Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 19/08/2035
IPCA + 7.82%
Gross UP
10,66%
Bruto a.a.
10,66%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.074,64
Selecione onde quer investir
Resgatar em
112 meses
Rendimento bruto
R$ 2.768,90
Rendimento líquido
R$ 2.768,90

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture Incentivada ELEKTRO REDES IPCA +6,65% oferece uma oportunidade de investimento atrativa para quem busca rentabilidade superior ao CDI, com um adicional de 6,65% ao IPCA. O vencimento estendido em 2035-08-19 permite um horizonte de longo prazo, ideal para quem planeja o futuro. A natureza incentivada deste título garante isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos para pessoas físicas, potencializando o retorno líquido. A rentabilidade classificada como 'Boa', com 11.97% acima do benchmark (barra 80%), indica um desempenho promissor. Este investimento é recomendado para investidores com apetite moderado a agressivo, que compreendem os riscos inerentes a debêntures e buscam diversificar seu portfólio com um ativo de renda fixa com potencial de ganho real acima da inflação.

IPCA | Taxa IPCA + 6.65% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 7.82%
Investimento Mínimo R$ 1.074,64
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 19/08/2035 (112 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 6.65%
Ganho Total % 157,66% info
Taxa Líquida Anual 10,66% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,82% info
vs. CDI +11,81% info
vs. Poupança +31,85% info
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Análise do Emissor

Elektro Redes S.A.

CNPJ: 02.460.386/0001-70

Setor: Instituição Financeira

A ELEKTRO REDES S.A., parte do Grupo Neoenergia, é uma das maiores distribuidoras de energia elétrica do Brasil, com forte atuação no estado de São Paulo. Sua missão é fornecer energia com qualidade e segurança, impulsionando o desenvolvimento socioeconômico das regiões onde atua. Com um histórico sólido e anos de experiência no setor elétrico, a Elektro demonstra resiliência e capacidade de adaptação às mudanças do mercado. O potencial da empresa reside na crescente demanda por energia, impulsionada pelo crescimento populacional e industrial, e na sua expertise em gestão e expansão da rede de distribuição, garantindo um fluxo de caixa estável e previsível.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação de segurança 'Reduzida' reflete uma avaliação cautelosa, considerando o risco de crédito do emissor.
2. **Métricas Chave**: A análise da Elektro envolve a avaliação da sua relação Dívida/EBITDA, que deve ser monitorada para entender a alavancagem da empresa. A margem EBITDA é outro indicador crucial, pois demonstra a eficiência operacional e a capacidade de gerar caixa. A geração de caixa livre (FCF) é essencial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. **Contexto Setorial**: O setor de distribuição de energia é considerado relativamente estável, com demanda resiliente. No entanto, riscos regulatórios e a possibilidade de atrasos em projetos de expansão podem impactar a performance da empresa. A posição competitiva da Elektro é forte, mas a dependência de concessões e a influência de políticas governamentais são fatores a serem considerados.
4. **Garantias**: A debênture não conta com a proteção do FGC. É importante analisar outras garantias, como a existência de ativos da empresa. A ausência de garantias adicionais eleva o risco.
5. **Cenário Macro**: O cenário de juros altos, com a Selic em patamares elevados, pode impactar o custo da dívida da Elektro. A inflação, atrelada ao IPCA, influencia diretamente a rentabilidade do investimento. Um cenário econômico mais favorável, com inflação controlada e juros estáveis, pode beneficiar o desempenho da debênture.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco de crédito. Risco de crédito classificado como 'Reduzido', indicando atenção. Sensibilidade a mudanças na política econômica e regulatória. Dependência de concessões e licenças para operar. Risco de mercado, como oscilações na taxa IPCA.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor de energia elétrica, com histórico de solidez. Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação. Rentabilidade atrativa, superior ao benchmark. Setor de atuação considerado defensivo, com demanda resiliente. Distribuição pela Ágora Investimentos, empresa com expertise no mercado.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65% é um título de dívida emitido pela ELEKTRO REDES S.A. para captar recursos financeiros. O investidor empresta dinheiro para a empresa e, em troca, recebe juros. O 'IPCA +6,65%' indica que a rentabilidade será composta pela variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) mais uma taxa fixa de 6,65% ao ano. O objetivo da empresa é utilizar os recursos captados para financiar suas atividades operacionais, investimentos em infraestrutura ou outras necessidades de capital, enquanto o investidor busca obter um retorno superior ao CDI com proteção contra a inflação.

A Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65% tem como data de vencimento o dia 19 de agosto de 2035. O indexador IPCA é o Índice de Preços ao Consumidor Amplo, que mede a inflação oficial do Brasil. Ao ser indexado ao IPCA, o investimento garante que o poder de compra do seu dinheiro será preservado, pois a rentabilidade acompanhará a alta dos preços. Ou seja, além de ganhar uma taxa fixa, você ganha a variação da inflação, assegurando um ganho real no longo prazo.

Ser uma 'Debenture Incentivada' significa que este título de dívida possui um benefício fiscal concedido pelo governo federal. Para pessoas físicas, o principal benefício é a isenção do Imposto de Renda sobre os rendimentos auferidos. Isso significa que todo o lucro gerado pela debênture, seja pela variação do IPCA ou pela taxa fixa, não será tributado na sua declaração de imposto de renda. Para o investidor, isso representa um ganho líquido maior em comparação com debêntures não incentivadas ou outros investimentos tributáveis.

A classificação de rentabilidade 'Boa (11.97% acima do benchmark, barra 80%)' indica que a Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65% tem apresentado um desempenho significativamente superior aos seus pares de mercado, superando em quase 12% o benchmark de referência. Isso sugere que, historicamente ou em projeções, este investimento tende a oferecer retornos mais expressivos do que opções como o CDI ou até mesmo outras debêntures com indexadores similares. Essa performance acima da média, aliada à proteção contra a inflação pelo IPCA, torna o investimento atrativo para quem busca otimizar seus ganhos em renda fixa.

O nível de segurança da Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65% é classificado como 'Reduzida' (barra 33%), o que indica um risco de crédito mais elevado em comparação com outros investimentos. É crucial notar que o Fundo Garantidor de Créditos (FGC) não cobre debêntures, que são títulos de renda fixa emitidos por empresas privadas. O FGC protege investimentos como CDBs, LCIs e LCAs até um certo limite. Portanto, a segurança deste investimento depende primordialmente da capacidade de pagamento e da saúde financeira da ELEKTRO REDES S.A., exigindo uma análise cuidadosa do perfil de risco do emissor.

A Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65% é distribuída pela Rico Investimentos. Para adquirir este título, você precisará ter uma conta aberta em uma corretora de valores, sendo a Rico uma opção recomendada neste caso. Após acessar sua conta na plataforma da corretora, você poderá navegar pela seção de Renda Fixa ou Renda Fixa Privada, buscar por 'Debêntures' e localizar a emissão da ELEKTRO REDES S.A. É importante ler atentamente todos os documentos e termos do investimento antes de realizar a aplicação, garantindo que ele se alinha aos seus objetivos financeiros e perfil de risco.

Em um cenário de Selic alta, a Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65% mantém sua característica de proteção contra a inflação através do IPCA. No entanto, uma Selic elevada pode impactar o custo de captação da ELEKTRO REDES S.A., pois a empresa pode ter que pagar juros maiores para se financiar no futuro. Para o investidor, a taxa fixa de 6,65% se mantém, e o retorno total será a soma da inflação com essa taxa. A atratividade da debênture em relação a outras opções de renda fixa pode diminuir se a Selic estiver muito acima da taxa oferecida, mas o ganho real garantido pelo IPCA continua sendo um diferencial importante, especialmente se a inflação também estiver alta.

Um cenário de inflação alta, medido pelo IPCA, é diretamente benéfico para a rentabilidade da Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65%. Como a remuneração do título é composta pela variação do IPCA mais uma taxa fixa de 6,65%, um aumento na inflação eleva o retorno nominal do investimento. Isso significa que o investidor não apenas terá seu poder de compra preservado, mas também obterá um ganho real significativo, uma vez que a taxa fixa adiciona um 'extra' sobre a inflação. Portanto, em um ambiente inflacionário, esta debênture tende a entregar resultados mais expressivos e proteger o capital do investidor de forma mais eficaz.

A classificação de 'segurança reduzida' para a Debenture ELEKTRO REDES IPCA +6,65% deriva diretamente da análise de crédito do emissor, a ELEKTRO REDES S.A. Isso significa que, ao investir, você está assumindo um risco maior de inadimplência por parte da empresa em comparação com emissores de maior solidez. A análise de crédito avalia a capacidade da ELEKTRO REDES S.A. de honrar seus compromissos financeiros, considerando indicadores como endividamento (Dívida/EBITDA), geração de caixa e lucratividade (margem EBITDA). Um risco de crédito mais alto implica em um potencial de retorno maior para compensar o investidor por essa exposição adicional, e a ausência do FGC reforça a necessidade de uma diligência rigorosa sobre a saúde financeira do emissor.