Debenture ELEKTRO REDES S.A. 11,41%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 26/04/2032
13.42%
Gross UP
11,41%
Bruto a.a.
11,83%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

Precisa de ajuda para investir? É grátis

APROVEITAR TAXA LÍQUIDA DE
11,83% a.a.
ESTOQUE LIMITADO

Não perca essa oportunidade!

Acessar Corretora

Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 9.011,34
Selecione onde quer investir
Resgatar em
74 meses
Rendimento bruto
R$ 18.056,39
Rendimento líquido
R$ 18.056,39

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta Debenture Incentivada da Eletro Redes S.A. apresenta uma oportunidade de investimento com taxa pré-fixada de 11,41% ao ano, com vencimento em 26 de abril de 2032. Sua atratividade reside na rentabilidade considerada boa, com potencial de superar o benchmark em 14,20% (barra 80%), indicando um desempenho superior esperado. Por ser uma debênture incentivada, há isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos para pessoas físicas, potencializando o retorno líquido. O indexador pré-fixado oferece previsibilidade sobre os ganhos futuros, sendo ideal para investidores que buscam maior controle sobre seus retornos e um horizonte de longo prazo. Recomenda-se para perfis moderados a arrojados devido ao risco de crédito.

PRÉ-FIXADO | Taxa 11.41% | Taxa c/ GrossUp 13.42%
Investimento Mínimo R$ 9.011,34
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 26/04/2032 (74 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Ágora Investimentos

11.41%
Ganho Total % 100,37% info
Taxa Líquida Anual 11,83% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,90% info
vs. CDI +14,19% info
vs. Poupança +28,70% info
Acessar Corretora Criar Conta

Análise do Emissor

Elektro Redes S.A.

CNPJ: 02.460.386/0001-70

Setor: Instituição Financeira

A ELEKTRO REDES S.A., parte do Grupo Neoenergia, é uma das maiores distribuidoras de energia elétrica do Brasil, com forte atuação no estado de São Paulo. Sua missão é fornecer energia com qualidade e segurança, impulsionando o desenvolvimento socioeconômico das regiões onde atua. Com um histórico sólido e anos de experiência no setor elétrico, a Elektro demonstra resiliência e capacidade de adaptação às mudanças do mercado. O potencial da empresa reside na crescente demanda por energia, impulsionada pelo crescimento populacional e industrial, e na sua expertise em gestão e expansão da rede de distribuição, garantindo um fluxo de caixa estável e previsível.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação de segurança 'Reduzida' reflete uma avaliação cautelosa, considerando o risco de crédito do emissor.
2. **Métricas Chave**: A análise da Elektro envolve a avaliação da sua relação Dívida/EBITDA, que deve ser monitorada para entender a alavancagem da empresa. A margem EBITDA é outro indicador crucial, pois demonstra a eficiência operacional e a capacidade de gerar caixa. A geração de caixa livre (FCF) é essencial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. **Contexto Setorial**: O setor de distribuição de energia é considerado relativamente estável, com demanda resiliente. No entanto, riscos regulatórios e a possibilidade de atrasos em projetos de expansão podem impactar a performance da empresa. A posição competitiva da Elektro é forte, mas a dependência de concessões e a influência de políticas governamentais são fatores a serem considerados.
4. **Garantias**: A debênture não conta com a proteção do FGC. É importante analisar outras garantias, como a existência de ativos da empresa. A ausência de garantias adicionais eleva o risco.
5. **Cenário Macro**: O cenário de juros altos, com a Selic em patamares elevados, pode impactar o custo da dívida da Elektro. A inflação, atrelada ao IPCA, influencia diretamente a rentabilidade do investimento. Um cenário econômico mais favorável, com inflação controlada e juros estáveis, pode beneficiar o desempenho da debênture.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco de crédito. Risco de crédito classificado como 'Reduzido', indicando atenção. Sensibilidade a mudanças na política econômica e regulatória. Dependência de concessões e licenças para operar. Risco de mercado, como oscilações na taxa IPCA.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor de energia elétrica, com histórico de solidez. Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação. Rentabilidade atrativa, superior ao benchmark. Setor de atuação considerado defensivo, com demanda resiliente. Distribuição pela Ágora Investimentos, empresa com expertise no mercado.
Veja mais investimentos do Elektro Redes S.a.

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Uma Debenture Incentivada é um título de dívida emitido por empresas para financiar seus projetos, com a particularidade de oferecer isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos para pessoas físicas. No caso da Debenture ELEKTRO REDES S.A. 11,41%, você estará emprestando dinheiro para a Eletro Redes S.A., que se compromete a pagar juros de 11,41% ao ano, com vencimento em 26 de abril de 2032. Os lucros obtidos com esta debênture, para investidores pessoa física, não serão tributados pelo IR, o que potencializa sua rentabilidade líquida em comparação a outros investimentos com a mesma taxa bruta.

O prazo de vencimento desta Debenture Incentivada da Eletro Redes S.A. é em 26 de abril de 2032. Os rendimentos podem ser pagos periodicamente (semestralmente, anualmente, etc.) ou acumulados e pagos integralmente no vencimento, dependendo das condições específicas da emissão. É fundamental verificar o prospecto da oferta para entender a estrutura de pagamento dos juros e do principal. A rentabilidade de 11,41% ao ano é o retorno bruto antes de qualquer tributação, que para pessoas físicas é isenta de IR neste tipo de debênture.

O indexador PRÉ-FIXADO significa que a taxa de juros da Debenture ELEKTRO REDES S.A. é definida no momento da aplicação e permanece constante até o vencimento. No caso, a taxa é de 11,41% ao ano. Isso garante que o investidor saberá exatamente quanto receberá de juros ao final do período, independentemente das flutuações da taxa Selic ou da inflação. Essa previsibilidade é um ponto forte para quem busca segurança em seus retornos e tem clareza sobre o ganho futuro, sendo uma característica importante para o planejamento financeiro de longo prazo.

A segurança deste investimento é classificada como reduzida. A Debenture ELEKTRO REDES S.A. 11,41% não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), que cobre investimentos em renda fixa de bancos. Isso significa que, em caso de insolvência do emissor (Eletro Redes S.A.), o investidor pode não ter seu capital integralmente ressarcido. A segurança reside na solidez financeira e capacidade de pagamento da própria Eletro Redes S.A., que deve ser cuidadosamente avaliada pelo investidor, juntamente com as garantias específicas oferecidas pela emissão.

A rentabilidade bruta de 11,41% ao ano desta debênture é um ponto de atratividade. Se comparada ao CDI, que é uma taxa de referência comum em investimentos de renda fixa, é importante analisar o cenário atual. Se o CDI estiver abaixo de 11,41%, esta debênture oferece uma taxa nominal superior. Além disso, a natureza incentivada desta debênture, com isenção de IR para pessoas físicas, torna sua rentabilidade líquida ainda mais competitiva em relação a investimentos tributados, como CDBs ou LCIs que rendem um percentual do CDI.

A Debenture ELEKTRO REDES S.A. 11,41% é distribuída pela Ágora Investimentos. Para adquirir este título, você precisará ter conta aberta em uma corretora de valores, preferencialmente a Ágora Investimentos ou outra que tenha parceria para distribuição deste produto. O processo de subscrição geralmente ocorre durante o período de oferta pública, e a compra é realizada através da plataforma de investimentos da corretora, onde você poderá acessar os detalhes da emissão e realizar a aplicação.

Em uma debênture pré-fixada como esta, o impacto de uma Selic alta ou baixa na rentabilidade *bruta* já contratada é nulo, pois a taxa de 11,41% está garantida. No entanto, uma Selic alta pode aumentar o custo de captação para a Eletro Redes S.A., potencialmente afetando sua capacidade de pagamento futuro e, consequentemente, o risco de crédito. Por outro lado, uma Selic baixa pode tornar a empresa mais resiliente financeiramente. O risco para o investidor reside mais na capacidade de pagamento do emissor do que nas oscilações da Selic, mas o cenário macroeconômico influencia o risco setorial e da empresa.

Como esta debênture é pré-fixada em 11,41% ao ano, a inflação impacta o poder de compra dos rendimentos. Se a inflação for superior a 11,41% ao ano, o ganho real (rentabilidade acima da inflação) será negativo, o que significa que o valor real do seu dinheiro poderá diminuir, mesmo recebendo os juros acordados. Por outro lado, se a inflação for inferior a 11,41%, haverá ganho real. Para mitigar o risco inflacionário, investidores podem diversificar com ativos indexados à inflação, como títulos IPCA+.

A análise de crédito da ELEKTRO REDES S.A. é crucial, considerando a classificação de 'segurança reduzida' e a ausência de FGC. A empresa opera em um setor essencial, o que confere certa estabilidade, mas também a sujeita a riscos regulatórios e tarifários. Indicadores como o índice Dívida Líquida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa livre são determinantes para avaliar sua capacidade de honrar seus compromissos financeiros. Uma alavancagem elevada ou uma geração de caixa volátil podem aumentar o risco de crédito. É fundamental que o investidor consulte relatórios de agências de rating e análises financeiras detalhadas sobre a Eletro Redes S.A. para formar sua própria convicção sobre a segurança do investimento.