Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,1%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 16/08/2040
IPCA + 7.18%
Gross UP
9,98%
Bruto a.a.
9,98%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.076,79
Selecione onde quer investir
Resgatar em
173 meses
Rendimento bruto
R$ 4.257,64
Rendimento líquido
R$ 4.257,64

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta Debênture Incentivada da Eletro Redes S.A. oferece uma remuneração atrativa atrelada ao IPCA mais uma taxa prefixada de 9,9767221644768% ao ano, com vencimento estendido até 16 de agosto de 2040. Sua rentabilidade classificada como Equilibrada (barra 66%) e sua natureza incentivada, com isenção de Imposto de Renda para pessoa física, a tornam uma opção interessante para investidores que buscam proteção contra a inflação e um retorno superior ao benchmark em um horizonte de longo prazo. É ideal para perfis que toleram um risco de crédito reduzido em troca de maior potencial de ganho, sendo um componente estratégico para diversificação.

IPCA | Taxa IPCA + 6.10% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 7.18%
Investimento Mínimo R$ 1.076,79
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/08/2040 (173 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 6.10%
Ganho Total % 295,40% info
Taxa Líquida Anual 9,98% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,77% info
vs. CDI +9,44% info
vs. Poupança +40,47% info
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Análise do Emissor

Elektro Redes S.A.

CNPJ: 02.460.386/0001-70

Setor: Instituição Financeira

A ELEKTRO REDES S.A., parte do Grupo Neoenergia, é uma das maiores distribuidoras de energia elétrica do Brasil, com forte atuação no estado de São Paulo. Sua missão é fornecer energia com qualidade e segurança, impulsionando o desenvolvimento socioeconômico das regiões onde atua. Com um histórico sólido e anos de experiência no setor elétrico, a Elektro demonstra resiliência e capacidade de adaptação às mudanças do mercado. O potencial da empresa reside na crescente demanda por energia, impulsionada pelo crescimento populacional e industrial, e na sua expertise em gestão e expansão da rede de distribuição, garantindo um fluxo de caixa estável e previsível.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação de segurança 'Reduzida' reflete uma avaliação cautelosa, considerando o risco de crédito do emissor.
2. **Métricas Chave**: A análise da Elektro envolve a avaliação da sua relação Dívida/EBITDA, que deve ser monitorada para entender a alavancagem da empresa. A margem EBITDA é outro indicador crucial, pois demonstra a eficiência operacional e a capacidade de gerar caixa. A geração de caixa livre (FCF) é essencial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. **Contexto Setorial**: O setor de distribuição de energia é considerado relativamente estável, com demanda resiliente. No entanto, riscos regulatórios e a possibilidade de atrasos em projetos de expansão podem impactar a performance da empresa. A posição competitiva da Elektro é forte, mas a dependência de concessões e a influência de políticas governamentais são fatores a serem considerados.
4. **Garantias**: A debênture não conta com a proteção do FGC. É importante analisar outras garantias, como a existência de ativos da empresa. A ausência de garantias adicionais eleva o risco.
5. **Cenário Macro**: O cenário de juros altos, com a Selic em patamares elevados, pode impactar o custo da dívida da Elektro. A inflação, atrelada ao IPCA, influencia diretamente a rentabilidade do investimento. Um cenário econômico mais favorável, com inflação controlada e juros estáveis, pode beneficiar o desempenho da debênture.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco de crédito. Risco de crédito classificado como 'Reduzido', indicando atenção. Sensibilidade a mudanças na política econômica e regulatória. Dependência de concessões e licenças para operar. Risco de mercado, como oscilações na taxa IPCA.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor de energia elétrica, com histórico de solidez. Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação. Rentabilidade atrativa, superior ao benchmark. Setor de atuação considerado defensivo, com demanda resiliente. Distribuição pela Ágora Investimentos, empresa com expertise no mercado.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Uma Debênture Incentivada é um título de dívida emitido por empresas para financiar projetos de infraestrutura e desenvolvimento. Ao investir, você empresta dinheiro para a Eletro Redes S.A. e, em troca, recebe juros. O grande diferencial é que os rendimentos desta debênture são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, tornando-a uma opção tributariamente eficiente para diversificar sua carteira e capturar o potencial de rentabilidade do setor elétrico.

Esta debênture da Eletro Redes S.A. é indexada ao IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), o que significa que sua rentabilidade será composta pela variação da inflação mais uma taxa prefixada de 9,9767221644768% ao ano. Essa combinação protege seu capital contra a desvalorização pela inflação e adiciona um ganho real significativo, sendo uma estratégia inteligente para quem busca preservar e aumentar seu poder de compra ao longo do tempo.

A data de vencimento desta debênture da Eletro Redes S.A. é 16 de agosto de 2040. Isso significa que você receberá o valor principal investido de volta, juntamente com os juros acumulados até essa data. Um vencimento de longo prazo como este é adequado para investidores com horizonte de tempo dilatado, que buscam uma fonte de renda mais previsível e menos exposta à volatilidade de curto prazo do mercado financeiro, ideal para objetivos de aposentadoria ou planejamento sucessório.

A rentabilidade desta debênture da Eletro Redes S.A. é classificada como 'Equilibrada', com um retorno de 9,44% acima do benchmark. Em geral, debêntures incentivadas que oferecem uma taxa prefixada considerável sobre o IPCA tendem a superar a rentabilidade do CDI, especialmente em cenários de inflação moderada a alta. A isenção de IR para pessoa física potencializa ainda mais essa vantagem comparativa, tornando o retorno líquido mais atrativo que muitos títulos atrelados ao CDI.

A classificação de segurança 'Reduzida' (barra 33%) para esta debênture da Eletro Redes S.A. indica um nível de risco de crédito mais elevado em comparação com outros tipos de investimentos de renda fixa. Isso se deve, em parte, à ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) e à necessidade de uma análise mais aprofundada da saúde financeira e das perspectivas do emissor. Investidores devem estar cientes desse risco e alocar capital de forma consciente dentro de sua estratégia de alocação de ativos.

Esta Debênture Incentivada da Eletro Redes S.A. está disponível para investimento através da plataforma da Rico Investimentos, que atua como distribuidora deste título. É importante verificar diretamente com a Rico ou em sua plataforma de investimentos os detalhes da emissão, a disponibilidade e o processo para adquirir as debêntures, garantindo que o investimento esteja alinhado aos seus objetivos financeiros e perfil de risco.

Em um cenário de Selic alta, a taxa prefixada da debênture (9,97%) pode se tornar menos atrativa em comparação a novas emissões de renda fixa. Contudo, a componente IPCA protege contra a inflação. Uma Selic baixa pode tornar a taxa prefixada mais competitiva e aumentar a atratividade de ativos de maior risco, como debêntures. O risco de crédito do emissor pode ser indiretamente afetado pela Selic, pois impacta o custo de capital da empresa e sua capacidade de rolagem de dívidas.

O cenário econômico atual, com inflação persistente e juros elevados, tem um impacto duplo nesta debênture da Eletro Redes S.A. Por um lado, a componente IPCA garante que seu investimento acompanhe a inflação, protegendo o poder de compra. Por outro lado, a taxa prefixada de 9,97% pode ser vista em relação à Selic. Em um ambiente de juros altos, a empresa emissora pode enfrentar maiores custos de captação, elevando o risco de crédito, mas a rentabilidade oferecida busca compensar isso, sendo 'Equilibrada' para o investidor.

A classificação 'Reduzida' para esta debênture da Eletro Redes S.A. sugere que, após análise de seus indicadores financeiros, histórico de endividamento, geração de caixa e posição setorial, a agência de rating (ou a corretora) avaliou o risco de inadimplência como mais elevado. Embora a Eletro Redes opere em um setor resiliente, fatores como alavancagem, liquidez ou o ambiente regulatório podem ter levado a essa classificação. É fundamental que o investidor consulte relatórios de análise de crédito detalhados para entender os fundamentos por trás dessa avaliação e como ela se encaixa em sua carteira de risco.