fundo Garantidor de Créditos (FGC) não cobre debêntures, o que eleva o risco em caso de inadimplência do emissor. A segurança do investimento dependerá primordialmente da solidez financeira da COSERN. 5. --Cenário Macro--: A taxa Selic atual impacta o custo de captação da empresa e a atratividade relativa de investimentos em renda fixa. Um cenário de juros altos pode pressionar a rentabilidade real da debênture, enquanto um cenário de inflação elevada beneficia a parcela indexada ao IPCA, mas pode afetar o poder de compra do consumidor final e, consequentemente, a demanda por energia.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor (segurança reduzida)
  • Ausência de cobertura do FGC
  • Rentabilidade limitada, com teto de ganho
  • Sensibilidade a riscos regulatórios do setor elétrico

Pontos Fortes

  • Setor de energia elétrica com demanda resiliente
  • Rentabilidade atrelada ao IPCA, protegendo contra inflação
  • Taxa prefixada adicional que garante um ganho real
  • Empresa com atuação essencial e regional estratégica
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Uma debênture é um título de dívida emitido por empresas, diferente das ações que representam participação societária. Ao adquirir esta debênture, você está essencialmente emprestando dinheiro para a COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE. Em troca, a empresa se compromete a pagar juros periódicos (ou no vencimento) e devolver o valor principal investido na data de vencimento. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA mais uma taxa prefixada de 6,97% ao ano, garantindo sua remuneração acima da inflação.

A data de vencimento desta debênture é 16 de março de 2034. Neste dia, a COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE tem a obrigação de resgatar o valor principal investido. A remuneração final será calculada com base na variação do IPCA acumulada desde a data de emissão até o vencimento, acrescida da taxa de 6,97% ao ano, garantindo o retorno do seu capital principal corrigido e remunerado.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é um indicador oficial da inflação no Brasil. Ao investir em uma debênture indexada ao IPCA, como a COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE IPCA +6,97%, seu investimento será corrigido pela inflação. Isso significa que o seu poder de compra será preservado, pois o valor investido e os rendimentos acompanharão o aumento dos preços na economia, além de receber a taxa prefixada de 6,97% ao ano.

Comparado a um investimento atrelado ao CDI, esta debênture da COSERN oferece uma combinação de proteção contra a inflação (IPCA) e uma taxa prefixada de 6,97%. Enquanto o CDI geralmente acompanha a taxa Selic e oferece uma rentabilidade mais volátil e ligada à política monetária, esta debênture proporciona uma rentabilidade mais previsível e protegida da erosão inflacionária. A rentabilidade 'Razoável' de 3.07% acima do benchmark sugere um potencial de retorno superior ao CDI em determinados cenários, mas com um perfil de risco específico.

A segurança desta debênture é classificada como 'Reduzida', com barra de 33%. Isso se deve, em grande parte, à ausência do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é um seguro que protege investidores de renda fixa em caso de quebra da instituição financeira ou do emissor (até um certo limite). Sem essa proteção, o investidor assume integralmente o risco de crédito da COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE. A análise de crédito do emissor torna-se, portanto, fundamental para a tomada de decisão.

Informações detalhadas sobre a saúde financeira da COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE podem ser encontradas em seus relatórios financeiros trimestrais e anuais, disponíveis no site de Relações com Investidores da empresa. Além disso, agências de rating de crédito costumam publicar análises sobre a capacidade de pagamento da companhia. A Ágora Investimentos, como distribuidor, também pode fornecer materiais de análise e relatórios de crédito.

Uma alta taxa Selic tende a aumentar o custo de captação para empresas como a COSERN, o que pode impactar sua saúde financeira e, consequentemente, o risco de crédito. No entanto, o rendimento desta debênture é composto pelo IPCA + 6,97% ao ano. Se a Selic estiver significativamente acima da taxa de 6,97%, outros investimentos em renda fixa atrelados à Selic podem se tornar mais atrativos em comparação, mas a proteção inflacionária do IPCA continua sendo um diferencial importante desta debênture, garantindo que seu poder de compra não seja corroído.

Uma inflação alta, medida pelo IPCA, impacta positivamente o rendimento desta debênture da COSERN. Como o seu retorno é composto pelo IPCA mais 6,97% ao ano, um aumento na inflação resultará em um ganho nominal maior. Isso significa que o seu investimento não apenas protegerá o poder de compra do seu dinheiro, mas também gerará um retorno real (acima da inflação) de 6,97% ao ano. Portanto, a inflação alta, neste caso, beneficia diretamente a rentabilidade do investimento.

O risco de crédito da COSERN - COMPANHIA ENERGETICA DO RIO GRANDE DO NORTE refere-se à probabilidade de a empresa não cumprir com suas obrigações de pagamento (juros e principal). Como a segurança foi classificada como 'Reduzida' e não há FGC, este risco é mais pronunciado. Uma deterioração na saúde financeira da COSERN, devido a fatores setoriais ou macroeconômicos, poderia levar a um atraso ou inadimplência no pagamento, resultando na perda total ou parcial do capital investido. É crucial acompanhar os indicadores financeiros da empresa e do setor.