Debenture DESKTOP IPCA +7,8%
Debenture

Vencimento em 19/09/2032
11,91%
Bruto a.a.
10,52%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.030,93
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77 meses
Rendimento bruto
R$ 2.126,37
Rendimento líquido
R$ 1.962,06

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture DESKTOP IPCA +7,8% oferece uma oportunidade de investimento em renda fixa com rentabilidade atrelada à inflação (IPCA) mais um prêmio de 7,8% ao ano, com vencimento em 19 de setembro de 2032. Sua característica de rentabilidade 'Equilibrada' sugere um potencial de ganho superior ao benchmark (6.62% acima), tornando-a atrativa para investidores que buscam proteção contra a inflação e retornos consistentes. A previsibilidade do indexador IPCA e a taxa de juros definida agregam valor a este título de longo prazo. É um investimento indicado para perfis que toleram um nível de risco moderado em busca de maior rentabilidade.

IPCA | Taxa IPCA + 7.80%
Investimento Mínimo R$ 1.030,93
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 19/09/2032 (77 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 7.80%
Ganho Total % 90,32% info
Taxa Líquida Anual 10,52% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,81% info
vs. CDI +6,75% info
vs. Poupança +20,07% info
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Análise do Emissor

Desktop S/A

CNPJ: 02.858.905/0001-31

Setor: Instituição Financeira

A DESKTOP SIGMANET COMUNICA é uma empresa de telecomunicações que atua no mercado brasileiro, oferecendo serviços de internet banda larga, telefonia fixa e outros serviços relacionados. A empresa tem como missão conectar pessoas e negócios, impulsionando o desenvolvimento e a transformação digital. Com um histórico de crescimento e expansão, a DESKTOP SIGMANET COMUNICA busca constantemente aprimorar sua infraestrutura e oferecer soluções inovadoras para seus clientes. Seu potencial reside na crescente demanda por serviços de telecomunicações, na expansão da sua rede de fibra óptica e na capacidade de adaptação às novas tecnologias.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação de segurança "Reduzida" indica um nível de risco moderado, exigindo cautela na análise.
2. **Métricas Chave**: Para a DESKTOP SIGMANET COMUNICA, empresa de telecomunicações, é crucial analisar a relação Dívida/EBITDA, que demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A margem EBITDA, que indica a eficiência operacional, também é relevante. A geração de caixa livre, que evidencia a capacidade de gerar recursos após investimentos, é outro indicador importante.
3. **Contexto Setorial**: O setor de telecomunicações é competitivo e em constante evolução. Riscos incluem a rápida obsolescência tecnológica, a necessidade de investimentos contínuos em infraestrutura e a concorrência de grandes players. A DESKTOP SIGMANET COMUNICA deve demonstrar capacidade de adaptação e inovação.
4. **Garantias**: A debênture não possui garantia do FGC. Outras garantias, se houver, devem ser avaliadas para mitigar riscos.
5. **Cenário Macro**: A Selic atual e as perspectivas de inflação impactam diretamente a atratividade do investimento. Em um cenário de Selic estável ou em queda, a taxa IPCA + 7,6% pode ser vantajosa. O investidor deve monitorar a inflação e as decisões do Banco Central.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito: A segurança "Reduzida" exige análise criteriosa da saúde financeira da DESKTOP SIGMANET COMUNICA.
  • Ausência de FGC: O investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos.
  • Sensibilidade a mudanças na Selic: A atratividade pode ser impactada por alterações na taxa básica de juros.
  • Risco setorial: Concorrência e evolução tecnológica no setor de telecomunicações.
  • Horizonte de longo prazo: Investimento com vencimento em 2032 exige planejamento e paciência.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa: IPCA + 7,6%, oferecendo proteção contra a inflação e retorno superior.
  • Indexação ao IPCA: Garante proteção contra a inflação, preservando o poder de compra do investimento.
  • Empresa em setor essencial: Telecomunicações é um setor com demanda contínua.
  • Distribuição por plataformas renomadas: XP Investimentos e Rico Investimentos oferecem acesso e suporte.
  • Potencial de valorização: Boa rentabilidade acima do benchmark, indicando potencial de ganho.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture DESKTOP IPCA +7,8% é um título de dívida emitido pela DESKTOP SIGMANET COMUNICA, onde você, investidor, empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A remuneração é composta pela variação do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que protege seu investimento da inflação, mais uma taxa fixa de 7,8% ao ano. Este tipo de investimento é classificado como renda fixa, mas possui características de risco de crédito do emissor. O distribuidor responsável por esta oferta é a Rico Investimentos.

A Debenture DESKTOP IPCA +7,8% possui uma data de vencimento em 19 de setembro de 2032. Ao atingir o vencimento, a DESKTOP SIGMANET COMUNICA se compromete a devolver o valor principal investido, acrescido de toda a rentabilidade acumulada até aquela data, conforme as regras de remuneração (IPCA + 7,8% ao ano). É importante notar que, por ser uma debenture, a garantia de recebimento está atrelada à saúde financeira do emissor, não havendo cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o índice oficial de inflação no Brasil, medindo a variação de preços de uma cesta de produtos e serviços consumidos pelas famílias. Ao ter sua rentabilidade atrelada ao IPCA + 7,8%, sua Debenture DESKTOP IPCA +7,8% garante que seu poder de compra será preservado, pois o principal será corrigido pela inflação. A taxa de 7,8% representa o ganho real acima da inflação, tornando o investimento mais atrativo em cenários de inflação elevada.

A Debenture DESKTOP IPCA +7,8% apresenta uma rentabilidade classificada como 'Equilibrada', com um ganho de 6.62% acima do benchmark. Em comparação com o CDI, que é um indexador de juros de curto prazo, esta debenture tende a oferecer um retorno real mais expressivo, especialmente em cenários de inflação. Enquanto o CDI reflete a taxa básica de juros da economia, o IPCA + 7,8% busca superar a inflação, proporcionando um ganho adicional significativo. É importante analisar o cenário econômico para comparar a atratividade em diferentes momentos.

A segurança desta Debenture é classificada como 'Reduzida' (barra 33%). Isso significa que o risco de crédito do emissor, DESKTOP SIGMANET COMUNICA, é considerado mais elevado. A ausência do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) é um ponto crucial: o FGC garante a devolução de até R$ 250 mil por CPF e por instituição financeira em caso de quebra do emissor (para CDBs, LCIs, LCAs, etc.). Em debentures, essa garantia não existe, o que torna a análise de crédito da empresa emissora fundamental para a segurança do seu capital.

A Debenture DESKTOP IPCA +7,8% é distribuída pela Rico Investimentos. Para adquirir, você precisará ter uma conta aberta nesta corretora. Os custos envolvidos podem incluir taxas de custódia (geralmente cobradas pela B3), impostos sobre o ganho de capital (Imposto de Renda, com alíquotas regressivas dependendo do prazo) e possíveis taxas de administração ou performance, embora estas últimas sejam menos comuns em debentures simples. É recomendável verificar diretamente com a Rico Investimentos sobre todas as taxas aplicáveis.

Em um cenário de Selic alta, a Debenture DESKTOP IPCA +7,8% pode se tornar menos comparativamente atraente em termos de juros nominais, pois a taxa básica de juros influencia outras aplicações de renda fixa mais conservadoras. No entanto, a componente IPCA da rentabilidade continua protegendo contra a inflação. Em um cenário de Selic baixa, o prêmio de 7,8% acima do IPCA se torna mais expressivo em termos de ganho real, aumentando a atratividade da debenture, especialmente se a inflação se mantiver controlada. A análise do cenário macroeconômico é essencial.

A Debenture DESKTOP IPCA +7,8% pode trazer diversificação para sua carteira, adicionando um ativo de renda fixa com proteção inflacionária e um potencial de retorno real interessante. Sua inclusão pode equilibrar o risco e o retorno geral, especialmente se sua carteira estiver concentrada em ativos de renda variável ou de renda fixa atrelados apenas à Selic. No entanto, devido ao risco de crédito do emissor e à ausência de FGC, é prudente alocar um percentual adequado ao seu perfil de investidor e à sua tolerância a riscos, evitando concentração excessiva.

A análise de crédito do emissor, DESKTOP SIGMANET COMUNICA, para esta Debenture envolve a avaliação de diversos fatores financeiros e operacionais. Isso inclui a análise de seus demonstrativos financeiros (balanço patrimonial, demonstração de resultados), indicadores de endividamento (como Dívida/EBITDA), liquidez, rentabilidade (margem EBITDA) e sua capacidade de geração de caixa. O contexto setorial em que a empresa atua, sua posição competitiva e o cenário macroeconômico também são considerados. A classificação de 'Reduzida' na segurança sugere que a análise de crédito apontou para riscos que justificam essa precaução por parte do investidor.