Debenture ELEKTRO REDES S.A. 11,98%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 26/04/2032
14.09%
Gross UP
11,98%
Bruto a.a.
11,98%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 8.905,62
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Resgatar em
73 meses
Rendimento bruto
R$ 18.234,22
Rendimento líquido
R$ 18.234,22

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta Debênture Incentivada da Eletro Redes S.A. oferece uma taxa pré-fixada de 11,98% ao ano, com vencimento em 26/04/2032. O caráter incentivado significa isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas, potencializando a rentabilidade líquida. A rentabilidade apresentada é considerada boa, com 18,20% acima do benchmark e atingindo 80% da barra de avaliação, indicando um retorno atrativo. Por ser pré-fixada, oferece previsibilidade de ganhos, ideal para investidores que buscam planejar seus rendimentos futuros. No entanto, a segurança é classificada como reduzida (33% de barra), e não conta com a proteção do FGC, exigindo uma análise criteriosa do perfil do investidor.

PRÉ-FIXADO | Taxa 11.98% | Taxa c/ GrossUp 14.09%
Investimento Mínimo R$ 8.905,62
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 26/04/2032 (73 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Ágora Investimentos

11.98%
Ganho Total % 104,75% info
Taxa Líquida Anual 11,98% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,95% info
vs. CDI +18,19% info
vs. Poupança +32,30% info
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Análise do Emissor

Elektro Redes S.A.

CNPJ: 02.460.386/0001-70

Setor: Instituição Financeira

A ELEKTRO REDES S.A., parte do Grupo Neoenergia, é uma das maiores distribuidoras de energia elétrica do Brasil, com forte atuação no estado de São Paulo. Sua missão é fornecer energia com qualidade e segurança, impulsionando o desenvolvimento socioeconômico das regiões onde atua. Com um histórico sólido e anos de experiência no setor elétrico, a Elektro demonstra resiliência e capacidade de adaptação às mudanças do mercado. O potencial da empresa reside na crescente demanda por energia, impulsionada pelo crescimento populacional e industrial, e na sua expertise em gestão e expansão da rede de distribuição, garantindo um fluxo de caixa estável e previsível.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação de segurança 'Reduzida' reflete uma avaliação cautelosa, considerando o risco de crédito do emissor.
2. **Métricas Chave**: A análise da Elektro envolve a avaliação da sua relação Dívida/EBITDA, que deve ser monitorada para entender a alavancagem da empresa. A margem EBITDA é outro indicador crucial, pois demonstra a eficiência operacional e a capacidade de gerar caixa. A geração de caixa livre (FCF) é essencial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. **Contexto Setorial**: O setor de distribuição de energia é considerado relativamente estável, com demanda resiliente. No entanto, riscos regulatórios e a possibilidade de atrasos em projetos de expansão podem impactar a performance da empresa. A posição competitiva da Elektro é forte, mas a dependência de concessões e a influência de políticas governamentais são fatores a serem considerados.
4. **Garantias**: A debênture não conta com a proteção do FGC. É importante analisar outras garantias, como a existência de ativos da empresa. A ausência de garantias adicionais eleva o risco.
5. **Cenário Macro**: O cenário de juros altos, com a Selic em patamares elevados, pode impactar o custo da dívida da Elektro. A inflação, atrelada ao IPCA, influencia diretamente a rentabilidade do investimento. Um cenário econômico mais favorável, com inflação controlada e juros estáveis, pode beneficiar o desempenho da debênture.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco de crédito. Risco de crédito classificado como 'Reduzido', indicando atenção. Sensibilidade a mudanças na política econômica e regulatória. Dependência de concessões e licenças para operar. Risco de mercado, como oscilações na taxa IPCA.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor de energia elétrica, com histórico de solidez. Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação. Rentabilidade atrativa, superior ao benchmark. Setor de atuação considerado defensivo, com demanda resiliente. Distribuição pela Ágora Investimentos, empresa com expertise no mercado.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Uma Debênture Incentivada é um título de dívida emitido por empresas para captar recursos, e o 'incentivada' significa que os rendimentos obtidos por pessoas físicas são isentos de Imposto de Renda. Ao investir, você está emprestando dinheiro para a Eletro Redes S.A. em troca de um retorno financeiro. Este tipo de investimento é comum em projetos de infraestrutura e desenvolvimento, buscando estimular o investimento privado. A Ágora Investimentos atua como distribuidora, facilitando o acesso a este ativo.

O vencimento desta Debênture Incentivada da Eletro Redes S.A. está programado para 26 de abril de 2032. Ao atingir essa data, você receberá de volta o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até o vencimento, de acordo com a taxa pré-fixada de 11,98% ao ano. É importante verificar se há alguma cláusula de amortização ou pagamento antecipado, embora o padrão seja o pagamento integral ao final do prazo estabelecido.

O indexador 'PRÉ-FIXADO' significa que a taxa de retorno da sua debênture é definida no momento da aplicação e permanece a mesma até o vencimento. Neste caso, a taxa é de 11,98% ao ano. Isso proporciona uma previsibilidade total sobre o quanto você irá receber, independentemente das flutuações da economia ou de outros índices como a Selic ou o CDI. Você sabe exatamente qual será o seu ganho bruto ao final do período.

A rentabilidade de 11,98% pré-fixado é considerada atrativa, especialmente quando comparada às taxas atuais do CDI, que acompanha a Selic. Em cenários de juros mais altos, como o atual, uma taxa pré-fixada pode oferecer um retorno superior ao CDI em determinados momentos. Em relação à poupança, que geralmente rende menos que o CDI, a debênture oferece um potencial de ganho significativamente maior. A isenção de IR para pessoa física torna essa comparação ainda mais vantajosa no líquido.

A segurança desta debênture é classificada como 'Reduzida' (barra 33%), indicando um risco de crédito mais elevado. O 'FGC: Não' significa que o investimento não é coberto pelo Fundo Garantidor de Créditos. Em caso de inadimplência ou falência do emissor (Eletro Redes S.A.), o investidor não terá o seu capital garantido pelo FGC, ao contrário do que ocorre com a maioria dos investimentos em renda fixa bancária. É essencial avaliar a saúde financeira do emissor antes de investir.

Esta Debênture Incentivada da Eletro Redes S.A. está disponível para investimento através da Ágora Investimentos, que atua como distribuidora. Você pode acessá-la pela plataforma de investimentos da Ágora ou entrando em contato com seu assessor de investimentos. É importante verificar se a debênture está sendo negociada no mercado primário (no momento da emissão) ou no secundário (entre investidores), o que pode afetar a liquidez e o preço.

Se a taxa Selic entrar em um ciclo de queda, a rentabilidade desta debênture pré-fixada de 11,98% tende a se tornar ainda mais atraente. Isso ocorre porque novas emissões de renda fixa tenderão a oferecer taxas menores, acompanhando a nova Selic. Portanto, um investimento realizado agora em uma taxa pré-fixada alta se beneficia da manutenção dessa taxa, enquanto o mercado se ajusta a juros mais baixos. A isenção de IR potencializa ainda mais esse ganho.

A inflação é um fator crucial para a rentabilidade real de investimentos pré-fixados. Se a inflação se mantiver abaixo da taxa de 11,98% ao ano, seu retorno real será positivo, ou seja, seu poder de compra aumentará. No entanto, se a inflação superar a taxa de retorno, o ganho real será corroído ou até negativo, significando que seu dinheiro pode perder poder de compra. A isenção de IR para pessoa física ajuda a mitigar parte dessa perda, pois o retorno bruto é maior.

A análise de crédito do emissor Eletro Redes S.A. é fundamental, dado o risco 'Reduzido' e a ausência de FGC. É preciso investigar seus indicadores financeiros, como Dívida/EBITDA e Margem EBITDA, para entender sua capacidade de gerar caixa e honrar seus compromissos. Riscos específicos do setor de energia, como regulação tarifária, custos de operação e investimentos em infraestrutura, devem ser ponderados. A solidez da gestão e a posição competitiva da empresa em sua área de atuação são essenciais para mitigar riscos.