Debenture ENERGISA IPCA +6,15%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 16/10/2035
IPCA + 7.24%
Gross UP
10,98%
Bruto a.a.
10,98%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.102,92
Selecione onde quer investir
Resgatar em
116 meses
Rendimento bruto
R$ 3.021,50
Rendimento líquido
R$ 3.021,50

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debênture Incentivada ENERGISA IPCA +6,15% oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade atrativa, atrelada à inflação (IPCA) acrescida de um prêmio de 6,15% ao ano. O vencimento em 2035 confere um horizonte de longo prazo, ideal para investidores que buscam compor patrimônio com previsibilidade de retorno. Por ser uma debênture incentivada, conta com isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos, potencializando a rentabilidade líquida. A classificação 'Equilibrada' (barra 66%) indica um bom potencial de retorno acima do benchmark, alinhado a um perfil de investidor que tolera um nível de risco moderado em busca de maior remuneração. A distribuição pela Rico Investimentos facilita o acesso a este ativo.

IPCA | Taxa IPCA + 6.15% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 7.24%
Investimento Mínimo R$ 1.102,92
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/10/2035 (116 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 6.15%
Ganho Total % 173,95% info
Taxa Líquida Anual 10,98% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,84% info
vs. CDI -23,78% info
vs. Poupança +143,96% info
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Análise do Emissor

Energisa S.A.

CNPJ: 00.805.460/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A Energisa é um dos maiores grupos do setor elétrico brasileiro, com atuação em distribuição, transmissão e geração de energia. Com mais de 100 anos de história, a empresa se destaca pela solidez e compromisso com o desenvolvimento sustentável. Sua missão é fornecer energia de qualidade, com responsabilidade social e ambiental, impulsionando o progresso das regiões onde atua. A Energisa demonstra um histórico consistente de investimentos e expansão, buscando sempre aprimorar seus serviços e garantir a satisfação de seus clientes. Seu potencial de crescimento é impulsionado pela crescente demanda por energia no país e pela busca por fontes renováveis.

Análise de Risco

A análise de risco da ENERGISA aponta para uma situação de risco reduzido, porém, é importante considerar alguns fatores. A empresa apresenta uma relação dívida/EBITDA sob controle, indicando boa capacidade de honrar seus compromissos financeiros. A margem EBITDA é favorável, demonstrando eficiência na geração de caixa. A geração de caixa da empresa é consistente, o que é positivo. A ENERGISA opera em um setor considerado defensivo, com menor exposição a flutuações econômicas. No entanto, a debênture não conta com a proteção do FGC, o que eleva o risco. A empresa possui um rating de crédito que precisa ser analisado, pois pode indicar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor. Ausência da proteção do FGC. Sensibilidade a mudanças regulatórias no setor elétrico. Exposição a fatores macroeconômicos. Necessidade de acompanhamento constante do rating de crédito.

Pontos Fortes

  • Empresa sólida e com histórico consistente no setor elétrico. Atuação em um setor essencial e com demanda crescente. Potencial de crescimento impulsionado por investimentos e expansão. Boa rentabilidade em relação ao benchmark. Indexação ao IPCA, protegendo contra a inflação.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta debênture é um título de dívida emitido pela Energisa S.A., representando um empréstimo que você faz à empresa. Por ser uma debênture incentivada, seus rendimentos são isentos de Imposto de Renda, o que aumenta sua rentabilidade líquida. A remuneração é composta pela variação do IPCA (índice oficial de inflação) mais um prêmio fixo de 6,15% ao ano. O vencimento está previsto para 16 de outubro de 2035, e a distribuição é realizada pela Rico Investimentos.

A data de vencimento desta debênture é 16 de outubro de 2035. Isso significa que você receberá o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até essa data, na maturidade do título. Um vencimento de longo prazo como este é adequado para investidores com objetivos de longo prazo, que não necessitam de liquidez imediata e buscam potencializar seus retornos ao longo do tempo, beneficiando-se da composição de juros.

O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o principal indicador oficial da inflação no Brasil, medindo a variação de preços de uma cesta de produtos e serviços consumidos pelas famílias. Ao atrelar seu investimento ao IPCA, a debênture garante que seu dinheiro não perderá poder de compra ao longo do tempo, pois o principal será corrigido pela inflação. A rentabilidade de 6,15% é somada a essa correção, assegurando um ganho real acima da inflação.

A principal diferença reside no indexador e na natureza do ativo. Enquanto o CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um indicador de juros de curto prazo, geralmente atrelado à taxa Selic, esta debênture é atrelada ao IPCA (inflação) mais um prêmio. Investir no CDI tende a ser mais volátil no curto prazo, acompanhando as flutuações da taxa básica de juros. A debênture IPCA busca proteger o poder de compra e oferecer um ganho real consistente, com a vantagem da isenção de IR. A rentabilidade da debênture ENERGISA é considerada equilibrada, indicando um bom potencial de retorno superior ao CDI em cenários de inflação controlada ou crescente.

O investimento em debêntures incentivadas, como esta da Energisa, possui um nível de segurança que depende intrinsecamente da saúde financeira do emissor e do setor em que ele atua. Esta debênture específica é classificada com 'Segurança Reduzida' (barra 33%), o que sinaliza um risco de crédito mais elevado em comparação com outras opções. É crucial ressaltar que debêntures não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), diferentemente de investimentos como CDBs e poupança. Portanto, a segurança está diretamente ligada à capacidade de pagamento da Energisa.

A segurança do emissor Energisa para esta debênture é classificada como 'Reduzida' (barra 33%), indicando que o risco de crédito é considerado mais elevado. Embora a Energisa seja um player estabelecido no setor de energia elétrica, com um histórico de mais de 100 anos, a ausência de FGC exige uma análise aprofundada de suas métricas financeiras, como o índice Dívida/EBITDA e sua geração de caixa, além do contexto setorial e macroeconômico. A rentabilidade 'Equilibrada' (barra 66%) sugere que o prêmio oferecido busca compensar esse risco percebido.

Esta debênture incentivada da Energisa está sendo distribuída pela Rico Investimentos. Para investir, você precisará ter uma conta aberta na Rico e acessar a plataforma de investimentos. Lá, você poderá encontrar o produto na seção de Renda Fixa ou Debêntures, verificar todos os detalhes e realizar a aplicação de acordo com o seu perfil de investidor e objetivos financeiros. A Rico oferece o suporte e as ferramentas necessárias para a negociação deste tipo de ativo.

Uma taxa Selic alta tende a tornar os investimentos de renda fixa pós-fixados (atrelados ao CDI) mais atrativos, o que pode pressionar a demanda por debêntures como esta. No entanto, como esta debênture é atrelada ao IPCA, a Selic alta não impacta diretamente o seu rendimento bruto (IPCA + 6,15%). O que pode ocorrer é uma maior volatilidade no preço de mercado da debênture (marcação a mercado), embora o investidor que leve até o vencimento receba a rentabilidade contratada. Em cenários de Selic baixa, debêntures com prêmio fixo e atreladas à inflação se tornam mais competitivas, pois o custo de oportunidade de outras aplicações diminui.

Em um cenário de inflação alta, o indexador IPCA fará com que o valor principal da sua debênture seja corrigido significativamente, aumentando o retorno nominal do seu investimento. Isso protege o seu poder de compra. Por outro lado, em um cenário de inflação baixa, a correção do principal será menor, e o retorno total será mais dependente do prêmio fixo de 6,15%. A rentabilidade 'Equilibrada' (barra 66%) sugere que o modelo de remuneração foi projetado para ser atrativo em diferentes cenários de inflação, buscando um retorno consistente e acima do benchmark, mas a inflação alta amplifica o ganho nominal.